EGR:盤點：2020年美國監管機構涉足加密貨幣領域的7大案件_BitDegree

隨著數字資產在2020年大步邁向主流地位，現有金融體系的守護者們一直在努力將其整合帶來的破壞最小化。整個2020年，美國的監管和執法干預導致一些項目陷入困境，讓傳統投資者能夠進一步了解加密貨幣，并向全球加密貨幣服務提供商傳遞了一些明確的信息。自然，加密領域的穩步合法化和擴張促使監管機構比以往任何時候都更多地對其進行干預。以下是美國監管機構和執法機構涉足加密領域的7大案件，這些案件可以說對2020年加密行業和國家權力之間的關系產生了最重要的影響。

SECvsTelegram

雖然美國證券交易委員會在2019年10月首次就Telegram的代幣出售問題與Telegram展開對峙，但直到2020年夏季，這一具有里程碑意義的案件才得到解決。TelegramOpenNetwork最初的目的是將TelegramMessenger的數億名用戶吸引到一個基于區塊鏈的全球金融生態系統中。

歐洲央行：明確定義的目標有助于銀行更有效地應對數字化轉型:金色財經報道，歐洲央行（European Central Bank）表示，一些銀行在數字化方面取得了良好進展，但整合數字化轉型的所有要素可能很困難。歐洲央行的檢查證實，明確定義的目標有助于銀行更有效地應對數字化轉型。[2023/5/21 15:17:10]

2018年，TON通過向合格投資者出售與其原生代幣Gram相關的合約，募集了約17億美元。考慮到與SEC的潛在沖突，Telegram遵循了一個名為“未來代幣簡單協議”的框架。該資金募集過程的第一階段包括，出售在TON上線時購買代幣的合約權。盡管這些合法權利被作為證券出售，在這種情況下，代幣是根據豁免注冊D條例而發行的，但理論上并不是。

SEC不同意Telegram的做法，并且在聯邦法院上對Telegram和TelegramOpenNetwork采取了緊急行動。SEC認為，分兩個階段的代幣分配計劃仍然屬于銷售未注冊證券，法院最終支持了這一立場。聯邦法院最終判決對Telegram罰款1850萬美元，并且Telegram應向投資者返還超過12億美元資金。TON最終沒能上線，但它與SEC之間的對峙已經成為歷史，可能是ICO時代的最后一幕。

價值約3586萬美元ETH從未知錢包轉至Coinbase:金色財經報道，鏈上數據顯示，1.7萬枚ETH從未知錢包轉至Coinbase，價值約3586萬美元。[2023/4/18 14:10:07]

OCC授權加密貨幣托管服務

美國貨幣監理署是美國財政部的一個獨立機構。OCC的職責是特許和監督國家銀行和儲蓄協會。美國金融機構若想在全國范圍內運營，必須經過OCC的全面審查。

2020年7月22日，OCC發布了一封解釋信，授權聯邦特許銀行提供加密貨幣托管服務。對于在其職權范圍內的機構，OCC從未禁止它們代表其客戶持有數字資產，但完全缺乏指導和法律透明度阻礙了許多信貸機構的服務擴展到數字資產領域。如果有客戶對提供托管服務的銀行感興趣，這些銀行可能會對他們說，“現在的風險太大了”。

這封解釋信稱，加密密鑰托管服務等同于對資產進行物理安全保管。

數據：19,998枚ETH從Liquity轉移到未知錢包:金色財經報道，據Whale Alert數據顯示，19,998 枚ETH (31,093,017 美元) 從Liquity轉移到未知錢包。[2023/1/17 11:15:28]

OCC對數字貨幣的這一前瞻性做法可能與以下事實有關：OCC署長BrianP.Brooks在任命OCC署長一職之前曾在Coinbase擔任兩年的首席法律官。

美國司法部沒收十億美元比特幣

在2020年秋季，美國司法部根據司法部長辦公室發布的一套新指導方針，花了大量時間來加強對加密貨幣相關投資者的執法行動。這一過程最終以司法部在11月初沒收價值10億美元的比特幣而告終。據信，這些資金屬于一名未透露姓名的黑客，他之前從“絲綢之路”暗網盜取了這些資金，該暗網市場現在已不復存在。在追蹤這批價值破紀錄的數字資產時，區塊鏈分析公司Chainalysis給予了美國政府調查人員很大協助。

BitMex研究：Brink成為比特幣核心開發的最大投資方:金色財經報道，根據加密研究公司BitMex research的一份報告，非營利比特幣研究和開發公司Brink已成為比特幣開發者和審核者的主要支持者。

BitMex表示，在過去的12個月里，Brink為更多活躍的比特幣核心開發人員和審核人員提供了資金——8名貢獻者至少提交了10次——比任何其他組織都多。在GitHub上，提交是開發人員所做更改和更新的快照，通常用于衡量開發人員的活動。在同一時期，Brink還資助了前30名比特幣核心評測者中的7人。審核人員是負責審核拉請求的開發人員——建議的軟件更新等待與主比特幣核心項目合并。（coindesk）[2022/10/28 11:51:13]

隨著比特幣的價格正在飆升，2021年，美國執法部門可能會投入更多的精力和資源，來追查此前備受矚目的盜竊案中被盜的加密貨幣。各大區塊鏈情報公司肯定會提供幫助。

MakerDAO：協議持有的33億美元USDC和4.99億美元的USDP分配在PSM儲備中:金色財經報道，MakerDAO在社交媒體上稱，Maker協議持有的33億美元USDC和4.99億美元的USDP分配在PSM儲備中。PSM代表Peg穩定性模塊。它是Maker協議的一個特殊模塊，用于以1:1 的比率快速將Dai兌換成穩定幣。

此外，PSM和Maker Vault系統之間還有一個至關重要的區別： 在PSM中，所有穩定的抵押品都分配在同一個地方，稱為PSM準備金。Vault的抵押品在用戶之間沒有分開，它是同一個抵押品包給大家。USDC、USPD和GUSD有PSM部署。這意味著任何人都可以將1000萬美元的USDC、USDP或GUSD放入PSM并獲得1000萬個Dai。PSM在其儲備中分配USDC、USDP或GUSD，并鑄造相同數量的Dai。[2022/8/31 12:59:01]

DoJ和CFTCvsBitMEX

加密貨幣衍生品平臺BitMEX的遭遇表明，那些讓美國監管機構失去耐心的公司可能會有同樣的境遇。BitMEX成立于塞舌爾，長期以來一直被懷疑為美國客戶提供服務，因此該交易所受到美國反洗錢和衍生品交易法規的限制。

2020年10月份早些時候，美國司法部對BitMEX的創始人發起了刑事指控，稱他們“故意不制定、實施和維持適當的反洗錢計劃”，同時美國商品期貨交易委員會對該公司提起了民事訴訟，指控該公司助長美國居民進行未注冊證券的交易，BitMEX可謂是遭遇了雙管齊下的打擊。BitMEX被迫對其最高管理層進行了緊急調整，并聘請了一位首席合規官。

或許，SEC專員HesterPierce恰當地闡述了這一事件的要點，她稱BitMEX案件是向全球加密行業發出的一個明確信息。她說：“當一種產品或服務擁有美國用戶時，就會遭到美國執法部門的干預。”

FinCENvs自托管錢包

圣誕節前一周，美國財政部金融犯罪執法網絡發布了一項提議，FinCEN提議制定具有長期威懾力的法規，旨在提高數字基金從中心化交易所轉移到私人錢包過程中的交易透明度。如果不做任何修改，這一規定將要求交易所從發送者那里收集錢包所有者的個人信息，前提是一天內的轉賬金額超過1萬美元，或者單筆交易超過3000美元。

除了給加密貨幣交易所增加了大量額外工作外，擬議的規則還可能對私人、點對點加密貨幣交易的概念造成又一次抨擊。然而，一些觀察人士認為，對于那些希望回到匿名交易領域的人來說，只需要將其持有的資產從FinCEN記錄在案的錢包轉移到一個新的錢包就足夠了。

SECvsXRP

與本可以上線卻被SEC否決的TelegramOpenNetwork不同，Ripple的XRP代幣已經上市交易了近7年，在受到SEC指控的當天，XRP的市值在所有加密貨幣中排名第三。

盡管比特幣和以太坊的市值一直排在第一和第二，但SEC代表的聲明一直在否認這些資產的去中心化性質，并且關于XRP是貨幣還是證券的問題一直存在一些懸念。相當一部分XRP供應是由一家名為RippleLabs的公司統一管理的。

2020年12月下旬，SEC對Ripple提起訴訟，稱XRP是一種證券并且該代幣的分配相當于在提供投資合同。這一消息導致XRP的價格暴跌，并導致多家主要交易所紛紛下架XRP。雖然該案的審理還需要幾個月時間，但很明顯，SEC此舉將深刻改變加密領域的權力平衡。

美國財政部vsBitGo

在2020年的最后幾天，美國財政部海外資產控制辦公室提醒與美國有聯系的加密貨幣企業，另一個監管審查來源是遵守各項制裁計劃。2015年至2019年期間，關于加密貨幣托管機構BitGo明顯違反美國財政部制裁的183起行為，美國財政部最終與該機構達成了9.8萬美元的和解。該公司的違規行為包括，未能阻止居住在克里米亞、古巴、伊朗、蘇丹和敘利亞等受制裁地區的用戶使用BitGo在線錢包。

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來源：金色財經

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