ELS:Celsius 的暴雷 會是加密領域的“雷曼時刻”嗎_CEL

如LUNA的崩潰是加密貨幣的貝爾斯登時刻，那么CelsiumNetwork有可能成為該行業的雷曼時刻，這種失敗加劇了市場危機。

Celsius類似于銀行，自詡為一家民主化的利息收入和借款平臺，在周末凍結提款后，據傳已經破產。據該公司稱，Celsius成立于2018年，截至今年5月，已向客戶提供了超過80億美元的貸款，管理的資產達120億美元。

在提款凍結之后，Coinbase、BlockFi和Crypto.com宣布裁員，同時加密對沖基金三箭資本也開始出現破產傳聞。

除了短期影響之外，在六周的時間里，600億美元在LUNA危機中蒸發，Celsius的麻煩也隨之而來，對加密貨幣行業的整體信任度正在降至新低。

在過去的幾周里，CoinDesk收到了來自Celsius用戶的多份報告，其中一些人擔心在該公司的CEL代幣支持的數百萬美元貸款被清算后會失去“家園”。首席執行官AlexMashinsky經常在直播中將這些貸款吹捧為“巨額交易”。

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盡管多次嘗試聯系Celsius和Mashinsky，但CoinDesk尚未收到正式回復，盡管Mashinsky周三在推特上表示，他和他的團隊正在不停地工作以解決這些問題，該公司已聘請了重組律師。

利用DeFi產生收益

雖然停止提款和轉賬的決定讓投資者感到意外，但Celsius的問題及其產生高收益的方式早已埋下了禍根。

鏈上數據表明，在過去幾個月中，Celsius一直在使用多種DeFi協議，包括Terra的Anchor和以太坊的中堅力量Lido和Curve，以利用客戶資金支付17%的APY收益率。區塊鏈分析提供商Nansen確定進行這些交易的錢包與Celsius有關。

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以這種方式產生收益將是戰略的轉變。兩年前，Celsius是向個人或機構交易者放貸，它通過要求這些借款人提供抵押品來控制風險。

“對于收益率的來源，人們有很多困惑，”Mashinsky在2020年的一段視頻中說。“Celsius通過借貸資產產生一定的利潤，類似于銀行的做法。”我們以短期的方式把它們借出去。這些并不是貸款。把金融資產借給玩家，他們可以通過套利、做市或做空某些股票或數字資產進行交易并為自己創造收入。”

“我們相當于數字世界中的證券借貸，”Mashinsky說，指的是華爾街的一種長期做法。

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他將此描述為一種比DeFi更為保守的策略，在這種策略中，不向個人或公司提供貸款，而是向由代碼控制的資金池提供貸款，盡管也有充足的抵押品。

但自2021年初以來，當DeFi變得更具吸引力時，Celsius迅速變得更加肆無忌憚地試圖創造高收益。

為DeFi提供借貸與Celsius之前的模式有著不同的風險狀況。

“一方面，有智能合約風險，有協議風險，”加密投資銀行GalaxyDigital的全公司研究主管AlexThorn說。“此外，DeFi中的借貸使你顯著暴露于市場波動中，而向信譽良好的機構借款人貸款則大不相同，風險與依靠加密貨幣市場價格來維持或增長是不一樣的。”

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在這方面，將客戶資產放入DeFi市場上的風險明顯高于在擔保基礎上向機構對手方放貸。

然而，Celsius的轉向有一個可能的優勢，至少對外界來說，DeFi的透明度要高得多。

“所有的加密貨幣交易員都在關注這些頭寸，看看Celsius什么時候會被清算，”Thorn說。“這在傳統金融中是不可能的，當然在私人債務安排中也不可能。”

上個月，Terra區塊鏈的算法穩定幣UST崩盤；據數據提供商DeFiLlama稱，這導致生態系統錨定協議中的TVL從140億美元降至不到500萬美元。TheBlock首次報道的鏈上數據表明，Celsius在混亂期間匆忙從Anchor協議中撤出5億美元。

然而Mashinsky聲稱，"Celsius網絡沒有任何有意義的風險，盡管有相反的猜測"。

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DeFi災難

2021年6月，以太坊質押服務商Stakehound披露，其丟失了超過38000個ETH的私鑰。Nansen提供的鏈上數據表明，Celsius損失了至少35000個ETH，留下了現在一文不值的StakehoundETH代幣。

Celsius沒有通知客戶這一損失。相反，人們在不久之后的直播中看到首席執行官Mashinsky拿著一個滑板，上面寫著"hodl"，。

這是許多不幸事件中的第一個，這些事件損害Celsius應對市場低迷的能力。根據DirtyBubbleMedia的分析，在錯誤地沒收BadgerDAO黑客賠償金后，Celsius還損失了2200萬美元，之后又受到stETH脫錨的影響。

最近幾周，包括Alameda和AmberGroup在內的幾家資產管理公司已經拋售了大量資金，其中Amber從Curve池中提取了1.28億美元到一個錢包中，并將其中大部分發送到FTX，可能是為了套現。

根據加密投資者BradMills的分析，6月7日，Celsius的負債超過100萬ETH。Celsius流動性儲備僅為26.8萬ETH，直到合并完成之前還有28.8萬個無法使用。推特用戶@Crypto_Joe10在一個非常詳細的主題中寫道，如果用戶開始要求提取超過Celsius的流動儲備的ether，它將被迫以7%的折扣清算其持有的stETH，這還不包括由于缺乏流動性而產生的滑點。

越來越大的壓力迫使Celsius出手

每周Celsius都會在其YouTube頻道上主持一個AMA，其既定目標是對用戶透明。自5月初Terra暴雷以來，其平臺流出量都超過流入量，在5月的第一周，資金外流超過10億美元。

Celsius5月流出量(Celsius/Twitter)

由于投資者撤出流動性的速度比其他人愿意冒險投入的速度更快，Celsius發現自己處于困境，因為它必須擴大收入來源才能繼續向客戶支付其高昂的收益。

關于Celsius在LUNA崩盤前從Anchor抽走5億美元的報道，導致人們進一步質疑Celsius用客戶資金承擔風險。

展望未來

Celsius及其投資者未來路線仍然不確定，盡管該公司在社交媒體上保持相對平靜，但鏈上數據顯示，它正在積極地與做市商和DeFi協議商談資金和貸款，以確保不會因杠桿頭寸而被清算。6月13日，它出售了部分stETH頭寸，然后向即將清算的Maker貸款添加抵押品。

Celsius可能面臨更多阻力，根據加拿大廣播電臺的報道，在向公民提供不受監管的貸款服務后，Celsius已陷入監管困境。去年，該公司在肯塔基州被下達了停業令，而阿拉巴馬州、新澤西州和德克薩斯州的監管壓力也在增加。周四，德克薩斯州和其他四個美國州宣布，正在對Celsius凍結提款的舉措進行調查。

在監管不確定的情況下，該公司在最近幾周整頓了其風險披露信，還將其Earn產品的訪問權限制在經認可的投資者手中。

在概述其停止平臺活動原因的官方更新中，Celsius表示，該步驟對于確保其能夠履行其提款義務是必要的。Celsius表示其最終目標是穩定流動性并盡快恢復賬戶之間的提款、轉賬和交易。在考慮各種選擇時，還有很多工作要做，這個過程需要時間。

隨著Celsius品牌的破滅，CEL代幣現在的交易價格為60美分，比一年前8美元的歷史高點低了93%，該公司面臨著重建聲譽的艱巨任務。

來源：金色財經

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