區塊鏈:央行發布《中華人民共和國反洗錢法》修訂草案征求意見稿，擬將特定非金融機構等納入調查范圍_CBD幣

鏈捕手消息，中國人民銀行發布關于《中華人民共和國反洗錢法》公開征求意見的通知，該修改工作已列入全國人大常委會2021年度立法工作計劃。草案公開征求意見稿修改的主要內容包括：

動態 | 加拿大央行發布零售數字貨幣應急計劃:加拿大央行（Bank of Canada）已經發布了一項應急計劃，以應對可能需要推出自己的數字貨幣的情況。盡管加拿大央行目前沒有“令人信服”的理由發行加拿大數字貨幣，但它希望在必要時發行一種零售的、類似于現金的數字貨幣。加拿大央行副行長Timothy Lane表示，我們需要進一步研究，如果決定發行CBDC（央行數字貨幣），那么CBDC可能是什么樣子，以及如何管理。Lane說，目前，加拿大銀行將與“加拿大各省和地區的政府和主要利益相關者”協商，以了解他們是否想要一種數字貨幣，以及他們希望如何使用。央行表示提前做好準備是關鍵的，盡管構建一個真正的數字貨幣原型需要“幾年時間”。（TheBlock）[2020/2/26]

一、明確反洗錢不僅包括預防洗錢犯罪，還包括遏制洗錢相關違法活動；

聲音 | 姚國章教授：2020年中國央行發行的主權數字貨幣有望正式問世:南京郵電大學教授，江蘇省信息化專家咨詢委員會委員姚國章近日接受采訪時表示，經過十來年的“厚積”之后，中國區塊鏈發展即將迎來“薄發”新時期，新一年的趨勢展望如下： 1、2020年將會是區塊鏈應用整裝待發的一年，應用范圍將會逐步拓展到金融、政務、食品安全、數字資產確權、版權保護等諸多領域，應用成效將會不斷顯現，應用案例也會快速累積。 2、區塊鏈與5G、人工智能等技術的融合發展一定程度上會突破區塊鏈發展瓶頸，使應用落地進一步加速。 3、中國央行發行的主權數字貨幣有望正式問世，逐步探索出一條健康、穩定、有序的主權數字貨幣發展之路，并將會在全球范圍內掀起主權數字貨幣的發展熱潮。 4、核心技術創新將有望突破，一些服務于區塊鏈應用的公共服務平臺將會逐步出現，區塊鏈的應用門檻會不斷降低，參與面會不斷擴大。 5、產業規模與投融資將穩步增長，創新創業將迎來一波新的高潮。 6、區塊鏈監管體系建設進一步加強，監管沙盒等措施可能會實際應用，行業與技術標準逐漸形成。 7、以區塊鏈為主題的產業園區以及“區塊鏈之城”“區塊鏈之都”“區塊鏈小鎮”等區塊鏈特色區域將會應運而生。 8、區塊鏈的產業規模與投融資將穩步增長，中國有望將成為全球區塊鏈發展與應用的熱點區域。 9、區塊鏈人才培養將迅速升溫，各類培訓項目以及以高職高專為主體所開設的“區塊鏈”專業將會廣受關注，本科層次的“區塊鏈”專業也有可能在一定范圍內試水。 10、受限于底層技術和應用場景，短期內不會出現殺手級應用，一些早期形成的泡沫會逐漸破滅。（陀螺財經）[2020/1/17]

二、強調須履行反洗錢義務的特定非金融機構應當依據行業洗錢風險狀況采取相應的反洗錢措施，強調義務機構風險為本反洗錢要求，要求金融機構基于洗錢風險狀況建立風險管理措施，基于風險開展客戶盡職調查并采取相應措施；

動態 | 觀點：央行發行的電子貨幣可以使貨幣政策走出“流動性陷阱”:新時代證券首席經濟學家潘向東在接受《證券日報》記者采訪時表示，電子貨幣具有方便、快捷、高效的特點，基于區塊鏈技術的電子貨幣更是具有分布式數據存儲、點對點傳輸、共識機制、加密算法等優點，能夠極大地改善資源配置效率。央行發行的電子貨幣，可以消除未來負利率的下限，使貨幣政策走出“流動性陷阱”，是未來應對通貨緊縮的重要方式，對宏觀調控形成深遠影響。（證券日報)[2019/11/15]

三、完善反洗錢義務主體范圍和配合反洗錢工作的要求；

四、完善反洗錢調查相關規定。擴大調查主體和范圍，將反洗錢調查主體擴展至國務院反洗錢行政主管部門設區的市一級派出機構，將特定非金融機構等納入調查范圍；

五、增強反洗錢行政處罰懲戒性。調整法律責任中關于違法行為的罰款幅度，提高違法責任與處罰的匹配程度；將「未按照規定建立健全內控制度和風險管理政策」和「未按照規定執行反洗錢特別預防措施」等違法行為納入處罰范圍；完善反洗錢處罰類型，增加警告處罰；增加對其他單位和個人違法行為的法律責任。

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