圖片來源:網絡作者:AnnInw編譯、整理:ChenZouNFT的市場狂熱已經逐漸降溫,加密領域正在迎來又一次「板塊輪動」,而現在Defi2.0有可能成為下一個大熱點。加密市場有著短注意力的特質,它很容易將目光從一個BlingBling的板塊挪到另一個上。而這片市場上的參與者的努力創新和數量的不斷增長,使得加密貨幣領域可能是目前催生新事物最快的領域了。速度沒有好壞之分,跳上一個更高收益,或者更有趣的車是投資者追求的常態。而這一次,它將叫做DeFi2.0。這一輪的「板塊輪動」得益于NFT這輛特快列車的速度正在放緩。NFT社區開始嘗試DAO化,并推出代幣,這么做的其中一個顯而易見的目的,就是為了躲避法規,避免被監管機構定義為"證券"。總之,加密市場參與者的興奮閾值已經被拉高到快要炸掉,他們隨時都需要一支“強心劑”去安撫他們饑渴的思緒。而DeFi的再度蓬發正好借上這股東風,天時地利人和,它來的正是時候。2020年的第一個DeFi之夏沒趕上?車門還沒焊死,這可能就是你挖掘下一個AAVE、Sushi和MakerDAO的機會。DeFi2.0——發生在以太鏈之外的DeFi1.0變革
DeFi2.0很多面,其中一面就是它類似于最初的DeFi熱潮,對就是去年的Defi之夏。只是這一次,它并沒有發生在以太鏈上,這次它生根于Avalanche、Solana和Fantom等新興鏈上。人群涌入這些平臺不是沒有原因的,高昂的Gas費使用戶在協議和DApp之間的互動變得捉襟見肘,當一個日常用品貴的讓你時刻要掏出計算器的時候,冒險自然也就沒有了樂趣。普通用戶不再愿意很難探索各種DeFi應用的功能,當然有些例外,每個智能合約的執行所需的40美元Gas費是對某些用戶來說是九牛一毛,那以太坊的確還是挺好玩的。這也難怪圈內嘲諷,以太鏈已經變成了名副其實的富豪鏈。所以當你想長期存儲資產以備不時之需時,你可能會選擇以太坊,但如果你想參與到一些新的和熱門的協議,得到空投,或僅僅為了滿足自己的好奇心時,以太坊就不再是最佳選擇了。自然而然,人們開始使用較小的、更便宜的競品公鏈,去把握前文所說的那些機會。多數情況下,其用戶體驗也更好。用戶可以享受更快的交易速度,新穎的用戶界面UI,或者是有趣的新項目。以下就是一些非常典型的例子:TraderJoe
DefiLlama旗下DEX聚合器累計交易量已達50億美元,或為貢獻者和用戶空投:3月19日消息,鏈上數據分析網站DefiLlama推出的DEX聚合器累計交易量已達到50億美元,其中63280名獨立用戶使用聚合器進行了總計410200次兌換,近80%的交易量來自以太坊,Arbitrum占10%但交易頻次最多。
目前平均每天約3000人參與交易,1inch、0x和Paraswap是交易量最大的三個聚合器,3月11日是交易量最大的一天,達6億美元。此外DefiLlama表示下一步正在準備許可證、集成Gnosis鏈和交易歷史記錄,并暗示可能為DeFiLlama貢獻者和用戶帶來空投。[2023/3/19 13:13:16]
Avalanche鏈的Uniswap是2021年增長最快的協議之一。在8月12日,該協議的總價值鎖定僅為2200萬美元。截至10月12日,根據Defillama的數據,鎖定的總價值近19億美元,其中18億來自于Avalanche。
TraderJoe的原生代幣$JOE的價格也從兩周前的1.5美元左右提高到2.9美元。10月11日,TraderJoe還推出了BankerJoe,目的是將協議服務擴展到借貸,而不僅僅是交換代幣和AMM。作為Avalanche生態少有的人物形象,TraderJoe通過這樣的品牌策略大獲成功,充滿親和力的品牌形象快速斬獲大量粉絲。
Ripple希望通過AMM功能為XRPL帶來巨大的DeFi潛力:金色財經報道,Ripple目前正在考慮為其網絡添加自動做市商(AMM)功能。根據Github,正在討論0030 XLS-30d提案,該提案旨在為XRPL區塊鏈引入AMM。這被認為對該網絡具有巨大的潛力。(U.Today)[2022/7/4 1:50:21]
GeistFinance
GeistFinance是另一個DeFi2.0浪潮下的寵兒。這是一個基于Fantom鏈的借貸協議。它的出現似乎很突然,沒有風投,完全來自匿名的開發者,有一群加密圈重量級的KOL做背書,該協議很快獲得了足夠的發動燃料。它在短短一天內將交易量從幾億鎖定到20億,Fantom原生代幣更是因此價格飆漲30%。
TraderJoe和Geist,只是眾多例子中的一小部分。除此之外還有Fantom鏈上TraderJoe的模仿者SpiritSwap,Tarot、Wonderland,以及跨鏈的Abracadabra等等。都是這些后起之秀中的佼佼者。DeFi“藍籌股”的尷尬境地
數據:DeFi協議總鎖倉量達2156.8億美元:金色財經報道,據Defi Llama數據顯示,DeFi協議總鎖倉量(TVL)達到2156.8億美元,24小時漲幅為7.09%。TVL排名前五分別為Curve(191.4億美元)、MakerDAO(169.9億美元)、Convex Finance(133.5億美元)、AAVE(128.2億美元)、WBTC(109.1億美元)。[2022/2/6 9:33:20]
DeFi1.0的頂級項目通常被稱為DeFiboomers。早期參與者都不會忘記這些協議是如何鑄就了最初的DeFi,AAVE、Yearn和Uniswap都是先驅者,同時也是幸存者。但事實證明,情懷是情懷,投資者更在乎的是利益,他們永遠都想要得到更多。而且他們也的確有一些合理的抱怨。產量不大,機會不多
對DeFiboomers最常見的吐槽是它們已經變得有些無聊,收益率不像以前那么有吸引力了,而DeFi2.0提供了很多創造性的Defi“樂高”模塊。即使你只是交易他們的代幣,這一點也并沒有什么改變,即便是在波動巨大加密市場上,像AAVE這樣的代幣價格都已經逐漸趨于穩定,而穩定還有一個同義詞,就是“無聊”。閹割版的基礎設施
數據:當前DeFi協議總鎖倉量為1924.4億美元:金色財經報道,據Defi Llama數據顯示,目前DeFi協議總鎖倉量1924.4億美元,24小時增加0.23%。鎖倉資產排名前五分別為Curve(172.1億美元)、MakerDAO(157.8億美元)、Convex Finance(119.7億美元)、AAVE(117.9億美元)、WBTC(103.4億美元)。[2022/2/1 9:25:00]
大量的協議正在其他區塊鏈和二層上部署。但它們和以太坊的原始項目有些區別。在大多數情況下,它提供的功能和機會更有限。像Sushistaking這樣的功能在沒有足夠的流動性的情況下,在Polygon和Arbitrum這樣的鏈上根本沒法使用,如果你是Sushi的用戶,你想用這個功能,那么你只能回到以太坊。而有個人,他把資金轉移到MakerDAOvault地址,但事實證明不存在Arbitrum版本的那個金庫。因此他相當于向一個不存在的智能合約地址匯款,換句話說,他把自己的錢燒掉了。而這些種種的不便,顯然給TraderJoe或Geist等“本地”協議巨大的生存空間。最終變成了自己討厭的那種人
對DeFiboomers最大的不滿之一是他們體量變得太大、太"TradFi",他們已經不再對散戶投資者那么友好了。這些DeFiboomers開始變成了初涉加密市場的機構投資者的游樂場。開始研究DeFi的對沖基金會把AAVE或Yearn作為一個起點。例如法國興業銀行子公司正向MakerDAO提議提供2000萬美元貸款,并使用銀行的債券作為抵押品。這也難怪,加密社區的人感覺這些項目和他們漸行漸遠。這些DeFiboomers已經變得與機構投資者過于接近,過于諂媚,他們正試圖從這個群體中挖掘市場。而最糟糕的是,他們也變得過于順從政府,選擇開啟KYC。完全失去了以前加密朋克的氣質。UniSwap退市100個代幣,協議創建一個獨立的平臺,就是為了符合監管機構的要求。DeFi2.0的創新
V神:遭受惡意攻擊絕不是DeFi的固有特征:The Defiant記者Camila Russo在Ethereal峰會上詢問V神稱,DeFi是否有其固有弱點,即它吸引黑客的傾向將反過來吸引監管機構,而這將不可避免地終止這項技術。對此V神回應稱:“完全不會。許多負責任的DeFi項目在很長一段時間內都沒有受到攻擊。這絕對不是DeFi本身的固有屬性,有一種方法可以負責任地做到這一點。”V神還指出了集中化實體被攻擊的規律性(有時是致命的),并引用了近年來針對集中式交易所的兩起最嚴重的攻擊,即2014年Mt.Gox以及2016年Bitfinex的被盜事件。Russo認為,許多DeFi和加密貨幣項目的開源性質可能是一個明顯的攻擊載體,因為公開這些項目的代碼可以使黑客更容易地了解其內部機制。V神承認這可能是一個問題,但是他也指出經過同行測試技術的好處,這些技術可以被任何有能力和意愿的人審核、審查以及作出貢獻。(Decrypt)[2020/5/8]
前文說了DeFi2.0有很多面。除了DeFiboomer,還有許多獨特的,令人心動的點子。其中一個最靚的仔就是OlympusDAO。
OlympusDAO所提供的是DeFi以前鮮有耳聞的東西——不與法幣掛鉤的加密貨幣的穩定幣。它引入了債券的概念。把你的加密貨幣抵押品,以折扣價獲得OHM,Olympus將使用抵押品作為儲備資產。OHM相對于該資產的價值將決定該協議是增加供應OHM還是燃燒它們。工作原理類似于一個儲備銀行。有趣的是,Olympus沒有VC,沒有預售,也沒有空投。他們計劃永遠不在中心化交易所上架。Olympus希望最終所有參與者都能獲利。這就是他們所謂的3,3方案博弈理論。例如,當價格上升時,收益率就會下降。但是,當OHM的價格下降時,你的質押代幣就會獲得更多的收益。項目方也為整個流程制作了教學視頻。
OlympusDAO令人印象最深刻就是他們從一開始就努力追求真正的加密貨幣精神——絕對公平的分配,沒有風投的參與,可持續和持久的增長,此外還解決了加密貨幣的主要問題,即對法幣穩定幣的高度依賴。AbracadabraMoneyAbracadabraMoney是另一個DeFi2.0的代表。在Twitter加密話題里,最近可能會經常聽到關于$SPELL。訪問其官網,你會覺得有點懵。但不要被表象所蒙蔽,這個項目值得了解。引用官方的話說,它們的財富密碼很簡單,但很精彩。像xSushi這樣的有息代幣進去,被稱為MIM美元的神奇互聯網貨幣就會出來。把你的代幣存入,你就會得到一個穩定幣,后面你還可以將其兌換成USDC或DAI,并隨心所欲地使用它們。投資者參與質押,以獲得有利息的代幣的利息。這些代幣,在AbracadabraMoney上,可以作為抵押品,從而為你賺錢,同時允許你借出其價值的90%。顯然,它提高了你的資本效率。由于抵押品是生產性資產,可以說你的抵押品實際上在幫助你償還債務。在DeFi2.0中,你會聽到越來越多的「自我償還貸款」。AbracadabraMoney的原生代幣叫做SPELL,是用來激勵用戶的。投入它,你會獲得sSPELL的分紅和投票權。DeFi2.0目前是在第一層發生的。但在可預計的未來,它會生根發芽再拓展至二層,如Arbitrum。新的熱潮已經到來,每天都有全新的項目在吸引人們追逐財富的夢想。整個過程里最有趣的部分就是見證這些創新。先驅建設者們正在創造性地拓展協議,它們向著具有最大的利潤,最大的資本效率,和最大的分散性,以及最大的其他一切這個巨大的目標出發。雖然有些東西確實存在,但最終利弊上的制衡仍然需要時間去驗證,畢竟萬物皆是等價交換。目前看來,人群的興奮可能會掩蓋一切問題。市場從DeFi第一階段學到了很多。這個過程中鑄造了大量的成就和犯下了許多的錯誤。但有一點可肯定的是這個領域正在日趨成熟,不僅在社會采用或技術方面,而更多的是像Olympus這樣的項目正試圖重新喚起人們開始忘記的去中心化精神,因為加密市場正在與傳統“舊”社會逐漸融合。本文來自比推Bitpush.News,星球日報經授權轉載。
在Findora主網Beta版上推出Staking,ForgeTestnet上發布FindoraEVM,以及Findora首次5萬美元黑客馬拉松即將啟動之后.
1900/1/1 0:00:00在過去的10年里,加密社區一直強調去中心化的重要性,去中心化是人們以開放和抗審查的方式去創造和交換價值的一種手段。近年來,讓區塊鏈的確讓很多事情變得有價值.
1900/1/1 0:00:00MantaNetwork代幣$MA代幣銷售計劃「魔鬼魚游戲」現已開啟,Manta/CalamariNetwork早期社區成員及積極貢獻者將有機會成為首批獲得Manta代幣$MA的幸運兒.
1900/1/1 0:00:002021年,由越南團隊SkyMavis開發推出的AxieInfinit異軍突起,其月復合增長率超過309%,Q3收入接近8億美元,以相對更短的時間,躋身游戲領域收益的第一梯隊.
1900/1/1 0:00:0011月17日消息,DeFi協議RariCapital聯合創始人JaiBhavnani以及FeiProtocol創始人JoeySantoro共同提出了一個合并RGT和Tribe代幣的提案.
1900/1/1 0:00:00注:原作者為RyanWatkins,以下為全文編譯。 1 Compound簡介 Compound于2018年9月推出,是一個建立在以太坊上的領先利率協議,使用戶能夠去權限地從抵押品池中借出和貸出.
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