SSE:被關閉背后是「權利的游戲」？詳談Paxful的緣起與內部糾紛_AXF

繼最大的比特幣P2P交易平臺LocalBitcoins在運營十年后關閉后，成立于2015年的同類型平臺Paxful也于近期宣布暫停運營，除了監管壓力外，兩位聯創的內部控制權之爭或是真正原因。被單方面關閉，Paxful涉嫌挪用資金和洗錢等多項指控

本月初，Paxful首席執行官RayYoussef宣布平臺暫停運營，并稱此次暫停可能是永久性的。對于關閉原因，Youssef僅表示是出于監管環境日益趨嚴和核心成員相繼離職考慮，但無法透露有關該決定背后確切原因的更多細節。為了客戶可取回“全部入賬”的資金，Paxful錢包將保持活躍狀態，同時Youssef也表示，他首要任務是維護客戶資金的安全，并為非美國用戶提供了輕松遷移到其他點對點平臺的選項，以確保他們能夠快速安全地取回資金，建議將Exodus錢包和Muun錢包作為安全選項。這個運營8年之久的老牌平臺關閉令外界唏噓不已。但與此同時，Paxful的另一位聯創ArturSchaback卻曝出平臺是Youssef單方面關閉的，且自己被踢出公司。“Youssef的行動旨在鞏固美國以外司法管轄區的權力，并將我和其他股東從他的計劃中剔除。”此外，Schaback還表示，他對公司信息的訪問權限有限，并且已經18個月沒有參與日常運營。

Coinbase CEO發起調查：約9%的受訪者表示因與加密交易所進行交易銀行賬戶被關閉:金色財經報道，Coinbase首席執行官Brian Armstrong在Twitter上發起了一項民意調查，詢問美國銀行是否會關閉與該交易所進行交易的賬戶。截至目前，該民意調查收到了超過8,500份回復。大約 9%的受訪者回答“是”，表示他們的賬戶因與美國最大的加密貨幣交易所進行交易而被關閉。另一方面，大約20%的人投了“反對”票。

Coinbase首席執行官發起這場調查的原因是因為區塊鏈公司Stacks聯合創始人Muneeb Ali稱自己使用了15年的銀行賬戶被美國銀行關閉。且沒有給我任何理由，真正的原因是我通過這個賬戶與Coinbase進行了比特幣交易。[2023/7/13 10:53:09]

隨后，兩位聯創的訴訟糾紛也浮出水面。根據美國特拉華州法庭的文件顯示，Schaback和Youssef于2015年共同創立了Paxful，雙方就控制權提起訴訟，并對彼此提出挪用公司資金、洗錢和逃避美國對俄羅斯的制裁等多項指控。Schaback在訴訟中指出，他與Paxful首席執行官Youssef在市場的未來和運營方面存在分歧，包括“向未披露實體不斷增加支出的合法性”方面的沖突。Paxful將大量比特幣轉移至名為“EMiR”的土耳其實體，他聲稱這不是一家合法的軟件公司，“它沒有宣傳軟件或網絡開發服務的網站，也沒有物理地址……似乎屬于一家服裝公司。”Dekslektika是Paxful前董事擁有的一家位于俄羅斯圣彼得堡的公司，據稱是接受EMiR付款的分包商，且由兩個與Paxful無關的人經營。這些實體被指控在Schaback被凍結在公司業務之外后開始“大規模非正常交易”。對此，Youssef表示，Paxful早已停止為新的俄羅斯用戶提供服務，并從俄羅斯、白俄羅斯和所有獨聯體國家撤資。Schaback的這些指控圍繞著向一家為Paxful工作的土耳其工程公司支付工資，Schaback拒絕支付這些工資導致整個80名工程師團隊停止工作。而Schaback本人也承認這是一個嚴重錯誤，并授權在董事會會議上向這些工程師支付欠薪。不過，Youssef指出，在他的團隊即將辭職的情況下，Youssef表示不可能將Schaback留在Paxful。自掏腰包全額償還用戶資金，CEO將另推新平臺

數據：2020年已有75家加密交易所被關閉，比去年增加56％:Cryptowisser數據顯示，今年到目前為止，已經有75家加密貨幣交易所被關閉，它們要么是自愿關閉，或遭到黑客攻擊，被政府關閉，要么直接從網絡上消失。這個數字比去年增加了56％，并且沒有絲毫放松的跡象。報告指出，加密貨幣交易所一直在應對“競爭、飽和和不斷增加的監管”。衍生品、非加密貨幣替代品和去中心化交易所的增長，是今年迄今為止超過75家交易所關閉的潛在原因。DeFi的增長也被視為一個因素，因為任何不提供與之相關的服務或貨幣的交易所都可能被拋在后面。（Crypto Globe）[2020/10/8]

為了避免因未遵守法院關于歸還Paxful被凍結資金導致的牢獄風險，Youssef表示正在與法院制定一項計劃，用自有資金補償用戶，以努力遵守法律并避免陷入更深層次的法律問題，他始終將用戶資金放在第一位。“我知道，如果我不自掏腰包，那么這些用戶將陷入困境，永遠無法恢復全部資金，這就是我冒此風險的原因，必須將用戶列表分為‘好’和‘壞’的錢包，因為我不能把錢捐給恐怖分子或洗錢者，請耐心等待。”對于Paxful的停運，Youssef表示其于15個月前就開始計劃了，Schaback的訴訟是決定關閉的一個直接促成因素。“由于本平臺的共同創辦人決定起訴公司和他自己，訴訟很糟糕，把本平臺最好的用戶都嚇跑了，所有的首席職員都辭職，公司沒有營運人員了。”不過，Schaback表示Paxful仍然是一家有生存能力的企業，并希望法院指定一名托管人來控制Paxful的資產。對此，Schaback和Youssef曾向CoinDesk證實，已在不久前的聽證會上任命了一名托管人。值得一提的是，Youssef已計劃推出名為CivilizationKit(CivKit)的新平臺。Youssef表示，CivKit是建立在JackDorsey支持的去中心化社交協議Nostr上的去中心化的點對點比特幣交易應用程序，并將在一兩周內發布CivKit白皮書。Paxful的緣起與內部糾紛

BM：Telegram賬號因為不活躍已被關閉:BM在推特表示，由于不活躍，Telegram關閉了我的賬號。[2020/9/23]

Youssef出生于埃及，幼時移民到美國并定居在紐約市。Youssef是一名自學成才的程序員，19歲在得到人生第一臺電腦后開始自學編碼，還曾短暫擔任過職業綜合格斗選手。在創業過程中，Youssef偶然發現了比特幣。雖然最初持謹慎態度，但Youssef在深入了解并在參與人生第一個比特幣聚會后對其有了好感。與此同時，2011年的“占領華爾街”抗議活動給了Youssef很大感觸，讓他看到了金融的不平等性。

ArturSchaback和RayYoussef2014年，Youssef在紐約的比特幣活動中認識了愛沙尼亞人Schaback，兩人共同推出了比特幣支付服務EasyBitz，但以失敗告終。2015年，Youssef和和Schaback聯手創建了Paxful，旨在為這些被遺忘的無銀行用戶、銀行服務不發達的地區用戶賦能。其中，Youssef負責Paxful的業務運營、營銷、設計、支持和技術系統管理的開發，并為Paxful的系統編寫了部分代碼；Schaback則擔任Paxful的首席運營官，編寫了大部分Paxful代碼。發展至今，Paxful已成為全球最大的點對點比特幣市場之一，擁有超900萬名用戶，每周交易量曾在2022年5月達到約5000萬美元的峰值。去年，Paxful被《時代》雜志列為2022年最具影響力的公司之一。然而，在Paxful飛速成長過程中，Schaback和Youssef出現了沖突。根據Coindesk報道，Youssef透露稱，Schaback于一年多前因幾件事被合法解雇，即無能和不良行為，且他拒絕參與內部調查。“公司的每個人都很清楚，Schaback根本不了解COO應該做什么。”Youssef在接受Coindesk采訪時表示，“金錢改變了Schaback，他過著奢侈的生活方式并開始炫耀，這與公司的使命不一致。一群馬屁精開始圍在他身邊，被他每晚的酒類服務派對和消費所吸引。”Paxful前員工也證實了Youssef的說法，聲稱在Schaback任職期間經常奢侈消費，如2018年，Paxful將整個公司員工帶到了比利時的一家五星級酒店進行了一周度假，并參加了歐洲最大的電子舞曲音樂節。與此同時，Youssef還在提交的法庭文件中透露，2020年底，Schaback聘請了審計師與頂級工程師合作。但這些所謂的審計師只不過是Schaback的朋友，并沒有任何資格，也不可能為公司帶來任何價值，他們自己也曾承認只是到Paxful賺點錢。Schaback一系列不當行為使得Paxful聘請外部律師對其行為進行內部調查。根據公司政策，在此期間Schaback對辦公室和系統的訪問權限被暫停，但Schaback本人卻拒絕配合調查。對此，Schaback予以否認，他表示這是場騙局，他于2021年休假期間被禁止參與該公司的運營，并被切斷他獲取公司資源和信息的途徑，同時Youssef和其他同伙“耗盡、挪用和公然竊取Paxful的資源和利潤”。同時，Schaback表示他的停職是非法的，因為它沒有得到Paxful董事會的授權，董事會需要三分之二的董事投票才能采取行動。法庭文件顯示，Youssef和Schaback是董事會中僅有兩名成員，每人擁有Paxful50%的B類普通股。同時，Youssef的內部調查也沒有證據表明他有不當行為，即便是被解雇，他仍繼續擔任著公司的高級職員和董事，但Youssef似乎試圖將他從Paxful的公司故事中抹去。

雖然在索菲亞的服務器被關閉，但Onecoin業務并未停止:保加利亞檢察官表示，Onecoin在索非亞的服務器被關閉后，Onecoin業務并未停止。當地的子公司已經在四大洲提供服務，但“Onecoin Ltd.”實際上是在阿聯酋注冊，并在世界各地的數百家分支機構中運營，根據其網站，歐洲、亞洲、拉丁美洲和非洲的主要市場。英國、愛爾蘭、意大利、美國、加拿大、烏克蘭、波羅的海國家和其他國家的有關部門已對相關公司進行了調查。[2018/4/14]

Schaback還在提交的法庭文件指出，Paxful的晉升制度存在偏袒、解雇行為反復無常等，以及Youssef本人多次因涉嫌販賣和通過暗網購買違禁品被捕，且還在工作和會議中經常使用大麻等，甚至還聘請了暗網的員工。他還聲稱，Youssef每月向一位與他有過戀愛關系的女性支付高達3萬美元的媒體咨詢費用，但當Schaback要求提供與該服務相關的文件時卻并未得到想有回應。此外，Schaback還透露Youssef曾于2022年9月要求收購Paxful其他股東股份，但遭到拒絕，且Youssef還威脅他若不同意辭去職務將起訴他，從而試圖“脅迫”他出售他的股份。Youssef和Schaback之間的內部糾紛仍在繼續，但Paxful“改變金融世界”的敘事似乎已迎來結局。

新加坡Quoine Pte等10多家交易所銀行賬戶被關閉:據彭博周二(11月21日)報道，新加坡成加密貨幣交易所運營商Quoine Pte稱，現正在將客戶的付款安排到日本，因其在新加坡的銀行賬戶被關閉。與銀行做法相反的是，新加坡最近正在表現出對加密貨幣開放的態度，新加坡金管局于11月14日表示，計劃在新的支付框架下監管虛擬貨幣的交易。[2017/11/21]

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