FIN:SIL Finance：基于DeFi智能財務管理平臺_Raptor Finance

《紅與黑》

作者：司湯達

文學體裁：長篇小說

紅與黑是全球十大名著之一，它是法國作家司湯達的代表作品，故事的主人公是一個小業主的兒子，他和有夫之婦勾搭成奸，卻沒想到最終敗露了。

DeFi解決方案，提升用戶體驗風險管理與保險，金融投資和互聯網誕生以來存在的重要模式，比如公司上保險，人壽保險、陽光保險。應對用戶與產品阻止主要參與者加入DeFi和加密市場的一個常見原因是缺乏他們習慣使用的工具，并認為風險存在。有人認為，為了擴大市場規模，集中式提供商需要注意為他們提供服務。

SIL Finance

——DeFi智能財務管理平臺

SIL Finance是基于DEFI的用戶投資體驗解決方案

DeFi采礦目前涉及的最大風險之一是無償損失，這是向任何自動做市商（AMM）交易所提供流動性時的常見風險。SIL Finance通過使用單面暴露LP保險庫解決了這個問題，從而消除了用戶在提供流動性時需要存入兩個硬幣的需求。旨在在市場波動的情況下保護DeFi用戶免受永久損失。該平臺提供基于雙貨幣流動性的完全去中心化和自動DeFi管理服務，用于代幣互換和自動流動性匹配/復合利息。

SIL Finance高度關注自動化，可幫助其用戶自動選擇和配置適合其興趣和風險偏好的產品。根據年化收益率，安全系數，財務管理周期等因素，它會自動選擇和配置最適合用戶利益的產品，使復雜的流動性挖掘變得簡單。采礦的收入將按比例分配給所有用戶，沒有中介，也沒有本金傭金。這是公平而公正的。該平臺是由來自世界各地的加密愛好者共同構建的，并且該平臺的管理委托給所有SIL持有者。對于希望通過自動化工具賺取被動收入的規避風險和對技術不太熟悉的加密貨幣發燒友來說，這是理想的選擇。

幣安和相關實體2019年至今通過Silvergate和Signature轉賬約700億美元:6月8日消息，據彭博社援引法院文件報道，從 2019 年到今年，幣安和相關實體通過現已倒閉的 Silvergate Bank 和 Signature Bank 的賬戶轉賬了約 700 億美元，包括大量資金在幾天內流入和流出。其中 Silvergate 為幣安相關方處理了超過 500 億美元，而 Signature 處理了超過 190 億美元，部分資金流向了外國實體，包括銀行對賬單、存款、作廢的支票和電匯。[2023/6/8 21:23:30]

SIL Finance是基于智能合約的分布式多元化財務管理平臺

它將繼續優化痛點，提高效率，滿足DeFi用戶的財務需求。SIL Finance是一個戰略金融工具。除了允許個人參與DeFi市場的套利，與其他機關槍池相比，SIL Finance的策略更加智能化，幫助投資者參與流動性。同時，其金融衍生品的投機收益將有助于用戶進行多元化的規劃、投資和理財。

SIL Finance在DeFi中給用戶帶來雙保險解決方案

LP組合池的“智能共享經濟”模型

通過SIL Finance，用戶不必擔心僅擁有一項資產，導致存入不進去，不必擁有兩對資產。它的三層體系結構的SIL Master部分，每個用戶只需要使用一個代幣，并通過其LP組合池匹配自動找到另一個能夠存儲相應資產的用戶。回到前面的示例，如果您準備存入100個DAI，則SIL將自動將您與具有100個CRV的人（或該特定保管庫要求的資產和比率）匹配。除此之外，你們倆都將獲得LP令牌，這些令牌可以表示您對該保管庫內資產的所有權。與此同時，您關心的收益，每個參與者將獲得該LP的一半利潤。

Silvergate同意美聯儲關于加密貨幣友好銀行清算計劃的最后期限:金色財經報道，Silvergate Bank已同意美聯儲命令，在10天內向加州金融監管機構提交自我清算計劃。美聯儲理事會周三宣布了該命令，作為結束這家對加密貨幣友好的加州銀行業務的過程的一部分，該銀行必須保存現金和其他資源，以使儲戶得到補償。[2023/6/2 11:53:35]

（SIL Finance實現DeFi中的LP組合“智能共享經濟”模型）

循環的流動性智能配對，降低用戶參與挖礦承擔風險

SIL Finance不局限于簡單流動性池的嵌套注入，而是會不間斷循環與當下的流動性合作提供互換，供給。用戶不需要購買另外一個代幣進行挖礦，因此只需要承擔單個代幣短暫的損失的風險，但共享更高的利潤。

此功能被稱為（雙保管庫）雙重保險庫，其含義可能是天文數字，因為僅需提供等式的一側即可保護用戶免受重大的永久損失，同時為協議增加更多的流動性。

要理解SIL Finance首先要理解其在DeFi中的咖位

首先是產品管理模型，單保險LP池與雙保險LP池——有何區別？

你很可能聽說過Yearn Finance的產品，理財聚合器以其最簡單的形式，可幫助用戶將質押在產品中的資金，自動在整個以太坊DeFi生態系統中分配存入最高收益的資產。Yearn Vault和Yearn流動性池之間的主要區別在于，Vault所做的不僅是借出資產，還涉及稱為策略的東西。

Silvergate在FTX崩潰后已處理81億美元擠兌提款:1月5日消息，加密友好銀行 Silvergate 在 FTX 崩潰后已處理 81 億美元擠兌提款。Silvergate 在業績季報中表示，第四季度加密貨幣相關存款暴跌 68%。為了滿足提款要求，Silvergate 清算了其資產負債表上持有的債務，并承受了巨額折價虧損。自 2013 年以來，該行出售債務所損失的 7.18 億美元已經遠遠超過了其利潤總額。該銀行已經裁員40%，約200名員工，并表示將削減業務。另外該公司擱置了推出自己的數字貨幣的計劃。[2023/1/5 10:23:21]

這種策略比標準流動性池具有更大的靈活性。相比之下，除了更復雜的策略外，單保險LP池還可以用作抵押品，從交易中產生費用并提供LP獎勵。您可以將流動資金池視為2D國際象棋，而保險LP池則是3D國際象棋-智能合約可以采取的策略和動作的數量大大增加。

從理論上講，這應該為在Yearn保險LP池中存放資產的用戶帶來額外的收益，因為現在他們擁有多種潛在的收入來源，并且全部都是自動化的，因此您不必擔心將所賺取的LP代幣放到何處通過資金池挖礦。

話雖如此，SIL Finance的目標是將這項創新提升到更高的水平—如果可能的話，還可以使用4D國際象棋。像流動資金池一樣，市面大多數DeFi產品需要以一定比例（通常為1：1）存放一對資產。但是，如果沒有足夠的DAI來與要存入的CRV配對，您將不會獲得非常想要的LP令牌。SIL Finance正是通過其“雙保險LP池”概念來解決該問題。

SIL Finance的技術

技術框架為三層架構：SIL?Master，Match?Pair和Stake?Gatling

《華爾街日報》：Silvergate Capital的一個賬戶可能在FTX破產中發揮了關鍵作用:12月21日消息，Silvergate Capital正在審查FTX及其投資公司Alameda Research之間的交易。Silvergate Capital透露給三位美國參議員的信息顯示，Silvergate Capital的一個賬戶似乎是FTX破產的核心。

據悉，這三位參議員向Silvergate Capital詢問了賬戶的具體信息，但沒有得到太多答案，因為相關保密規則規定必須對信息保密。Silvergate對FTX的審查結果可能會影響FTX即將到來的第二場聽證會。11月初，該金融機構承認對FTX有敞口，但據稱規模不到其總存款的10%。[2022/12/21 21:58:30]

SIL?Master為入口管理合約，處理交易和 SIL Token 的分發。Match?Pair 負責配對，配對隊列采用先進后出的模型, 保證先充值的用戶優先配對。當配對方撤出資金提現時候, 解隊隊列采用后進先出模型，同樣確保優先充值的用戶，處于相對安全的隊列位置。Stake?Gatlin負責將配對的 LP抵押給挖礦合約, 并根據配置策略，自動進行利滾利，CLAIM收益，并將CLAIM的收益通過Swap/Mint 轉換為LP，重新抵押獲取收益, 保證利益最大化。

SIL Finance的復利模型

將 Token存入SIL Finance就會配對為LP，Stake LP到挖礦合約CLAIM收益；CLAIM 收益在換成2個幣組成新LP重新Stake。且新增的LP按照份額, 分發給當前LP池子用戶。

Silver Lake Partners聯合創始人：比特幣可能是一種價值儲存手段:私募股權公司Silver Lake Partners聯合創始人Glenn Hutchins表示，加密貨幣需要向消費者展示一個用例，比特幣可能是一種價值儲存手段。（金十）[2021/2/25 17:53:20]

（復利時序圖）

Token自動配對 LP

用戶充值Token到SIL，將會自動配對為LP進行挖礦, 同時用戶持有此LP的一半權益 (即此LP收益Burn之后, 相應的Token收益), 可隨時選擇從LP中提現Token。配對模型為三層模型, 保證先進入者擁有更安全的隊列位置。

（SIL Finance用戶排隊等待配對的資金狀態）

如上圖所示: 當進行充值配對, 會先從Priority Queue（優先排隊)中選取進行配對, 然后從Pending ?Queue中選取配對。當用戶提現 Token, 優先從Pending Queue中提現Token, 然后從Priority Queue中提現 Token, 最后從 LP Queue中burn(LPAmount)，解押出相應的Token 進行提現。

SIL Finance上的區塊鏈技術團隊

前提，需要了解的項目重大輿情事件

3月18日產品上線，當天晚上出現“黑天鵝”事件，官方立即暫停了“存款/取款”功能。中斷是由智能合約許可漏洞引起，該漏洞又觸發了一個通用的搶先機器人來提交一系列有利可圖的交易。原因：開發團隊在SlowMist審核后推送的一段新代碼引入了智能合約漏洞。更新的目的是減少存款和取款期間的gas。原始合同名為MatchPairNormal，而當前部署在以太坊主網上的優化版本名為MatchPairNormalV2。盡管該團隊的目的是幫助用戶節省開支，并且SlowMist審查了更新的合同，但團隊犯了一個錯誤，即在進行這些更改后未進行全面的安全審核。

3月20日，經過團隊36個多小時的努力和各方的努力，SIL Finance團隊宣布，所有SIL LP基金總計12,151,258.16美元（在發布時）已被收回并以多次提款的方式獲得保證。處理方式SlowMist將進行另一輪嚴格的審核。為了提高安全性，產品將會通過審計機構CertiK做進一步的審核。4月8日， SlowMist和Certik的最新審計報告已經發布。

Sister In Law（SIL）的Certik審計報告/封面

技術團隊關系

與多個技術團隊打過交道，實力更強，產品在防范技術滑鐵盧事件更加謹慎。“黑天鵝”技術事件，SIL Finance聯合多個行業技術團隊處理，其中包含SlowMist團隊、DODO團隊、Dominator008、Tina Zhen、samczsun、匿名機器人操作員等。SIL Finance為感謝“黑天鵝事件”中，為提供幫助的White Hat Hackers（samczsun，Tina，Dominator008），該小組向Pi-rate Ship集體捐贈了40,000 USDT，以支持未來的白帽運營和MEV研究。

SIL Finance在DeFi市場中的期待值

SIL Finance的融資情況

2021年3月11日/第二代DeFi智能財務管理平臺SIL Finance（Sister in Law）已宣布獲得130萬美元的私人融資。本輪共同由Axia8 Ventures和Krypital Group聯合領導組織，來自Genesis Block Ventures、Everest Ventures Group、Lotus Capital、Cabin VC和AU21。其余的投資者包括加密貨幣領域的主要影響者，例如Boxmining和LilMoonLambo。資金將用于SIL.Finance平臺的融資，該平臺可解決DeFi的一些最關鍵風險，并旨在將DeFi納入主流。

SIL Finance產品初次上線高熱度

用戶對產品的認可度高，3月18日當晚上線，到當晚“黑天鵝”事件發生，雖是曇花一現，但鏈上資金達到1200萬多美元之多，市場對產品給予用戶的挖礦策略，以及解決方案，認可度很高。另外一點，值得關注作為ETH鏈上的的產品，當下交易打包gas費用成本是昂貴的，此種情況也難以抵擋住投資者資金流入。

SIL Finance的代幣用途

SIL Finance網絡的代幣“ Sister In Law”令牌（又稱“ SIL”），總發行量30,000SIL，零預挖，將在約 6 個月左右的時間近線性釋放。

社區治理金庫將從流動性挖礦中分得總量15%比例的SIL 代幣。此金庫將由社區投票治理，以決定資金去向。此金庫將由投票合約，多簽合約和時間鎖合約共同保護。

預期發展

推出能夠調整匹配DeFi資產的挖掘速度的NFT卡

SIL團隊將與藝術家@Eva發行一系列包含NFT卡牌。每個都將具有一個屬性，以提高匹配資產（Buff / Debuff卡）的挖掘速度。例如：帶有Vitalik封面的以太卡，這是具有傳奇色彩的SIL NFT，將增強所有與ETH相關的貨幣對。如果獲得NFT卡，則可以將此卡注入采礦池（當ETH位于A / B資產的任一側，如ETH / USDT時有效），并且您的SIL采礦率將乘以卡上的乘數。

NFT卡的乘數原理：如果乘數倍數為1.1倍，則SIL的收益率將乘以110％，這意味著如果您將USDT存入池中1周并產生1 SIL，則NFT卡將產量提高到1.1 SIL。還會有debuff卡，在這種情況下，乘數因子將小于1。可以將卡的效果投射到任何地址上，這很有趣。卡可以堆疊，但是會有上限。

SIL NFT的工作方式細節將在不久后披露，但團隊將確保資產負債表上的每個早期挖礦投資者都能獲得一張隨機挑選的NFT卡，其乘數范圍為1.1倍至1.2倍。SIL NFT推出時，早期采用者將在第一時間收到NFT卡，敬請期待。

結語

DeFi行業一直在探索前進，當前用戶挖礦幾乎是傳統的單保險庫參與流動性挖礦，組合LP需要個人承擔兩個代幣帶來的下跌的風險，即流動性挖礦虧損風險。隨著更多DeFi挖礦策略的落地，在追逐高收益的同時，降低投資者的流動性挖礦風險和提高投資者投資的便利性，成為去中心化挖礦產品與投資者需要特別關心的方向。

SIL Finance旨在降低用戶投資挖礦風險，同時提高便利性和高收益。從3月“黑天鵝”事件，保證投資者的1200萬美元資金安全，整體風險虧損降低不到1.3%，看出技術團隊關系扎實，能保證用戶資金方面做的風控體系較好，項目重啟后的相關技術防控措施會完善加深。早期融資130萬美金，團隊資金實力雄厚，團隊效率較好和靠譜，體現在更新應用開發文檔及時，以及用戶維護精細化運營。產品特色是自動LP匹配，降低LP挖礦的流動性風險和自動復利，預期功能介入NFT板塊，NFT卡加速挖礦。

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