基于真實需求的新DeFi項目:Stoploss,Overlay,Unipeer,Crescendo

新的有價值的方向更能讓人對市場有更大的信心！DeFi的首次沖擊在9月底結束之后，至今國內市場都很少看到有意思的新項目。今天的這篇看似簡單的文章至少給了我很多新的期待和認知上的提升。DeFi仍待解決的需求遠比想象的多：

如何使流動性提供者存入的資產比例，在經過數次交易后仍然可以保持穩定？

在衍生品交易中，當初期市場流動性不足時，如何不依賴于對手方就可以建立大型頭寸而不影響價格？Synthetix之外的解決方案還有什么？

去中心化的法幣通道如何建立？

如何降低用戶在DeFi平臺中的交易gas費？

ETHGlobal繼此前挖掘了TornadoCash、1inch.exchange、Hummingbot后，又評測出了4個值得關注的新的DeFi項目：Stoploss、Overlay、Unipeer、Crescendo——對于開發者團隊，除了研究流動性挖礦機制還有更多值得做的事情。

要點

以太坊的生態將很快添加由ETHGlobal孵化的新項目。

10月，ETHGlobal為以太坊開發人員舉辦了黑客馬拉松活動，獎金總額為125,000萬美元。

超過270個團隊介紹了其應用程序的測試版本。

數據：DWF Labs在行情上漲時將100萬枚DODO轉入Binance:8月8日消息，據Arkham平臺監測，DWF Labs于1小時前趁DODO價格飆升將100萬枚DODO轉入Binance，約合17.2萬美元。目前，DWF Labs仍持有500萬枚DODO，約合81萬美元。[2023/8/8 21:31:51]

盡管DeFi的炒作已經冷卻下來，但利基市場在繼續推動開發者和用戶采用以太坊。為了推動創新，ETHGlobal正在舉辦黑客馬拉松峰會。這些活動中此前的熱門項目包括TornadoCash，1inch.exchange，Hummingbot等。隨著本月聚會的結束，CryptoBriefing選擇了一些在黑客馬拉松期間構建的頂級項目。

ETHGlobal中的Top4DeFi項目

Stoploss

由于ETH上去中心化交易所的交易速度慢、流動性差和交易昂貴而成為交易者的顧慮。然而，隨著對流動性提供者的激勵，去中心化交易在2020年迅速普及。在DeFi牛市中，提供流動性已成為最有利可圖的策略之一。但是，巨額利潤也會帶來巨大風險。

Uniswap上將ETH交換到USDC的過程與中心化交易所不同，Uniswap沒有訂單簿，它使用帶有LP的ETH和USDC的兩個池。交易所接收ETH將其放在相應的池中，并從另一個池返回USDC。LP們會在交易中收取費用，因為如果沒有他們交易就無法實現。

Aave將在4小時內執行“凍結Aave以太坊上的TUSD儲備”提案:7月3日消息，Aave社區已通過“凍結Aave以太坊上的TUSD儲備”提案，將在4小時內執行，目前處于排隊中。該提案旨在阻止用戶在Aave V2以太坊池上存入或借入TUSD。這不會影響當前頭寸。用戶仍然可以從Aave V2以太坊池中償還和提取TUSD。[2023/7/3 22:14:31]

這樣的設計引入了暫時損失的問題。為了提供流動性，用戶必須存入等量的ETH和USDC。因此，每筆交易都會更改這些金額，從而導致一項資產的部分損失。

然而，套利交易者被激勵去彌補這一損失，并恢復資產的平衡，因此使用了“暫時”一詞。

暫時損失。注意：圖中百分比僅用于舉例。

然而，無法保證DeFi套利者的到來以盡快恢復IL，這引起了LP的擔憂。名為Stoploss的項目試圖通過控制IL來解決該問題。

Stoploss作為Uniswap的代理，用戶將能夠通過其為Uniswap提供流動性，設置他們希望在IL波動時保留的保證金。

保證金將由Stoploss清算人返還給用戶。如果有LP的余額接近保證金金額，清算人將出售其池所有權代幣以保護資金。平臺上的任何人都可以充當清算人。

Blockware Solutions：BTC的上行阻力位為28,800美元:金色財經報道，比特幣挖礦設備和托管服務提供商Blockware Solutions分析師在一份報告中表示，BTC 的上行阻力位在 28,800 美元，大約是 2021 年夏季調整期間的水平。分析師寫道，這將是導致比特幣再次回調的位置，可能繼續盤整。為了維持目前的看漲結構，多頭需要捍衛這一水平。突破這一水平顯然是多頭最理想的情況，但如果回調，我們希望看到 BTC 保持在 25,200 美元左右。

截至發稿時，比特幣價格約為27,425美元，過去24小時內下跌超過3%。[2023/3/25 13:25:56]

Stoploss的潛在弱點是其清算系統。它不是自動的，并且取決于以太坊的吞吐量。市場的劇烈波動會使清算人陷入癱瘓，就像曾經發生在采用類似清算策略的Maker身上一樣。

此外，止損清算機制并不能防止所謂的清倉式出貨。

低流動性幣對的大額交易可能會給有LP留下可能毫無價值的代幣。通常情況下，為了實現價格發現，像ETH這樣的主流代幣或像usdco這樣的穩定幣最終會與小盤代幣配對。當大量的小盤代幣被用來交換所有可用的流動性時，一個清倉式交易會耗盡這些資產。

在DeFi的流動性挖礦狂潮達到頂峰時，像HotDog這樣的惡意行為者實施了清倉出貨。?

Flare團隊計劃空投FLR代幣:金色財經報道，Flare在社交媒體上稱，計劃空投FLR代幣，持有Wrapped FLR 的錢包可以領取前 6.76 億個 FLR，總共 242 億個 FLR 將在 36 個月中空投。根據目前的報價，價值約為 7.14 億美元。[2023/3/18 13:11:29]

HotDog清倉的后果。來源：ChartEX

因此Stoploss清算人無法保護LP的資金。這個過程太快了，無法讓任何人做出反應。

盡管存在一些限制，Stoploss依然是去中心化交易的重要組成部分。它為解決長期存在的問題提供了可行的解決方案，并鼓勵進一步探索以使LP有更安全的。

Overlay

與Stoploss一樣，Overlay專注于DeFi中衍生品的交易市場。該應用基于資產價格等數據流進行交易。

在過去的幾年中，加密衍生工具爆發了。像Deribit和Phemex這樣的中心化平臺以及像Synthetix這樣的去中心化平臺中都可以看到交易量和持倉量的激增。

Synthetix交易量。來源：CoinGecko

Overlay可能會從去中心化交易、加密衍生品趨勢中獲益。此外，獨特的交易方法有助于將該項目從競爭中獲得優勢。

Optimism總鎖倉量為38.4億美元，近7日下跌7.48%:金色財經消息，據L2BEAT數據顯示，截至目前，以太坊Layer2上總鎖倉量為38.4億美元，近7日下跌13.77%。其中鎖倉量最高的為擴容方案Arbitrum，約19.6億美元，占比51.02%。其次是dYdX，鎖倉量7.15億美元，占比18.62%。Optimism占據第三，鎖倉量6.9億美元，占比17.98%，近7日下跌7.48%。[2022/6/21 4:42:38]

關鍵的區別在于，DeFi交易員不會依賴于對手方。Overlay不會匹配任何訂單。相反，它使用動態供應來反映用戶的性能。

例如在Overlay上基于BTC價格數據進行交易。用戶通過鎖定Overlay的原生令牌OVL存入多頭頭寸。如果價格走勢對他們有利，Overlay將在平倉時鑄造OVL代幣并將其分發給用戶。否則，平臺將燒掉一些OVL并扣除用戶的錢包余額。

Overlay消除了流動性不足的問題。交易者可以在市場上建立大型杠桿頭寸，而不影響基礎資產的價格。

另一方面，動態供應會引入供應和需求相關的一系列問題。例如，如果該協議上的大多數交易者都以利潤交易并且想清算OVL以獲得穩定幣，那么OVL價格將受到影響。

盡管如此，Overlay具有廣闊的增長潛力，因為它可以覆蓋熱門市場并釋放獨特的交易機會。

Ubipeer

Unipeer是一種去中心化的法幣通道。它專注于全球發展最快的DeFi市場之一—印度。

盡管有嚴格的規定，印度仍然是一個極其活躍的加密市場。加密貨幣需求旺盛的主要原因之一是印度盧比INR的不穩定。

借助加密貨幣，印度人可以通過轉換為穩定幣來保護自己的血汗錢。

美元/印度盧比。來源：TradingView

印度的DeFi交易大部分是p2p的，公民積極使用Paxful等平臺。

Unipeer滿足了這一不斷增長的需求，并致力于通過自動化流程來使加密貨幣的購買比競價的中心化平臺更容易。

印度Paxful的交易量。來源：CoinDance

在Paxful這樣的p2p平臺上購買加密貨幣，用戶需要先與賣方聯系，賣方會將一些代幣放入該平臺托管。賣方一旦收到命令，便會手動釋放代管的資金。如果有任何問題，雙方都可以向Paxful尋求幫助。

手動操作效率低下且不透明。Unipeer通過連接到法幣轉賬的統一支付接口解決了這一問題。UPI可以在不泄露敏感信息的情況下進行匯款和收款，就像VenmoforDeFi一樣。

Unipeer使用oracle從UPI讀取數據，從而可以實現托管自動化。賣方的UPI帳戶收到資金后，加密貨幣會自動釋放給買方。

Unipeer的另一個優點是它可以在以太坊上使用，并且與ERC-20代幣完全兼容。與Paxful不同，Unipeer可以直接購買穩定幣，這可能會吸引一些客戶。

雖然Unipeer看起來像是成為印度人購買加密貨幣的首選解決方案的有力競爭者，但監管行動可能會阻礙該平臺的采用。

印度政府對加密貨幣不是很友好，進一步的禁令可能會使Unipeer和其他平臺在需求下降中掙扎。否則，Unipeer可能會處于有利位置。

Crescendo

DeFi熱潮再次突顯了以太坊的緩慢轉賬速度。每秒15筆交易會導致網絡迅速擁塞，從而推高gas價格并使去中心化應用程序停滯不前。

gas價格均值。資料來源：Blockchair

Layer2和優化旨在提高以太坊的可擴展性，但它們需要時間來實施和被采用。Crescendo要找到一個更直接的解決方案。

Crescendo利用DeFi交易之間的相似性。許多用戶的操作是重復的，因此可以將它們進行批處理以提高效率。

用戶將授予Crescendo權限，以將其某些代幣用于DeFi交易，例如Uniswap交易。然后，應用程序將分組審批，并請求用戶為主交易支付獎勵。

Crescendo的一個重大缺點是，它集合了多個用戶的請求，導致DeFi應用程序出現不良行為。例如，因為交易金額會更高，在Uniswap上進行批量交易將比常規交易對資產價格的影響更大。

盡管如此，Crescendo仍為DeFi用戶提供了可行的替代方案來節省Gas。而且，即使以太坊的負載只有很小的減少也總是會受到歡迎。

DeFi的未來

DeFi熱潮來的很快，但這是由于有價值的產品引起的。像Synthetix和Compound這樣的如今廣為人知的項目并不是在一夜之間建成的。

開發人員花了時間和精力在最不利的市場條件下發展了以太坊的生態系統。

盡管激動的市場情緒近期有所減弱，但DeFi應用程序的開發仍在如火如荼地進行。新團隊和項目將為新的牛市打下基礎，高需求的產品最能證明區塊鏈的可行性。

關于

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來源：金色財經

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