DEF:除了加密貨幣，區塊鏈還可能為哪些領域帶來范式轉變？_defi幣價格漲跌原理

原文標題：《區塊鏈的應用》

撰文：jamescarnley.eth

編譯：Blockunicorn

區塊鏈技術通常被視為純粹的貨幣視角，但最大的范式轉變可能會發生在社會的其他方面。區塊鏈的非中心化、實時結算和可信的中立性為任何服務或行業提供了廣泛的好處，允許兩個不相關的各方以定義的方式交互。這個寬泛的定義描述了我們今天所知的世界的大部分，從金融到治理，以及將一套共同規則提煉成組織用來維持其結構的強制框架的任何官僚機構或社會方面。任何這樣的系統都可以被代碼編成一份智能合約，區塊鏈以一種公正的方式在無限的規模上執行規則，這是任何官僚部門都無法企及的，區塊鏈技術解鎖的這一方面的效率收益和各種用例將是本文的重點。

DeFi

去中心化金融，即DEFI，是在數字平臺上重建現有金融體系，以提供更大的公平、透明度、效率和安全性。區塊鏈是在數字空間中運行的整個經濟體，沒有國家邊界內的實體，因此參與者需要所有相同的金融服務，如借貸、投資、資產管理和保險，而我們今天認為這些服務是理所當然的。

第一個主要的Defi協議于2017年12月發布，推出了MakerDAO，允許用戶創建抵押債務頭寸(CDP)，將ETH抵押，以鑄造與美元掛鉤的穩定貨幣DAI。該系統的運作方式是在支持資產的美元價值(ETH)和債務的當前美元價值(DAI)之間形成每小時比率，該比率必須由CDP的所有者保持在150%以上，否則這些資產將被稱為Keepers的市場參與者出售以償還債務并保持系統的全部資金。DAI是第一個去中心化的穩定幣協議，并成為未來DEFI生態系統的基礎。

在接下來的幾年里，許多其他的Defi協議被開發和發布，大部分的使用和實驗發生在眾所周知的DefiSummer期間。2020年6月15日，COMP借貸協議開始在現有利息收入的基礎上，用自己的治理令牌comp獎勵用戶。這為貸款人提供了一種激勵，讓他們在協議中存入額外的資本，以獲得高于市場收益率的收益，并使COMP借貸銀行能夠迅速擴大其用戶基礎和流動資金池。事實證明，這種激勵措施是引導協議的強大工具，許多其他項目發布了自己的產量農業激勵措施，導致Defi使用量激增，并為新的和創新的協議提供了一個競爭激烈的市場。

波場TRON通過開啟虛擬機PUSH0指令提議 兼容以太坊EIP-3855:據官方消息，8月4日，波場TRON網絡正式通過了第89號提案投票請求，該投票請求旨在激活TVM PUSH0指令。目前，該提案已正式生效，波場TRON網絡正式兼容以太坊上海升級的EIP-3855。

據了解，第89號提案的生效將從技術和經濟層面為社區開發者和用戶帶來諸多好處，包括減少合約代碼大小、降低合約濫用風險等。這一提案的通過還將進一步保證波場TRON與以太坊在虛擬機層面的兼容，同時降低未來波場TRON智能合約的使用成本。[2023/8/4 16:18:34]

市場的一個基本組成部分是兩個市場參與者之間的資產交易，DEFI通過Uniswap協議迎頭趕上。Uniswap是一家自動化做市商DEX，它允許任何兩種資產按照基于「不變積」公式x*y=k的數學曲線進行定價。與傳統的訂單簿交易系統不一樣，它不需要做市商列出頭寸促進交易，Uniswap允許交易員與支持這兩種資產的流動性池單方面互動，從而在任何時候實現異步交易。

由借貸管理的信貸也是大多數人在想到金融時所想象的一個重要的基礎層。這個市場競爭激烈，銀行競相提供汽車和房屋等資產的抵押貸款，以及基于信用記錄的無抵押個人或商業貸款。DEFI目前以復合和AAVE等協議服務于抵押貸款市場，因為身份和信用歷史系統尚未開發，但一些關于非抵押貸款的早期試驗正在進行中。這些貸款協議的運作方式與莊家類似，支持抵押品的價值和債務的價值形成的比率必須保持在一定的門檻以上，以防止清算，關鍵區別是抵押品和債務可以以任何兩種資產計價。由于這些協議在沒有中介的情況下將借款人和貸款人聯系在一起，貸款的管理費用降到了最低，這使得利率比傳統金融系統中的要好得多。

金融最大的細分市場是衍生品，它允許在基礎資產的基礎上創造新的金融產品。這些虛擬資產的價值在于它們的功能和靈活性，可以很好地整合到像Defi這樣的可編程和有表現力的市場中。Synthetix是一種著名的衍生品協議，它將股票、大宗商品和貨幣等鏈下資產與相應的價格預言機結合起來，并將其標記為合成資產，這些資產可以自由交易、杠桿操作，并整合到Defi生態系統的其余部分。流動性由SNX代幣持有者提供，他們為交易對手提供交易，并在需要時對系統進行資本重組。合成資產為世界上許多缺乏AAPL等股票、黃金等大宗商品和歐元等貨幣的地區提供了極大的可用性。

以太坊Layer2上總鎖倉量為101.40億美元:金色財經報道，L2BEAT數據顯示，截至目前，以太坊Layer2上總鎖倉量為101.40億美元，近7日漲6.82%。其中鎖倉量最高的為擴容方案Arbitrum One，約61.03億美元，占比60.18%，其次是Optimism，鎖倉量24.36億美元，占比24.02%。[2023/7/16 10:57:20]

隨著金融體系的日益復雜，對沖基金、家族財富辦公室和其他財富管理服務等專業基金經理應運而生。Defi向普通投資者暴露了更多的復雜性，已經創建了一些項目，通過將資產匯集在一起并提供一個精英管理系統來生成增長和保護共享資本的策略，從而簡化資金管理和收益農業的體驗。Yearn.Finance是此類項目中最大的一個，成立于DefiSummer，旨在提供一種更高效、更具可擴展性的方法來協調大規模產量農業戰略。該項目已經擴大到通過激勵社區成員創建最有效的策略來提供最受歡迎的Defi令牌的最高收益，開發商獲得總利潤的一小部分。另一個值得注意的項目是SET協議，它允許用戶創建和共享自動交易策略或手動基金管理，其他人可以根據基金的歷史和聲譽選擇使用這些策略。大多數投資者傾向于指數和對沖基金投資，以繞過積極投資的復雜性，因此分散的資金管理協議將成為Defi的一個越來越重要的部分。

預測市場是一種相對較新和強大的工具，由于監管和效率低下的問題，在傳統系統中經常被忽視。這些制度允許根據諸如「誰將當選總統？」這樣的問題創造市場。以及「周一倫敦會下雨嗎？」在那里，任何人都可以打賭他們相信結果會是什么。參與者受到激勵，獲得并使用詳細的、可能是專有的數據，以做出最準確的預測，以增加利潤。然后，社會可以使用這些準確的預測和結果來判斷不同政府政策的有效性，或者將經過驗證的結果用作其他應用中的先知。AUGUR協議允許用戶為任何主題創建分散的市場，并通過REP令牌激勵事件解決和沖突解決。

在與金融市場打交道時，安全至關重要，尤其是在部署了一份智能合同并負責數十億美元的時候。保險通常用于減少高風險的金融交易，并在規劃長期計劃時提供保障，雖然金融協議通常由多家知名安全公司審計，但不能保證代碼沒有錯誤，因此分散保險的設計涵蓋了這一用例。NexusMutual、Cover和Etherisc是提供智能合約風險保障的幾個項目，其費率由市場參與者設定，爭議解決由管理協議的DAO成員處理。保險協議還在開發參數保險的實例，使用分散的Oracle來報告天氣、新聞和其他事件數據，這些數據在特定事件發生時觸發賠付。

ApeCoin DAO特別委員會和工作組選舉提名窗口已關閉:金色財經報道，ApeCoin DAO特別委員會和工作組選舉提名窗口已經于美東時間5月21日晚間九點關閉，ApeCoin DAO的第二個選舉季即將進行，正如此前披露，ApeCoin DAO正在尋求填補ApeCoin特別委員會的兩個席位和新成立的工作組的兩個管理職位，申請人將在今年夏天正式競選這些職位。[2023/5/22 15:19:01]

DEFI正在以快速的速度建設，它具有公共問責、有保證的可靠性、可組合性和可訪問性的特性，隨著時間的推移，它很可能成為現有金融體系的基礎。

可編程媒體

人類自文明之初就一直在創造藝術、音樂和模因等媒介，盡管分享媒介在整個歷史中一直在不斷演變。今天，我們的大多數媒體創作都發生在數字領域，音樂可以流媒體到你擁有的任何設備上，視頻游戲可以在你方便的時候出售和下載，新的藝術作品可以在社交媒體上以極快的速度分享，盡管媒體的分發因互聯網的創建而繁榮起來，但媒體的創建和許可并沒有跟上步伐。

數字資產是唯一項目的表示，無論是物理的還是數字的，其所有權在區塊鏈上進行跟蹤，并統稱為不可替換令牌(NFT)。NFT可以代表任何一條獨特的信息，作為一個概念非常廣泛，但當前的實現分為幾個主要的用例，如收藏品、數字藝術、視頻游戲項目、媒體許可證和現實世界資產。NFT的力量來自于將可編程性和可組合性的屬性應用于項目，就像Defi將這些屬性應用于金融一樣。

收藏品在整個人類文明中一直是一個重要的產業，無論是海灘上閃閃發光的鵝卵石，頂級球員的棒球卡，還是來自世界各地的郵票，因此收藏品在數字世界的受歡迎程度并不令人驚訝。由于區塊鏈是公開的和可驗證的，收藏中每一件物品的數量和細節都是已知的和不可變的，這為收藏者提供了真實性保證。CryptoPunks是數字收藏品的早期先驅，提供了固定數量的1萬張肖像，這些肖像具有不同稀有的屬性，如香煙、連帽衫，甚至還有少量的外星人、猿猴和僵尸朋克。這些肖像因其稀有而備受珍視，經常被用作Twitter和互聯網論壇的頭像。

美國特勤局聲稱持有加密貨幣并已推出NFT:5月16日消息，美國特勤局舊金山外地辦事處和灣區地區執法聯合計算機小組（REACT）在Reddit上舉辦了一場 AMA 活動，表示區塊鏈的公開性和透明性是打擊犯罪分子追蹤資金流動的絕佳機會。

此外REACT工作組表示自己是加密貨幣持有者也是加密貨幣愛好者，并在回答是否會考慮推出自己的memecoin時表示已在 OpenSea 上推出自己的 NFT 系列。（Cointelegraph）[2023/5/16 15:05:22]

藝術已經成為NFT最重要的用例之一，藝術家發布限量版，創作擁有自己發行權的藝術，甚至根據外部輸入(如一天中的時間)對藝術進行編程，以顯示不同的視覺效果。藝術創造力和實驗自由是一枚硬幣的兩面，NFT的新用途及其相應的市場每天都在發展，可能很難跟上。數字藝術也開始與傳統藝術世界融合，佳士得拍賣行在2021年3月以6900萬美元的價格出售了一件Beeple的純數字作品。像OpenSea這樣的數字市場為任何藝術家銷售他們的數字作品提供了一條便捷的途徑。

游戲也在很大程度上利用NFT和數字所有權，游戲允許玩家賺取他們完全控制的物品，并可以隨時出售給其他人。一些物品，如唯美的服裝、玩家模型和交通工具，正在被設計成跨越游戲邊界，在那里你的角色可以從RPG跳到射擊游戲，同時仍然戴著你最喜歡的帽子來定義你的身份。上帝的解鏈是一款可收藏的紙牌游戲，玩家可以打開包裝并擁有單獨的卡片，這些卡片可以在游戲中交易和使用，具有與魔力聚會等游戲中的模擬卡片相同的屬性。Decentaland、Cryptovoxels和沙盒允許玩家居住在一個虛擬世界中，在那里，土地由玩家自己擁有和開發，具有跨平臺美學的化身在虛擬城市中漫游，光顧各種社交俱樂部、博物館，甚至主題公園。人們及其角色的數字版本的集合被稱為虛擬世界，數百個項目目前正在這個快速發展的生態系統中協同工作。

許可和版權仍然是媒體創作中最復雜和效率最低的部分之一，大多數媒體團隊的專職人員專注于有時深入的歷史研究，以尋找當前的版權所有者，隨后召開長時間的會議，敲定使用這些權利創建新媒體的協議的細節。這為新的內容創作者設置了很高的進入門檻，并對電影、音樂和視頻游戲等大型作品來說是一個巨大的摩擦來源。將版權所有權編纂為具有定義的使用模式和自動利潤分享的智能合同，簡化了創建新媒體的行為，并為版權所有者提供了更大的影響力。

人工智能加密搜索引擎Kaito AI完成530萬美元融資:金色財經報道，人工智能加密搜索引擎Kaito AI在Dragonfly Capital領投的一輪融資中籌集了530萬美元。紅杉資本、Jane Street、AlphaLab Capital和Mirana Ventures參投。

據悉，Kaito 的核心是一家AI初創公司，致力于解決加密領域的信息碎片化問題。自去年12月以來，其產品一直在機構投資者中進行內測，并將于今日開放公測。[2023/2/22 12:20:48]

自我主權認同

身份是社會許多方面的基本組成部分，從教育和職業到投票和參與管理社會契約。任何基于公共或共享資源的系統都需要強大的身份系統，以防止一個人為了從固定的池中獲得過高的獎勵而假設多個身份，即所謂的Sybil攻擊。權力是一種極其寶貴的資源，理想情況下我們都平等分享，因此政府支持的身份被用來將每一張選票限制在一人手中。一個可在全球范圍內擴展的強大的去中心化身份系統解鎖了區塊鏈網絡最強大的用例，許多項目和組織正在積極研究和開發。

區塊鏈本身就為用戶賬戶的公鑰提供了一種身份元素。此標識符是全球唯一的，并且在用戶訪問的所有網站和服務中充當單個共享用戶名。關聯的私鑰還用于簽署證明該用戶執行或批準了操作的消息。當用戶訪問Defi應用程序時，他們不會被提示輸入用戶名和密碼，而是連接他們現有的錢包，后者可以無縫地使用這項服務，通常不需要提供任何額外信息。這有一個令人難以置信的好處，即提高了用戶的安全性，并減少了被黑客攻擊的賬戶和密碼重置的情況。用戶不再需要記住密碼，因此不會有任何損失。

擁有一個統一的身份還帶來了形成跨應用連接和聚合社交網絡的能力，這些連接和聚合的社交網絡位于任何一個應用程序之外，并對任何網絡效應對引導協議非常重要的新用例開放。當用戶已經有了一個預建的可信伙伴網絡時，開發人員創建位置共享服務之類的東西的進入門檻就從「創建一家大公司，專注于用戶獲取」轉變為「編寫一份簡單的智能合同，引用用戶的朋友名單」。當進入壁壘降低時，創新隨之而來。

身份是區塊鏈生態系統中需要解決的最重要的問題之一，因此無數項目尋求建立經過驗證的人類網絡，然后其他Dapp可以使用這些網絡來提供有價值的獎勵，如「每個成員1個可收藏的」或普遍的基本收入，以向他們的社區播種人才。BrightID就是這樣一個身份圖項目，它讓用戶通過視頻通話向已經驗證過的人驗證他們的人性。IDENA每月一次的驗證期為30分鐘，所有用戶都需要在短時間內解決唯一的驗證碼。人道證明要求用戶上傳一段視頻，視頻中他們舉著一張卡片，上面有特定的文本和經過驗證的人的需求，以為新申請者擔保。這些系統是初步的和實驗性的，但對于需要基本的垃圾郵件和經濟過濾器的Dapp來說已經很有用了。

可擴展的治理

自文明誕生以來，治理系統一直是一項核心技術，通信方面的重大突破通常伴隨著社會管理方式的革命。寫作催生了國王的帝國，印刷機催生了基于思想的共和國，現在數字協調正將我們帶入民主，每個人的參與都是安全、即時和有效的。通過利用區塊鏈的能力在大量不同的人群中形成共識，分散自治組織(DAO)允許Dapp的用戶、特殊利益集團的成員、公司員工和政府地區的公民在沒有任何中央權威或定義的成員層級的情況下共同工作。DAO正在開發的工具和密碼經濟機制也讓我們得以一瞥下個世紀社會可能如何達成共識和分配資源。

DAO可用于任何規模的任何組織，但這項新技術的第一次迭代正用于在Maker、AAVE和Uniswap等主要Dapp中運行系統參數治理的實驗，因為這些協議的分散性排除了單個公司保持對系統的控制的能力。這些DAO不是基于成員平等，而是基于每個成員在游戲中擁有多少皮膚，這些皮膚由協議的代幣表示。通過這種方式，在議定書中擁有大量股權的成員有更高的動機積極參與治理，并對保持體系及其利益健康的提案進行明智、經過充分研究的投票。

也有基于共同理念的DAO，如準風險投資基金Moloch和老撾(在傳統法律體系中建立了文書工作的法律DAO)，允許世界上任何人與其他人一起促進共同目標。政府司法管轄區正在為潛在的匿名和純數字組織如何在當前的法律體系中運作制定法律指導方針，懷俄明州等一些先行者通過了法律，賦予DAO運營業務的法律地位。

公共產品融資是我們這個社會面臨的最大未解決問題之一，目前最先進的狀況是，在代議制立法機構或準私人慈善機構中，根深蒂固的利益集團爭奪固定的資金池，這些機構難以將大部分捐贈資金投入有需要的事業。區塊鏈本身是一種公共產品，依賴于建立在上面的其他公共產品來形成它們的效用，所以這個問題最近受到了很多關注。擴大公共產品資金規模最有希望的解決方案是二次融資，這是一種數學上公平的方法，通過VitalikButerin、GlenWeyl和ZoeHitzig開發的民主程序分配資金池。基本思想是，用戶將少量資金捐贈給他們認為有價值的公共產品，并通過一個二次函數來抑制單個富裕實體的影響，該用戶的捐贈與基于總用戶向該公共產品捐贈的數量的大得多的捐贈相匹配。通過這種方式，個人用戶可以捐贈少量的資金來表達他們的偏好，而公共產品則獲得了大量的資金。金幣贈款每年都會使用這一系統為以太公共產品提供資金。

社會正變得越來越數字化，我們的治理技術一個世紀以來基本沒有變化，數字化和創新的時機已經成熟。全球化將越來越多地將組織置于當前民族國家體系的管轄范圍之上，DAO是為社會許多部分形成新的、更民主和公平的治理制度的主要候選者。

企業效率

公司和其他大型組織通過龐大而復雜的國際供應鏈和隨之而來的官僚作風，為社會上的大多數經濟活動提供便利，以保持整個系統的維持和足夠的活力，以跟上快速變化的世界。雖然SAP等ERP工具幫助管理了公司內部的一些復雜性，但公司之間的交互和工作流程在很大程度上仍然是一個手動、復雜和容易出錯的過程，需要與每個組件供應商和整個會計部門達成定制交易，以驗證庫存、訂單履行和合同遵守情況。基于公共區塊鏈的智能合同和標準協議承諾實現大部分公司間工作流程的自動化，這將為這一重要部門帶來更高的效率、安全性、彈性和實時數據可用性。

基準協議旨在通過提供標準元數據模板和安全消息傳遞通道，使任何業務流程實現自動化，同時保持重要數據的私密性和離線，從而成為完全不同的跨組織記錄保存和供應系統交互的主要方式。基線項目由安永于2019年啟動，但現在由OASIS標準機構作為公共領域標準進行管理，使用最大的企業資源規劃軟件SAP集成了該協議，并由微軟用于Xbox許可證管理和可口可樂用于供應鏈管理的著名項目實施。

企業已經發現，區塊鏈確實提供了一些好處，如保證一致性、內置審計和可靠的正常運行時間，但公共區塊鏈缺乏數據隱私和緩慢的性能劣勢，使其在大多數使用案例中站不住腳。Baseline為這個問題提供了一種解決方案，但另一種解決方案是在公司內部運行整個私有區塊鏈系統，這提供了大部分好處，但也帶來了高性能，并且沒有數據對公眾可見。私有區塊鏈的例子包括Hyperledger和Quorum，它們包含Etherum等公共區塊鏈的代碼，但提供工具來定制內部工作并輕松部署到組織的各個部分以運行內部區塊鏈節點。這些系統與內部網的用途相似，內部網允許組織對其內部狀態進行靈活控制，同時能夠在適當的時候連接到共享互聯網。

不斷拓展的設計空間

區塊鏈本質上是創新引擎，由其可信的中立性、無需許可的性質和無縫互操作性提供動力。許多基本用例正在以難以跟上的速度快速發展，并且每月都會創建全新的想法和用例。沒有辦法知道這項新技術的最終結果會是什么，但如果有一件事是肯定的，那就是創新看不到上限。

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