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DEF:DeFi投資難,門檻高?不如試試智能投資顧問Daoventures_DEFI

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整理|秦曉峰編輯|郝方舟出品|Odaily星球日報

過去一年中,去中心化金融的火熱,有目共睹。無論是鎖倉價值還是DeFi代幣價值,飆升數十倍,達到百億美元級別。并且,大量的新興項目開始涌現,涉及借貸、期權、保險、DEX、智能平臺等多個賽道。然而,DeFi項目良莠不齊,并且許多DeFi協議存在較大的使用門檻,導致DeFi依然是個小圈子的娛樂,仍未得到圈內圈外的大規模使用。如何降低普通用戶的投資門檻,讓更多增量資金進入DeFi市場,成為擺在面前的難題。3月19日下午,DAOventures聯合創始人Belinda做客星球超話社區,詳解DAOventures如何降低DeFi投資門檻,成為廣大用戶的智能投資理財顧問。DAOventures好比一間「自動運作的風險創投機構」,在投資DeFi時,根據用戶的風險承受程度制定并執行最佳的風險管理策略,做到最大程度地從用戶角度出發管理其資產;為用戶提供一站式的智能DeFi資產管理平臺,類似大家的支付寶或者手機銀行。同時,Belinda也比較了市場上多個DeFi聚合層項目,突出DAOventures的優勢所在:界面邏輯優化,操作簡單;信任與安全;本地化。以下為社群訪談實錄,由Odaily星球日報整理:

Odaily星球日報:DeFi的火熱有目共睹,DAOventures的口號是降低普通用戶投資DeFi的門檻,也被不少圈內人士稱為「DeFi投行」。鑒于很多用戶對DAOventures了解較少,先請您給我們詳細介紹一下項目。Belinda:大家好,我是DAOventures的聯合創始人Belinda,很高興來到星球日報超話社區和各位分享我們DAOventures的使命和愿景。DAOventures致力于降低DeFi投資門檻,成為廣大用戶的智能投資理財顧問,讓更多人自由參與、輕松完成DeFi投資,幫助他們在其數字資產上產生最佳收益。簡單理解,我們在實現從人投資到機器/算法投資的蛻變。這個平臺是一位“智能的基金經理”或者是一家“自動運作的風險創投機構”。在投資DeFi時,DAOventures根據各個產品的風險程度進行等級劃分,為客戶推薦最合適的風險管理策略,做到最大程度地從用戶角度出發管理其資產。做這個DeFi智能投資平臺的出發點很簡單,因為我們團隊本身就需要這個產品,我們會是自己產品的第一批用戶。根據我們的調查和驗證,大多數加密貨幣投資者在參與DeFi上猶豫不決的主要原因包括以下幾點:信任問題。DeFi產品大多是匿名團隊,因此創造了不信任的環境。安全性。DeFi平臺因黑客和漏洞而聞名。平臺需要很多授權步驟,但是滲透測試和審計沒有到位。用戶體驗不好。大部分DeFi是開發者出發設計,普通投資者很難使用DeFi。UX不好,用戶不容易與DeFi交互。合規性。投資者需要知道自己的資金是否受到法規保護,而許多DeFi產品急于上線,在合規與審核上還沒過關。其實我個人覺得還有一點是太浪費時間了!我們自己是DeFi的重度用戶,深知普通用戶參與DeFi的痛點和難點。我們認為投資不應該是一份全職工作。目前的DeFi投資非常地消耗時間和精力。有了DAOventures,用戶不用在各個平臺比如Aave/Yearn.Finance/Compound上跳來跳去。平臺的智能投顧(Robo-advisory)功能在后臺自動核算和評估DeFi產品產的風險和資金管理收益,幫用戶做出選擇。所以做這個項目,其實是我們團隊自己的訴求,也經過市場和用戶的驗證。Odaily星球日報:除了DAOventures,目前也有Vesper、NordFinance等項目同樣主打「DeFi投資平臺」。與其他競品相比,DAOventures有哪些差異化的優勢?Belinda:其實在說競品前,我想和大家分析一下“DeFi聚合層“這個賽道。說到DeFi聚合層,大家可能首先想到YFI這些收益聚合器項目,就是聚合資金池并優化投資組合。但集交易、借貸、資管、保險等多個垂直方向的綜合型聚合項目很少出現在公眾視野中,它們包括DeFiSaver,Zapper,Zerion等。這些產品的鎖倉數據已經達到數十億美元,與它們知名度并不匹配。這主要是因為它們目前還沒有發幣。沒有足夠的財富效應,所以曝光度還不夠。但是隨著DeFi行業的進一步成熟,投資者教育逐步到位,我們會看到更多傳統金融投資者進入市場。他們的需求會涉及貸款、期權、合約、提供流動性等操作。如果普通用戶需要在各個平臺跳躍,并且無法直觀獲取資產分布和收益情況,DeFi的使用體驗會下滑。所以DeFi聚合層這個賽道的價值就是凸顯在這里,為用戶提供一站式的智能DeFi資產管理平臺,類似大家的支付寶或者手機銀行。我們從安全、自動化程度、合規性等各個角度做了個比較詳盡的競品分析。從大家有空可以看看這個圖。

Avalanche鏈上DeFi協議總鎖倉量為65億美元:金色財經消息,據DefiLlama數據顯示,目前Avalanche鏈上DeFi協議總鎖倉量為65億美元,24小時增加0.63%。鎖倉資產排名前五分別為AAVEV3(18.5億美元)、Wonderland?(8.3億美元)、AAVE(4.9億美元)、TraderJoe(4.7億美元)、Platypus Finance(4.4億美元)。[2022/5/23 3:34:37]

現在還有更新的項目出來了包括你說的Vesper、NordFinance、SILFinance等等,有些方向和我們也有相似之處。其實現在牛市,項目從文字上分析大同小異。真正能讓項目脫穎而出的會是團隊的執行力和產品落地情況。如果撐不下來,現在說得如何天花亂墜都是空。我們的團隊FinTech和互聯網產品基因比較強,DAOventures有幾點是最突出的差異化,我這邊闡述一下:界面邏輯優化,操作簡單。當前許多DeFi產品都是由智能合約開發人員開發的。UX是用戶痛點之一。DAOventures會在優化后端邏輯后允許用戶在簡單的界面上直接參與高級DeFi產品,無需跳出平臺。信任與安全。由于許多DeFi協議都急于讓產品上線,因此存在漏洞,容易被攻擊。我們所以的上線產品會經過層層審計,我們團隊個人也會把錢放在這個平臺,所以我們當然是采取最嚴謹的態度。本地化。DAOventures的主打市場是亞洲國家,我們團隊也大部分是東南亞國家。許多地區國家尚未采用DeFi,并且需要更多的本地化比如支付方式、用戶操作習慣、區域性語言等等。我們的目標是為日常的加密貨幣投資者創建一個值得信賴,易于使用,簡單且信譽良好的平臺。核心目標就是服務好用戶,成為DeFi行業的常青樹。Odaily星球日報:能否請您介紹一下DAOventures目前的融資情況?Belinda:此前私募輪已經融滿130萬投資,超募20倍。在Polkastarter上的10萬美元募資2分鐘內售罄。DAOventures已完成融資140萬美元,投資參與機構包括GenesisBlockVentures、AstronautCapital、MoonrockCapital、Zero2Launch、JUNCapitalPartners、FacultyCapital、X21Digital等。Odaily星球日報:能否介紹下DAOventures的治理代幣$DVG的經濟模型?DVG在DAOventures項目生態中的應用場景和價值體現是什么?Belinda:DVG本質是DAOventures平臺的治理代幣,將用于治理、投票、通過共識、批準等,保證社區的長期參與。具體表現為:平臺獎勵:DVG代幣作為一種吸引流動性的激勵機制,代幣持有者可以參與流動性挖礦來獲得收益。DAOventures的產品和平臺收益也將分享給DVG社區。交易費用:DVG后期可作為平臺交易費gas使用。會員特權:DVG持有者使用DAOventures平臺的資金管理和收益贖回服務時可享受優惠價格。DAOventures的產品和平臺收益也將分享給DVG社區,這點非常有吸引力。因為DAOventures平臺的創收模式很明顯,傳統基金/資管平臺怎么賺錢的,DAOventures就可以那樣賺錢。所以我們平臺用戶越多,鎖倉金額越大,用戶的福利也越多。這里貼一下我們的通證分配機制:DAO社區和推薦人項目6.6%技術和運營6.6%核心團隊8%合作伙伴及顧問8%初始流動性和AMM8.7%流動性提供商51%私募輪10.5%公開募資0.6%關于DVG,一些有利點值得關注:初始市值-僅為$516,000通貨緊縮模型-連續4年每2周減少區塊獎勵!低通脹-每天少于10萬增發公平啟動-團隊/顧問無預挖高流動性-AMM的流動性分配超過1%Odaily星球日報:DAOventures在社區和生態激勵方面有什么計劃嗎?會不會有空投獎勵或者其他的激勵計劃呢?Belinda:我們相信DeFi的核心還是社區,DAO社區和推薦人項目占6.6%。我們的DVG持有者會獲得平臺收益的利潤分享,產品的推薦人和推廣大使們會獲得通證獎勵。團隊不會沒有理由地空投給用戶,我們希望給到真正懂產品和用產品的用戶。DAOventuresBETA版本本月底測試員就開始招募,感興趣可以添加微信小助手Kirby~Odaily星球日報:目前DVG在Uniswap上的交易量非常可觀,看到很多社區成員反饋買dvg的手續費太高。未來DVG有哪些上中心化交易所的計劃?Belinda:我們目前在Uniswap上交易量最大。是的,gas是個痛點,作為一個小韭菜,我非常和社區有共鳴!25號我們將登陸MXC抹茶交易所,還有非常精彩的活動等著大家,請大家關注這幾天官方通知。Odaily星球日報:加密分析師LarkDavis曾預測了5個牛市可以達到100倍收益項目,其中就有DAOventures。如果讓您評價,您認為DAOVentures未來的潛力如何?Belinda:首先非常感謝這些KOL的背書,它們真的是我們很堅強的后盾。我先為大家介紹下我的兩位聯合創始人AlvinFoo和VictorLee,他們從2016年就開始了解區塊鏈行業。Victor是一名技術和產品專家,曾就職于OmnicomGroup和渣打銀行,負責產品戰略和創新部分;Alvin是前谷歌中國大中華區高管。2017年和Victor創建Bitcurate加密市場分析工具,類似國內的TokenInsight,這也是為什么他們很敏銳地在2020年早期就捕捉到了DeFi可能爆發的信號。所以他們比普通團隊多了3年的知識沉淀和產品經驗第二,兩人都是比較成熟的高管創業,相對有規劃和遠見,不會輕易地放棄項目,這也是為什么我們項目全是實名制的原因。第三,我們的通證模型規定創始人和顧問團隊是分四年解鎖,也就是說如果這四年內產品沒做出什么成績,我們相當于白忙活,這對每位團隊成員來說機會成本都很高,更加激勵我們做出好產品,獲取用戶,爭取后期的融資。另外幾位核心成員包括:LaiSoonLai-金融交易系統的軟件架構師。在前端、后端和區塊鏈方面經驗豐富,前iFast:金融科技財富管理。Hsiang-區塊鏈首席工程師。在DeFi、使用Solidity的dApp和最新框架方面擁有超過五年經驗,深究本地區塊鏈和智能合約開發商。RavneetKaur–品牌宣發和市場營銷。區塊鏈組織BitcoinPanjab的創始人。對大眾進行比特幣和區塊鏈教育,并推動其在東南亞的采用。前HubSpot。前兩位都是技術大咖,因為DAOventures需要集成不同DeFi產品,他們和其他技術團隊比如Oddz期權平臺/PolygonSDK等合作速度很快Ravneet小姐姐負責海外市場,很受我們海外社區歡迎,近似于一位KOL,也很能幫DAOventures和其他好項目牽橋搭線。我們團隊的共識很強,也在不斷招更多優秀人才加入DAOventures,把產品做的更好,服務更多用戶。Odaily星球日報:加密圈一直渴望引入增量資金入場,DAOventures這樣的投顧平臺,似乎更容易吸引傳統金融的參與者進入。對于傳統金融市場,你們有哪些拓展和觸達計劃,能否介紹一下?Belinda:對的,其實傳統金融一直在入場,只是不同時期節奏快慢的差別。我們的目標是做好簡單易用的產品,不斷迭代和優化邏輯,贏得DeFi科學家和普通小白的青睞,增加用戶量和資產管理量。DAOventures作為TOC類產品開放給主流市場應用的,用戶量起來了,市場知名度自然會起來。后期的多輪融資也更容易得到傳統VC和資本的青睞。今年內,我們計劃申請相應牌照,開啟法幣通道。如果這個里程牌完成,DAOventures更是成為一個傳統金融用戶進入加密資產投資的窗口。我們現在主要打的是東南亞市場。我們團隊有新加坡、中國、印度、馬來西亞,大部分都是東南亞地區。Odaily星球日報:對于用戶而言,除了收益,最關心的莫過于資產安全,DAOventures平臺采取了哪些措施保證安全?用戶資金是托管在哪里?另外,一旦出現投資損失,有保險池或其他機制承擔賠償嗎?Belinda:DAOventures非常重視這一點。我們有3個安全層:定期進行智能合約審核;內部開發交叉檢查;白帽開源賞金報告;保險方面,我們還與BridgeMutual合作,并將為產品組合增加保險,我們計劃在不久的將來建立SAFU。團隊也投資自己的$$$,和用戶是利益共同體。Odaily星球日報:目前,DAOventures有哪些合作伙伴?這些合作伙伴為項目發展提供了哪些幫助?Belinda:目前我們合作方包括:Polygon、Oddz、BridgeMutual、MahaDAO、FerrumNetwork、MANTRADAO、Biconomy、RarestoneLabs、Innovian。大部分都是從產品角度的合作。比如說DAOventures將利用Polygon的L2擴容解決方案提供平臺的可拓展性,以及BiconomySDK的元交易metatransactions來優化交易體驗。Oddz和BridgeMutual主要是產品在DAOventures上的集成。社區提問

DeFi基準利率今日為11.89%:金色財經報道,據同伴客數據顯示,05月13日DeFi去中心化金融基準利率為11.89%,較前一日下跌0.73%。同期美國國債抵押回購率(Repo Rate)為0.02%,二者利率差為11.87%。

DeFi基準利率代表了DeFi融資難易程度,利率越高說明融資成本越高,利率越低說明融資成本越低。其與Repo Rate的利率差則便于DeFi與傳統市場作進行同類比較。[2021/5/13 21:57:43]

社區提問1:定期進行智能合約審核,這個時間段是多久?Belinda:這個時間段根據開發進度會調整,但是核心指南是所有產品必須通過第三方安全審計才能上線!社區提問2:目前市面上很多項目都會通過Certik進行安全審計,DAOVentures的對信任與安全方面審計與Certik做的有何不同?面對以太坊鏈上擁堵gas費高的問題,DAOVentures未來會考慮跨鏈到其他底層公鏈上嘛?Belinda:這個問題里套了好多問題,當成一個問題處理了。審計我們會用第三方,certik可以是服務方之一,這個沒有沖突的,有時候我們會選擇多方交叉審計。以太坊網絡gas費的問題我們很早就考慮了,DAOventures主要有幾個解決方案:DAOventures平臺支持跨鏈,包括BSC和Heco等;加入layer2方案比如Polygon和Biconomy的技術方案,大大加快交易速度和降低交易費用;即使是以太坊網絡,由于我們是基金的方式處理用戶資產,所以每筆交易gas攤到每位用戶身上幾乎可以忽略不計。社區提問3:剛剛您提到,DAOventures想做DEFI聚合類的“支付寶”,那DAOventures有沒有為傳統金融市場制定計劃?如何實現加密貨幣市場與傳統金融市場的對接,吸引傳統金融市場加入?Belinda:我們在申請法幣通道和相關牌照,尤其是東南亞地區,人口大國,讓普通用戶和傳統金融用戶也能在零加密貨幣知識的前提下投資DeFi,在DAOventures平臺上管理自己的資產。如果這個里程牌完成,我們將更容易獲得傳統VC的青睞,他們也會在推進市場上助力的。社區提問4:DAOventures交易平臺是否支持單幣挖礦?Belinda:會的,平臺的產品會非常多元,當然也看我們的合作方的產品計劃。社區提問5:自動運作的風險創投機構該如何理解?一旦用戶出現虧損,怎么辦?收益怎么體現?是代幣么?Belinda:我們平臺主要是對產品和策略進行分析和分類,讓用戶根據他們的風險等級進行投資,并用一站式的可視化平臺幫助他們管理和查看資產,節省用戶的調查時間和管理精力。能不能收益得看每個產品本身,這也是為什么我們要給產品分類,給不同級別的玩家推薦合適的產品社區提問6:最近NFT領域發展非常迅速,DAOventures有沒有將NFT引入協議的想法?能具體說下嗎?Belinda:這個問題很好,目前平臺還沒有NFT,主要是DeFi垂直方向的產品,但是我相信NFT會是一個有趣的方向。

DeFi Bridge已于12月3日啟動,FIL可在以太坊網絡轉換為renFIL:12 月 3 日,ConsenSys 去中心化金融項目 Codefi 宣布“DeFi Bridge”已經啟動,Filecoin 代幣 FIL 可在以太坊網絡轉換為 renFIL。[2020/12/3 23:00:06]

交易員:長期持有BTC、LINK等 看好SUSHI、YFI等DeFi代幣:加密交易員Josh Rager在推特表示,已經賣掉一些他不想在未來12個月持有的山寨幣頭寸。他對BTC、ETH、LINK、YFL等進行長期投資感到安全。

此外,他仍然持有的頭寸包括XAMP、TOB、DOT、ZEC、ASTRO、SUSHI、SRM、YFI和SHROOM,因為他認為這些代幣具有高增長潛力。[2020/9/8]

幣贏CoinW已于7月21日16:00在DeFi專區上線DF:據官方消息,幣贏CoinW已于7月21日16:00在DeFi專區上線DF,開通DF/USDT交易對,同時開啟“充值瓜分40000CNYT等值的DeFi糖果”活動,用戶累計凈充值(PLT、DF、ORN、MLN四個幣種)≥ 10U(折合),即可根據累計凈充值量占比瓜分40000CNYT等值的DeFi糖果;

據悉,dForce旨在構建一個完整的開放式金融生態,包括穩定資產、流動性協議、借貸市場、衍生品市場等。DF平臺幣在dForce生態里承擔著多種功能,包括費用支付、平臺治理、風險管理、衍生資產合成、合作伙伴激勵等。[2020/7/21]

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2021年4月5日,TopoBlock與BigDataProtocol聯合舉辦了AMA活動,本次AMA邀請了BigDataProtocol聯合創始人PeterChen.

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林子昊:從區塊鏈投資角度,周期性很明顯。基本一個周期是3-4年,上次高點是2017年,這次是2020年開始,所以第一個問題想請問下各位投資人對于投資周期這個問題怎么看,你們的投資策略是否在牛熊之.

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