ITA:Ondo Finance：讓DeFi收益風險可控化_VITA

在2020年初期，DeFi合約的總鎖倉量只有不到10億美元，而在2021年巔峰時期總鎖倉量達到了驚人的900億美元。DeFi協議的可組合性讓資產可以無阻力穿梭在不同協議間，產生令人不可思議的資產回報收益。

在傳統金融中，能做到20%的年化回報已經令人感到不可思議，但在DeFi領域，年化到達100%以上都是隨處可見。這么高的收益都是從哪來的？

鏈上收益主要來源有兩個：借貸利息以及交易手續費。

對于借貸利息來說，用戶可將資產存入類似于Compound或者Aave等借貸協議中，借款人會向資產提供人支付相應的利息。而對于交易手續費來說，用戶可向類似于Uniswap或者SushiSwap等去中心化交易所中的交易對提供流動性，交易者在進行交易時會向流動性提供者支付一定比例的交易手續費。

Mogo宣布Coinsquare、WonderFi和CoinSmart完成業務合并:金色財經報道，金融科技公司Mogo Inc.宣布Coinsquare Ltd.、WonderFi Technologies Inc.和CoinSmart Financial Inc.完成之前宣布的業務合并交易。此次交易將由此產生的實體 WonderFi 及其注冊運營子公司定位為加拿大最大的受監管加密貨幣投資生態系統之一，為加拿大人提供廣泛的多元化產品和服務，包括零售和機構加密貨幣交易、質押產品、B2B 加密貨幣支付處理和數字資產托管。自 2017 年以來，合并后的公司交易額已超過 170 億美元，托管資產超過 6 億美元。Mogo 是合并后公司的最大股東，持有約 14% 的股份。[2023/7/11 10:46:43]

然而，雖然DeFi協議所提供的收益十分可觀，但其風險也是很高的。尤其是由于加密資產價格高波動性所帶來的無償損失、以及在借貸協議中可能面臨的混合風向等等。這些風險對于習慣了傳統金融風險觀用戶，以及風險厭惡型投資者來說是無法被接受的。所以，DeFi的收益風險需要可控化。

Illuvium: Beyond游戲將于3月8日6時發布，同時開啟NFT集合Illuvitar鑄造:3月6日消息，RPG鏈游Illuvium在推特上表示，首輪Illuvitar及其配件，將于北京時間3月8日06:00（UTC時間2023年3月7日22:00）與新收藏游戲Illuvium: Beyond一起發布。

根據此前消息，Illuvitar是一個可定制的NFT集合，其中包含擁有各種配件、背景和表情的Illuvial插圖。Illuvitars將以兩種類型的打包出售，即Illuvitar D1SK和Mega D1SK。Illuvitar D1SK包括1件獎勵等級Illuvitar、1件隨機Illuvitar、3個配件，Mega D1SK包括1件稀有物、1件隨機Illuvitar、3個配件。用戶可以在銷售窗口期間鑄造無限數量的Illuvitar。一旦銷售結束，這些Illuvitar將永遠不會再鑄造。[2023/3/6 12:44:31]

以分級模式調配不同風險偏好投資者

DeFi API初創公司Conduit完成1700萬美元融資，Portage Ventures領投:1月13日消息，DeFi API初創公司Conduit完成1700萬美元融資，Portage Ventures領投，FinVC、Gemini Frontier Fund和前a16z合伙人Rex Salisbury等參投。

Conduit計劃利用該筆資金進一步構建其API并擴展到拉丁美洲和美國。 （TheBlock）[2022/1/13 8:47:34]

OndoFinance為不同風險偏好的投資者設計了兩種不同投資方案：固定收益和浮動收益。正如傳統金融中的瀑布分級結構，所有收益將先分發給固定收益投資者，隨后剩余所有收益將屬于浮動收益投資者。

火幣將BADGER、POLS、INJ、POND 轉入創新區:據官方消息，火幣全球站現已將 BADGER (Badger DAO)、POLS (Polkastarter)、INJ (Injective Protocol) 和POND (Marlin)?從“全球觀察區”轉入“創新區”，同時解除50000 USDT的持倉限制。[2021/2/7 19:08:54]

OndoFinance將流動性提供者進行細分，我們以DAI/ETH交易對為例，在此交易對中，固定收益投資者僅需要存入DAI提供流動性，而浮動收益提供者負責提供價格波動資產ETH。策略師會設定固定收益方的最低收益率。

投資者們需要在規定時間內進行認購，將資產存入指定金庫合約，在認購期結束后，策略師會將金庫中的資產放入去中心化交易所中提供流動性。在投資到期日時，策略師會撤出流動性，并先支付固定收益投資者的本金和收益，剩余的超額收益將全部屬于浮動收益投資者。

不同的資產交易對以及對于流動性提供者的拆分可以最大限度的滿足不同投資者的風險偏好以及收益需求。

OndoFinance即將開啟認購的產品

從上圖我們可以看到OndoFinance即將在7月31日開啟認購的4款產品。這四款產品的投資周期都是1個月，他們分別是ETH/ALCX、USDC/ETH、USDT/ETH、DAI/ETH。后三個產品與之前我們舉的例子十分相似，對于固定收益投資者來說，他們只需要存入穩定幣即可，而浮動收益投資者需要存入ETH。

但ETH/ALCX交易對就不太一樣了，固定收益投資者需要存入價格波動、風險較低的ETH，而浮動收益投資者需要存入風險較高的ALCX。此產品相較于其他三款產品風險更高，所以我們可以看到ALCX的預估浮動收益可達到509%，固定收益端ETH的收益也可達到50%。

直至撰文時，OndoFinance第一期總鎖倉量已達到近300萬美元。

最初，為了減少協議被攻擊后投資者所受到的損失，協議將在最初限制每款產品的投資硬頂。最初，三款穩定幣/ETH交易對的投資硬頂為每款100萬美元，ETH/ALCX的硬頂為200萬美元。在未來，硬頂將會慢慢上升，最終將取消硬頂限制。

同樣，Ondo的投資產品在未來也將不設置投資周期，成為永續產品。在產品種類端，不同的策略師將針對更多資產設計更多樣的策略。

OndoFinance的現在與未來

據PitchBook資料顯示，OndoFinance已經成功獲得了PanteraCapital的支持，但具體信息尚未公開。

從合約安全角度來看，OndoFinance已經通過來派盾Peckshield以及CertiK兩家第三方審計機構的審計，正在等待Quantstamp的最終結果。

OndoFinance至今還沒有協議原生代幣，也還沒有發布代幣的計劃。

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