加密貨幣:彭博社發布SBF特稿：計劃捐出99%財富的億萬富豪與利他主義者_加密貨幣市場分析報告

原作者：ZekeFaux，彭博社高級記者

原標題：《A30-Year-OldCryptoBillionaireWantstoGiveHisFortuneAway》

編譯：胡韜，鏈捕手

紐約經濟俱樂部接待過許多國王、總理和總統，以及亞馬遜的杰夫貝索斯和摩根大通的杰米戴蒙。央行行長們在這個擁有115年歷史的組織中的言論已經影響了市場。30歲的加密貨幣億萬富翁SamBankman-Fried可能是第一個一邊做演講一邊玩電腦游戲的人。

作為2月一個早晨的特邀嘉賓，SBF看起來像往常一樣笨拙，斜倚在游戲椅上，身穿藍色短褲和灰色T恤，宣傳他的加密貨幣交易所FTX，他的卷發被他的耳機壓平。他在巴哈馬的辦公室通過Zoom發表講話。

離開鏡頭，他的辦公桌上散落著或多或少生活在工作中的人的零散物件：來自美國和香港的皺巴巴的鈔票，九管潤唇膏，一根除臭劑，一罐1.5磅的海鹽，上面標著“SBF的鹽瓶”，以及他前一天午餐吃的一包鷹嘴豆咖喱。他的懶人沙發就在辦公桌的一遍，他的助手說，大部分工作日SBF就在上邊睡覺，基本上從辦公桌下來一個翻身就能躺上去。

當他回答有關美國應該如何規范他的行業的問題時，他拿出了一款名為StorybookBrawl的奇幻游戲，選擇扮演“PeterPants”，并準備與一個名為“FunkyKangaroo”的人戰斗。

“我們預計美國市場會有很大的增長，”SBF一邊演講，一邊對他童話軍隊中的一名騎士施法。

對于SBF來說，這種露面的新鮮感早已消失，他自去年12月以來曾兩次在國會作證。上周末，他在FTX代言人NBA球星斯蒂芬·庫里面前的包廂座位上觀看了超級碗比賽。與籃球傳奇人物沙奎爾·奧尼爾共進午餐，并參加了由高盛集團公司負責人主持的派對。歌手Sia邀請他與貝索斯和演員萊昂納多·迪卡普里奧在比佛利山莊的豪宅共進晚餐，凱特·哈德森在那里演唱了國歌，他和流行歌星凱蒂佩里聊了聊加密貨幣。第二天，她在Instagram上告訴她的1.54億粉絲，主動代言，“我退出音樂，成為@ftx_official的實習生，好吧。”

SBF是如此地無精打采，以至于當他輸入大多數高管保護的機密信息時，他讓我在他身后看他的六個屏幕。就在那天早上，他出現在NPR上，并向Puck和紐約時報的記者發送電子郵件。他的華盛頓高級策略師曾一度寫道，來自新澤西州的民主黨參議員CoryBooker將同意他喜歡的監管方式。SBF收到一條消息，稱MoneyGramInternationalInc.正在出售，并花了幾秒鐘時間考慮該公司是否是一個不錯的選擇。一位助理告訴他，一家投資銀行的負責人在巴哈馬，想拜訪他五分鐘。“嗯，”SBF回信。當天晚上，他計劃飛往慕尼黑安全會議，與格魯吉亞總理會面。

彭博社：以太坊倫敦升級可望通過銷毀代幣推升ETH價格:彭博社報道，以太坊倫敦升級將減少ETH的供應速度，通過銷毀每天發行的1.3萬枚新ETH（支付給礦工的gas費）中作為基礎費用（大約占25-75%）的部分代幣，可望推升ETH的價格。此舉將讓ETH每年的供應量減少約4%。而明年轉向新的交易驗證機制后，供應量還可能進一步下降。投資公司Multicoin Capital聯合創始人Kyle Samani表示：倫敦升級是以太坊歷史上最有趣和最重要的升級之一，通過減少代幣供應量，可增加稀缺性，提高價格。倫敦升級將于8月4日或5日啟動，具體取決于系統何時到達區塊鏈上的預定高度。此外，倫敦升級還包含將在12月部署的「難度炸彈」，屆時，礦工在不升級軟件的情況下將無法開采ETH。（彭博社）[2021/7/30 1:24:22]

考慮到他攀登金融界頂級梯隊的瘋狂速度和風險，相比之下，幾乎任何其他事情都顯得微不足道。五年前，SBF為一家慈善組織工作，該組織提倡當時的“有效利他主義”理念：用科學推理找出如何為大多數人做最好的事。然后他在比特幣中發現了一個看似好得令人難以置信的定價異常，并認為正確的道路是賺取大量的錢來贈送。現在，根據彭博億萬富翁指數，在風險資本家最近以400億美元的總估值投資FTX及其美國子公司之后，SBF是世界上最富有的人之一，擁有超過200億美元的財富。

盡管擁有財富，SBF告訴我他的核心理念始終如一。他將保留足夠的錢來維持舒適的生活：他收入的1%，或者至少每年100,000美元。除此之外，他仍計劃將其全部捐出——每一美元或比特幣，視情況而定。他是一種加密羅賓漢，在他們自己的游戲中擊敗富人，為資本主義的失敗者贏錢。

然而，他說他現在想要解決的問題是權力結構的一部分。他做出了巨大的貢獻，并在華盛頓推動了他公司的議程。到目前為止，他向慈善機構捐贈的資金少于他在邁阿密熱火隊球館的冠名權和播放超級碗廣告。他認為沒有矛盾之處。他在投資，以最大限度地發揮自己的作用，即使他冒著在加密技術上已經取得的風險。

作為迄今為止從有效利他主義運動中脫穎而出的最富有的人，SBF的理念是來自大學哲學研討會的一次思想實驗。一個想要拯救世界的人應該首先積累盡可能多的金錢和權力，還是會因為追求而腐敗？

SBF的同齡人對他的描述，聽起來像是一個奇怪的資本主義僧侶。有人說他早期工作非常努力，以至于他很少洗澡。另一個人說他發誓不再談戀愛是因為他沒有時間。似乎他甚至認為睡眠是一種不必要的奢侈。“你每睡一分鐘就要花費X千美元，這直接意味著你可以挽救這么多生命，”同事兼兒時好友MattNass說。

彭博社策略師：2021年比特幣的新阻力位可能會是5萬美元大關:彭博社策略師Mike McGlone表示，他預計比特幣的大幅上漲將持續到2021年。McGlone在12月份對比特幣的展望報告中稱，2021年比特幣的新阻力位可能會是5萬美元大關。該報告稱，比特幣“遠沒有過熱”，并指出其支撐基礎可能比2015年到2017年更強，原因是機構投資增加，以及今年比特幣減半導致新增供應減少。McGlone表示，宏觀經濟也將繼續作為一個動力，在新的一年推動比特幣和黃金上漲。（The Daily Hodl）[2020/12/4 13:59:48]

如今，SBF住在巴哈馬首都拿騷。FTX計劃建造一個擁有1000名員工的園區，俯瞰大海。目前，它的總部設在機場附近的一棟紅屋頂單層建筑內。桌子上仍然貼著便利貼上寫的名字，好像那里大約60名工作人員還沒來得及打開行李。

SBF的生活就像一個永遠為期末考試而死記硬背的大學生。他開著一輛豐田卡羅拉，當他不在辦公室時，他會在一個有10名左右室友的公寓里開派對，盡管那是島上最好的度假勝地的頂層公寓。SBF表示，他有多達五位同事也是億萬富翁。所有人都和他的年齡差不多。朋友們說他在任何情況下都會冷靜地評估賠率，無論是在一場棋盤游戲中，還是在他被推到他的懶人沙發上以權衡一項棘手的交易之后。他告訴我，雖然他不喜歡通過節約來浪費時間，但他認為買東西沒有多大價值。

“通過花錢讓自己更快樂的有效方法很快就用光了，”SBF說，“我不想要游艇。”

加密貨幣行業對于慈善家來說似乎是一個奇怪的選擇：它助長了無休止的騙局，將勒索軟件變成了一個行業，并消耗了大量的能源——據估計，與馬來西亞這個國家一樣多。SBF不這么看。他說，FTX運行的是一個誠實的市場，檢查客戶的背景，購買碳信用來抵消其排放，并且比主流金融系統更有效率。但很明顯，他的主要吸引力在于快速致富。

他微笑著分享了一張圖表，該圖表顯示FTX的增長速度超過了他最大的競爭對手，例如幣安。市場很大。FTX只是交易量排名第三的加密貨幣交易所，但在好日子里處理了150億美元的交易。用戶購買和出售比特幣、以太坊、狗狗幣和數百種其他奇怪的加密貨幣，而不是微軟公司的股票。

SBF將目光投向了由Coinbase主導的美國市場。他希望提供加密貨幣期貨、掉期和期權，他認為這是一個潛在的每天250億美元的市場。如果他成功接管了加密行業，主流金融行業將是下一個接管對象。“我們現在有點像是在兒童泳池里玩耍，”SBF說，“理想情況下，我希望FTX成為世界上最大的金融交易來源。”

彭博社前撰稿人：DeFi需要更完善的安全標準來應對去中心化平臺的風險:彭博社前撰稿人Camila Russo在推特上對近兩年DeFi攻擊事件進行了匯總：2019年6月：Synthetix損失3700萬枚sETH；2020年2月：bZx損失90萬美元；2020年3月：iEarn損失28萬美元（穩定幣交易平臺Curve對此存疑）；2020年4月：Lendf.Me損失2500萬美元。這不僅僅是一個項目的問題。DeFi需要更完善的安全標準，否則我們將繼續看到這類事件發生。自我滿足是危險的。一些人指出，集中式交易所的損失要大上幾個數量級。沒錯，但他們持有的資金也要大上幾個數量級。DeFi可以防范集中式平臺的一些風險，但也更容易受到其他風險的威脅。[2020/4/20]

從優步的TravisKalanick到科技大亨PeterThiel，小說家AynRand的以我為先的道德一直是無情企業家的靈感來源。SBF的資本主義繆斯是功利主義哲學家PeterSinger，他是普林斯頓大學教授和動物權利倡導者。SBF第一次接觸到Singer的工作是在他十幾歲住在加州伯克利時。他的父母都是斯坦福大學的法學教授。他的母親還經營著一個有影響力的數據驅動的民主黨捐助團體，他的父親接受過臨床心理學家的培訓。

在1970年代以來的著作中，Singer提出了一個看似簡單的倫理問題：如果你路過一個溺水在淺水池中的孩子，即使這會弄臟你的衣服，你會停下來把他拉出來嗎？然后他爭辯說，如果你這樣做——誰不會這樣做？——你有責任通過向國際援助組織捐款來拯救一個遙遠的人免于饑餓。不捐出一大筆錢就像讓孩子淹死一樣糟糕。

SBF表示同意，盡管他并不總是確定該怎么做。“如果你認真對待它，這是非常苛刻的，”他說，“但我確實認為這基本上是對的。如果這是正確的做法，那么我不想否認，因為這似乎很難。”到2012年，當他還是麻省理工學院物理系的大三學生時，他將自己描述為像Singer一樣的功利主義者，并成為了一名素食主義者。他加入了一個名為EpsilonTheta的同校兄弟會，在那里，成員們沒有扔啤酒，而是徹夜玩棋盤游戲，睡在一個裝滿雙層床的閣樓里。SBF招募了其他“Thetans”為一個反工廠的農場組織分發小冊子。

哲學家PeterSinger

那一年，SBF參加了WillMacAskill的演講活動，他是一名25歲的牛津博士生，他試圖將Singer的想法變成一場運動。他和他的合作者旨在使用數學計算來弄清楚個人如何利用他們的金錢和時間做到最好。他們稱之為“有效的利他主義”。

動態 | 彭博社：Libra可能先在60多個發展中國家落地:彭博社近日發文指出，通過Libra，Facebook及其合作伙伴正在將目光放在了一些沒有銀行賬戶的人身上，他們渴望用更低的成本向海外匯款。然而，這個市場已經擠滿了競爭對手，很多“新手”都被“老油條”們扼殺在了起步階段。但Libra有所不同，他們的優勢不僅僅在于有Facebook這個大靠山，更重要的是，全球跨境匯款市場正處于快速發展階段——根據世界銀行匯編的數據，2019年全球匯款規模將增長到7140億美元，相較于2010年上漲52%。 文章分析稱，Facebook可能首先會選擇在全球60多個發展中國家拓展業務，這些國家已經在使用美元和歐元替代本國貨幣了，有的國家甚至直接將自己的法定貨幣與美元掛鉤。按照MoffettNathanson分析師Lisa Ellis的說法，不少發展中國家其實已經習慣了其他形式的貨幣。[2019/9/1]

午餐時，MacAskill向SBF講述了他的另一個想法：“努力付出”。他說，對于像SBF那樣有數學天賦的人來說，在華爾街謀求一份高薪工作，然后將他的收入捐給慈善機構可能是有意義的。GiveWell是一個位于加利福尼亞州奧克蘭的有效利他主義組織，該組織表示，每花費4500美元購買經過殺蟲劑處理的蚊帳以對抗非洲的瘧疾，就可以挽救一個生命。MacAskill當時估計，一位成功的銀行家捐出一半收入，在其職業生涯中可以挽救10000條生命。

MacAskill的想法是有爭議的。有人說，目的并不能證明手段是正當的——華爾街使不平等永久化，破壞了捐贈可能帶來的任何好處。其他人則表示，這場運動通過將富人描繪成英雄來奉承富人，但未能解決貧困的根源。“有效的利他主義不會試圖理解權力是如何運作的，只是為了更好地與它保持一致，”牛津大學哲學教授AmiaSrinivasan在2015年對MacAskill的一本書的評論中寫道。

但MacAskill的宣傳吸引了這位年輕的功利主義者。MacAskill笑著回憶起SBF的實事求是的回答：“他基本上說，‘是的，這是有道理的。’”

另一位MacAskill的助手去了紐約的高頻交易公司JaneStreetGroup工作。SBF也在那里找到了一份工作，畢業后的三年里，他一直從事交易員的工作，每年將他六位數工資的一半捐贈給動物福利組織和其他有效利他主義認可的慈善機構。但他變得焦躁不安。他前往MacAskill的有效利他主義中心。然后他偶然發現了一個加密貨幣網站，發現了一些奇怪的東西。

彭博社：比特幣日交易量萎縮令投資者困惑:彭博社稱比特幣價格自高峰跌落60%以來，比特幣日交易量相比于17年12月已經萎縮了一半，并在上個月達到兩年來的最低水平。即便最近比特幣日漸家喻戶曉并且價格回升也沒有改變這一現象。倫敦Newscape Capital Group投資總監Charles Morris表示，比特幣的交易數據說明比特幣可能正在進入熊市。[2018/3/2]

那是2017年，加密貨幣正處于第一次繁榮的中期。當年比特幣的價格飆升了10倍，投資者在數百個“首次代幣發行”或ICO中投入了近50億美元，其中許多幾乎沒有隱瞞騙局。像華爾街的許多人一樣，SBF并不了解加密貨幣。引起他注意的是CoinMarketCap.com上的一個頁面，該頁面引用了世界各地交易所的價格。

盡管加密貨幣支持者談論去中心化的金融革命，但大多數活動都依賴于私人交易所來匹配買賣雙方。想要購買比特幣、萊特幣或以太坊的人只需將他們的美元、日元或歐元發送到交易所，來回交易一段時間，然后提取現金。

SBF發現某些代幣在某些交易所的售價遠高于其他代幣。這是他在JaneStreet學會利用的那種低買高賣的套利機會。但他在那里建立了復雜的交易數學模型，旨在從微小的價格差異中賺錢。在加密貨幣交易所，差異要大數百倍。“這太容易了，”SBF回憶道，“有點不對勁。”

有些數據是假的，有些交易是不可能成功的。資本管制阻止交易員將現金從韓國匯回國內，韓國的比特幣售價比美國高出30%，但在沒有這些規定的日本，比特幣的交易價格仍然溢價10%。理論上，有人可以通過在美國交易所購買比特幣并將其發送到日本交易所出售，每天賺取10%。按照這個速度，四個多月后，10000美元將變成10億美元。

SBF招募了幾個朋友來幫助他完成這個項目。GaryWang是麻省理工學院的室友，當時正在為谷歌研究飛行數據。CarolineEllison，來自JaneStreet的交易員；還有他弟弟的朋友NishadSingh，當時他是Facebook的工程師。所有人都是有效的利他主義者，他們認同SBF的說法，認為這是他們賺大錢的最佳機會。他們搬進了伯克利的一棟三居室房子，開始套利。

貿易障礙主要是實際的。SBF將他的公司命名為AlamedaResearch，聽起來無害。但美國銀行認為加密貨幣如此粗略，以至于有些人不會讓他開戶。日本交易所將只允許日本人以日元取款。因此，他在日本開設了一家子公司并聘請了當地代表。盡管如此，這項業務聽起來很可疑，銀行出納員會對他的海外電匯提出質疑。他在匯款時遇到了很大的麻煩，以至于他開始考慮包一架飛機，飛往日本，讓一大群人提取現金并帶回家是否有意義。

一旦SBF找到愿意的銀行，每一天都變成了一場競賽。如果他們沒有在分行關閉之前將錢匯出日本，他們就會錯過當天10%的回報。完成這個周期需要一部搶劫電影的精確物流。一個團隊每天在一家美國銀行花費三個小時來確保匯款順利進行，而在日本，另一個團隊在出納員隊伍的前面等了幾個小時，直到需要電匯回來。在巔峰時期，Alameda每天來回發送1500萬美元，并產生150萬美元的利潤。幾周之內，在差價消失之前，該公司已經賺了大約2000萬美元。

很少有賭注能如此輕松地獲得回報，但也有其他賭注接近。與股市相比，加密貨幣提供了豐厚的目標，因為普通投資者蜂擁而至，只有少數精明的貨幣玩家在尋找套利。2018年，SBF參加了在澳門舉行的比特幣會議，在那里他遇到了市場上的其他一些大玩家，并決定留在行動的中心。他在Slack上告訴他的同事，他不會回到伯克利。最終，他們中的許多人來到香港，這里有比美國有更寬松的規章制度。

到2019年，如果SBF選擇將這筆錢捐給合適的慈善機構，Alameda每天會丟掉數十萬美元的利潤，按照有效的利他主義者的邏輯，這足以挽救一條生命。相反，他和他的同事決定將他們的獎金再投資，部分用于建立自己的加密貨幣交易所。

市場處于令人遺憾的狀態。它們是越野車，經常在價格暴跌或飆升時崩潰。一些交易所向Alameda收取費用，以補償交易所因向客戶提供保證金貸款而造成的損失——這種做法在紐約證券交易所聞所未聞。BitMEX作為最大的加密貨幣交易所之一，其正在接受美國的調查。

SBF的工作人員花了四個月的時間編寫了一個新交易所的代碼，該交易所于2019年5月開業。FTX迎合了大型交易商的需求，提供了數十種不同的代幣進行交易，包括復雜的衍生品，如內置杠桿的代幣或指數期貨，甚至押注選舉和股票價格。它提供保證金貸款，因此交易者可以提高他們的回報和風險。客戶最多可以借入其抵押品的101倍——比競爭對手提供的杠桿略高。而且，至關重要的是，交易員可以用現金作為抵押來借入他們想要的任何代幣，而一些競爭對手不允許這樣做。

它很受歡迎，部分原因是很多人想利用交易所與Alameda進行交易。到當年7月，日交易量達到3億美元，到2020年平均達到10億美元。FTX對大多數訂單進行了兩個基點的削減——也就是說以45,000美元購買一個比特幣的費用約為9美元。SBF表示，去年該交易所的收入總計11億美元，利潤約為3.5億美元。

加密投資基金CMSHoldings的聯合創始人DanMatuszewski表示，SBF每天都在處理客戶服務并征求新事物的想法以進行交易。“他們有巨大的風險偏好，”Matuszewski說，在FTX上交易并投資于交易所的人。“他們會嘗試不斷失敗的事情。它是經過計算的，而且很聰明。”

SBF在二月份的參議院聽證會上??????攝影師：SarahSilbiger/Bloomberg

如果SBF留在伯克利，FTX提供的許多產品都不會完全合法。美國證券交易委員會主席GaryGensler表示，大多數加密貨幣應該像股票和FTX等傳統市場一樣受到監管。他說，那些無視規則的人沒有遵守法律。“這種資產類別充斥著欺詐、詐騙和濫用，”Gensler在去年的一次演講中說。“現在，我們在加密方面沒有足夠的投資者保護。”

FTX在加勒比海國家安提瓜和巴布達注冊成立，最初禁止美國人進行交易，盡管Matuszewski等許多專業人士能夠訪問它，因為他們已經控制了離岸公司。

但是美國的加密市場是巨大的。競爭對手Coinbase每月產生超過6億美元的收入，盡管它只提供它認為不屬于SEC規則的代幣。2020年，SBF開設了一家美國交易所，交易的代幣數量有限。從那以后，他一直在進行營銷閃電戰。除了超級碗廣告和邁阿密FTX競技場的命名之外，他還斥資2.1億美元贊助了一個游戲團隊，并簽約了包括四分衛TomBrady、網球明星大阪直美在內的代言人。他現在正在推動國會制定新規則，允許他提供更多的代幣和加密貨幣衍生品。

他說，SEC應該與商品期貨交易委員會共同監督加密貨幣，后者通常被認為對行業更友好。他聘請了一位前CFTC專員擔任監管戰略負責人，收購了一家獲得該機構許可的衍生品交易所，并向兩黨約12名國會議員捐贈了最高5800美元。SBF說，他正試圖為聯邦監督制定一個框架，并將辯論從“禁止或放任自流”等極端情況轉移開來。

威拉米特大學法學教授RohanGrey曾與民主黨合作制定加密法規，他表示，市場需要嚴格的規則來保護消費者免受欺詐，并防止其波動破壞更廣泛的金融體系。在他看來，像SBF這樣的游說會阻礙這些努力。“每當人們提出更嚴格的法規時，像他這樣的人都會出去并試圖阻止它發生，”Grey說，“當然，還有大筆資金。”

邁阿密的FTX競技場??攝影師：4k-Clips/Alamy

像SBF這樣的年輕科技企業家已經將有效利他主義運動轉變為慈善事業的一股力量。超過7000人通過有效利他主義中心運營的一個團體承諾至少10%的職業收入。Facebook創始人DustinMoskovitz每年向該運動認定有效的慈善機構捐款數億美元。特斯拉公司的馬斯克聘請了一名從職業撲克玩家轉變為高效利他主義者的人，為他提供捐贈建議。

SBF告訴我，他去年捐贈了5000萬美元，包括用于印度的流行病救濟和抗全球變暖倡議。今年他說他將捐出至少幾億到十億美元，與最大的基金會一樣多。像其他有效的利他主義者一樣，SBF被可能導致人類滅絕的威脅所吸引。在他看來，即使是微乎其微的機會，也可能比今天減輕痛苦更有價值。有些危險聽起來像是科幻小說的情節：流氓人工智能、致命生物武器和太空戰爭。

SBF現在表示，他的首要任務是做好大流行疫情的準備工作。他說，未來的疾病爆發可能像埃博拉病一樣致命，像Covid-19一樣具有傳染性。他正在資助一個由他的弟弟領導的倡導團體，該團體正在推動政府增加支出，他向非營利性調查新聞團體ProPublica捐贈了500萬美元來報道這個話題。他說：“我們應該預料到，大流行疫情會隨著時間的推移而變得更糟，而且會更頻繁，這僅僅是因為實驗室泄漏的可能性。”“如果我們不為此做好準備，這將極有可能破壞世界的穩定。”

我問SBF，他是否曾懷疑過將自己的一生完全奉獻給賺錢和捐贈。在回答之前，他用手捂住了臉幾秒鐘。“這不是一個我需要不斷重新評估的決定，因為我認為不斷重新評估任何東西對我都沒有任何好處，”他說，“在我看來，每一分鐘都不再像是一個決定。”

在經濟俱樂部演講的當天下午5點左右，SBF撐不住了，先是在他的游戲椅上昏倒，然后蜷縮在桌子旁邊的藍色豆袋上，肘部托著他的卷發。辦公室很安靜，除了員工在Slack上聊天的點擊聲。在SBF身后，一名程序員在檢查一些代碼，他的腳放在桌子上，短褲上沾滿了醬油。大約一個小時后，SBF動了動，吃了一包NutterButters，然后又閉上了眼睛。在他打盹期間，交易員將在他的交易所交易約5億美元的比特幣、以太坊和其他加密貨幣，而FTX將額外收取10萬美元左右的費用。

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