閃電貸是一個有效的工具,即使目前gas費高,大多數用戶望而卻步。不過相關的原理和應用場景還是需要知道的。未來閃電貸會變得更加便捷,會有更多的快速套利機會,我們今天講一下閃電貸的基本應用場景。
本文結構:閃電貸釋義什么時候需要使用閃電貸?具體操作流程示例針對第二個使用場景:不還錢取回抵押物針對第三個使用場景:不還錢,換抵押物閃電貸目前面臨的問題總結閃電貸釋義
FlashLoan翻譯為閃電貸。閃電貸的要求就是所有的操作全部打包進一個區塊,必須在一個區塊的時間內完成。特點是無需抵押,因為如果發動閃電貸失敗,這筆交易就如同沒有發生過一樣——交易并不會被打包入區塊。什么時候需要使用閃電貸?
Cream Finance稱閃電貸攻擊共導致3400萬美元的AMP和ETH被盜,會分配協議費用的20%用于償還:9月1日消息,抵押借貸平臺Cream Finance在發布的閃電貸攻擊事后分析報告中表示,漏掉導致共4.6億枚AMP代幣和2804枚ETH(當時價值約合3400萬美元)被盜,并承諾將所有協議費用的20%用于償還,直至全部償還。此次安全事件有一個主要的漏洞攻擊者和一個模仿者。Cream Finance會將所有相關信息轉交執法機關,并在法律允許的范圍內進行起訴。
Cream Finance稱,在PeckShield的幫助下,確定了漏掉被利用的根本原因是Cream Finance將AMP集成到其協議中的方式存在錯誤。目前,Cream Finance已暫停了AMP借貸服務,并正在與審計員和技術顧問合作,已確保防范類似攻擊。[2021/9/1 22:51:45]
目前正常使用閃電貸的場景有三個:發現不同平臺的價差,使用閃電貸套利,之前本號講過的,參考文章鏈接在文末;借貸平臺中,借出的錢被占用,需要還會本金,提出質押資產;借貸平臺中,借出的錢被占用,需要將質押物轉換為另一個資產,如質押的BTC想換成ETH。2和3的邏輯非常接近。今天主要講的也是后面兩種使用場景,而利用閃電貸發動黑客攻擊不在本文討論范圍。下面是具體操作流程。具體操作流程示例
Origin Protocol公布“OUSD閃電貸攻擊”詳細補償計劃:12月12日,Origin Protocol公布詳細補償計劃,提供相當于存入OUSD價值100%的補償。根據OUSD持有量以及黑客入侵前后的活動,將獲得各種補償。大約三分之二的受影響用戶將以新鑄造的OUSD形式獲得全額補償(由穩定幣全力支持,經過審計,并采用新的安全措施重新推出)。其余受影響的用戶(主要是較大的儲戶)將獲得25%的OUSD補償,75%的補償來自鎖定一年的Origin代幣OGN,鎖定部分將獲得25%的利息。Origin Protocol計劃在1月中下旬部署補償合約,并且需要在接下來的90天內提出索賠要求。
此前,Origin Protocol遭遇閃電貸攻擊,造成約700萬美元損失。[2020/12/12 15:00:10]
針對第二個使用場景:不還錢取回抵押物Compound上存入了100萬美金價值的ETH,借出來50萬美金的DAI或者USDC等穩定幣,然后去買房子或者花掉了,現在需要把借的錢還了,才能取出ETH,而且市場下挫的時候你想賣出以太坊。這里有兩個方法:做個期貨現貨的套保,這邊開個USDT本位的ETH一倍杠桿短期也行,不過持倉有持倉費用。治標不治本,因為你還是沒有錢還給借貸平臺。質押率沒有使用完,這時候可以提出來一些ETH兌換成DAI,還到平臺,再提出一些ETH兌換成DAI,還給平臺,如此循環操作。不過這種操作會很慢,且耗費gas費也很多。這時候可以用閃電貸,使用AAVE或者dydx等平臺發動閃電貸。發動閃電貸從aave借出來50萬DAI,50萬DAI還給compound;取出ETH;用Uniswap把取出的ETH賣出一部分,夠還給aave那50萬個DAI,加上手續費0.09%,也就是450個DAI,考慮滑點,多賣出一些ETH,多獲得一些DAI;還錢給閃電貸平臺aave。以上五步就是把你的以太坊取出來賣掉,當你發愁借出來的幣還不上,市場在波動的時候。說了這么多,其實整個過程執行大約十幾秒。會編程的自己編程,不擅長編程的可以用furucombo等模塊化工具。針對第三個使用場景:不還錢,換抵押物同樣,當你對ETH短期行情失去信心,需要吧ETH換成另外一種幣比如比特幣,但是和上述情況一樣,你還是還不上借的錢,借的錢被占用了。你可以選擇上述最簡單的方法,取出一些ETH換成BTC,存回去,然后繼續取出一些ETH,換成BTC,存回去,如此循環,如果要高效解決問題,還是可以使用閃電貸。這時候你就需要在五步操作里進行變化。發動閃電貸從aave借出來50萬DAI,50萬DAI還給compound;取出ETH;用Uniswap把取出的ETHswap成wBTCwBTC存入compound,從compound借出來50萬的DAI加上AAVE的平臺手續費比如0.09%,也就是借出來50萬零450個DAI還DAI給閃電貸平臺aave。以上7步需要在同一個區塊中打包完成,所謂的神不知鬼不覺。閃電貸目前面臨的問題
MakerDAO發起有關緩解閃電貸風險的執行投票:金色財經報道,據官方博客消息,治理促進者和Maker Foundation智能合約團隊已將一系列執行投票納入投票系統。其中包括:1.增加GSM暫停延遲,從12小時增加到72小時;2.取消對Oracle Freeze模塊的授權;3.取消清算斷路器的授權。這些更改是對閃電貸風險增加的緊急應對措施。[2020/10/31 11:16:55]
第一、gas費較高。每一步都是gas費,不過對于幾十萬美金幾百萬美金的資金體量,這個問題不是很大,每一步目前gas費消耗都需要幾十美金,所以一套打下來,如果成功執行基本上幾百美金的gas費是不算多的。不過,即使沒有成功運行閃電貸,一旦開始發動,gas費也是要付的。第二、價格滑點。在發動閃電貸之前,考慮價格滑點,留夠資金空間,才能使閃電貸順利進行。第三、提前交易風險。如果有人和你同樣的策略在同一時間發動閃電貸,交易會首先執行gas費用高的人,如果很多人和你同一策略套利,那么,理論上來說gas費可以不斷升高,大幅度壓縮套利空間。注釋:“提前交易”這個詞多出現在金融的“高頻交易”領域,在DeFi領域,frontrunning多被科學家在一個新項目的IDO初期進行搶購籌碼、價格波動大的時候不斷套利等等。總結
閃電貸套利機器人在巨鯨交易中花費約4ETH套利8萬多USDC:8月11日消息,監控套利空間的閃電貸機器人花費約4ETH 的gas費從Uniswap上套利8 萬多USDC。由于有“巨鯨”在Uniswap上用約1800萬美金USDT一次性購買約40,000ETH (相關閱讀:以太坊巨鯨在Uniswap上將ETH價格推高至450美元),造成了Uniswap上ETH超10% 的溢價;閃電貸機器人監控到該套利空間,花費約4ETH的gas費從中套利8 萬多USDC。
該筆交易哈希為0x01afae47b0c98731b5d20c776e58bd8ce5c2c89ed4bd3f8727fad3ebf32e9481。從Etherscan顯示的交易細節可看出,該筆交易包含了包括借款和還款在內的6步操作,共發生了15筆代幣轉移。(PANews)[2020/8/11]
本文講述了閃電貸的基本應用場景與案例,這也只是冰山一角,還有很多的創新玩兒法本文沒有提及。閃電貸是區塊鏈世界一個非常獨特的金融工具,可以說只有接連不斷的“區塊”存在這種方式才有可能出現。現貨、期權、期貨、借貸、資產管理等等加密資產的相關金融模式,傳統金融都有,甚至更加完備,但是閃電貸不同。雖然很多普通用戶大多數時候都用不到閃電貸,但是未來這個貼合區塊鏈基本原理的方法,一定會生長出和傳統金融很不一樣的花朵。
編者按:本文來自巴比特資訊,作者:RobertStevens,編譯:云錦,星球日報經授權發布。GrayscaleBitcoinTrust多年來首次以“折扣價”進行交易.
1900/1/1 0:00:00分析師|Carol冰棒編輯|Tong出品|PANews2020年,區塊鏈行業欣欣向榮。BTC和ETH的幣價分別上漲了302%和464%,帶領數字貨幣市場全面走向牛市,加密貨幣市場總市值規模從約1.
1900/1/1 0:00:00編者按:本文來自巴比特資訊,作者:longcrypto,星球日報經授權發布。春節后上班第一天,各個幣圈社群活躍起來,幣安智能鏈BSC上的項目成為各個社群爭相討論的熱點.
1900/1/1 0:00:00「波卡生態項目月報」每月匯總波卡生態內多個項目的進展,涵蓋技術、生態合作、社區等方面,幫助讀者全面了解各項目發展的最新情況.
1900/1/1 0:00:00編者按:本文來自Cointelegraph中文,Odaily星球日報經授權轉載。據報道,達芬奇資本(DaVinciCapital)是Telegram17億美元首次代幣發行的主要投資者之一,它要求.
1900/1/1 0:00:00編者按:本文來自Cointelegraph中文,Odaily星球日報經授權轉載。被加密社區稱為“加密媽媽”的美國證券交易委員會委員HesterPeirce,對監管去中心化金融的挑戰表示歡迎.
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