數字貨幣:交易陷監管危機用戶資產安全存疑UKEX Global如何逆勢起航？_數字貨幣被騙最好的解決辦法

11月12日，UKEXCMOChristy做客深鏈財經線上沙龍，圍繞UKEXGlobal交易所的合規發展進行分享，以下為分享實錄，深鏈財經略有編輯。

分享環節

Hello，大家好，我是UKEXCMO。UKEX集團是一家總部位于英國倫敦的金融科技集團，專注于科技金融和區塊鏈技術服務，并一直堅持走合規發展的道路。目標是成為區塊鏈技術運用，數字資產交易，金融結算和風險投資服務的全球金融科技服務領航者。

在發展中，我們得到了倫敦市政府、英國國際貿易部與英國科技協會官方重點扶持，領銜打造了歐洲最大科創孵化器CocoonGlobal的金融科技產業集群，并和英國一流高等院校一同建立起從專業培訓、學位教育和協同研究相結合的立體式全方位合作。

UKEXGlobal成立于2020年6月28日，隸屬UKEX集團旗下，以專注、服務、創新為宗旨，通過全球經紀商網絡，獨家向終端客戶提供海外銀行賬戶開戶、數字貨幣貸記卡數字資產交易、數字合約交易等創新數字金融服務矩陣的創新數字資產交易機構。全球首創經紀商數字資產通證交易中心，成熟的經紀商模式，遍布全球的經紀商節點。目前累計注冊用戶180萬，社群200+，全球經紀商網絡357節點，覆蓋群體10萬+，日均交易量達到68億。

韓媒：Haru Invest疑似已關閉其辦公室，并注銷部分社交媒體賬號:6月13日消息，數字資產管理平臺Haru Invest Korea（簡稱Haru Invest）官方在發布暫停存取款通知后，疑似立刻關閉了其辦公室。并注銷部分社交媒體賬號。[2023/6/13 21:33:15]

問答環節

深鏈財經：UKEXGlobal成立于今年6月份，眾所周知今年是非常艱難的一年，UKEXGlobal在今年這個時間點成立的契機和初衷是什么？

Christy：UKEX集團誕生于英國，英國有著世界領先的針對金融科技的監管環境，因其簡化，透明和全球領先的監管辦法而聞名。

近兩年行業內交易所跑路、資產安全問題、監管問題頻出，導致投資者資產損失、行業無法健康發展。UKEX集團已獲得英國金融行為監管局授權使用電子貨幣機構牌照EMI及EMDAgent牌照，可以合規合法開展數字貨幣交易服務，為客戶提供美金、英鎊、歐元三種主要法幣的交易服務，并可提供出具資金來源證明、銀行流水等合規服務。

另外我們還獲得全球多家業界領先銀行支持，可以開設數字貨幣專用銀行交易賬戶，合規收支用戶法幣貨幣，為用戶提供數字貨幣通兌服務。是首家完成與VISA、MasterCard，國際銀聯同時建立合作的數字貨幣銀行卡發卡機構。

《新時代的中國網絡法治建設》白皮書：積極推行區塊鏈等現代科技在訴訟服務等領域的深度應用:3月16日消息，國務院新聞辦公室16日發布的《新時代的中國網絡法治建設》白皮書指出，中國積極探索司法活動與網絡技術深度融合的新路徑、新領域、新模式，讓社會正義“提速”。

白皮書指出，中國積極推行大數據、云計算、人工智能、區塊鏈等現代科技在訴訟服務、審判執行、司法管理等領域的深度應用，先行先試構建中國特色的網絡司法模式。鼓勵各地法院因地制宜，結合當地互聯網產業發展情況和網絡糾紛特點，探索具有地域特色的新型互聯網審判機制。[2023/3/16 13:08:29]

在過去2年中UKEX集團落實合規監管要求，打磨產品，為英國、歐洲用戶提供一站式數字資產服務。與此同時，UKEX與全球經紀商伙伴們達成合作共識，為全球用戶提供數字資產服務，形成全球服務網絡。由此創辦了UKEXGlobal。

深鏈財經：目前市面上頭部的交易所多少有其優勢和強項，一些交易所專注于山寨幣，一些交易所側重于合約，還有一些交易所發力期權等衍生品。UKEXGlobal的優勢和側重點是什么？

拳王泰森在Solana上推出Iron Pigeons NFT并希望了解合并對NFT有何影響:9月22日消息，拳王邁克·泰森宣布與Animoca Brands支持的Web3游戲工作室Ex Populus達成合作，將在Solana區塊鏈上推出以鴿子為主題的NFT系列Iron Pigeons，總計10,000枚。此外，泰森還在社交媒體上向網友提問：你們對上周的以太坊合并了解多少？由于我推出了NFT，現在想了解以太坊合并對NFT有什么影響。[2022/9/22 7:14:47]

Christy：首先，正如主持人所說，市面上的交易所產品已趨于同質化，安全、合規和服務體驗是投資者的選擇關鍵。UKEXGlobal依托集團的合規能力，借助全球經紀商網絡系統357個節點，為用戶提供專屬VIP服務體驗。

第二點，UKEXGlobal為更好的為高凈值客戶提供服務，特推出：全球首家會員私人管家服務體系，在公開服務：UKEXGlobal基礎交易服務基礎上，VIP會員可以享受額外增值權益及平臺專屬服務。

第三，通過與全球主流發卡機構合作，UKEXGlobal會員可以開設海外個人賬戶并獲得由Visa發行的數字貨幣銀行卡，通過UKEXCard實現UKEX集團愿景：數字貨幣不僅作為投資、投機工具，讓數字貨幣應用于生活消費。此外，UKEXGlobal還擁有電子貨幣機構牌照、全球銀行交易賬戶、金融級KYC/AML、UKEX科創中心等集團賦予的獨特優勢。

去中心化跨鏈流動性協議Chainge Finance現已集成EthereumPoW:據官方消息，9月18日，去中心化跨鏈流動性協議 Chainge Finance宣布已集成EthereumPoW，目前支持WETHW、ETH、WBTC、USDT、USDC、BUSD、DAI、BNB八種資產在EthereumPoW和其他受支持的區塊鏈網絡中跨鏈漫游。[2022/9/19 7:05:31]

深鏈財經：從官方介紹中不難看出，“合規”是UKEXGlobal的一個重要的點。當下加密貨幣市場其實在合規方面還存在諸多問題，為什么UKEXGlobal這么看重合規，在合規方面，UKEXGlobal有哪些比較重大的進展和成績？

Christy：非常好的問題，與其說加密市場在合規方面存在諸多問題，不如說整個行業對合規監管的態度并不正視，部分從業者對合規的理解也僅停留在花錢拿某個小國頒發交易所牌照上。加密貨幣世界跟主流世界相比，當下還是一個體量非常小的新圈子。

正如剛才所說，合規并不是拿牌照，而是正視加密貨幣市場存在的諸多問題，主動告知情況，引導有現代金融體系的監管機構如何更好的建立監督框架和管理規范，這些監管機構本身有著非常完備的傳統金融監管體系，相對薄弱的是缺乏對新興事物的理解。

南非央行副行長：將把加密貨幣作為金融資產進行監管:金色財經報道，南非央行副行長Kuben Naidoo證實，南非將推出加密貨幣法規，一定程度上支持該行業。他表示，我們不打算將加密貨幣作為一種貨幣進行監管，而是將其作為金融資產進行監管。（Finbold）[2022/7/13 2:10:52]

UKEX的合規部門與Coinbase，灰度等公司一樣花費了數年時間，把國際主流貨幣像美元體系，歐元體系，英鎊體系的反洗錢，覆蓋全球絕大多數地區的KnowYourCustomer整合進了UKEX的賬戶體系，加之深度參與到數字貨幣幣源數據庫的建設，與具有加密行業資質的優秀傳統金融企業合作，使得所有UKEX的用戶并不僅是在一個網站注冊了一個賬號，而是擁有了一個建立在傳統金融業接納的基礎上的數字貨幣的賬戶。

這也是UKEX可以給用戶直接開設銀行卡和銀行賬戶的原因，這和所謂的交易所牌照有著本質區別，某個單一國家監管單位頒發的交易所牌照在全球并沒有實際用途，也不會獲得世界主流金融機構的認同。可能從主流金融機構的視角看來，這是一個潛在的不懂反洗錢法律，不愿意給每個用戶做金融KYC的服務于黑市的地下網站。

UKEXGlobal看重合規并為之努力的目的是希望能夠讓主流世界更了解加密世界，更接納數字貨幣，我們一直為成為加密世界和主流世界的橋梁而努力工作。

深鏈財經：今年以來，行業普遍面臨凍卡問題，據了解此前UKEX有推出數字貨幣銀行卡，也受到市場的廣泛關注，能否給大家介紹一下UKEX卡是什么，能夠給用戶提供哪些便利，是否能解決用戶的凍卡之憂？

Christy：剛才有提到我們有資質為通過合規審查的UKEX用戶開設銀行卡，這張銀行卡讓我們“成為加密世界和主流世界的橋梁”這個目標完成了一個小的階段。

行業普遍面臨的凍卡問題其實不僅僅發生在國內，在海外主流金融國家每一筆轉賬甚至每開設一個賬戶都需要注明其來源/用途，即便是在美國最大的合規交易所Coinbase賣出數字貨幣提現到卡里也會被銀行問詢，這個問詢期，部分銀行就是暫時凍結賬戶，需要出具相關證明或清晰的收入來源信息才解除賬戶凍結，甚至有些銀行需要變更當前賬戶或在同銀行開設專門數字貨幣交易賬戶并提供報稅憑證才給入賬。

這些問題顯然絕大部分業內從業者和機構并未實際接觸過，更別說處理相關不只是合規法律問題，還可能需要財務或會計師事務所介入。

而UKEX卡本身就自帶了數字貨幣交易標簽，賬戶用途就是數字貨幣交易，所以很完美的規避了這個問題，受到了廣大海外用戶及依托于UKEX卡打造自有生態的B端企業的一致好評。

國內的凍卡情況顯然不屬于上面這類，國內凍卡的問題在于用戶與“本土”交易所上電信詐騙黑錢賬戶與OTC本身依賴OTC做市商使用非本人卡的賬戶進行交易導致。

UKEX卡不涉及與他人賬戶發生交易天然的規避了這個問題，并且依托于UKEX強大的數字貨幣流動性可以實現在線上線下多場景下直接使用儲存在UKEX的數字貨幣資產。用戶的個人資金將獨立儲存于英國250多年歷史的清算銀行ClearBank，以及愛沙尼亞的LHVBank銀行賬戶內，根據歐盟支付服務指令修正案，受相關金融當局監管和保護。可以綁定支付寶，微信，在支付寶場景下均可使用，例如天貓，淘寶。支持微信支付使用卡內資金。7-11、星巴克、星級酒店等商鋪直接刷卡消費使用。

深鏈財經：對于中心化交易所賽道而言，公認的挑戰是：既有存量的競爭博弈，DEX的興起和沖擊，監管的收緊等等。UKEX怎么看待交易所這條賽道接下來的發展，咱們自身又該如何在激烈的市場競爭中突圍？

Christy：UKEX英國交易集團數字資產業務布局全球，旗下已整合多國合規交易所、數字財富管理、區塊鏈技術服務等。未來我們將持續開設數字銀行，全面拓展衍生金融業務。以區塊鏈底層技術、DeFi為基礎，結合實體業務，逐步實現“傳統資產數字化”。逐步將UKEX的“存儲、交易、支付”功能轉化為數字銀行的“儲蓄、匯兌、結算”功能。拓展數字信貸、保險、信托等金融產品。

我們還擁有自己的科創中心，將提供全套成熟區塊鏈的解決方案，包括創新孵化，講師培訓，創新學院等服務，形成創新服務閉環。為入駐科創中心的團隊提供一個良好的創新創業環境，并根據需求提供更多個性化創新服務。

UKEXGlobal致力于在合規的環境中提供安全的交易，創造連接傳統金融和數字金融的橋梁，助力完成傳統資產到數字資產的遷徙之旅，開啟資產上鏈新征程。

來源：金色財經

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