EFI:2020年將過 回顧這一年的DeFi歷程_OMP

新年將至，2020年即將進入尾聲；今年注定是不平凡的一年，在全球疫情造成的經濟低迷席卷之下，整個幣圈的各個項目大都也是萎靡不振，但唯有DeFi是以一頭黑馬之勢，在沉寂了兩年之后，直接沖入幣圈的主舞臺，可謂在2020年大放異彩，這里我就帶大家一起回顧一下：

DeFi爆發之年

首先，DeFi今年的大火是毋庸置疑的，不用說別的虛的，我們直接來談論它的總鎖倉價值即可，也就是TVL。

如果把DeFi看成是一個大的金融機構，則TVL就是這家金融機構中基礎資產的規模。DeFi中所有的資產，都可以看成是在這些基礎資產之上衍生出來的。因此TVL是衡量DeFi產業規模的一個比較硬的指標。

DeFi鎖倉總值的變化情況是怎樣的呢？

DeFi，即為去中心化金融，或者被稱為分布式金融。去中心化項目起源于2017，但DeFi這個詞實際上直到2018年底才開始逐漸流行起來的，于是人們在DeFi興起之后，開始了項目回顧，把以前的一些金融類去中心化應用DAPP，比如MakerDAO，都歸于DeFi，這樣就得到了一個從2017年開始的TVL增長曲線。

高盛因硅谷銀行倒閉事件而被美國司法部傳喚:金色財經報道，知情人士透露，美聯儲和美國證交會正在調查高盛(GS.N)在對硅谷銀行證券投資組合的收購中所扮演的角色。作為對SVB倒閉事件調查的一部分，美國司法部已經傳喚了高盛。（華爾街日報）[2023/6/16 21:40:30]

大家可以看到，DeFi從2017到2019年之間，是緩慢增長。

到了2020年2月，全球疫情爆發之前，DeFiTVL上漲到10億美元。

但緊跟著出現了312黑色星期四，那一天比特幣、以太幣暴跌了40%，而DeFi更慘，跌了60%，萎縮到四億美金。然后DeFi用了兩個月去恢復市場，在五月底重新又回到了10億美金。

DeFi真正的爆發是從6月中旬開始，由Compound發起的一個核心的DeFi協議，以它開啟流動性挖礦為標志，短短兩個半月，按照比較保守的統計，DeFi的鎖倉總值至少飆升了9倍；

甚至有些比較激進的統計認為，DeFi在9月初的鎖倉總值已經達到120億美元。

然后直至12月底，DeFi的TVL已經突破了180億美元，可謂是呈倍數增加。

某MEV機器人在Meme幣交易中執行三明治攻擊獲利超140萬美元:4月20日消息，據 NFT 數據和研究平臺 Sealaunch 監測，名叫 jaredfromsubway.eth 的 MEV 機器人在近日對 WOJAK 和 PEPE 等 Meme 幣的買賣雙方執行三明治攻擊中獲利超 140 萬美元。

此外，Sealaunch 表示在 4 月 18 日至 19 日的 24 小時內，MEV 機器人花費了以太坊 Gas 費的 7%。[2023/4/20 14:16:06]

而且除了總鎖倉價值，我們也能從活躍錢包數來分析DeFi生態的火爆：

根據DappRadar的數據顯示，DeFi領域行業在2020年增長迅猛。DeFi領域的活躍錢包數增長了466%，從2019年底的5.8萬個增長到2020年底的20萬個左右。與此同時，交易額從2019年的210億美元增長至2020年的2700億美元，增幅高達1178%，排名前10位的DeFi應用貢獻了87%的交易量。

還有來自谷歌搜索的數據顯示，今年人們對DeFi的興趣也達到了頂峰。在所有DeFi相關的活動中，有兩方面引起了人們關注，主要是是流動性挖礦和治理代幣的炒作。Synthetix是第一個引入流動性挖礦的項目，而Compound和其治理代幣COMP的發行則在行業內引發了連鎖反應。

Way Network已完成IMTP開發，可為Web3應用提供廣義跨鏈通信:1月20日消息，基于零知識證明的全鏈互操作協議Way Network已完成子協議IMTP的開發。Way Network除了能做zkBridge用于資產跨鏈之外，還能為Web3應用提供安全而快速的廣義跨鏈通信。

Way的子協議Interchain Message Transmission Protocol （IMTP）是一種由zkSpark進行證明的鏈間信息傳輸方案，用于為DeFi dApp提供鏈上倉位預警、消息通知，為社交dApp提供鏈上Direct Message，為鏈上郵箱或鏈上簽字dApp提供低延遲通信。[2023/1/20 11:22:43]

下面的數據顯示了發幣與體現項目熱度的活躍錢包數的關系：

COMP:在一周內，UAW數量從300左右增加到2700(+800%)；

BAL:在一周內，UAW數量從200左右增加到650(+225%)；

CRV:在一周內，UAW數量從1000左右增加到4100(+310%)；

SUSHI:一周內，UAW數量從10個增加到7100個(+70,900%)；

CFTC將成為主要的加密貨幣監管機構:金色財經報道，由 Debbie Stabenow擔任主席的參議院農業委員會準備提出一項法案，賦予 CFTC 對被視為數字商品的加密貨幣的“專屬管轄權”。2022 年的《數字商品消費者保護法》將創建“數字商品”的定義，其中將包括比特幣和以太坊等加密貨幣，但不包括任何可能是證券的東西，從而使 CFTC 能夠監督數字商品交易并強制注冊數字商品平臺，根據賬單的逐項細分。該法案的大部分內容都致力于詳細說明這些數字商品經紀商將如何受到與傳統金融同行類似的對待。目前，大多數加密貨幣交易所都在州一級受到監管，沒有明確的聯邦注冊或監督指南。CFTC 的對應機構 SEC 表示，上市數字證券的加密貨幣交易所應被視為國家證券交易所。

早些時間報道，美參議院擬將比特幣和以太坊視為商品由CFTC監管。[2022/8/3 2:57:18]

UNI:在24小時內，UAW數量從3萬增長到7.1萬(+137%)。

總而言之，流動性挖礦和治理代幣的行為為各種DeFi項目創建了一種在區塊鏈行業內激勵用戶的成功模式，因為模式足夠新穎，創新，又行之有效，打造了今年DeFi生態的火爆功不可沒。

比特幣政策研究所向美國商務部提交關于數字資產競爭力的報告:7月7日消息，比特幣政策研究所（Bitcoin Policy Institute，簡稱BPI）向美國商務部提交一份關于數字資產競爭力的報告。這是美國拜登總統要求國際貿易管理局征求公眾對美國數字資產和競爭力的反饋之一。

該報告考察了美國在金融包容性和消費者福利方面目標的影響，稱比特幣等加密貨幣通過消除對中心化中介的需求，提供的費用顯著降低。預計閃電網絡等新興支付協議的持續創新和使用范圍擴展，不僅會降低銀行服務不足的美國人的交易成本，而且還將對傳統金融機構施加競爭壓力，以降低費用。與拒絕或扼殺比特幣采用的其他經濟集團和敵對國家相比，比特幣為美國提供明顯的優勢，特別是當他們追求旨在促進社會控制而不是個人自由的技術專制治理和貨幣體系時。

此外，文件指出，比特幣本身的開放性為執法官員提供重要的工具來發現和追蹤非法行為，這可能有助于沒收犯罪組織和勒索軟件操作的非法財富。最后，該報告還討論有關PoW挖礦的爭議，并最終認為PoW挖礦將“繼續受到市場的重視，特別是在可預測和公平的監管框架下，挖礦將繼續在美國擴張。”（Finbold）[2022/7/7 1:57:12]

2020年最耀眼的主流DeFi項目

Compound

Compound算是今年DeFi盛世的引領者,它于今年6月中旬，憑借一手流動性挖礦，開創了先河。Compound是一個允許用戶借貸代幣的智能合約，它與你的銀行類似，Compound把你的錢借給借款人，并隨著時間的推移賺取利息。但與銀行不同的是，你的利息是從你存入Compound的智能合約后開始復利計算的。因為這是一個智能合約，整個流程中沒有中間人，因此利息會比傳統銀行要高。

Compound的貸款是通過超額擔保確立的。借貸者將代幣存入Compound中以增加他們的“借款能力”，如果借貸者的借款能力低于0，他們的抵押品將被出售以償還債務。另外，每個資產的貸款利率是不同的，這根據資產的需求而決定。

UNISWAP

Uniswap是現在市場上最大的去中心化交易所，它也是在今年9月到11月開啟了流動性挖礦，雖然現在已經停礦，但它上面交易量并沒有太多變化，可以理解為已經讓用戶產生了依賴的習慣。

它基于以太坊的代幣交換協議，不僅跟傳統的加密貨幣交易所不同，也跟普通的去中心化代幣交易所不同。Uniswap是一組部署到以太坊網絡的合約，所有的交易都在鏈上進行。

它跟其他DEX一樣，可以自由存入代幣進行兌換，可以自由提取，沒有中心化交易所的注冊、身份驗證和提取限制等。同時，跟其他的DEX相比，它的gas利用率較高，因此gas費用更便宜；它的交易對手并不是其他交易用戶，它是跟代幣池進行交易，且有自動做市的模型來計算交易價格。

CHAINLINK

Chainlink算是今年DeFi火爆最大的受益者之一，因為DeFi的火爆，造就了DeFi生態內各個項目的鏈上信息緊缺，而Chainlink便很好的彌補了這一點，需求決定價值，在Chainlink身上可謂提現的淋漓盡致。

Chainlink第一個去中心化的預言機項目，是一個分布式的Oracle網絡。Chainlink主要是給區塊鏈智能合約從鏈下提供可靠且防篡改的數據輸入輸出，可以提供的數據有市場的價格信息、天氣和位置數據、物聯網和設備數據、其他鏈發生的事件四大種類。

項目方可以根據自己的數據需要來選擇預言機，比如你需要它給你提供價格數據，那么你可以選擇你所需要的數據集去請求數據，這個過程是需要支付Link代幣的，你對數據的穩定性要求越高，請求就會越頻繁，所以一般項目方都會儲備一定量的Link代幣，當越來越多的項目使用Chainlink來獲得它們想要的數據時，Link代幣的價格自熱也水漲船高。

AAVE

AAVE是基于ETH上的一款去中心化的借貸產品，前身是ETHLend(發布于2017年)主要功能是就是借貸，新的白皮書發布于2020年1月，主要業務包括存幣，借貸，參與清算，閃電貸等。同時也發行有自己的平臺幣LEND，持有LEND可以參與AAVE的治理，優先參與清算，減免手續費等等，并且AAVE會使用平臺盈利來銷毀LEND，這點跟很多交易所平臺幣的玩法類似，并且現在AAVE項目的市場熱度已經超過Compound了，其中主要和他的創新玩法離不開關系，特別是大家都耳熟能詳的閃電貸，簡直是很多圈內“科學家”的最愛了。

YFI

YFI是AndreCronje和他的團隊創建的yearn.finance的子治理代幣，沒有預挖，沒有預售，沒有投資人，只有DeFi。由于YFI沒有投資人，所有代幣都分配給流動性提供者，正因為它的純凈簡單，所有人都為之瘋狂，從而促成了YFI的大爆發。

而yearn.finance是一個去中心化的生態系統，一個聚合器，利用Aave、Compound、Dydx和Fulcrum等借貸服務來優化你的代幣借貸。當你把你的代幣存入yearn.finance時，它們會被轉換為yTokens，并定期重新平衡，以選擇最有利可圖的借貸服務。

DeFi展望

DeFi項目在2020年大放異彩，生態價值也再一次讓用戶們所認可；

不過現在DeFi市場上的各個單項目差不多已經完成“壟斷”，接下來將會是多個項目組成的生態競爭，可以一鍵去完成挖礦，保險，投資，也就是DeFi2.0的時代即將到來；在這一點上，YFI的創始人AC也是目光如炬，他的生態項目也是正在準備中，所搭建的積木預計也會在明年和大家相見，可以期待一下。

接著就是，一個領域的火爆一定會創造巨額利益，而巨額的利益一定會引來資本的目光，來年因為利益驅使，一定會有更多的資本入局，資本巨鯨的加入也會在一定程度上改變現在的DeFi格局，會更有秩序，但會更好嗎？這是個未知數。

還有今年的DeFi黑客攻擊事件雖然減少了不少的比例，但依然是一個存在的大問題，特別是最近比較諷刺的一件事，保險項目Cover被黑客盜取了大額代幣，并且去增發獲利，保險項目連自己的項目都不能保險，這實在是難以服眾，所以相信在明年，DeFi相關的的衍生品或者保險方面也會有不同程度的優化。

最后現在不僅是以太坊或者波卡這樣的生態基礎鏈在玩DeFi項目，BTC最近也是有加入的趨勢，BTC的跨鏈規模從1%發展到了10%的資產規模，就是440億美金BTC資產會進入DeFi；數字加密貨幣中的“幣王”加入，相信又會掀起一場腥風血雨。

綜上所述，我覺得在2021年，DeFi項目的中的TVL總價值至少能突破500億美金，甚至向1000億進軍，DeFi真的未來可期！

來源：金色財經

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