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BEN:Bankless:一文解析BendDAO的擠兌危機_DAO

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BendDAO是一個NFT借貸協議。上周末,對壞賬的擔憂讓BendDAO陷入鏈上擠兌風險之中,其儲備一度從約18,000WETH降至不到15WETH。

這種信貸緊縮使BendDAO陷入危機,使該項目上的貸方和借方暫時陷入困境。好消息是,在撰寫本文時,該協議的儲備已超過4,500WETH,因此最糟糕的混亂局面可能已經過去。然而,這一事件導致了投資者對更廣泛的NFT生態系統的風險的悲觀態度。讓我們介紹一下實際發生的事情以及未來需要關注的內容。什么是BendDAO?

Bitcoin Magazine CEO:美國FDIC或于周一接管First Republic Bank:金色財經報道,據加密KOL、推特標記為X 3創始人的Andrew轉發Bitcoin Magazine首席執行官David Bailey的推文,美國聯邦存款保險公司(FDIC)或于3月13日(下周一)接管First Republic Bank,若屬實這將是近期面臨困境的第三家加密友好銀行。

此前《富爸爸窮爸爸》作者羅伯特·清崎也表示,硅谷銀行的倒閉和Silvergate銀行的自愿清算之后會有第三家銀行面臨倒閉。[2023/3/12 12:58:15]

BendDAO是一個NFT流動性協議,即NFT借貸項目。借款人可以使用該平臺使用7個頂級的PFPNFT集合,借出ETH,即Azuki、BAYC、CloneX、CryptoPunks、Doodles、MAYC和SpaceDoodles。

DeBank添加追蹤DeFi收益管理框架Stone投資組合:官方消息,DeBank添加追蹤DeFi收益管理框架Stone投資組合。[2021/12/9 13:01:22]

而貸方可以將ETH存入協議的流動性池中,以嘗試從借款人支付的利息中賺取收益。BendDAO相應地使用了點對點模型,這與點對點借貸方式形成鮮明對比,后者最初通過NFTfi等項目在NFT生態系統中脫穎而出。這種P2P方法支持BendDAO的三個主要產品:以NFT為基礎的即時貸款、抵押品上市和NFT首付。BendDAO出現擠兌

LBank “鎖倉LBK挖DeFi”共完成2000萬LBK鎖倉:據官方消息,LBank于9月9日開啟的“鎖倉LBK挖DeFi”活動共完成2000萬LBK鎖倉,截止目前共完成1.7億枚LBK鎖倉,平均收益率400%以上。“鎖倉LBK挖DeFi”活動將在每日的18:30-20:30定期開啟,每日額度為2000萬枚LBK。

“鎖倉LBK挖DeFi”是由LBank發起的定期DeFi挖礦產品,用戶通過鎖倉LBK參與DeFi 挖礦,挖出的代幣將會每日以空投形式返還給參與用戶。更多詳情可登錄LBank官網查看。[2020/9/9]

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團隊后來承認,BendDAO“在設置初始參數時低估了NFT在熊市中的流動性不足”。參數導致最近大量債務涌入DAO,這反過來又導致了我們在上周末看到的擠兌——貸方看到了壞賬上升,許多人在仍有儲備的情況下迅速退出以取出他們存入的ETH。那么,為什么NFT拍賣會失敗呢?由于最初的BendDAO參數要求違約清算出價高于針對NFT的未償債務,并且至少是該NFT當前底價的95%。由于最近許多NFT的底價下跌,許多BendDAONFT的債務超過了這些NFT的底價。此外,投標還必須鎖定48小時。這些要求使得違約拍賣對清算人越來越沒有吸引力,因此BendDAO積累了越來越多的“壞賬”NFT,這反過來又嚇壞了許多貸方,紛紛撤資。BendDAO進行緊急調整

8月23日,BendDAO通過了緊急參數更新提案,將清算門檻從95%逐步降低到截至9月20日的70%。此外,DAO還同意將競標鎖定期從48小時縮短至4小時。最終,調整的結果將使BendDAO的清算拍賣對投標人更具吸引力,從而保持ETH健康地回流到協議中以避免壞賬。對于投資者來說比較大的收獲:在接下來的幾周內,我們可能會看到BendDAO清算拍賣激增,因為BendDAO頭寸違約變得越來越容易。如果您在市場上購買頂級PFPNFT,那么請注意未來幾周的這些拍賣,因為可能會有一些大幅折扣的交易即將到來。

現在恢復了嗎?

在緊急調整后,BendDAO開始再次反彈,加上底價恢復,恢復了一些信心,ETH存款流回平臺。因此,該項目能否恢復到可以償還其仍欠的所有貸方的程度?在這一點上似乎是可能的,盡管BendDAO也不一定已經走出困境。另一方面,最近圍繞BendDAO會“傳染”其他NFT借貸項目和廣泛的NFT生態系統的討論被大大夸大了。

總結

BendDAO的信貸危機表明NFT借貸行業仍處于初期階段,雖然該領域發生了許多有趣的創新,但其中的項目仍然還是實驗,它們必須經過更多的實戰考驗。不幸的是,對于BendDAO及其用戶來說,該協議在最初的參數不佳之后正在進行相當大范圍的測試,盡管該項目可能已經解決問題,脫離這場風暴。至少,BendDAO將成為未來其他NFT借貸項目/流動性項目的一個重要警示故事。風險提示:根據央行等部門發布的《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》,本文內容僅用于信息分享,不對任何經營與投資行為進行推廣與背書,請讀者嚴格遵守所在地區法律法規,不參與任何非法金融行為。

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