DEF:如何看待DEFI挖礦交易系統開發的區塊鏈2.0時代大局勢？_Defiskeletons

在公鏈上實現DeFi產品，除了場景本身，有幾個關鍵點，本文由mkz888z整理并發布。公鏈原生資產的價值、公鏈的吞吐量、智能合約。從這幾個角度看，比特幣在原生資產價值上有壓倒性優勢，但在交易吞吐量和智能合約方面短板非常明顯。這導致在比特幣上實現DeFi有天然劣勢。那么，這樣的情況下，基于比特幣有沒有可能實現豐富的DeFi？對于很多加密貨幣投資者和熱衷者來說，DeFi一直是很受歡迎的敘事。DeFi愿景如下：當中介機構的規模縮小或完全消失時，關鍵的金融服務會變得更便宜、更高效。理論上說，由于DeFi能越過一些人為障礙，例如國界或司法的限制，因此它使得在線金融服務更具包容性。

通過允許我們將金融交互的規則編碼到無須許可的區塊鏈中，DeFi產品和協議成為可能。因此，很自然地，當前大多數的DeFi項目都構建于以太坊上，以利用其智能合約的功能。DeFi運動發展迅速

不過，比特幣依然是這個世界上流動性最好、最為人所知、去中心化的加密貨幣。顯然，這讓比特幣成為那些受益于去信任、去中心化的DeFi產品的強勁對手。但是，很明顯并不意味著它很容易。

DeFi定向流動性協議Poolshark Protocol已開源鏈上自動止損產品Cover Pools:6月15日消息，DeFi定向流動性協議Poolshark Protocol已發布鏈上自動止損產品Cover Pools的源代碼，允許想完成定向范圍訂單的交易者使用AMM進行大規模交易，Cover Pools會自動提高LP的價格，讓用戶可以在價格變動時順利地將一種資產換成另一種資產。[2023/6/15 21:38:19]

比特幣的信仰者們想要不惜一切代價保留比特幣的“硬度”，并且不愿意在貨幣政策上做出根本改變，無論基于何種原因，不管是不是DeFi。盡管存在像RSK這樣的側鏈解決方案，但要想將智能合約功能添加到比特幣協議基礎層以實現DeFi產品，這種可能性幾乎沒有。

不過，這并不意味著比特幣DeFi永遠不會發生。

從中心化到幾乎完全去中心化的金融產品中，很多個人和團隊都在努力地使用當前結構的比特幣。本文將探討比特幣DeFi將如何成為可能，不同的技術方法將用不同的案例來解釋。

PulseX和PulseChain將超2.6億枚USDC兌換為DAI:金色財經報道，據鏈上分析師@Lookonchain披露數據顯示，PulseX和PulseChain已將2.6014億枚USDC兌換為2.5852枚DAI，其中Pulsechain將1.55億枚USDC兌換為1.537億枚DAI，而PulseX將1.0514億枚USDC兌換為1.0482億美元DAI。[2023/3/12 12:58:33]

首先，我們所說的DeFi到底是什么

分散式金融，或者說DeFi，是一個綜合概念，包括所有能不通過中介組織就能運行的金融服務，或是控制金融產品的機制是在不同實體間執行的。DeFi產品包括去中心化借貸、去中心化交易、去中心化衍生品，或甚至是去中心化穩定幣。

很多人也認為，去中心支付本身也是DeFi產品，我也同樣支持這一觀點。從這個角度看，比特幣是被商業采用最多的加密貨幣。像BTCPay這樣的服務甚至允許商家直接接收BTC，同時無須經過第三方支付處理商。因此，本文主要討論比特幣如何在去中心化支付之外擴展其DeFi的足跡。

Gemini CEO：債權人委員會已提出解決Genesis和DCG流動性問題的計劃:12月21日消息，Gemini總裁兼首席執行官Cameron Winklevoss發文表示，“Houlihan Lokey代表債權人委員會提出一項方案，以解決Genesis和DCG的流動性問題，并為資產回收提供途徑。該計劃基于迄今為止從Genesis、DCG及其各自顧問處收到的信息。債權人委員會預計本周會收到Genesis和DCG的初步答復”。[2022/12/21 21:58:12]

比特幣的中心化金融產品概覽

在深入討論比特幣的DeFi發展之路前，讓我們從當前使用比特幣的一些“中心化”金融服務開始。一旦DeFi可以有效地在比特幣上執行，這將會是去中心化的主要目標。

比特幣借貸

基于比特幣最受歡迎的金融服務之一是借貸。我們可以把這方面的公司分成兩類。第一種是允許投資者借入比特幣和其他一些加密貨幣，用以交易或做市；這方面最知名的公司是GenesisCapital。據報道，GenesisCapital在2018年處理了11億美元的加密貸款，其中75%是比特幣。

Ignite正在開發Cosmos生態項目啟動平臺Ignite Chain:9月28日消息，Cosmos開發公司Ignite在Cosmoverse大會上宣布，正在開發Cosmos生態項目啟動平臺Ignite Chain。Ignite Chain可提供項目啟動從測試網到主網的一站式便捷解決方案，簡化驗證者發現、項目代幣協調分配等過程。目前該項目正在開發中，尚未明確正式上線日期。

據此前報道，今年5月，Cosmos開發公司Ignite宣布將拆分為兩個實體：Ignite和NewTendermint。隨著拆分，Ignite的初始聯合創始人Jae Kwon將作為NewTendermint的首席執行官重新加入他的舊團隊。Ignite現任CEO Peng Zhong將繼續擔任重組后的Ignite CEO。[2022/9/28 22:36:17]

第二類是提供BTC抵押貸款的公司，例如BlockFi和UnchainedCapital。為了防止抵押品價值波動，這些公司只發行超額抵押借貸，貸款和抵押品的價值比率是20%-50%。。

烏克蘭副總理出演說唱視頻，呼吁加密貨幣捐款:5月24日消息，烏克蘭區塊鏈公司Everstake與烏克蘭副總理兼數字轉型部長Mykhailo Fedorov合作，創作了一段說唱視頻。在說唱視頻中，Mykhailo Fedorov敦促加密貨幣愛好者繼續為慈善組織“Aid For Ukraine”捐款。該慈善組織為烏克蘭的軍隊籌集資金，也為人道主義需求籌集資金。（Be In Crypto）[2022/5/24 3:38:39]

保證金借貸

保證金借貸是基于抵押物借貸的特例，用于杠桿交易。在這樣的場景中，借貸資金不允許離開借貸平臺。相反，如果交易損失等于或低于抵押品價值，則保證金頭寸會被清算，并將資金退還給貸方。

BitMex,Kraken,Bitfinex,Poloniex等交易所是保證金交易領域的主要玩家。不過，由于監管方面的不確定性，大多數這些產品都不適用于美國客戶。

穩定幣

穩定幣易于轉賬且費率低廉，交易者對此尤其感興趣，他們希望從波動性中受益，并在他們不進行活躍交易時保持價值穩定。USDT是最早用來解決這一問題的穩定幣之一。它使用OmniLayer協議完全構建于比特幣上。OmniLayer允許使用比特幣交易操作碼空間創建和轉移資產。

USDT是一種錨定美元的穩定幣，它承諾只有當相應的USD存入Tether公司時才會鑄造出USDT代幣，且當USDT代幣贖回USD時，相應的USDT會被銷毀。盡管Tether可以用去中心化的方式來交易，但它最重要的部分依然是中心化的：儲備和控制。Tether公司在其銀行賬戶中持有和控制所有已發行USDT的USD儲備，這經常讓它們陷入法律麻煩。使用比特幣進行DeFi的可能技術方法

現在我們來看看，DeFi產品可以如何使用比特幣，我們會列出一些用例和項目來說明。可能的用例包括去中心化交易所，去中心化借貸，去中心化穩定幣和去中心化衍生品。實施比特幣DeFi的技術方法包括：

*利用比特幣現有的能力，例如哈希時間鎖定合約來促進直接跨鏈原子交易，以構建與其他加密貨幣的去中心化交易所。

*比特幣的聯盟側鏈，例如Blockstream的Liquid網絡。這些側鏈使用雙向錨定到比特幣區塊鏈，并允許在各種金融活動中使用錨定到比特幣。

*在其他協議中使用比特幣，例如以太坊或Cosmos中，以實現與DeFi產品的交互；

*利用基于比特幣區塊鏈之上的層，如OmniLayer或閃電網絡。這些技術在功能和他們所支持的DeFi應用范圍方面各有不同。此外，其中的多數技術還正在開發中。接下來，我們來探討下這些技術及其目標用例。

去中心化交易所的跨鏈交易，本文由mkz888z整理并發布。

去中心化交易所的簡單前提是執行比特幣和法幣或比特幣和其他加密貨幣之間交易，與此同時，保管你的代幣直到交易完成。換句話說，你無須將自己的比特幣存入中心化交易所的錢包即可進行交易，也無須承受交易所安全風險。

盡管LocalBitcoins、OpenBazaar這樣的平臺可以完成此類交易，但這些平臺僅適用于那些偶爾交易的人群，并不適用于快速和頻繁的交易，這些交易允許有效的價格發現。對于這部分人，一個能快速結算交易的中心化訂單簿是非常有用的。

現實地說，建立真正的去中心化交易所是DeFi最難的挑戰之一。只要還有中心化服務器提供和顯示訂單簿，你就依然有中心化的組件。然而，我們在此處關注的是如何在交易完成前持有自己的幣。在這一領域，我們相信一些公司正在努力開發技術，以達到這個目的。Arwen和Summa是我們所了解到的領軍者。

Arwen使用無須信任的鏈上托管和跨鏈原子交易的概念，允許無須托管代幣即可訪問中心化交易所的訂單簿。在這種情況下，可以在中心化訂單簿上高效地交易，同時持有自己代幣，直至交易執行。目前，這個產品僅支持比特幣系列的加密貨幣，如LTC、BCH。Arwen正在努力實現比特幣和以太坊、ERC-20代幣之間的跨鏈原子交易。

Summa發明了StatelessSPV技術，可以為比特幣和其他區塊鏈提供無須信任的金融服務。StatelessSPV允許使用以太坊智能合約來驗證比特幣交易，從而讓使用比特幣執行各種金融交易成為可能。利用這種技術，Summa團隊進行了一次拍賣，用比特幣競價以太坊上發行的代幣。該團隊正在研究比特幣和以太坊、ERC20代幣之間的通用跨鏈交易。

使用聯盟側鏈的比特幣DeFi

比特幣側鏈是Blockstream于2014年提出來的概念，其旨在不改變協議基礎底層的情況下向比特幣引入一些新特性。從那時起，這一概念有了重大發展。側鏈的簡單想法是創造一條單獨的鏈，由小部分的驗證者運行，并在該鏈上使用一種代幣，它通過雙向錨定來錨定比特幣。它的好處包括更快的交易確認，或執行諸如隱私交易這樣的可能有爭議的功能，其他資產的代幣化、或智能合約。

側鏈主要的缺陷是它需要信任一個小的聯盟執行側鏈并保持其運行。此外，使用側鏈還有丟失財產的風險，不管基于什么原因，如果側鏈驗證者決定放棄這條側鏈，在這種情況下，錨定的財產將會被遺棄在這條側鏈里，無法贖回比特幣。

RSK是知名側鏈，它致力于將智能合約功能帶到比特幣網絡上。它支持Solidity語言的智能合約，這使得將以太坊上的DeFi協議遷移到RSK變得容易。除了RSK，Blockstream也在2018年發布了其商用的Liquid側鏈產品。不過，Blockstream的最初想法集中在資產代幣化和更快的交易速度上，但這個概念也能用來支持DeFi應用。本文由mkz888z整理并發布。

來源：金色財經

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