EFI:加密市場機構連環暴雷 如何做好風控？_usdt幣怎么獲取

2021年夏天，行業流行一句話：咱們現在賺的是美元“放水”的錢。

“放水”+高杠桿撬動了加密市場的牛市，“抽水”+去杠桿中則將市場帶向熊市。

一．?機構連環爆雷

今年3月以來，為了對抗通脹，美聯儲持續大力加息，3月加息25個基點，5月加息50個基點，6月則加息75個基點，這是美國從1994年以來最大的一次加息。

而自5月以來，作為吃到美元“放水”紅利的加密市場就沒消停過：先是Luna的400億美元金融帝國崩塌；然后ETH2.0全球最大去中心化節點Lido衍生品脫錨；美國最大加密銀行Celsius陷入流動性危機；再到最近掌握百億美元加密資產的三箭資本被大規模清算，流動性危機引發多米諾骨牌效應。

以色列將成立特別小組研究對DAO進行監管:7月27日消息，據以色列政府網站，以色列將成立特別小組研究對DAO進行監管，并將在9月之前就此事征詢公眾意見。

該小組由財政部首席經濟學家和司法部相關負責人領導，將審查和咨詢DAO的活動用途和類型以及DAO內部的決策過程，并探索DAO組織中代幣的使用和相關風險，以提供監管的明確性。[2023/7/27 16:02:46]

除鏈上DeFi的明牌清算外，BlockFi/貝寶等一眾CeFi機構在牛市時的相互無抵押高息拆借無疑加劇了危機；高杠桿/無抵押/不透明的特性一方面將用戶的錢至于危險之中；另一方面帶來流動性危機乃至資不抵債的嚴重問題，使行業陷入到信任危機之中。

加密貨幣總市值跌至1.07萬億美元，24小時跌幅4.2%:金色財經報道，CoinGecko數據顯示，加密貨幣總市值跌至1.07萬億美元，24小時跌幅4.2%。[2023/2/10 11:59:47]

目前市場反思集中在批判一些機構在牛市通過無限循環借貸瘋狂加杠桿，行為過于激進，尤其是CeFi領域，很難被監控，是埋在暗處的雷。但我們不禁要思考，加密市場在面對極端行情時到底有沒有風控？所謂風控又到底該怎么做？

二．關于風控，老牌交易所應該怎么做

此次Luna事件在一定程度上說明，缺乏經驗的投資者在風險來臨時總是不知所措，所以選擇可信的交易平臺很重要，這既是選擇一個理財工具，也是尋求一份品牌帶來的安全感。

安全團隊：Defrost Finance被攻擊事件簡析:金色財經報道，據區塊鏈安全審計公司Beosin旗下Beosin EagleEye安全風險監控、預警與阻斷平臺監測顯示，Defrost Finance預言機被惡意修改，并且添加了假的抵押token清算當前用戶，損失超1300萬美元。攻擊者通過setOracleAddress函數修改了預言機的地址，隨后使用joinAndMint函數鑄造了100,000,000個H20代幣給0x6f31地址，最后調用liquidate函數通過虛假的價格預言機獲取了大量的USDT。后續攻擊者通過跨鏈的方式將被盜資金轉移到了以太坊的0x4e22上，目前有490萬美元的DAI在0x4e22地址上，有500萬美元的DAI在0xfe71地址上，剩余300萬美元的ETH被轉移到了0x3517地址上。[2022/12/25 22:06:35]

“市場上這些CeFi理財產品的底層邏輯都比較類似，不管是普通投資者還是機構用戶，資金安全是第一位的！”一位資深量化交易員感慨，不管是理財還是交易一定要選擇經過多輪壓力測試，對市場風險敏感的平臺。

風投機構1confirmation宣布推出1億美元NFT基金:6月22日消息，風投機構1confirmation宣布推出1億美元NFT基金。1confirmation表示，該基金將直接投資NFT并擁有10年生命周期。1confirmation創始人Nick Tomaino表示，NFT將在十年內顛覆加密貨幣，因為人們比起金融更關心文化（游戲、藝術、音樂等）；雖然NFT具有較高風險，但1confirmation仍看好NFT資產。[2022/6/22 1:24:43]

“科技向善的價值觀時刻提醒團隊要以用戶切身利益為第一原則。”據理財產品負責人透露，研發團隊在UST相關理財產品上線之初就考慮到了算法穩定幣脫鉤的風險，針對性的制定了特殊風控贖回機制：只要UST價格出現異常波動，系統會自動針對鏈上行為進行評估，并進行自動贖回，且在產品端、社交媒體不斷進行風險提示，當價格波動超過設定值，就會暫停產品申購，以最大限度來平衡用戶的收益和潛在風險。

三．?敢于擔當，堅持“逆市”創新

“用戶通過申購的方式使用我們的產品，我們統一打包去鏈上理財，目的是節省gas費，我們絕不會拿用戶的錢去加杠桿。”該負責人坦言，，一是工具足夠便捷，二就是沖著背書的風控檢測能力。

這份“克制”主要體現在瘋狂的牛市中，而穩健則體現在“逆市”推出的新產品上。

產品相關負責人也提醒：TUSDDeFi賺幣鏈上收益來自于歐易接入的?Compound協議，歐易僅進行項目展示以及收益分發等相關服務，不承擔任何由于合約漏洞、黑客事件、DeFi項目方跑路等潛在風險造成的資產損失。

TUSD是抵押類穩定幣，由會計公司Armanino實時審計。TUSD審計報告，質押率，儲備信息實時更新，公開可查詢。TUSD價格受市場供需關系影響，不為其價格穩定做背書，用戶需要知曉并承擔可能發生的價格脫鉤風險。

在這次機構連環爆雷帶來的行業信任危機自己本身也有的思考和實際作為。

我認為目前行業的主要問題是缺乏可信賴的第三方來協助控制風險、清算和審計，而這對于減輕加密行業的系統性風險至關重要。因此，特別推出了行業首個透明資管工具——托管交易子賬戶功能。

該功能的本質就是為用戶提供更簡單透明的子賬戶管理功能，特別是那些資金規模較大的項目方、資管及高凈值投資者，他們可以通過交易子賬戶實時查看資產被委托后的資金動向，以便及時識別風險。?

總的來看，加密市場到底存不存在風控，答案是一定的！風控技術不難做，風控意識也不難培養，難的是交易所以客戶利益為第一的原則和不作惡的初心。所有平臺均為六六財說，歡迎留言討論。

來源：金色財經

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