DEF:火星獨家 | 用數據讀懂2020 DeFi市場的數字增長_NINEFI

翻譯|Bite@火星財經App

2020年區塊鏈領域最大的亮點是圍繞去中心化金融來進行。2020年1月1日，DeFi鎖倉總價值為6.909億美元，在寫這篇文章的時候已經暴漲到驚人的117.3億美元，僅9月份，其鎖倉總值就按月翻了三倍。

對于新人來說，DeFi指的是使用區塊鏈、加密貨幣和智能合約，為那些因地理、經濟和金融障礙而被擋在當前系統之外的人提供觸及性和包容性。DeFi平臺屬于分布式應用(dApps)的范疇，它建立在智能契約豐富的區塊鏈之上——主要是以太坊網絡。

歐洲央行正在研究用于銀行間結算的分散式賬本技術:9月26日消息，歐洲央行執行委員會成員Fabio Panetta表示，歐洲央行 (ECB) 正在研究分散式賬本技術 (DLT) 在提高銀行間結算效率方面的“潛力”。

據悉，分散式賬本（distributed ledger）是一個分散的數據庫，由大型網絡中的各個參與者獨立維護和更新。根據Fabio Panetta的說法，中央銀行數字貨幣（CBDC）通常被定義為一種新型的基于 DLT 的中央銀行數字貨幣，可以專門用于結算銀行間轉賬。（CoinDesk）[2022/9/26 5:51:34]

區塊鏈分析公司Chainalysis預測了2020年DeFi領域的數字增長，以下一些圖表可以直觀地看到DeFi市場今年的演變。

OpenSea：暫時取消在主頁顯示Solana上熱門NFT:10月16日消息，OpenSea發推稱，已暫時取消在主頁顯示Solana上熱門NFT，避免“刷排名”現象。OpenSea在探索一個長期的解決方案，在未來會公布更多信息。OpenSea還表示，該變化不會影響統計頁面上的Solana過濾器。[2022/10/16 14:29:22]

DeFi平臺周總值比較

雖然在上圖中顯示DeFi增長主要發生在6月之后，但宏觀來看，從年初開始，增長就已經開始了，只是從6月以來，增長幅度如此巨大，以至于與之前5個月的增長相形見絀。在10月份短暫消緩之后，現在情況又有了起色。

近3億枚XRP在主要加密交易所之間轉移，其中Ripple發送5000萬枚XRP:8月13日消息，Whale Alert數據顯示，在過去兩天里，近3億枚XRP在主要加密交易所之間轉移。Ripple直接參與了這些資金的轉移，該公司繼續發送大量的XRP，并將其兌換成數百萬美元。

Ripple發送了5000萬枚XRP，以當前價格計算，價值18777694美元。Bithomp分析平臺顯示，這5000萬枚代幣被Ripple移動到其RL18-VN錢包，然后2000萬枚XRP被發送到Bitstamp交易所。

需要注意的是，作為Ripple眾多ODL走廊之一的Bitstamp打算在8月晚些時候下線XRP/PAX交易對。（U.Today）[2022/8/13 12:23:09]

DeFi平臺周收入比較

去中心化交易所是最受歡迎的去中心化應用類型，上圖分列了DEXs在今年DeFi增長中的表現。很明顯，Uniswap、Kyber、CurveFinance和1inchExchange占據了大部分的增長值。

DeFi平臺轉帳總值和數量

上圖(圖3)強調了DeFi平臺在2020年收到的總額，包括轉帳總額和轉帳數量。可以看到，大多數參與者是散戶，從較高的轉讓數量就可以看出，100-1k美元區間的轉讓數量最高。盡管如此，機構投資者似乎正在推動這個市場領域的發展，1萬-10萬區間的轉帳總額最高，緊隨其后的是10萬-100萬區間。值得注意的是，在此區間的大資金投資者轉帳數量在縮減。

DeFi平臺非法總值

前面的三個數據突出了DeFi的巨大增長，而最后這個數據同樣令人不安，可能并不奇怪。雖然被盜資金和詐騙資金的價值在10月份達到了頂峰，但非法交易的比例僅為0.05%，與5月份1.00%的峰值相比，百分比的大幅下降歸功于整體市場增長很快。從這個角度來看，如果與非法活動相關的地址接收或發送的總加密貨幣交易量為1.1%相比，0.05%是一個相當小的數字。

與傳統金融體系中的中心化金融機構不同，DeFi平臺至少在理論上是由自執行代碼管理，它們一般不會控制用戶資金，而是根據平臺的底層協議在各個錢包之間進行工作運作。

雖然DeFi平臺功能不像傳統貨幣業務，可能不在當前監管和合規要求之下，但平臺代碼的審計、金融犯罪的責任和其他漏洞等懸而未決的問題仍然存在。

文章來源：

FaisalKhan：VisualizingtheexplosivegrowthofDeFiin2020

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