EFI:反思：站在十字路口的加密故事以及未來的中間道路_NDO幣

撰文：PaulVeradittakit，PanteraCapital創始合伙人編譯：PerryWang

由高盛(GoldmanSachs)和Facebook的技術專家組成的創始團隊推出了一項新協議，以幫助用戶分散風險，并簡化進入去中心化金融收益耕種的流程。

DeFi相對較高的波動性是其被大規模采用的最大障礙之一，讓絕大多數尋求強勁穩定回報并能控制風險的投資者望而卻步。如果無法提供固定收益產品，提供比肩更傳統、更穩定的金融市場的固定收益率，DeFi仍然無法證明自己作為創富通用工具的能力。

OndoFinance是一個全新的無許可固定收益協議，使用戶能夠同時獲得固定收益(FY)和可變收益(VY)頭寸，迎合所有風險偏好的投資者。?

流動性提供者(LP)將資產存入OndoVaults，這些機槍池是之后投資于單個自動做市商交易對的資產池。

Treasure DAO發起“將部分ARB分配給生態游戲工作室以鞏固戰略合作關系”的提案:6月4日消息，據相關頁面信息，Arbitrum 網絡去中心化游戲生態系統 Treasure DAO 發起“將部分ARB分配給生態游戲工作室以鞏固戰略合作關系”的提案。提案指出已從 Arbitrum 基金會獲得 800 萬枚 ARB，提議向生態有貢獻的游戲開發者分配 200 萬枚，以此鞏固戰略合作關系，并為 Treasure DAO 的下一階段發展提供激勵。

提案提議向包括 Beacon、Realm、Tales of Elleria、Knights of the Ether 以及 The Lost Donkeys 在內的 Treasure 生態游戲進行 ARB 分配。[2023/6/4 21:14:52]

機槍池創建后有一個「認購期」，LP可以在其中購買FY頭寸，可以是交易對中的一種資產，和/或VY頭寸，可以是交易對中的另一種資產。機槍池最初需要等量的FY和VY頭寸，這意味著機槍池的資產價值在其兩種資產之間平均分配。LP可以以任何比例購買FY和VY頭寸，使他們能夠微調其投資風險和回報狀況。?

Nate Alex價值60萬美元的CryptoKitty NFT現在僅值3752美元:金色財經報道，2018 年，Nate Alex 以驚人的 60 萬美元購買了一只 CryptoKitty NFT，引起了轟動。當時，CryptoKitties 是最熱門的數字收藏品之一。然而，三年后，同樣的 CryptoKitty 現在僅值 3,752 美元，價值大幅縮水 99%。[2023/5/4 14:42:29]

認購期結束后，機槍池內資產將投資到一個AMM流動性池中，期限固定。投資期滿后，Ondo贖回底層LP代幣，首先向FY存款人支付固定收益，然后將剩余資產分配給VY存款人。?

迄今為止，該協議已經啟動了5個機槍池，部署到Uniswap和Sushiswap，通過USDC、DAI和USDT資產提供7-10%的固定年收益，通過ETH提供了40-50%的固定APY。

美CFTC主席：比特幣是唯一應該被視為商品的加密貨幣:12月1日消息，美國商品期貨交易委員會(CFTC)主席Rostin Behnam表示，CFTC執法行動的能力有限，缺乏直接監管的權利，并呼吁美國立法者和政策制定者盡快采取行動。

此外，Behnam還指出，加密貨幣不同于他們處理過的任何商品，它是作為投機性零售市場的普遍行為，但BTC是唯一應該被視為商品的加密貨幣。此前10月消息，Behnam表示，ETH也可能是一種商品。(Fortune)[2022/12/1 21:15:10]

該團隊由DeFi和傳統銀行業資深人士組成，分別擁有高盛數字資產、微軟、Facebook、各種私募股權公司等工作履歷。

OndoFinance通過提供穩定和高杠桿的回報，朝著創建服務風險承受能力用戶的DeFi生態系統方面邁出了一大步，將通過展示DeFi作為穩定創富手段的能力來加速主流采用。

FTX稱提款延遲系重新填充熱錢包，數據顯示熱錢包資金填充并非來自冷錢包:11月7日消息，FTX發推文稱該平臺沒有問題，提款很慢是因為FTX重新填充熱錢包，但一直都在處理。對此，加密投資機構Cinneamhain Ventures合伙人Adam Cochran在推特上附上數據并表示，FTX對熱錢包資金的補充大多來自于其他交易所和Circle等資金錢包，而不是冷錢包。他認為交易所應該公布一份其熱錢包和冷錢包的清單，允許用戶檢查他們是否有足夠的儲備，以此表明更好的透明度。

此外，有用戶在推特上反應，FTX的熱錢包中的USDC流動性多次下降到不到100萬美元，例如熱錢包剛充值6000萬美元，15分鐘內全部被客戶提現。[2022/11/7 12:27:16]

波動性造成的僵局

DeFi最大的拉新壁壘之一是市場的大幅波動。大多數DeFi協議提供的金融產品通過算法、由高度易變、快速升值的數字資產組成。

數字身份公司Prove Identity和Experian合作進行身份驗證:金色財經報道，信息服務公司Experian和數字身份公司Prove Identity, Inc.(\"Prove\")今天宣布建立全球伙伴關系，通過先進的身份驗證技術促進全球金融包容性。作為合作關系的一部分，Prove將把以下解決方案（可能因地區而異）整合到Experian CrossCore中，這是一個數字身份和欺詐風險緩解平臺，使客戶能夠連接、訪問和協調利用多種數據源、驗證和認證能力以及高級分析的客戶決策和行動。這種合作關系將使Experian CrossCore的客戶能夠使用這些解決方案，這些解決方案可以與Experian的區域欺詐和身份識別產品整合。（businesswire）[2022/10/27 11:46:52]

反過來，這些協議的用戶通常會收獲無與倫比的回報，但也必須承受相當大的風險。2019年，CompoundFinance上ETH放貸方的利率從1.3%下降到0.01%，嚴重降低了回報。

這種高波動性使絕大多數尋求合理、穩定收益率以及可衡量的、明確定義風險的投資者望而卻步。在傳統金融領域，固定收益市場遠遠超過股市的市值。要想吸引主流和機構用戶，DeFi必須迎合更多規避風險的投資者，并展示其作為可持續和可靠創富手段的潛力。

OndoFinance是什么？

OndoFinance是以太坊上一個全新的、無需許可的DeFi協議，既服務于尋求風險可控、回報穩定的避險型投資者，同時服務于尋求杠桿化、高風險敞口以賺取巨額回報的資深加密貨幣投資者。

該協議提供FY和VY頭寸，迎合所有風險偏好的用戶。LP可以以任意比率進入FY和VY頭寸，使其能定制風險和回報狀況。

OndoFinance的工作原理

該協議提供FY和VY頭寸，迎合所有風險偏好的用戶。LP可以以任意比率進入FY和VY頭寸，使其能定制風險和回報狀況

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具體工作機制

LP將資產存入稱為OndoVaults的機槍池中，這些機槍池利用智能合約來執行投資條款。各個機槍池都是獨一無二的，彼此各不相同，意味著投資者可以清楚地選擇風險參數，例如最低抵押比例、總鎖倉價值閾值等。

機槍池目前由兩種不同的資產組成，然后投資到一個AMM的交易對中。Ondo提供一種資產的FY頭寸和另一種資產的VY頭寸；例如，對于要在Uniswap上投資ETH/USDC交易對的機槍池，Ondo可能提供USDC的FY頭寸和ETH的VY頭寸。

每個機槍池都有一個短暫的認購期，在此期間LP可以購買機槍池中的FY和/或VY頭寸。機槍池只接受等量的FY和VY頭寸，這意味著每種類型的頭寸最終各占機槍池資產價值的50%。認購期結束后，機槍池的資產將部署到單個AMM的流動性池中。

在短暫的投資期后，Ondo將LP代幣贖回為機槍池的資產，然后向FY投資者支付固定回報，并將剩余資產分配給VY投資者。

通過這一機制，FY頭寸的投資由來自VY頭寸的資產擔保，而VY頭寸在AMM池中獲得2倍杠桿，以向固定收益資產有效支付「融資成本」。

迄今為止，Ondo已經推出了七個機槍池，部署到Uniswap和Sushiswap，通過ETH提供40-50%的固定APY，通過USDC、USDT和DAI提供7-10%的固定APY。

在初始階段，該協議對投資資產實施封頂，以保護LP的存款，但很快將推出資產更為多樣性的更多保險庫。該項目已成功通過Peckshield和Certik的審計。下圖可以讓您了解一些目前已經開放的機槍池：

項目團隊及投資方

Ondo團隊由經驗豐富的DeFi交易員和銀行業資深人士組成，他們對機構和零售市場有著深刻了解，其中包括了來自高盛數字資產、Facebook、微軟、Symbiont和各種私募股權基金的創始成員。該項目得到了PanteraCapital、Genesis、數字貨幣集團、LAO、StaniKulechov等機構和個人的投資支持。?

結尾隨想

DeFi顯而易見的風險狀況仍然是該領域遭遇的最嚴重批評之一，妨礙了不熟悉加密領域的用戶大規模采用，這些用戶不太可能在DeFi中建倉極不穩定、或有瘋狂收益的頭寸。

控制風險會是DeFi的靈丹妙藥，提供與固定收益投資等高人氣傳統金融相仿的的財務體驗，在收益穩定的同時會顯著降低摩擦，資本效率也更高。

OndoFinance標志著朝著創建服務任何風險承受能力用戶的DeFi生態系統邁出了一大步。機槍池是一種巧妙的結構，既能提供強勁、穩定的回報，也能提供收益更高的杠桿敞口，投資者可以同時購買固定和可變收益頭寸，使其能夠根據自己的喜好微調風險和收益狀況。

伴隨著加密技術吸引到更多主流用戶的興趣，Ondo將同時演示DeFi在穩定和快速創造財富方面令人難以置信的潛力。

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