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BIT:去中心化債券平臺DeBond,補齊DeFi市場金融拼圖_DefiBay

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自去年6月的DeFiSummer熱潮以來,DeFi市場持續保持指數級增長,生態不斷繁榮。據DefiPulse數據,DeFi最新總鎖倉價值約1100億美元,即將追平11月上旬的高點。

基于各大公鏈的各類DeFi項目和協議已有近700個,涵蓋十幾個賽道。傳統金融市場的儲蓄、借貸、資產管理、交易所、衍生品、保險、基金等業態,都可在DeFi市場找到相應的鏡像產品。因此,DeFi也被認為是中心化金融的一個去中心化“平行世界”。不過,作為基本金融工具之一的債券,在DeFi市場尚未出現一款真正意義上的去中心化應用。沒有去中心化債券的DeFi市場,顯然是不完整的。究其原因,則是缺乏一個適合債券類產品的標準和協議。為此,一支由來自法國、烏克蘭、印度、馬來西亞、美國的數學、金融、算法領域專家,區塊鏈天使投資人,加密貨幣顧問,MakeDAO、AlphaWallet等知名項目開發者等組成的全球性精英團隊,提出了專門針對債券生態的ERC-3475標準,并基于此標準開發了去中心化債券協議DeBondProtocol,致力于打造一個去中心化債券生態平臺,為DeFi補齊去中心化債券這一重要拼圖。去中心化債券缺席DeFi

去中心化自治組織Tomi籌集4000萬美元融資:金色財經報道,旨在建立替代互聯網網絡的去中心化自治組織 (DAO) Tomi已籌集到 4000 萬美元,由數字資產做市商 DWF Labs 領投。這筆資金將用于為網絡吸引內容創作者。Tomi的目標是“為互聯網重新開始”,使用其DAO治理模型來促進言論自由和獲取未經審查的信息。[2023/3/22 13:18:06]

債券之于金融市場有多重要?債券是現代商業和市場經濟大廈的基石之一,它與貨幣、票據、股票共同構成基本金融工具。有了這些基本金融工具,實體經濟的投融資需求才能夠得到滿足,市場經濟才得以繁榮。并且,基于這些基本金融工具,衍生出了遠期合約、期貨、期權、權證、掉期等合約產品,從而構成了今天我看到的紛繁復雜的金融市場。其中,債券市場作為一種靈活、有效而又安全的市場機制,可以通過推動儲蓄轉化為投資,為政府、金融機構、企業等資金需求方提供融資,為投資人提供多元化的固定收益產品,為社會財富的穩定增值提供良好的“蓄水池”。以美國為例,10年期國債收益率不但左右著美聯儲貨幣政策走向,而且是美國股市的晴雨表,進而成為全球經濟和金融市場的風向標。美國每年僅發行國債的金額就接近甚至超過GDP的100%,此外還有市政債券、公司債券、聯邦機構債券等。2020年,以美元計價的債券占美國當年名義GDP的132.5%。我們再把目光轉到去中心金融市場。目前已經形成了由智能合約錢包、自動交易工具、收益最大化、無抵押貸款、代幣化基金、協議聚合器、借貸和保證金交易、合成資產、預測市場、去中心化保險、DEX、穩定幣、支付、數據服務等組成的DeFi宇宙生態。傳統金融市場的銀行儲蓄、借貸、資產管理、基金、保險、衍生品等業態都能在DeFi市場找到相應的去中心化應用。然而,至今尚未出現真正意義上的去中心化債券。是DeFi市場沒有發行債券的需求嗎?顯然不是!去中心化債券缺席DeFi,是由于區塊鏈基礎設施不完備,缺乏一個適合債券類產品的標準。DeFi市場通用的標準為ERC-20。ERC-20作為一種同質化代幣標準接口,所有代幣均對應同一個智能合約,執行統一的算法標準,難以滿足更復雜的金融產品需求。而債券類產品對抵押品、發行規模、贖回期、利率、還款方式、還款時間等具有多樣性、非標化要求。而且,債券持有人往往出于投機、賺取差價的需求,對債券的流動性有更高要求。DeBond補齊DeFi債券拼圖

YIN Finance與去中心化數字錢包imToken達成合作:1月3日消息,去中心化流動性管理協議YIN Finance宣布與去中心化數字錢包imToken達成合作,為用戶帶來更加多樣化和互補的投資渠道。[2022/1/3 8:21:02]

為了解決上述市場痛點,DeBond團隊提出了專門針對債券生態的ERC-3475標準,并被合并到了ETHmaster。

ERC-3475是一個多重可贖回債券標準,擁有更復雜的數據結構,每一張債券無需額外部署智能合約,即可獲得獨立的算法規則。基于ERC-3475標準,不僅可以創建傳統意義上的標準債券,還能創建期貨、期權等金融衍生品。相比ERC-20,ERC-3475具有顯而易見的優勢:每個債券對應一個獨立合同,允許用戶靈活定制不同的贖回時間、執行條件和利率。債券可以在DeBondDEX交易所上市交易,或者拆分、打包后作為次級債券在二級市場交易。ERC-3475不僅能生成以同質化代幣作為抵押物的債券,非同質化代幣也可以作為抵押物生成債券。舉個例子:假設Alice拿100美元投資于DBIT-USD債券,這100美元將作為抵押物,被轉到DBIT-USDAMM交易對合同。然后Alice會立刻收到200張DBIT-USD債券,這其中可能包含標記為“1”的3.7張DBIT-USD債券,標記為“2”的3.7張DBIT-USD債券、標記為“3”的7.4張DBIT-USD債券……不同標記代表著不同的贖回期。2天后,Alice可以贖回標記為“1”的3.7張DBIT-USD債券。贖回時,她將獲得以DBIT支付的本金和利息。如果她不想持有DBIT,可以根據交易對合同,將DBIT兌換成USDC。4天后,Alice可以贖回標記為“2”的3.7張DBIT-USD債券。6天后,Alice可以贖回標記為“3”的7.4張DBIT-USD債券。……到了第99天,Alice總共收到了價值200美元的200枚DBIT。上述案例中,同樣是DBIT-USD債券,因贖回期不同各自對應獨立的合同,Alice贖回標記為“1”的DBIT-USD債券,并不影響標記為“2”“3”……的DBIT-USD繼續存續。如果她在債券到期前需要用錢,可隨時在DeBondDEX交易平臺將債券轉讓。如果有利可圖,她也可以將持有的DBIT-USD債券拆分,或將多個債券打包成為次級債券再轉讓。當然,DeBond的優勢遠不止于此,其更大的意義在于通過創新性的經濟模型,解決了當前DeFi市場的最大弊端——流動性不可持續。解決DeFi弊端,開啟DeFi2.0時代

去中心化抵押借貸市場總借款量突破57億美元 創歷史新高:2月7日,DeBank數據顯示,去中心化抵押借貸市場總借款量已突破57億美元,創下歷史新高。

目前按照借款總量計算,排名前五的抵押借貸平臺分別是:1.Compound:借款總量2,970,491,371美元;2.Maker:借款總量1,816,066,281美元;3.AaveV1:借款總量481,689,9689美元;4.AaveV2:借款總量370,133,253美元;5.Cream:借款總量104,505,413美元。[2021/2/7 19:07:46]

從去年6月的DeFi農耕熱潮至今,轟轟烈烈的DeFiSummer已經走過了近一年半時間。在此期間,DeFi經歷過熱錢涌入和造富效應下的高光時刻,也遭遇了退潮后的一地雞毛。經過一年半的發展,人們逐漸發現了DeFi的弊端:Compound等YieldFarming協議以高收益來吸引早期參與者向其流動性資金池存入更多的資產,然后協議利用早期參與者提供的流動性來吸引更多參與者。但這種激勵模式只能吸引流動性礦工的短期參與,一旦市場上出現了收益更具競爭力的YieldFarming協議,早期參與者就會“挖賣提”,轉走資產,并拋售前期挖礦收益。而在早期參與者短時間內的集中拋壓下,協議代幣價格下跌,進而引發更多流動性礦工退出,出售協議代幣……如此便陷入惡性循環,產生踩踏效應,特別是一旦遇上大市不穩,就極易導致崩盤。因此,流動性挖礦對DeFi協議的初期發展賦能較大,但長期來看,始終頂著一顆流動性枯竭的定時炸彈。在這一背景下,不少人提出了DeFi2.0概念,試圖通過新的機制來解決DeFi協議面臨的問題,DeBond便是其中之一。DeBond不但填補了DeFi市場完全去中心化債券的空白,而且以其創新的經濟模型,解決了DeFi流動性不可持續這一根深蒂固的難題,形成了生態自我修復,經濟周期“擴張—泡沫—危機—衰退—投機—恢復—擴張”的良性閉環。

去中心化流動性協議Kyber Network宣布支持bZx代幣:7月16日,去中心化流動性協議Kyber Network官方博客發文,宣布支持bZx協議代幣BZRX。早前消息,去中心化借貸平臺bZx代幣BZRX已于7月13日開始解鎖。[2020/7/16]

1.如上圖,因為DBIT是DeBond生態的結算貨幣,當市場處于擴張期,新的投資者和資本蜂擁而至,紛紛買入DeBond債券,推升DBIT價格。DBIT價格上升,而債券利率下降,吸引更多融資方發行DeBond債券,從而鑄造出更多的DBIT;2.隨著市場進一步繁榮,泡沫開始出現,風險開始擴張,債市出現超買;3.危機到來,此時,代幣價格自由下跌,甚至一些代幣可能會接近歸零;4.接著市場便進入衰退期,代幣流動性下降,購買債券的人數下降,而且隨著債券在二級市場的價格下降,收益率上升,贖回債券越來越困難;5.這時候,由于LP代幣的過度抵押,市場看到了收集低成本債券的抄底機會,而購債需求推升對DBIT的需求,DBIT價格企穩回升;6.隨著越來越多的抄底者進入,增量資金進來,債市景氣度恢復,債券收益率下降,舊債券贖回變得容易。鑒于DBIT價格上漲,市場信心得到修復,市場逐漸復蘇,進入新一輪景氣周期。

動態 | 以太坊去中心化資助平臺 Panvala 公布第五期資助名單:以太坊去中心化資助平臺 Panvala 公布第五期資助項目名單。獲得資助最多的為加拿大科技公司 ChainSafe ,該公司因開發以太坊 2.0 輕量級客戶端獲得 350,000 PAN 代幣的資助。其他受到資助的項目包括:參與開發以太坊 2.0 智能合約執行環境的 Quilt、去中心化節點基礎設施提供商 DappNode、改善 Layer 2 解決方案 Optimistic Rollup 兼容性的 Nutberry、Ewasm 編譯器 SOLL、DApp 數據庫節點開發商 Menlo.one、簡化錢包登陸流程的 Universal Login,將應用嵌入加密貨幣錢包的項目 Alice,基于以太坊的錢包 AlphaWallet、隱私軟件 FairDrive。Panvala 表示目前已經為以太坊生態系統的 36 個項目發放了資金,其支持捐贈的贊助商包括 Unstoppable Domains、Helium 以及 MythX。Panvala 是為以太坊生態項目服務的去中心化資助平臺,該平臺使用 DAO 的機制邀請成員投票并使用其設計的代幣 PAN 資助項目,旨在為項目在不影響白皮書可交付成果的影響下實現重點工作。[2020/2/7]

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DYDX
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原文作者:汪天凡@jpejpejpe18,貝塔斯曼亞洲投資基金董事總經理原文編譯:元宇宙之道本文來自貝塔斯曼亞洲投資基金董事總經理汪天凡的即刻播客《八萬四千》.

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