區塊鏈:中國版Chainalysis：歐科云鏈鏈上天眼如何破解“黑暗”密碼？_區塊鏈最新騙局曝光

你如果熟悉區塊鏈，你肯定對Chainalysis不陌生，加密犯罪、勒索軟件、黑客、洗錢……等等，諸如此類能廣泛引發好奇心的詞匯和數據，常常在Chainalysis的監測報告中流出并被我們所知。

區塊鏈的光明之外，Chainalysis所觸及的，似乎是一個不為大部分人所知的未知黑暗世界，那里神秘而又充滿破壞性。

極客專注+過硬技術：Chainalysis的生意經

正所謂，道高一尺魔高一丈，任何一個新生事物要茁壯成長，都會面臨遠超想象的誘惑、挑戰與挫折。在區塊鏈這個名利場上，更是如此。

區塊鏈的價值毋庸置疑，但虛擬貨幣的加密性、匿名性也同樣為很多游走灰色地帶的非法賣家提供了技術上的“法外之地”。比如曾經火爆全球的韓國N號房事件、近期中國人民銀行聯合最高檢發布的懲治洗錢犯罪典型案例中陳某枝利用虛擬貨幣進行洗錢等事件，都極為引人注目。甚至一度有人認為，正是虛擬貨幣的緣故，傳聞中的暗網才會愈加肆無忌憚地觸犯法律與正義。

有數據顯示，盡管2019年只有1.1%的比特幣交易是非法的，但增速卻達到了驚人的180%。合規化幾乎是加密幣行業的必然趨勢，也催生了行業剛需。監管層為監控平臺是否合規，需要切實的數據工具，企業為達成合規，需要有工具幫助識別欺詐、非法行為。正如Chainalysis聯合創始人兼首席執行官MichaelGronager在一份聲明中所說的，“政府機構和私營部門需要正確的數據、工具和見解，以負責的監督和參與加密貨幣經濟”。

幣安閃兌交易平臺上線FDUSD新資產:金色財經報道，幣安閃兌交易平臺已上線FDUSD新資產。用戶現可零費用通過FDUSD與BTC、USDT和閃兌交易平臺支持的其他代幣進行交易。[2023/7/26 16:00:40]

可以說，有需求就會有生意，如何對抗區塊鏈下的這種黑暗性，成為穩定行業發展的必要考量。國外的Chainalysis、CipherTrace、英國區塊鏈分析公司Elliptic，包括國內的歐科云鏈，幾乎都是為此而生。

Chainalysis的風頭最盛。作為一家提供區塊鏈分析和加密貨幣追蹤的公司，Chainalysis自成立起就專注于為加密貨幣交易所、國際執法機構以及其他客戶提供比特幣交易分析軟件，幫助他們遵守合規要求，評估風險，并且識別非法活動，從而成為數字貨幣與傳統銀行之間聯系的橋梁。雖然這家成立于2014年的公司時間并不長，但已經進行了7輪融資，總融資金額高達?1.66億美元，其最近一輪融資為前幾日，也就是3月26日由Paradigm領投的1億美元D輪融資。而早在2019年7月，《福布斯》就將Chainalysis列為第一家進入10億美元創業公司名單的加密貨幣公司，獨角獸之風頭一時無兩。

Arkham推出鏈上情報交易平臺Arkham Intel Exchange:7月10日消息，Arkham宣布推出鏈上情報交易平臺Arkham Intel Exchange，用戶可通過智能合約匿名買賣任何區塊鏈錢包地址所有者的信息。買家通過懸賞向社區索取情報，賞金獵人通過提交所要求的情報來獲得獎勵。此外，任何擁有錢包或其所有者的有價值信息的人都可以將這些信息以立即購買或通過拍賣的方式出售給其他用戶。Arkham表示，這創造了一個信息的流動性市場，允許鏈上偵探大規模地將他們的工作貨幣化。

據悉，Arkham Intel Exchange將于7月18日上線。[2023/7/10 10:46:14]

因為專注領域的特殊性，Chainalysis除了成為巴克萊、Square和Bitpay等眾多銀行和支付巨頭的重要合作伙伴，其同樣吸引了大量政府公共部門的注意，據說其有超過100名客戶來自30個司法管轄區的公共部門，包括美國聯邦調查局、美國執法局、美國移民與海關執法局、美國證券交易委員會、美國商品期貨交易委員會、美國金融犯罪執法網絡、美國國稅局、美國特勤局、美國運輸安全局(TSS)以及美國空軍，這也為其強大的盈利水平打下了堅實的基礎。

日本信用卡發行商JCB擬于今年進行引入CBDC的實證實驗:10月24日消息，據外媒報道，日本信用卡發行商JCB計劃于今年內進行引入CBDC的實證實驗，擬通過準備一種模擬CBDC的數字貨幣，以確認是否可以利用現有的信用卡來安全地進行結算。JCB擁有獨立的國際結算網絡，擁有3900萬商戶。如果證實CBDC可以在現有的基礎設施中使用，那么實際引入時就有可能以較低的成本做出響應，從而增加其優勢。

報道稱，日本央行尚未決定是否發行CBDC，但正在進行實證實驗。日本央行在今年春天開始的CBDC實證實驗的“第二階段”中，將確認是否可實現CBDC離線支付功能和持有金額上限等功能，其還設想了通過企業流通CBDC的機制。可以說，JCB的實驗與日本央行的行動步調一致。（日經新聞）[2022/10/24 16:36:47]

看起來，這其實是一項不錯的區塊鏈技術應用，剛需且合作伙伴們的背景和能力又極強，但為什么專注其中的玩家并不多，國內典型的甚至只有歐科云鏈旗下的鏈上天眼？

簡單而言，數據服務太燒錢。一個是數據源，要想保證數據獲取準確及時，搭節點的硬件投入和維護成本自不必說。再來看數據清洗，也是個“臟活累活”，不僅需要有數據分析經驗的人員人工標注地址啟動這項工作，也要有來自AI背景的工程師訓練模型加速清洗過程。另外，各公鏈的特性不同，數據結構化的工作也無法直接復用。

Visa 與巴西、阿根廷等地合作伙伴推出多張比特幣現金返還卡:6月16日消息，支付巨頭 Visa 近日宣布，已與巴西和阿根廷的各種金融科技公司和 IT 初創公司結盟，使用 Visa 卡進行交易的用戶在每次消費時可獲得加密現金返還。

去年年底，該公司與阿根廷加密貨幣交易所Lemon Cash合作推出了一張 Visa 卡，當客戶使用該卡付款時，該卡可為客戶提供 2% 的比特幣現金返還。該公司在一份聲明中解釋說，此舉“包括最近推出的加密貨幣卡計劃和與該地區金融科技提供商加密交換初創公司的合作伙伴關系”。（CryptoNews）?[2022/6/16 4:31:35]

換言之，要玩轉區塊鏈分析和加密貨幣追蹤這件事，除了要有專注其中的極客精神，還要有足夠強大的技術和成熟的產品作為支撐，道理也很簡單，沒有硬實力支撐，也很難承接來自公共部門的現實需求。

以Chainalysis而言，他們有三款核心產品，分別是Reactor、KYT和Kryptos。ChainalysisKryptos是針對機構和加密貨幣行業服務商提供的行業分析軟件，為機構用戶提供加密貨幣業務的完整檔案，并提醒潛在機遇與風險，幫助金融機構分析加密貨幣的監管風險并建立風險評估模型；ChainalysisKYT則是一款自動化的加密貨幣交易監測軟件，可以實時識別高風險的交易并提示預警，并整合了案例管理和深度追蹤功能。而Reactor功能也非常強大，不僅可以清楚地追蹤跨區塊鏈的加密貨幣移動記錄，還能標記與非法活動相關的加密貨幣地址。

NFL球員亞歷克斯·巴雷特工資將全部用比特幣支付:金色財經報道，美國國家橄欖球聯盟舊金山49人隊的亞歷克斯·巴雷特現在100%的工資都用比特幣支付。巴雷特與比特幣工資服務提供商Bitwage簽訂了協議，該公司允許任何人用比特幣支付工資。Bitwage不需要雇主參與他們的系統就能獲得比特幣支付，而且對任何人都開放。巴雷特加入了Matheus Nicolau、Achara Ifunanyachi和Alex Crognale等職業運動員的行列，他們現在接受比特幣支付薪水。（bitcoinmagazine）[2022/5/19 3:28:20]

隨著區塊鏈的繼續發展，類似Chainalysis這樣的公司肯定會迎來更大的發展機會。畢竟，至少目前來看，區塊鏈世界中最公開透明不騙人的，依然是鏈上數據，區塊鏈瀏覽器也越來越成為“數字貨幣基礎設施之一”，誰掌握鏈上數據，誰就掌握了更多話語權。

不止中國版Chainalysis：進化中的鏈上天眼

視線回到國內。客觀而言，中國可以說是世界范圍內區塊鏈發展最活躍、產業應用最有前景的地方，尤其在國內金融科技面臨新形勢、新基建席卷全行業的當下，類似Chainalysis這樣的企業在國內有更強大旺盛的需求和用武之地。事實上，歐科云鏈鏈上天眼的發展也印證了這一點。

近年來，國內移動互聯網欺詐黑產逐漸呈現集團化、場景化、互聯網化等特征，涉及的數據基本都在百萬級別以上，整體涉案資金規模甚至高達千億。而隨著我國經濟的快速發展，各類犯罪與洗錢活動也相互交織滲透，“洗錢手段不斷翻新，涉案金額持續攀升”。尤其自區塊鏈行業興起以來，暗網交易、線上賭博、傳銷盤、資金盤等上游犯罪活動紛紛“轉戰鏈上”，利用比特幣等虛擬貨幣進行洗錢的方式更為隱蔽，極大提高了反洗錢難度，給社會穩定、金融安全和司法公正造成嚴重威脅。

但“黑錢”在鏈上并非無跡可尋，歐科云鏈鏈上天眼的出現可謂適逢其時，利用區塊鏈大數據防范、打擊洗錢活動，守護鏈上金融安全，為國內場景提供了一條新的、有效的解決方案。某種意義上，歐科云鏈鏈上天眼在技術和功能性上幾乎是國內版的Chainalysis，但在交互性、應用范圍和應用深度上又不是Chainalysis可比的。

在鏈上天眼“天眼方案”下，歐科云鏈集團打造了一個鏈上數據追蹤系統，通過溯源數字資產、監控非法交易等手段，全力遏制洗錢等非法行為；協助執法機關辦案，并為打造法務等區塊鏈系統提供技術支持；為聯盟鏈和基于各類業務的鏈上數據提供區塊鏈+大數據的解決方案。

作為全網首個向所有用戶免費開放的鏈上數據監測和交易行為可視化工具，歐科云鏈鏈上天眼基于對海量鏈上數據的深度分析和持續追蹤，結合已有的上億地址標簽，為用戶提供交易圖譜、地址分析以及鏈上監控等可視化形式展現，最終還原交易行為本末的線索鏈，這是一項充滿顛覆級想象的顛覆級行業應用。

除了多種可視化展現形式外，另一個顯著區別于Chainalysis的特點是，歐科云鏈鏈上天眼不局限在B端或G端用戶，C端用戶同樣可以免費使用，既沒有使用門檻，又沒有費用壓力，這對于國內大量活躍的C端用戶而言，無疑是一個巨大利好。

筆者一直認為，一個新技術的應用如果不能給用戶帶來新的、更好的體驗，那就不是一個好技術。在提升用戶利益安全的同時，天眼系統通過交易圖譜、地址分析以及鏈上監控等諸多功能的加持，門檻更低、內容更豐富且面向C端免費使用，將進一步降低用戶使用成本、大大提升用戶友好度，這無疑是一個良性的開始。

在現實場景里的應用效果是顯著的。近年來，歐科云鏈鏈上天眼協助多地偵破案件，構建了強有力的合作基礎，比如協助四川、山東兩地破獲盜幣案件，協助浙江破獲涉案件，協助上海經偵破獲涉幣案件，等等。去年，歐科云鏈還參與制定了首個區塊鏈行業應用反洗錢標準，以區塊鏈基礎設施服務為始，歐科云鏈鏈上天眼逐步轉向區塊鏈鏈上數據治理、反洗錢業務，在產業外的協作聯動上進一步強化。

當然，反欺詐過程是一個生態閉環，還需要在技術、場景和數據的有機結合上進行更多探索，數據為反欺詐提供有力保證，反欺詐的決策由數據驅動，而數據的挖掘和分析離不開反欺詐技術的支撐，最終，這些數據和技術將服務于場景和用戶。

在這個交互過程中，以鏈上天眼為營，執法機構、金融合作伙伴、區塊鏈安全行業同盟乃至于個人用戶，不同治理單元將會更頻繁、有效的進行協作聯動，帶來的想象空間是巨大的。

最后，在打擊犯罪的道路上，正義永不會遲到，如果破解“黑暗”密碼是一場行動，希望我們每個人都身處行動之中吧。

來源：夜半談

來源：金色財經

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