區塊鏈:一文了解關于美國加密貨幣監管的十個事實_加密貨幣

比特幣和其他加密貨幣的價格經歷了劇烈波動，導致公眾投資者、專家和監管機構的興趣激增，但未來數字資產的監管框架復雜且不確定。

在COVID-19之前，貨幣政策便已受到人們的關注，但加密貨幣似乎是全球監管機構擔憂的主要原因。美國對加密貨幣更寬容，但中國已經實施了徹底的禁令，而歐洲則繼續在監管界限徘徊。

每當一種新的金融資產被創造出來，比如衍生品，監管機構就會設置護欄，以防止金融系統崩潰，本文探討了你應該知道的關于監管的十個事實。

1.加密貨幣是合法資產

美國監管機構對加密貨幣或 "加密商品 "一詞的定義是指具有以下特點的經濟商品或服務，包括衍生品

(A) 具有完全或實質性的可替代性；

(B) 市場不考慮誰生產了商品或服務和必須位于區塊鏈的分布式賬本上。

2.實際上很少有人對加密貨幣進行監管

Doodles AR應用正在測試中:5月25日消息，Doodles 聯合創始人 burnt toast 在推特發布 Doodles 的 AR 應用測試視頻。[2023/5/25 10:39:51]

HR6154—2020年加密貨幣法案之外，幾乎沒有制定規則，各州立法似乎與聯邦立法存在分歧，存在過度監管的風險。雖然加密貨幣只會在投資者中獲得廣泛的吸引力，但大多數美國決策者認為創新是值得慶祝的事情。盡管拜登政府提名的美國證券交易委員會主席Gary Gensler被普遍認為對加密貨幣友好且知識淵博，但監管數字資產的廣泛任務取決于他和美國證券交易委員會、商品和期貨交易委員會、財政部、OCC和FinCen等多個機構委員會。

3.州和聯邦法規不同

雖然國會通過了《2020年加密貨幣法》，但一些州已經提出了影響加密貨幣或區塊鏈技術的替代法律，普遍采用兩套法律并行。一些州已經通過了有利的法規，將加密貨幣從州證券法或貨幣傳輸法規中豁免。例如懷俄明州正在尋求對當地經濟產生更廣泛的影響，并已立法設立一個特殊目的存管機構，以促進與加密相關的活動。新銀行將以托管或受托人身份行事，允許企業安全合法地持有數字資產。

律師Tom Grady準備對Coinbase等多個美國加密交易所提起集體訴訟:3月10日消息，專注于投資欺詐案的知名證券律師Tom Grady正在準備對美國加密交易所Coinbase、Robinhood、Kraken和其他公司提起集體訴訟。Grady在新聞稿中表示，他對交易所的運營及其交易數字貨幣可能違反州和聯邦證券法的行為展開了調查，其中絕大多數數字貨幣被SEC視為未注冊證券，因此違反了聯邦法律。

Grady表示，交易所可能誤導了投資者，沒有向他們提供有關交易和擁有未注冊加密貨幣的風險的不當披露。Grady稱：“我們認為Coinbase、Robinhood和其他交易所違反了法律，在其平臺上購買加密貨幣的投資者可能有權追回這些損失。”

新聞稿稱，Grady通過他位于佛羅里達州坦帕的律師事務所，也在尋找Coinbase、Robinhood 和其他在其平臺上購買加密貨幣時遭受損失的交易所的客戶，以收集他們的投資信息。[2023/3/10 12:53:56]

科羅拉多州通過了一項兩黨法案，豁免加密貨幣不受州監管。俄克拉荷馬州通過了一項法案，允許提供、交換和銷售加密貨幣，并允許所有政府機構接受。在俄亥俄州，現在可以用加密貨幣納稅。

區塊鏈數據分析公司Decimal Point Analytics獲The Hashgraph Association 75萬美元捐贈:金色財經報道，印度區塊鏈數據分析公司Decimal Point Analytics獲得由瑞士非營利組織The Hashgraph Association提供的75萬美元捐贈，旨在基于Hedera分布式賬本技術開發資產Token化平臺網絡。

據Decimal Point Analytics透露，該公司已獲得印度監管機構的批準，可以在其沙盒環境中為官方基礎設施資產引入Token化產品和新資產類別，后續將為當地金融市場開發符合監管要求的Token化解決方案。[2023/1/11 11:05:11]

相反，并非所有州都將加密貨幣視為值得慶祝的事情。愛荷華州通過了一項法案，禁止政府機構接收加密貨幣作為付款方式。馬里蘭州和夏威夷等州當局已發出有關投資加密貨幣的警告。與此同時，紐約已經放寬了獲得“Bitlicence”的限制，希望吸引那些離開紐約的加密貨幣公司回來，但對其實施嚴格的對抗性監管。

GameStop：Q3虧損近9500萬美元，將不再專注于加密貨幣:金色財經報道，游戲零售商GameStop表示，在第三季度凈虧損9470萬美元并裁員數字資產部門員工后，將不再專注于加密貨幣。GameStop首席執行官Matt Furlong表示，在過去一年中“主動將對加密貨幣的風險降至最低”，并且“目前不持有任何代幣的實質余額”，還表示，“盡管我們仍然相信數字資產在游戲世界中具有長期潛力，但我們沒有，也不會在這一領域冒險投入大量股東資本”。

此外，根據12月7日其向證券交易所提交的文件顯示，GameStop似乎仍在推進其NFT和區塊鏈計劃。此前報道，其在2022年的第三輪裁員中，從事區塊鏈和NFT項目的團隊受到的影響最大。[2022/12/9 21:33:23]

4.CFTC正在關注任何市場操縱行為

加密巨鯨是擁有大量加密貨幣并且其活動可能會影響市場的個人或實體。此外涉及加密貨幣的期貨、期權、掉期和衍生品都將受到商品、期貨和交易委員會的監管。由于芝加哥期權交易所和芝加哥商業交易所都提供與比特幣相關的期貨，CFTC可能會密切關注。

英國政府成立獨立機構來研究在現有的法律下對Web3發展的最佳方式:金色財經報道，世界各地的金融監管機構正在尋求加強對加密貨幣市場的控制，英國政府委托了一個由高等法院法官、律師和法學教授組成的獨立機構來研究加密貨幣并提出管理方法。英格蘭和威爾士法律委員會在英國司法部的資助下，正在運行多個專注于加密貨幣空間的項目，以確定在新的或現有的法律下對待Web3發展的最佳方式，如分散式自治組織（DAO）和數字資產。

去年11月完成的一個法律委員會項目發現，英格蘭和威爾士現有的合同法可以適用于作為加密貨幣交易基礎的智能合同。它還在進行一個法律沖突項目，探索如何確定哪些法院應該處理數字資產糾紛，因為它們具有全球性質。最近，該機構發布了一份咨詢文件，其觀點是加密貨幣應被視為個人財產，以使投資者在其資金被盜或丟失時更容易追回損失。[2022/10/19 16:30:25]

同時，美國證券交易委員會明確表示，任何具有實用性的代幣都可以被視為資產。所以加密貨幣是一種新的資產類別。2018年，美國證券交易委員會的企業財務總監William Hinmann 發表聲明，暗示代幣的實用性并不能排除將其稱為資產。

5.反洗錢法律的要求

每個匯款人必須對其面臨的洗錢風險進行全面的風險評估，并根據這種風險評估實施反洗錢（AML）計劃。這意味著監管機構允許加密貨幣交易所進行招標，以防止對做市商機制的任何不當干預，管理、交換或使用虛擬貨幣的人都需申請。

對于交易所，此類計劃必須包含書面政策、程序和內部控制，合理設計以防止加密貨幣促進洗錢和恐怖活動。他們同樣必須有一名合規官，并為適當的人員提供培訓。所有公司都必須凍結或封鎖目前受美國制裁的實體資產，即特別指定國民和被封鎖實體和美國財政部外國資產控制辦公室。

6.去中心化金融 Defi 是反洗錢監管的挑戰

監管的另一個緊張因素是Defi，它是各種傳統金融工具的去中心化版本，專注于借貸、交換和借入資產。它同樣包括合成資產的創建。例如Uniswap 是一個去中心化交易所，其形式為托管在以太坊區塊鏈上的兩個智能合約。沒有客戶身份審查程序，這使其成為規避反洗錢法的完美工具，目前有50億美元的資金被鎖定在DeFi合約中。

7.稅收

美國國稅局于2014年3月宣布，比特幣等加密貨幣將作為財產而非貨幣征稅。個人必須保留有關加密貨幣的任何收益或銷售的詳細記錄。你同樣要為出售或你得到的任何挖礦所得的加密貨幣收益繳稅。如果你要提交聯邦所得稅申報表，作為資本資產持有的虛擬貨幣的收益或損失應在以下方面報告：

國稅局表格1040的附表D

國稅局8949表格（資本資產的銷售和其他處置）

每筆交易都應在表格8949上報告

最后，持有一年或更短時間的加密貨幣的任何收益都要繳納所得稅。這可能會阻止人們使用加密貨幣購買商品和服務，從而限制了它們作為有用資產的價值。

8.亞利桑那州歡迎加密創新

亞利桑那州是第一個采用“監管沙箱”來支持其境內金融科技、區塊鏈和加密貨幣等新興產業的州。州法律為將產品推向州內市場的創新者提供寬限，公司能夠在需要正式運營之前對其項目進行長達兩年的測試，并為多達1萬名客戶提供服務。此后其他州也紛紛效仿，夏威夷、肯塔基、內華達、猶他、佛蒙特和懷俄明等州制定了類似的政策。

9.可以交易，但不一定能挖礦

一般的經驗法則是，在法律允許購買或出售的地方，你也可以進行加密貨幣挖礦。如果擁有是非法的，那你幾乎肯定不能挖礦。在美國沒有任何城市的加密貨幣是非法的，然而在紐約的Plattsburgh，加密貨幣挖礦是非法的，可能是由于對環境的巨大影響。同時美國海軍陸戰隊禁止在所有政府發放的移動設備上使用加密貨幣挖礦程序。

10.遺產規劃和繼承

目前還沒有有效的法律結構使你能夠傳遞加密貨幣，而且稅收計劃也還在發展。然而如果你是一個擁有價值幾十萬或幾百萬投資組合的父母，那么你可能不得不為你的后代在資產中受益而嚴格遵守你的憑證。帶有私鑰的離線錢包可能是你目前唯一的最佳選擇，任何遺囑中的指示必須寫清楚，并透露相關信息，以確保受益人享受你留下的任何代幣遺產。

美國已經通過了一系列有關加密貨幣的法律法規，一些人仍然對數字資產持懷疑態度。本文概述了有關美國加密貨幣監管的十件事，以確保你了解你所做的任何投資的影響。

參考文獻列表

1.Congress. Gov. (2020). H.R.6154 — Crypto-Currency Act of 2020. 116th Congress, United States.

2.Fincen. (2013). Application of Persons Administering, Exchanging or Using Virtual Currencies

3.Electronic Code of federal Regulations (2021). Part 501 — Economic Sanctions Enforcement Guidelines. Federal Reserve, United States.

來源/Henri Kouam

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