EFI:玩DeFi害怕被 「Rug Pull」？如何保護個人資金？_忽悠別人做加密貨幣騙局

一文了解 Defi 協議可能發生的「Rug Pull」和銀行擠兌風險！

前提：

“如果您不了解已投資或打算投資的加密項目的利弊，您可能會因市場操縱、智能合約錯誤或任何黑天鵝事件而感到意外，最終可能會失去辛苦賺來的錢。所以 DYOR 總是可取的：（Do Your Own Research：做你自己的研究）”。

加密行業最近發生的一個「Rug Pull」事件就是：

TITAN 代幣價格跌至零，該項目聲稱“經歷了世界上第一次大規模的加密銀行擠兌”。人們不斷套現，代幣價格不斷下跌。當人們在贖回最初的抵押品后，卻開始了競相拋售。這造成了多米諾骨牌效應，越來越多的玩家選擇退出游戲，TITAN價格在幾個小時內嚴重下跌。億萬富翁投資者Mark Cuban也損失慘重，雖然他聲稱對該項目的投資“只占一小部分”。

調查：50%的人將加密貨幣存放在CEX上而不是錢包中:金色財經報道，金融科技公司Broadridge周二發布的一項研究顯示，加拿大、英國和美國超過65%的受訪者表示，他們持有的加密貨幣是一項“長期投資”。與許多傳統股票投資者采用的買入并持有方法一致，受訪者更關注“財務、風險和安全以及有關管理團隊的信息”，而不是代幣經濟和網絡活動等原生加密貨幣指標。加密貨幣項目的白皮書是參與者中訪問最少的信息來源，僅超過20%。加密貨幣網站是近40%的人收集有關加密貨幣項目信息的首選來源，甚至社交媒體（即加密貨幣Twitter）也更受青睞（約26%）。盡管去中心化的需求是加密Twitter上的一個主導話題，但調查結果顯示，略多于50%的人在CEX上持有加密貨幣，而不是在用戶控制的錢包中。[2023/7/12 10:49:31]

這種銀行擠兌問題是所有 Defi 投資者需要考慮的相關風險之一。所以今天我想為您解碼 Rug Pull，希望它能幫助你在未來做出更明智的投資決策。

在Scroll主網部署Aave V3的提案已通過初始溫度檢查:6月28日消息，Layer2解決方案Scroll宣布其發起的將Aave V3部署至Scroll主網的提案已通過初始溫度檢查。未來幾周內，Aave社區將進行風險評估及技術評估，測試ScrollzkEVM與Aave的協議架構和智能合約基礎設施集成的可行性。[2023/6/28 22:04:46]

那么讓我們開始了解：

上圖簡單粗暴的展示了這種現象。

加密世界容納了多個基于區塊鏈的、DEFI、DEX、DApp、智能合約項目，這些項目為普通人提供了投資和成長的新工具。財務自由的夢想從未如此觸手可得，加密領域賦予了人類新的希望、新的力量，以行使和改變他們的命運。

Nansen CEO：Bybit風投部門昨日從FTX轉移BIT，使FTX余額略低于1億BIT:11月8日消息，Nansen首席執行官Alex Svanevik表示，追蹤Alameda錢包數據顯示，Alameda錢包地址在收到BIT后約一個月將其轉移至FTX錢包地址，自此FTX錢包地址保留了超1億BIT，但昨天余額跌至略低于1億BIT。然而讓FTX錢包地址低于1億BIT的交易是由Bybit的風投部門Mirana Ventures進行的。[2022/11/8 12:32:03]

但是，所有這些誘人的承諾也會帶來意想不到的風險，如果您不對所做的投資負責，這些風險甚至可能會粉碎這些夢想。總有一些“壞人”希望通過快速致富的自私意圖讓別人的生活陷入困境，所以他們不害怕操縱這個高度不受監管的加密貨幣市場來為自己謀利。

Defi 平臺最容易受到這種惡意意圖的攻擊，而且高度不受監管，它們很容易受到此類攻擊。因此，作為散戶投資者，可能會冒著失去所有被抵押或集中在這些 Defi 項目中資金的風險，這樣的風險就是rug pull。

外媒：BendDAO或因聯級清算導致BAYC地板價下跌，新提案或存風險:8月23日消息，Blockworks Research在社交媒體上分析了BendDAO影響BAYC地板價下跌的原因，其中指出BendDAO設計的聯級清算（cascading liquidation）機制可能存在問題，即當貸款抵押品價值下降并接近借入價值時，如通過清算門檻就會拍賣抵押品，當某個抵押品被清算之后又會引發另一筆貸款達到清算門檻，繼而產生多米諾骨牌效應，最終引發抵押標的物價格大幅下跌。在BendDAO機制中，只要借入資產價格低于地板價90%，抵押的NFT就會被拍賣（BendDAO上有35,000ETH的藍籌NFT被抵押），最近三天有28個BAYC和28個MAYC被清算，現在還有3個BAYC和12個MAYC正在拍賣，這種由聯級清算引發的交易導致BAYC地板價下跌，MAYC也看到了類似的情況。

如果聯級清算推動地板價再下跌20%，那么其抵押的NFT都將被清算。需要注意的是，BendDAO規定清算拍賣中的出價必須至少為底價的95%，雖然這有助于遏制死亡螺旋風險，但會導致儲戶可能陷入價值下跌的NFT（壞賬），這意味著作為NFT持有者沒有ETH可以借入，所以就會出現擠兌，因為沒有人愿意陷入沒有完全支持的債務中。BendDAO目前正在實施一項治理提案，以減少拍賣時間并降低清算門檻，盡管該提案可能會讓存款人對超額抵押產生一些信心，但也許會導致更多NFT被倉促清算。[2022/8/23 12:42:21]

Rug Pull 是加密貨幣領域中的一種惡意操縱，Defi 項目所有者（開發人員）可能會放棄該項目并帶著投資者的錢逃跑，軟件修復問題是他們通常使用的借口。

ENS域名tiffany.eth以29ETH的價格出售:金色財經消息，據OpenSea信息顯示，ENS域名tiffany.eth以29ETH（約5萬美元）的價格出售。

夜間報道，美國珠寶品牌蒂芙尼推出限量版CryptoPunk定制吊墜，此前3月蒂芙尼進軍NFT領域，以115ETH購買Rocket Factory的OkapiNFT。[2022/8/1 2:50:31]

Rug pull 在 Defi 生態系統中最為常見，而去中心化交易所（DEXes）是最大的受害者。許多新的 Defi 項目涌現出自己的原生代幣，開發者將這些代幣與 ETH、USDT、DAI 等流行代幣配對，并允許用戶將其與配對的代幣進行交換，以更高的回報吸引投資者。隨著投資者數量的增加，他們會帶著協議中匯集的已建立的 ETH/DAI/USDC/USDT 等“攜款逃跑”。

那些心懷惡意的開發人員發現創建DeFi 平臺代幣非常容易，因為這些平臺提供了這樣做的自由，而無需審核在其網絡上列出的每個代幣，此類開發人員主要使用以太坊區塊鏈，因為它是開源的并且具有 ERC-20 標準，可以輕松創建代幣。

檢查給定 Defi 項目的流動性池

一種簡單的方法是檢查項目特定資金池的流動性。較高的流動性是 DeFi 項目實力的標志，但這并不能解決所有問題，還應該檢查該項目的發展歷史以及幕后團隊。

例如，UniSwap、Bancor、AAVE、Compound 已經運行了超過 2-3 年，并且有足夠的總價值鎖定在他們的 Defi 生態系統中，因此向這些項目投入流動性是相對安全的。

始終研究創始人歷史

永遠不要盲目關注任何新聞或謠言并計劃投資，或者僅僅因為抵押您的代幣獲得了更高的回報。始終深入研究您希望投資的 Defi 項目的創始人是誰。誰在支持那些項目？是否有任何針對他們的過去問題報告以及更多類似的問題？

根據 DeFi 的流動性池檢查代幣鎖定期

流動性池是任何 DeFi 項目背后的基礎，沒有足夠的流動性，它們就無法提供以下交易功能：

代幣交換

自動做市商 (AMM)

加密借貸

加密挖礦/流動性挖礦等。

上述所有服務共同為 DeFi 引擎提供動力，它們需要相關流動性池中有足夠的流動性才能順利運行。

因此，請務必了解平臺對資金池中的代幣強制執行的鎖定期是多長。最有信譽&受信任的項目都會將流動性鎖定一段時間以保護投資者的利益。

突然的波動–代幣價格暴漲

具有投機性風險的一件事是給定流動性池中的代幣價格突然暴漲。

因此，如果您注意到代幣價格突然上漲 50 倍或100 倍，那么，您需要對這種投機行為保持謹慎，因為這可能是一種陷阱，觸發所謂的 FOMO 以吸引更多投資。

謹防高額獎勵：

新推出的 DeFi 池可能會為您的抵押代幣提供高回報，因為他們也希望有更高的流動性。但是當任何項目開始提供意想不到的 500% 或 1000% 回報時，你需要謹慎，這對于成熟的 DeFi 玩家來說是不正常的。

所以有一句名言：“所有閃光的并不都是金子”。

您應該記住這句話，并要格外小心地做出決定。

來自 DeFi 領域的一些主要「Rug Pull」事件：

Messari報告：自 2019 年以來，Defi 黑客已經造成了超過 2.84 億美元的損失，「Rug Pull」事件中被盜的平均金額為 1190 萬美元。

Thodex：2020 年，擁有約 400,000 名用戶的土耳其加密貨幣交易所 Thodex 被指控跑路，Thodex 網站關閉，他們宣稱：“暫時關閉以解決公司賬戶的異常波動”。據稱，首席執行官 Thodex 帶走了 20 億美元的客戶資金并逃往土耳其。

Meerkat Finance：這個 DeFi 項目消耗了價值 3100 萬美元的加密資產。在其官方 Telegram 頻道上，該團隊聲稱其智能合約保險庫遭到破壞。

許多此類事件正在被識別和報告，因此鑒于銀行擠兌、「Rug Pull」和跑路騙局的增加，您需要對您的投資策略更加負責，好好做功課，避免盲目投資任何新的 DeFi 項目。

惡意黑客經常利用人們的暴富心理和 FOMO 本能來陷害投資者，但如果你是一個頭腦清醒、謹慎的投資者，就會發現很多問題，計算過風險后，您就可以拿著錢睡個安穩覺了。

作者：pramodAIML

編譯：Mary Liu

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