NFT:安全、法律與秩序：區塊鏈應用于政府治理的三重風險_數字貨幣

習近平總書記在中共中央局第十八次集體學習時強調，要把區塊鏈作為核心技術自主創新的重要突破口，加強對區塊鏈應用風險的研究，以探索其發展規律。區塊鏈由一個永久的分布式數字分類賬本組成，它記錄了在其內部發生的所有交易。每一個區塊記有一次交易，該區塊會根據前排區塊的數據信息進行運算，然后自動生成時間戳。新的交易出現時，則須緊跟上一區塊（信息塊），由此形成區塊鏈。在區塊鏈眾多的應用場景里，將該技術與政府治理相結合，進而打造區塊鏈支持下的智能型政府，是公共管理的一個熱點研究領域。當政府部門應用區塊鏈實現的公共利益超過所需的成本時，區塊鏈應用就會不斷發展壯大，并為政府治理提供良好的技術基礎。

從某種程度上說，技術進步不僅是社會發展的成果，同時也是撬動社會發展的杠桿。就技術發展與政府治理變革的關系來看，雖然尚無足夠的證據表明技術革新會直接誘發政府治理的變革，但技術的不斷進步勢必會提高政府治理的精準度和效率，從而實現社會的長治久安。區塊鏈技術鼓勵多方主體參與到政府治理中，可有效擴容治理系統，進而增強體制的韌性。正如亨廷頓指出的，公眾參與的擴大及其制度化水平的提高，維護了社會的穩定性。區塊鏈技術的應用深刻地影響著政府治理體系的運作，使政府愈發成為一個公開的、開放的、透明的和共享的治理系統。這就要求政府部門轉變治理理念，主動根據技術變革的需求推動治理方式的重塑，以充分發揮技術推動治理變革的作用。

美SEC將對網絡安全、消費者隱私規則提案進行投票，或涉及加密貨幣:金色財經報道，美國證券交易委員會將對新的規則和變化進行投票，以加強對網絡安全、隱私和技術基礎設施的要求，官員們稱這可能包括加密貨幣。

美國證券交易委員會將投票決定是否提出修改意見，要求經紀人、交易商、投資公司、注冊投資顧問和轉讓代理人在受到數據泄露影響時告訴人們。

據美國證券交易委員會一位官員稱，這兩項提案不會包括對加密貨幣的特殊分割或分割。就信息系統與加密貨幣交互的程度而言，網絡安全變化將涵蓋這一點。 而美國證券交易委員會的一位官員表示，如果國家證券交易所交易加密證券，則該規則將適用。[2023/3/16 13:06:42]

火幣于佳寧：目前NFT主要存在安全、資產價值波動和監管三方面風險:中國通信工業協會區塊鏈專委會輪值主席、火幣大學校長于佳寧認為，目前NFT主要存在安全、資產價值波動和監管三方面風險。安全性方面，NFT的交易流轉涉及發行公鏈、交易平臺、甚至DeFi（去中心化金融）架構等，其中涉及到智能合約的流程相對較多，一旦出現安全性風險，就容易出現相關項目代幣價格大幅下降的情況。資產價值方面，由于NFT流動性相對較低，且加密藝術品需要具備一定美學品味和社區支持，對發行方的藝術能力有所考驗。此外，NFT的價值會根據市場需求而升值或貶值，一旦市場熱度相對降低，隨風炒作的現象逐步冷卻，那么NFT的資產價值也會大打折扣。最后是監管風險，目前還沒有任何針對NFT的監管機構對其進行監管。現在大多數NFT是在區塊鏈上進行創作的數字資產，但隨著NFT市場的發展，出現了更多的鏈下實物資產的映射，監管機構或將推出相應的政策進行管理。（證券時報）[2021/4/12 20:08:58]

然而，政府治理中過度依賴開放的區塊鏈技術極易拉大政府部門和社會間的“技術鴻溝”。就區塊鏈技術發展的現狀和政府人員對該技術的了解情況來看，在政府治理領域中引入區塊鏈技術，極易忽略其性能上潛在的風險。區塊鏈技術在促進政府治理變革的同時，也給政府部門帶來了一定的風險與挑戰。具體而言，主要包括安全、法律和秩序三個方面。

聲音 | 錢江晚報特約評論員：虛擬貨幣從來就不僅僅是一個技術問題 而是金融安全、主權貨幣:6月25日，中國財政科學研究院應用經濟學博士后、錢江晚報特約評論員盤和林發文《虛擬貨幣Libra，數字化時代的貨幣挑戰》，文章表示，未來以Libra為代表的數字貨幣是否會接替美元國際貨幣地位，滲透全球經濟把控金融命脈，使美國繼續享受國際貨幣霸權的超級紅利引人深思。從國家層面來看，數字貨幣的合法化及普及是否意味著新一輪貨幣戰爭硝煙已起？我國又該如何進行戰略應對提升未來數字貨幣的國際競爭力和話語權？隨著經濟全球化的深入和5G時代的到來，“數字化生態”大勢所趨，未來數字貨幣或將是現實的必然選擇。倘若“穩定幣”真的成為傳統貨幣的廣泛替代品，銀行現有的商業模式及整個經濟運行必然面臨諸多挑戰。竊以為，無論美聯儲是否試圖聯手Facebook將美國國際貨幣霸權延伸到未來的數字貨幣時代，面對數字化發展的必然趨勢，我們都應積極擁抱變化，審慎預測防控風險，通過開展數字貨幣研究、系統開發和生態建設，對潛在的新一輪貨幣戰爭做好充分的戰略準備。因為虛擬貨幣從來就不僅僅是一個技術問題，而是金融安全、主權貨幣。[2019/6/25]

安全風險　

動態 | 北大數字研究中心：跨境匯款借助區塊鏈技術更加快捷、安全、低成本、透明:北京大學數字金融研究中心日前發布《亞洲四國金融科技考察報告》，報告以例Alipay HK區塊鏈跨境支付業務為例表示，相比于傳統途徑，基于區塊鏈技術的支付業務有以下優點：（1）快捷：可以做到實時到賬。方便：7*24 小時隨時發起和接收。收到款項后馬上就可以在錢包中使用。（2） 成本較低 ：通過區塊鏈智能合約的自動執行，降低了金融機構的操作、合規、對賬成本。整體處理效率的提升讓資金運營效率得到了提高，帶來了成本降低的優勢，也能保障匯率更優。（3）安全：因為區塊鏈不可篡改、智能合約等技術特點，使得跨境匯款的各參與方有了實時、可信的信息驗證渠道，匯款有跡可循，更加安全。采用聯盟鏈以及哈希算法，用戶的隱私信息能得到更全面的保障。（4）透明：區塊鏈技術還能降低風險，使跨境匯款能實現更透明的監管和更高效的風控。香港和菲律賓的監管機構可以對個人跨境匯款鏈路進行實時、全程監測，極大的提高了時效性和有效性。[2019/2/24]

盡管區塊鏈采用的密碼學技術能夠較為有效地保護數據安全，但是依舊存在一定的隱患。2018年6月10日，韓國政府的加密貨幣交易所因為安保措施不充分遭到黑客攻擊。監管機構獲得的數據顯示，損失總額近10億美元，這一事件暴露了區塊鏈的安全漏洞。約瑟夫·奈指出，未來十年，黑客攻擊與政府部門信息的泄露可能對美國造成更大的沖擊。而在區塊鏈技術的應用中，我們極易陷入邊沁所述的“環形監獄”（Panopticon）困境。在一些發達國家中，公民的信息被近乎永久地儲存在區塊鏈中，為有關機構所調用，這樣公民就喪失了對個人信息的完整控制權。政府部門掌握越來越多的個人隱私數據，令大量原先不便獲得的數據變得有跡可循。這就加大了政府構建一個“程控社會”的可能，同時也會誘發隱私空間坍縮的風險。

美國眾議院區塊鏈聽證會：IBM和沃爾瑪發言人就私鑰安全、區塊鏈應用問題發言:在美國眾議院舉辦的區塊鏈聽證會證詞發言環節中，IBM和沃爾瑪的兩位發言代表分別就區塊鏈技術在供應鏈和數據管理領域的具體應用做出匯報，引起聽證會在座代表的強烈興趣，圍繞著私鑰管理等賬戶安全問題、區塊鏈技術在政府部門和私營企業中的具體應用問題向出席聽證會的證人們要求舉例說明，特別地，還著重探討了區塊鏈技術對于網絡安全問題的改善上能夠起到的作用，體現了美國政府在監管以外、對于區塊鏈技術發展應用的意愿。[2018/2/15]

世界頂級互聯網專家本杰明在第五屆中國互聯網安全大會上指出“任何系統都不是無法攻破的”，因此區塊鏈技術的安全性也只是相對的。區塊鏈的安全與技術問題主要體現為數據泄露、系統遭受黑客攻擊以及程序化所帶來的安全風險。一方面，區塊鏈將使洗錢類犯罪更加隱蔽從而難以偵破。這是因為區塊鏈技術使得金融活動多中心化，而且交易節點之間無需相互信任。此外，公鑰和私鑰的區分將交易過程隱秘化，這就加大了對犯罪問題的偵查難度。另一方面，區塊鏈在有關機構的大部分應用中都采用了分布式架構，使參與者可以隨時隨地竊取和偷聽鏈上的數據，這也加大了個人隱私泄露的風險。安全風險造成案件處理過程中的責任缺失。區塊鏈多中心化的存儲方式意味著一旦個人隱私泄露，便難以找出相應節點及主體來對數據的丟失承擔相應的法律責任。

法律風險

區塊鏈在政府部門的應用中不可避免地會大量使用“智能合約”。區塊鏈技術具有開源性，且相關的政府采購合同往往通過智能合約的方式履行。因此在監管不力的情況下，相關的規則通常是交易者自行設計或指定。區塊鏈技術在電子存證中的應用會產生法律上的風險。傳統的法律制度顯然已經無法適應區塊鏈技術日新月異的發展水平，繼而導致法律漏洞甚至法律滯后等情況的出現。在某種程度上，區塊鏈在法律上的風險不僅表現在與現行的法律規章相沖突，也表現在因法律的界定不明而出現監管真空的狀況。

區塊鏈的匿名特性，使得不法分子很容易利用政府部門在區塊鏈中存儲的公民信息進行欺詐、洗錢等犯罪活動。一個完整的電子證據主要包括數據信息以及證據的構成和來源方式。在這一過程中，偵查機關無法識別出犯罪主體，因此會造成主體責任缺失、難以追責到個人的困境。此外，區塊鏈技術還面臨著“51%算力攻擊”、丟失存儲密鑰等難題。需要在法律上彌補相應的監管空白，最大程度地保護公民的合法利益。

秩序風險

誠如芒福德在《技術與文明》中所言，新技術的發展受到舊有技術形式的約束。新手段與舊目的相結合，成為當前秩序的突出特征。區塊鏈技術多中心、點對點的技術特點使其在現有的秩序框架下缺乏有效的監管。該技術一旦被用于不法行為，將很難做到精準打擊，這也是政府部門一直不能完全采用區塊鏈技術的原因。對于區塊鏈本身，監管的根本意義在于引導和支持區塊鏈技術的穩健發展，以促進其更廣泛地應用于政府部門所提供的公共服務。因此，制度的不完善使區塊鏈在應用中存在監管乏力的問題，再加上區塊鏈技術本身具有一定的技術缺陷和安全隱患，大規模應用于政府部門存在一定的風險。

傳統政府治理中，政府掌握大量有價值的數據，公眾對政府高度依賴。區塊鏈多中心的特點，增加主體間的平等性。在利用區塊鏈搭建公共服務平臺時，政府對公共事務的掌控力度被極大地削弱。這進一步降低了人們對政府機構的依賴程度，在一定程度上不利于政府權威的塑造。而大量的公共服務由社會組織承擔，這勢必降低公共服務的公益性，甚至出現米爾沃德所謂的“空心化國家”現象。此外，區塊鏈技術能在多大程度上增進體制的韌性也有待檢驗。技術的社會構建理論強調，技術與社會二者相互構建。良好的技術治理，需要技術與體制的雙重變奏。技術的重要性要想顯現出來，必須迎合一個社會的需要。而社會不可能一成不變，因此技術的效用也是短期的。短期內，區塊鏈技術確實可以在政府治理中產生一定的效力。但是，倘若區塊鏈技術無法與社會一同革新，則最終很可能束縛體制的活力。

要解決上述問題，政府管理者、區塊鏈從業者首先要明確區塊鏈的本質。在此基礎上，圍繞區塊鏈技術在政府部門應用中存在的缺陷，構建完善的彌補和監管機制，以最小化其負面效應。其次，政府也應科學理性地看待區塊鏈技術，并且要認識到區塊鏈技術在政府部門的應用會面臨安全、法律以及秩序上的風險。最后，要尋找出區塊鏈在政府治理中最佳的適用場景，探索其對政府治理最有益的應用方式。

（作者單位：華東政法大學法律學院；華東政法大學學與公共管理學院）

來源：中國社會科學網-中國社會科學報 作者：李欣彤 呂俊延

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