DEFI:1confirmation：2021年區塊鏈行業的三大趨勢_DEFLCT

原文標題：《Under-the-radarproducttrends:2020recapand2021predictions》

原文來源：1confirmation，RichardChen

原文編譯：0x26

去年年底，我寫了一篇關于2020年三大趨勢。在做出2021年的三個預測之前，讓我們回顧一下，我之前的預測做得如何。

1.智能合約保險

結論:正確。

NexusMutual的保險額從110萬美元增加到2020年的5640萬美元，一年內增加了50倍！

注:9月中旬的高峰是由于另一個項目的流動性挖礦導致的，來源:https://nexustracker.io/

價值約4895萬美元的BTC轉入Coinbase:金色財經報道，1752枚BTC于今日07:10從未知錢包轉入Coinbase，價值約4895萬美元。[2023/3/21 13:16:21]

?2020年，bZx、dForce、Opyn、HarvestFinance、ValueDeFi、OriginProtocol、Akropolis、PickleFinance等一系列黑客攻擊中損失超過9300萬美元，而Nexus在bZx黑客攻擊中成功支付了第一筆賠償金。目前DeFi智能合約中鎖定了140億美元，DeFi項目對黑客來說是一筆巨大的財富，而更多規避風險的個人和基金希望自己的存款得到保障。

這些黑客行為的另一個重要啟示是，智能合約審計沒有以前那么有意義了。審計公司日程已被預訂滿，即使在沒有審核其他類型的漏洞的情況下，也可能在截止日期的壓力下導致遺漏Bug。未來我希望看到項目將用于支付昂貴審計費用的部分資金用于激勵用戶購買項目保險。

美聯儲：財政部將提供250億美元緊急貸款支持，Signature銀行已經關閉:金色財經報道，美聯儲表示，財政部將提供250億美元緊急貸款支持，美國的銀行體系仍有韌性，基礎仍然穩固。為了向美國存款機構提供流動性，每個聯邦儲備銀行將向符合條件的取款人提供預付款，某些類型的證券將作為抵押品，美聯儲將使用各種工具來支持家庭和企業。

美聯儲表示，Signature銀行已經關閉，紐約金融服務部門已經接管了Signature?Bank，硅谷銀行和Signature?Bank的所有儲戶將得到充分保護，但股東和某些無擔保債券持有人將得不到保護。紐約金融服務部門表示，他們正在與其他監管機構密切合作。美聯儲正在密切監測整個金融體系的狀況，并將酌情采取額外措施。[2023/3/13 12:59:26]

2.聯合曲線

Dokia Capital地址收到解鎖的240萬枚GRT:金色財經報道，據Lookonchain監測，Dokia Capital地址收到解鎖的240萬枚GRT（價值約44.3萬美元）。Dokia Capital上次收到解鎖的GRT是在2022年1月18日，解鎖數量為130萬枚，Dokia Capital于2022年4月9日將該部分代幣轉入幣安。[2023/2/8 11:55:20]

結論:正確。

在與基于訂單薄和荷蘭拍的去中心化交易平臺的競爭上，基于AMM的交易平臺顯然是一個贏家。尤其是Uniswap，占據了去中心化交易市場份額的一半以上。由于AMM交易平臺正在吞食訂單簿的市場，這引發了既得利益者的憤怒，他們感到受到了聯合曲線的威脅。

我們也看到了為解決特定交易用例而量身定制的AMM?聯合曲線交易平臺的興起。Curve專門研究從穩定幣到穩定幣的轉換，以及基于以太坊的比特幣互換，使用恒定和/恒定乘積結合曲線來最大程度地減少預計價格不會明顯偏離的交易對的滑點。提供固定利率固定期限貸款的Notional使用對數曲線來最大程度地降低零息票債券交易時的利率滑點，尤其是當它們接近到期日時。

新一屆美眾議院金融服務委員會成立，含新設立的數字資產相關小組委員會:1月13日消息，美國眾議院金融服務委員會主席 Patrick McHenry 辦公室發布新聞稿，第118屆眾議院金融服務委員會已經成立，其中包括一個由眾議員French Hill領導的以數字資產為重點的新小組委員會數字資產、金融技術和包容性小組委員會，管轄權將包括為數字資產生態系統的聯邦監管機構提供明確規則、制定促進金融技術普及到服務不足社區的政策、確定繼續加強數字資產生態系統多樣性和包容性的最佳實踐和政策。[2023/1/13 11:09:48]

3.錢包用戶體驗

結論:錯誤。

基于合約的賬戶相對于外部擁有的賬戶來說是一個重大的用戶體驗改進，我預測將在2020年看到智能合約錢包的爆炸式增長。不過，當時的Gas費還不高。然后到了DeFi的「夏天」，Gas價格飆升至100Gwei以上。這使得智能合約錢包的部署成本高達每個新用戶20美元，Argent公司一度每月花費58.4萬美元補貼其用戶的交易費用。

黑客入侵三周后，Wintermute已還清9600萬美元債務:金色財經報道，加密做市商Wintermute償還了DeFi協議TrueFi一共9600萬美元的債務。今年4月，Wintermute從TrueFi獲得了一筆9,200萬美元的貸款，這筆貸款將于10月15日到期。區塊鏈數據平臺Nansen上的交易數據顯示，Wintermute在截止日期前一天連本帶息還清了債務。這筆貸款沒有抵押，意味著借款人僅憑其財務狀況和聲譽來擔保貸款。

金色財經此前報道，Wintermute于9月底在DeFi黑客攻擊中損失了1.6億美元，這是近幾個月來規模最大的黑客攻擊之一。當時，該公司CEO Evgeny Gaevoy表示，黑客襲擊之后，公司仍有償付能力。（Coindesk）[2022/10/15 14:28:24]

律動注，ExternallyOwnedAccounts，就是指錢包地址，因為錢包都是被外部某個「人」所擁有，所以是「externallyowned」。

考慮到Gas費不會很快下降，Metamask的統治地位將繼續存在。DeFi的使用將繼續由那些習慣于原生加密錢包行為的「鯨魚」推動。

下面是我預測的2021年的三大趨勢：

1.加密藝術

目前，DeFi信徒對NFTs嗤之以鼻，這讓人想起BTC原教徒主義者在2018年對dApps的排斥。但實際情況是，行業里有非常熱情的藝術家和收藏家社區——我知道這是第一手資料，因為我的SuperRareTwitter機器人每天會收到近百條通知。此外，加密藝術行業的交易量環比增長了50％以上，一直在悄然積累……直到12月。

來源:https://cryptoart.io/data?

擁有170多萬Instagram粉絲的數字藝術家Beeple最近發現了NFTs，并將他的一些藝術作品進行了代幣化。其中一件作品以777,777.77美元創下了加密藝術品的紀錄，而Beeple目前以售出近650萬美元的藝術品總價值位居加密藝術家之首。

其他文章已經深入討論了加密藝術的機會，但我將簡要總結為什么我認為加密藝術潛力無窮。

首先，區塊鏈可以很容易地驗證藝術品的真實性，而傳統藝術品，像是畢加索的畫雖然難以偽造，但也難以驗證。

其次，NFT為數字藝術家開啟了一種新的商業模式，因為他們現在可以出售個人藝術品，而不依賴于商業客戶的傭金。

第三，加密藝術處于有利地位，能夠抓住藝術世界品味從嬰兒潮一代到千禧一代的轉變。

最后，加密藝術是使用區塊鏈和加密貨幣的潛在主要途徑之一。

目前有三位藝術家的作品總價值超過100萬美元，43位藝術家的作品總價值超過10萬美元，我希望看到比2020年底更多的作品

?2.預測市場

主流媒體沒有報道的2020年的一個重大事件是，民意調查機構認為拜登有85%-90%的機會贏得大選，而預測市場認為這一概率在60%-65%左右。事后看來，選舉的結果比預期的要接近得多，民意調查專家完全錯了。更糟糕的是，民意調查是一個數十億美元的產業，由于不準確的民意調查數據，數億美元的競選資金被浪費了。

在一個對主流媒體不信任的社會里，作為信息來源，我們長期以來一直看好預測市場。現在，預測市場已經達到了一百萬拐點，交易量達到了數千萬美元。我不僅希望看到更多的市場在未來一年達到數千萬甚至數億的交易量，而且我也希望看到媒體更經常地使用預測市場作為一個信息來源來報道事件，比如?Eth2Phase0的推出。

3.DeFi衍生產品

從2018年到2020年，我們看到了DeFi基礎設施的發展。這包括借貸協議(例如?Compound,Aave)、交易平臺(例如Uniswap、Curve、Balancer)和資產發行協議(例如USDC、DAI、WBTC)。當這些基礎層繼續增長時，以此為基礎的巨大流動性使得一個全新的衍生金融工具層得以建立。其中比較明顯的例子包括結構性產品、指數ETF、期權、期貨、互換等等。

在傳統金融中，衍生品市場的規模是現貨市場的數倍。貝萊德的市值為1000億美元，而結構性金融產品的總市值估計要高出5至10倍(5000億至1萬億美元)。如果要延伸到DeFi行業的話，這意味著衍生品項目中存在著重大機遇，當前僅是即將到來的一切的冰山一角。

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