DEFI:Defi挖礦指南：看了還不會的 不是笨就是懶_USD

[Defi ]

到底是什么？

1）Defi來源于英文中的decentralized finance，DeFi是這個詞組的縮寫，中文叫“去中心化金融”。

什么是中心化、去中心化，可以關注公眾號后在“必備工具”里查閱。

如果沒有金融系統、我們的世界會變得效率低下，若不能按揭、大部分人都買不起房。數字貨幣世界一樣需要金融系統，以便于更好地運行。

2）Defi生態最核心的是借貸系統、可以理解為數字貨幣世界的銀行，這些銀行一般都是去中心化的，亦即公開、透明、可查。

那么現在：

一家銀行開業，第一件事情是什么？

一定是去招攬顧客、拉存款。

有存、才有貸，才能賺取息差回報。

但是一家新的虛擬銀行，區別現實世界中絕大部分有著國家背書、國企背景的銀行，往往是缺乏資本金的，怎么辦呢？

于是這個Defi世界虛擬銀行的開發運營團隊，設計了一套公開不可逆的運營機制。

3）重點來了，敲黑板！

根據機制：

美國司法部正在關注涉及DeFi和跨鏈橋的盜竊和黑客攻擊:金色財經報道，美國司法部 (DOJ) 國家加密貨幣執法小組 (NCET) 主任 Eun Young Choi 表示，該部門正在關注涉及 DeFi 和跨鏈橋的盜竊和黑客攻擊。?Choi 稱，鑒于朝鮮國家支持的黑客已成為該領域的關鍵參與者，這對美國司法部來說是一個非常重要的問題。[2023/5/15 15:03:54]

這家虛擬銀行Bank的收益權（理解為股權）分為1億份，以幣的形式來體現、我們記為Bank Coin （BC）。

這家銀行的客戶，都可以成為這家銀行的股東。

發生業務關系的，才叫客戶，客戶有大小、貢獻各不同，但是可以標準化衡量。

存款客戶和貸款客戶，都需要根據存入或貸出的資金規模、持有時間，來計算應分得的股權比例，以幣的形式BC計數來發放。

而且為了保證投資人的利益，貸款客戶必須先有相應的數字資產（譬如比特幣）存入、質押，并且抵押比率一般都不高于50%。（基本保證了不良率）

數字世界，都是代碼、沒有任何房租、物業、人工、水電煤等成本，所有人都能一清二楚、一家銀行到底掙多少錢，并根據持有的股權（BC的數量）來享有各類形式的分紅。

當BC擁有了收益分紅權，就有了價值、就能夠在幣圈生態里交易、有買賣。

DeFi協議Compound借款總量突破95億美元創歷史新高:金色財經報道，據最新數據顯示，DeFi借貸協議Compound總借款量突破95億美元創下歷史新高，本文撰寫時為9,501,084,426美元，24小時清算量達到539,856美元，總用戶數為385,346。[2021/9/4 22:59:45]

當然，項目設計方也不能吃白飯，一般而言，團隊持有一定的股權比例，譬如10%、亦即1000萬個BC。

為了保證項目做起來、也吸引投資者進入，團隊手上的BC禁止早期在市場上拋售轉讓，根據時間逐步解鎖。

4）什么是Defi“挖礦”？?

就是去成為這家銀行的客戶，獲取BC的過程。

銀行就是礦坑、你拿著鏟子（數字資產）跳進去挖出來的幣就是礦。

[挖礦的收益]

是誰給的？

99%的新人都不理解，挖礦的收益到底是誰給的？

甚至很多我們傳統金融領域的大佬，直到現在還是很猶豫很彷徨，這挖的是什么？

其實類比，就很容易來理解。

1）礦，就是一個天使項目、一個新生意。

現場 | Oasis Labs CEO宋曉冬:通過Oasis可以實現具備隱私保護的DeFi:金色財經現場報道，10月27日，第六屆區塊鏈全球峰會于上海開幕，峰會上Oasis Labs創始人宋曉冬演講表示，DeFi存在很多挑戰，包含可擴容性、隱私保護等。現在區塊鏈的共識、計算、存儲，都混合在了一起，所以節點的性能受到了明顯的限制。Oasis Network把共識層和計算層分離開，通過Paratime的設計可以達到很高的吞吐量，而通過差異檢測達到更高的安全性。這樣就可以實現具備隱私保護的DeFi，例如用戶在借貸時的隱私保護。

有隱私保護的情況下，可以計算用戶的信用，而通過信用評級即可提供貸款。此外，有隱私保護的情況下，也可以保護用戶的交易不會被攻擊者攻擊。[2020/10/27]

買股票的大部分人都知道，你在招商銀行存錢、或是買理財，每年的收益不過4%；但你若是選擇成為招商銀行的股東，除了每年5%的分紅、股價還按照不低于10%的增長。

那么，聰明如你、該如何選擇？

在數字貨幣世界也是一樣，有人喜歡存錢、有人喜歡炒股。

因為有風險偏好較高的玩家，選擇買入持有礦幣、那么你挖出來的礦才能賣出去，兌換成收益。

所以挖礦的過程，其實是風險與收益，在不同偏好玩家之間轉移的過程。

在風險投資領域，早期項目的風險最高、同意回報也最大，當年騰訊還只是一個ICQ軟件的時候、想象一下？隨著項目的不斷運營、發展，做大做成的確定性不斷增加、風險也變小，所以這個時候買入騰訊需要付出的股權對價肯定更高。

庫幣DeFi專區將于8月20日上線LINK:據庫幣KuCoin交易所消息，庫幣DeFi專區將于8月20日18:00上線Chainlink (LINK) 并支持LINK/USDT、LINK/BTC交易服務，庫幣DeFi專區目前已上線COMP、AMPL、MKR在內的18個DeFi項目。

ChainLink網絡是ChainLink節點的分布式網絡，它們都直接將特定數據、API和各種離線支付功能的使用輸送給智能合約。

庫幣數字貨幣交易所，為來自207個國家的500萬用戶提供幣幣、法幣、合約、礦池、借貸等一站式服務。[2020/8/18]

Defi世界也存在“股票上市”的形式。?

一般意義上，幣圈的上市主要是指項目代幣（礦幣）通過審核納入世界主流交易所進行公開交易，因為二八法則在幣圈同樣存在、甚至更甚之，前三大交易所占據了幣圈80%以上的交易額。

于是，只要某個礦幣能夠進入火幣、幣安、OK或Coinbase，翻倍只是基礎漲幅、百倍、千倍才是優秀。

如果你還不理解，可以了解一下什么是“流動性溢價”。

2）挖礦的收益，到底有多高？

其實高低，都是個相對的概念。

相對傳統金融世界，20%的年化收益率都不得了，但在幣圈老人看來、這個一點興趣也沒有。

這個是以太坊生態鏈里的牛礦，Uniswap，它是去中心化交易所、它的挖礦形式是用戶在它地方去交易買賣、就能獲得它的股權代幣Uni。

萬卉：Defi流動性挖礦要判斷好風險之后謹慎參與:Dovey萬卉在微博上針對投資風險表示：我更多會在公開場合做風險提示，而且不是做資產推薦。因為每個人的risk profile不一樣，做資產推薦的參考性非常低，但是大家都需要知道所有可能的風險敞口。這里再說一遍Defi流動性挖礦幾個大風險，判斷好風險之后謹慎參與，中心化交易所你可能還可以維權，Defi完全是自負盈虧。self-sovereignty（自我主權）的前提是要self-accountability（自我負責) 。

1. 合約風險，這個就不用多說了，一般人不要說代碼審計了，可能代碼去哪里看都不知道 ；

2. 私鑰風險，沒有多簽的Defi合約意味著掌握合約私鑰的可以隨意更改合約或者跑路 ；

3. 鎖倉折損風險，除了很多平臺本身的swap fee之外，需要鎖倉的穩定幣會有非常高的溢價（因為很多時候需要鎖定的是平臺自己的合成穩定幣，都不是DAI或者USDT常見的高流動性穩定幣），最近幾個大熱的挖礦原生穩定幣溢價一度高達20%，這個導致真正年化可能是負數；

4. 交易摩擦風險，現在以太坊交易gas費率極高，幾個交易下來可能就要花費一個以太，散戶的本金來回幾次可能都不夠折騰。[2020/7/28]

這個項目的礦幣Uni從空投、挖礦到上交易所，造富了無數千萬、億萬富豪。

而且uniswap項目方很大方，當時只要是成為過客戶的（有過交易）免費贈送400個Uni，目前這400個Uni價值12000美元，亦即人民幣8萬。

手把手

[挖礦基礎教程]

Defi生態目前主要分三個大礦池，ETH、BSC、HECO，簡單記憶：

1、ETH是美國礦、手續費最高、用戶基數和富豪最多；

2、BSC依托于幣安交易所，是加拿大礦、手續費中等；

3、Heco依托于火幣交易所，是中國本土礦、手續費最便宜，安全系數最高。

前期新人建議從Heco開始玩，下面是教程：

1）工具準備：鏟子

準備好身份證（需實名認證、不歡迎黑錢）

注冊火幣交易所賬號（長按掃碼）

注冊好后下載手機APP（或安裝電腦交易終端）；并完成身份認證（身份認證未完成會限制出入金）。

為什么需要注冊交易所賬號？

因為我們需要通過交易所完成搬磚：把人民幣從現實世界充值成虛擬世界的基準貨幣USDT，后續挖礦賺到的收益一般也需要通過交易所來兌現、提款走人。

火幣目前是中國最大的數字貨幣交易所、法幣交易（主要是人民幣出入）占全市場份額的80%。

（強調一下，大家不要去網頁上搜索、很多都是假官網、假盤，盜取個人信息）

2、工具準備：錢包

Tocken Pocket

目前是世界上用戶量最大的去中心化電子錢包，聚合了各種Defi生態，只要有一個TP就足夠玩轉Defi。

挖礦、囤礦都需要通過電子錢包來完成。

注冊完TP錢包，創建其內的Heco錢包（TP是個整合的大錢包、進入以后需要創建各個礦場的子錢包，目前先創建一個Heco錢包即可，需要抄好助記詞）

一定要用小本子抄下助記詞，哪怕密碼忘了、手機丟了也沒關系，助記詞不能丟。

3、入金操作：充錢

在火幣交易所選擇法幣交易，先買1個HT 。

HT是火幣交易所的平臺幣、是Heco挖礦必須的Gas（汽油費），不加油、沒法挖礦。

根據平臺指示完成交易即可。

同樣的步驟，我們需要根據個人財務狀況購買USDT或HUSD（美元）或BTC（比特幣）進行充值操作。

目前風控比較嚴格，怕買家資金來源不干凈，所以平臺入金會對用戶的銀行卡流水有要求，請大家做好心理準備（有門檻也是好事）。

4、劃轉錢包：裝備

在TP的火幣鏈錢包里復制收款地址

地址復制到火幣交易所（APP或電腦均可）的提幣地址

切記：務必選擇HECO鏈，否則會有資產丟失的風險（50%新人踩坑過）

同樣的步驟，把USDT或HUSD提幣至TP錢包。

5、選礦開挖：搞錢

我們隨便選擇一個主流的坑礦跳進去，在TP錢包的Heco鏈里選EarnDefi這個機槍池，這個礦池進來看到目前的TVL（總質押資金）已經達到3.8億美金。

然后找到你所持有幣種所對應的坑：

APY是年化收益率的意思，目前顯示USDT年化收益率48.44%。

存進去就行啦。

挖出來的EDC，是這個項目的股票（代幣），作為白嫖來說、接下去就是三字經。

挖、提、賣。

6、賣出礦幣：套現

在上一步結束后，挖它幾個小時、然后進行收獲。

收獲后的EDC會在Heco鏈錢包里，然后大家這個時候如果不打算囤幣、就可以去MDEX上面賣出（在TP的搜索欄輸入MDEX）。

Mdex.com是目前Heco上最大的交易站，挖出來的礦幣可以去那賣出。

目前挖出來的1個EDC可以兌換約11.6USDT，大約人民幣80元。

如果想提現成人民幣，可以把USDT轉賬回火幣交易所，然后在法幣交易里選擇賣出即可。

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