以太坊:警惕 DeFi行業存在的17種“非金融”風險_Mooni DeFi

區塊鏈數據和研究公司BraveNewCoin在最新發布的去中心化金融風險分析報告中指出，這一新興領域存在許多嚴重的“非金融”風險。

實際上，DeFi市場涉及的財務風險已經屢見不鮮，用戶投資DeFi協議/項目總會出現虧損或其他損失。或許是考慮到這一點，BNC報告深入探討了基于以太坊智能合約金融協議的更多技術性問題。

這份報告由BNC分析師XavierMeegan撰寫，他最先談到了以太坊DeFi可擴展性風險，這個問題相信許多投資人在“DeFi熱潮”時期身與體會，以太坊網絡擁堵導致DeFi交易者不得不支付高額gas費用，有的還會引發交易失敗，甚至導致DeFi協議出現故障或無法正常工作。

Gemini聯合創始人針對Genesis的債務提出15億美元延期付款和貸款計劃:金色財經報道，Gemini加密貨幣交易所聯合創始人Cameron Winklevoss在推特上發布了他所說的針對破產數字資產公司Genesis的債務重組談判的最終報價，并制定一項以美元、比特幣和以太坊計價的15億美元延期付款和貸款計劃。

周一，Winklevoss在Twitter上發布了一封致數字貨幣集團 (DCG) 創始人Barry Silbert的公開信，Winklevoss對DCG遲遲未能拿出令人滿意的計劃來償還Genesis債權人（包括Gemini的Earn計劃的客戶）表示遺憾。DCG還未能向Genesis支付6.3億美元。[2023/7/4 22:16:32]

在收益耕作最瘋狂的那段時間里，以太坊平均交易費用創下歷史記錄，一度飆升至15美元區間，BNC在報告中特別提到“黑色星期四”事件：

Voyager向Circle發送1.5億美元USDC以兌換成美元:金色財經報道，據Lookonchain監測，6小時前，Voyager將1.5億枚USDC轉入Circle以獲得美元現金。Voyager的兩個地址在過去一個月內通過出售ETH、VGX、SHIB等代幣總共收到了價值約6.1億枚USDC。[2023/3/29 13:32:20]

“我們看到交易費飆升引發了2020年3月12日黑色星期四，當時MakerDAO參與者無法排名競標抵押品，結果被強制清算了抵押品。”

此外，BNC報告還提到了智能合約風險，包括可重入性風險——如果用戶在合約更新其內部狀態之前發送了ETH，就會導致此類風險發生，今年四月dForce遭遇攻擊被竊取2500萬美元就是因為這個漏洞引發的。

馬斯克財富縮水2000億美元破吉尼斯世界紀錄:1月10日消息，據吉尼斯世界紀錄官網，推特及特斯拉首席執行官馬斯克已正式打破歷史上最大個人財產損失世界紀錄。福布斯估計，自2021年11月以來，馬斯克已經損失了大約1820億美元，盡管其他消息來源表明實際上可能接近2000億美元。而他的資產也從3200億美元降至1380億美元。雖然確切數字幾乎??無法確定，但馬斯克的總損失遠遠超過日本科技投資者孫正義在2000年創下的586億美元的紀錄。[2023/1/10 11:04:14]

閃電貸風險也是DeFi主要漏洞之一，閃電貸是指在同一筆交易中借入和償還資產的DeFi借貸交易，市場上遭到閃電貸漏洞攻擊的DeFi協議有很多，比如bZx、Opyn、HarvestFinance以及最近的PickleFinance。

鏈游平臺 Gala Games 已集成 Chainlink VRF v2，幫助獲得物品分發等游戲隨機體驗:金色財經消息，鏈游平臺 Gala Games 已集成 Chainlink 可驗證隨機函數（VRF）v2，可使用防篡改和可驗證的隨機數生成器（RNG），幫助從 Snoop Stash Box 獲得真正隨機的 VOX 丟棄和物品分發。此外 Chainlink VRF 也將充當所有基于 RNG 的功能所需的隨機性來源，為用戶提供公平的游戲玩法。[2022/6/1 3:56:50]

DeFi行業還存在預言機風險，該風險主要來自于預言機服務提供商或惡意行為者信息操縱，此時DeFi智能合約會受到欺詐性、或不正確的鏈下價值和資產價格數據。一旦預言機數據可以被操縱，犯罪分子就能從中受益，同時也會給DeFi協議帶來損失。

不僅如此，可組合性風險也是DeFi協議需要面對的問題之一，所謂可組合性是指某個DeFi協議需要依賴另一個協議才能起作用，BNC報告中指出，去中心化金融生態系統內部的“貨幣樂高”互聯性概念也導致產生許多風險，“當前DeFi協議中的互聯性與2007-2008年全球金融危機時的傳統銀行風險極為相似。”

另外，DeFi協議還存在中心化風險，這種情況主要是指DeFi協議被中心化“中介”機構所控制，或是協議治理被幾個“巨鯨”掌握。Uniswap的第一次治理投票就是個很好的例子，當時少數參與者希望控制投票結果。此外，DeFi市場中所使用的大部分穩定幣都是由中心化公司管理、控制。

Infura提供基于云端的以太坊客戶端，能讓用戶不必自己允許節點，但在11月中旬，以太坊未公開硬分叉升級導致應用接口服務提供商Infura未能及時升級引發宕機，導致許多交易平臺的ETH和ERC-20代幣充提服務受到影響，這也充分說明節點基礎架構運營商也存在風險。

就目前而言，大約有63%的以太坊社區使用Infura作為區塊鏈交互的首選解決方案，但如果有一天Infura無法如期運行，將會給整個以太坊社區帶來什么后果？

總體來說，BNC報告給出了以太坊DeFi存在的17個非金融風險點，包括：

1、可擴展性風險

2、智能合約漏洞風險-普遍存在

3、智能合約漏洞風險-可重入性漏洞

4、智能合約漏洞風險-未處理的異常漏洞

5、智能合約漏洞風險-整數下溢/上溢脆弱性

6、智能合約漏洞風險-交易訂單依賴性脆弱性

7、智能合約漏洞風險-時間戳依賴漏洞

8、智能合約漏洞風險-不可升級的智能合約漏洞

9、預言機風險

10、設計風險

11、可組合性風險

12、中心化風險

13、經濟激勵風險

14、金融知識不足風險

15、監管風險

16、以太坊區塊鏈分叉風險

17、披露風險

BNC最后總結稱，去中心化金融行業還存在更多未發現的風險，如果不及時糾正，整個生態系統可能會陷入到巨大的財務噩夢之中。

來自|Cointelegraph，編譯|PANews

來源：金色財經

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