FIN:金色觀察 | FATF旅行規則在全球范圍內實施 對加密貨幣行業有何影響_Holvi Finance

全球反洗錢監管機構（FATF）在發布最新的加密貨幣指南后，于去年6月陷入爭議的中心。該指令將加密貨幣行業合并到現有的銀行政策中，要求公司遵守與傳統金融機構相同的要求。

其中最引人注目的指令是旅行規則：要求“虛擬資產服務提供商”或VASP（包括加密貨幣交易所和錢包托管提供商）在便利進行1,000美元或更高金額的交易時披露客戶信息。要求的信息包括發件人和收件人的姓名，地理位置和帳戶詳細信息。

該指示源自FATF的觀察，即“犯罪和恐怖分子濫用虛擬資產的威脅”有可能發展成嚴重的問題。當局在公開聲明中表示，它將給37個成員12個月的時間來采納該準則。因此，距FATF6月份的審查還有不到五個月的時間，成員國如何遵守這些指示？

金色熱搜榜：BTM居于榜首:根據金色財經排行榜數據顯示，過去24小時內，BTM搜索量高居榜首。具體前五名單如下：BTM、REN、CVT、MDS、LBA。[2020/9/1]

美國：領先一步

美國根據該國主要的反洗錢法《銀行保密法》(Bank Secrecy Act)制定了FATF指引的概念。2013年，金融犯罪執行網絡(FinCEN)決定，BSA應適用于加密貨幣行業。在這一建議中，FinCEN還確認了BSA旅行規則的適用，并于2019年5月發布了自己的VASPs指南。2013年，金融犯罪執法網絡（FinCEN）決定將BSA應用于加密貨幣行業。在該建議中，FinCEN還確認了BSA旅行規則的適用，并于2019年5月發布了針對VASP的指南。

金色晨訊 | 8月13日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：Yam、Bitfinex、LINK、德國財政部

1.質押在Yam的資產價值已突破4.6億美元。

2.Bitfinex因平臺性能下降暫停交易已超過兩小時。

3.CME比特幣期貨8月合約收漲2.01%。

4.LINK市值超過54億美元，排名升至第五。

5.Coinbase將向美國用戶提供比特幣支持的貸款。

6.V神：optimisticrollups可實現EVM合約簡單嵌入。

7.北大鄧冰：難以通過限制加密貨幣退出交易削弱暗網交易。

8.美股三大股指收盤均上漲 美股區塊鏈概念股普遍收跌。

9.比特大陸：公司現行有效章程為第五版需提交辯詞確定訴訟時間表。

10.德國財政部公布電子證券法案草案 擬計劃加強區塊鏈技術應用。[2020/8/13]

FinCEN歷來不會羞于實施控制。2015年，由于Ripple公司“故意違反”BSA規則，被處以45萬美元罰款。

HashFin CEO Maggie：IPFS專項基金成立，金色算力云將在近期正式上線:2020年6月22日，由金色財經主辦，節點咨詢、IPFS100.com承辦，星際特工、麥客存儲聯合主辦的“星際漫游指南——IPFS技術與應用研討論壇”在深圳拉開帷幕。

HashFin CEO Maggie在IPFS專項基金成立儀式上發言指出，以Filecoin為中心的周邊細分領域呈現爆發式的增長，IPFS作為2020年關注度最高的項目之一實至名歸。金色財經布局的云算力平臺“金色算力云”將在近期正式上線，同時IPFS專項基金第一輪投資將達到2000萬美金，投資對象包括媒體平臺、算力云、礦機等。[2020/6/22]

然而，根據FinCEN主任肯尼斯·布蘭科（Kenneth Blanco）的說法，違反旅行規則是最常被提及的違法行為之一，而且通常不受懲罰。區塊鏈解決方案公司CoolBitX美國業務負責人Thomas Maxon在接受Cointelegraph采訪時表示，為促進美國的創新，可能已經采取了較為寬松的措施：“這可以用兩種方式來解釋：FinCEN包容并了解加密行業，使他們有時間建立合規解決方案，或者FinCEN意識到過早執行強制措施會促使許多美國實體將其業務移至海外從而避免監管監督。顯然后者更有可能。”

金色相對論 | 劉昌用： 電子支付與央行發行的數字貨幣，用戶體驗幾乎沒有差別:在今日舉行的金色相對論中，關于“央行數字貨幣可以被應用于哪些實體領域”的問題，密碼經濟倡導者，北京大學經濟學博士劉昌用表示，按照穆司長的描述，央行數字貨幣主要是取代紙幣，理論上是國內通行的貨幣，各個領域都能夠享受交易的便利，能夠更快地實現無現金社會，降低整個市場的交易費用。只不過，這種影響也不應過度夸大，因為現在各行各業已經廣泛使用電子支付了。盡管現在的電子支付不是央行直接發行的數字貨幣，而是銀行創造的信用貨幣，但是用戶體驗幾乎沒有差別。[2019/8/15]

瑞士執行旅行規則

據悉，瑞士是執行FATF指南的最新國家之一。上周，瑞士金融市場監督管理局將身份不明的加密貨幣交易所的交易門檻從5,000美元（5,000瑞士法郎）降低至1,000美元（1,000瑞士法郎）。新的《金融服務法》符合FATF的旅行規則門檻，旨在解決加密市場中“加劇的洗錢風險”。

盡管6月的截止日期是預先規定的，但這些指令是建議性的，因此法律上不可執行。瑞士僅遵守歐盟標準化是有道理的，尤其是在最近實施的《第五項洗錢指令》（5AMLD）之后。

歐盟對FATF指令的不同定義

歐盟的《第五項反洗錢指令》于1月10日生效，似乎在很大程度上與FATF指南相對應。歐盟擁有27個成員國，包括德國，法國和直到最近的英國，歐盟對FATF指令的實施具有重大意義。但是，盡管歐盟已經明確嘗試采用這些指令，但5AMLD并不像FATF的指南那樣嚴格。

不過歐盟的《第五項反洗錢指令》與FATF指南之間的區別在于語義。加密貨幣到加密貨幣的交易屬于FATF定義的“VASP”，這并不是歐盟規定的義務實體。這表明加密貨幣到加密貨幣公司免于遵守5AMLD。

5AMLD指令還采用了更輕松的客戶記錄保存方法。FATF指南建議收集接收者和發送者的數據，并建議與其他VASP保持聯系，而5AMLD僅要求保留記錄并根據請求將數據提交給金融情報機構。

有趣的是，盡管英國最近脫離了歐盟，但其金融部門FCA仍被迫遵守5AMLD指令，因為這些指令是在1月31日英國退歐截止日期之前提出的。因此，除了包括5AMLD衍生的標準AML慣例外，FCA還要求所有加密貨幣公司進行“對所有客戶的持續監控”，這是對FATF遵從性的明確認可。

FATF在全球的影響

日本，韓國和新加坡特別接受FATF指令。1月底，新加坡宣布了其《 2019年支付服務法案》（Payment Services Act 2019）。與歐盟模棱兩可的5AMLD定義不同，PSA需要“數字支付通證”服務（包括加密業務和交易所），以遵守可用于FATF的AML規則。根據特別組織的指導方針，新加坡將旅行規則的門檻定在1000美元左右（合1500新加坡元）。

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