比特幣:摩根大通資深交易員：未來商業銀行將被DeFi取代_STEAMX幣

編者按：本文來自巴比特資訊，作者：Wendy，星球日報經授權發布。盡管bitcoiners和加密貨幣愛好者試圖否認這一點，但在許多投資者眼中，傳統金融的改觀是使該行業合法化和宣傳的最佳方式。CoinShares執行總裁DanielMasters是最早邁出這一步的高管之一。他曾在摩根大通等公司做了很長一段時間的大宗商品交易員，非常令人尊敬。在全球金融危機后，大宗商品超級周期結束后，他偶然發現了比特幣。Masters立即看到了比特幣和區塊鏈的潛力，他意識到自己作為技術專家和大宗商品交易員的背景使其非常適合成為這個新行業的大使，同時面向個人和機構投資者。與此同時，通過建立他的加密貨幣投資管理公司，他能夠展望這個行業的未來，看到未來的發展，以及加密貨幣發燒友和根深蒂固的金融巨頭之間即將發生的沖突。福布斯與Masters談到了對這個行業未來的看法。福布斯：讓我們聊聊你對比特幣改觀的那一刻。你怎么聽說比特幣的？當時你是怎么想的？DanielMasters：在我知道比特幣之前，我正在結束一個非常高調和成功的商品行業職業生涯。我從殼牌石油開始，在所羅門兄弟也工作過，后來轉到摩根大通，并在1999年開始獨立運作，管理了兩家大型對沖基金。我們的基本論點是，中國即將消費大量大宗商品，而我們希望是機會主義的。當時，油價為每桶10美元，銅價為每磅2美元，金價約為每盎司1300美元，隨著我們進入大宗商品超級周期，這些商品的價格在隨后的幾年里都出現了上漲。然而，到了2012年，我發現自己摸不著頭腦，不知道下一步該怎么辦。大宗商品的繁榮已經結束，油價不會再上漲1000%至1000美元，波動性開始下降，而量化寬松為風險資產提供了安全網。后來有一天，我坐在辦公桌前看CNBC的電視節目，看到屏幕上有一張比特幣的價格走勢圖。我仔細研究了它，就像醫生看核磁共振一樣，我想這是一張充滿活力的圖表。價格從幾美分漲到了大約15美元。對于大宗商品交易員來說，這種波動會敲響警鐘，貨幣信號會在你眼前閃現。我開始盡我所能地進行研究，用自己的錢通過中國農業銀行充到Mt.Gox，購買了價值1萬美元的比特幣，甚至把自己鎖在一個房間里兩天，挖出了比特幣區塊鏈的一個區塊。通過這樣做，我發現比特幣本質上是一個沒有復制/粘貼功能的互聯網。這一點非常重要。福布斯：你在比特幣行業的第一次商業冒險是什么？DanielMasters：我不是計算機科學家，我也不打算做自己的加密貨幣，但我想進行一次冒險。也就是說，這并不容易。首先，闡明比特幣的投資理論將比闡明大宗商品的投資理論困難得多。其次，在這段時間內，該行業有很多騙局，這引發了更多的懷疑。面對這些挑戰，我不想讓客戶對他們投資的信托框架產生任何懷疑。因此，我選擇了一個完全合規的結構，花了兩年時間才建成。我與合規的托管人、管理人、銀行、法律顧問和審計師合作。這些工作消除了我們周圍所有的問號，投資者只需要擔心價格風險。福布斯：CoinShares的組織架構是怎么樣的？DanielMasters：CoinSharesInternationalLimited是一個控股公司，包含三個部分：我們在運營公司CoinSharesHoldings的權益；Komainu，我們與野村證券和Ledger合作的合規托管業務；還有我們的風險投資組合，這些投資組合來源于我們自己的資本。我們的運營公司CoinSharesHoldingsLimited有兩條主業務線，首先是我們的交易業務CoinSharesHoldingsCapitalMarkets，今年的營業額達到45億美元。第二家公司是CoinSharesJerseyLimited，持有投資和基金服務營業執照。最后，我們還有一家總部設在斯德哥爾摩的名為XBTProvider的公司，它是我們的交易所交易票據的發行方，這些票據追蹤以歐元和克朗計價的比特幣、以太坊、萊特幣和XRP。福布斯：福布斯對數字資產的未來非常感興趣，其中包括但不限于加密貨幣。你認為這個行業在未來幾年將走向何方？DanielMasters：你的問題恰到好處。我的工作就是思考三年后世界將會是什么樣子，并對我的企業進行改造以適應未來的情況。以央行數字貨幣為例。各國央行發行自己的數字貨幣有一些非常令人信服的理由。例如，你不必親自接觸或移動它，你可以應對黑市和腐敗，并提供實時記賬。最重要的是，如果你從系統中取出現金，你就可以執行負利率。已經有八種央行貨幣在研發中，包括兩種幾乎已經可以使用的CBDC——即中國和巴哈馬發行的CBDC，其中一種明顯比另一種更為重要。福布斯：你是否認為CBDC會加劇決定未來世界儲備貨幣的戰斗呢？DanielMasters：在CBDC的世界中出現了一種有趣的動態。中國的數字貨幣將是強大的，美國將被迫做出反應。它可能以數字美元或貿易戰的形式出現。福布斯：我們向CBDC發展的趨勢將如何影響傳統金融基礎設施？DanielMasters：CBDC最有趣的方面是它們將對商業銀行和整個金融系統產生的影響。現階段，中央銀行向摩根大通和美國銀行等一系列商業銀行發行貨幣。這些銀行會做兩件事：創造產品和服務，以及與終端用戶打交道。我認為我們正在進入一個新的模式，即中央銀行發行CBDC，商業銀行不復存在，其服務層會被瘋狂誕生的新興公司所占據，比如CompoundFinance、Uniswap和SushiSwap，還有一些正在從事分布式、去中心化金融的人。最后一個有趣的層面是誰真正面對消費者，你可以看到有多個選擇。Coinbase想要接觸到所有的用戶，幣安也一樣，雖然可能不在美國。我們還有像blockchain.com這樣的錢包基礎設施，目前已經有了5000萬個未償付的錢包。盡管如此，還有一些傳統企業也在做出改變。三星現在正在將芯片植入手機，使其可以成為硬件錢包。亞馬遜可能會推出一款數字錢包。誰擁有最底層的那一層是關鍵。福布斯：不必我說，討論或預測商業銀行的滅亡是非常重大的言論。你能詳細說明一下你的想法嗎？DanielMasters：我認為舊世界是混亂的，因為資產的細分比數字世界要麻煩得多。股票的情況有時會好轉，但黃金和房地產并不是真的可以分拆的。所以這種資產很笨拙，過度依賴中介。假設你買了一只ETF；在你和你的資產之間可能有12個服務提供商，而且很沒必要。這個舊世界也是高度中心化的，抑制了創新，因為你不能進入這堵墻，改變任何事情。我們正在向新的資本、人才乃至監管觀念的世界遷移。例如，人們不必擔心每一筆比特幣交易都在助長某種恐怖活動，況且事實并非如此。這種遷移開始很慢，但現在變得更快了。我們要去的地方將是一切事物的代幣化，當中央銀行弄明白這一點時，它將被催化。歐洲央行行長ChristineLagard在她的就職演講中，花了15分鐘的時間談論穩定幣。如果每個人都有一個數字錢包和CBDC，那么突然之間比特幣看起來就很棒了。它將扮演黃金在傳統資金中所扮演的角色，而所有其他數字資產將會到位。中間層——服務層將變得更加自動化、技術化和民主化，而終端層將成為一場真正的戰斗。福布斯：你認為你所做的是與商業銀行在直接競爭嗎？DanielMasters：在這一點上，我想我是在恭維自己。但實際上，當我看到有些事情開始常規化時，比如去中心化的點對點借貸平臺CompoundFinance管理著十億美元的資產，你必須要注意。有那么多杰出的創新正在發生。如今，借貸可以透明地、遠程地、在鏈上以自治的方式進行。這比和花旗集團合作要好得多。這意味著什么。這就是Netflix和Blockbuster的關系，只是Blockbuster還沒有弄清楚Netflix在做什么。

摩根大通與印度6家銀行合作，在區塊鏈上結算銀行間美元交易:6月5日消息，摩根大通公司已與6家印度銀行合作，推出基于區塊鏈的平臺，以在該國最新的國際金融中心結算銀行間美元交易。摩根大通負責印度的高級官員兼亞太區副董事長Kaustubh Kulkarni表示，我們將在未來幾個月開展試點項目，因為我們需要分析銀行的經驗。這些銀行包括 HDFC Bank Ltd.、ICICI Bank Ltd.、Axis Bank Ltd.、Yes Bank Ltd. 和 IndusInd Bank Ltd.等私人銀行，此外還有摩根大通在GIFT City的銀行部門。”在獲得國際金融服務中心管理局的批準后，該試點項目將于周一啟動，使用摩根大通的區塊鏈平臺Onyx。

在現有的結算系統下，結算可能需要幾個小時才能完成。此外，交易不會在星期六、星期日或公眾假期結算。實時區塊鏈支持的系統將消除這一障礙，使交易可24小時可用。[2023/6/5 21:16:34]

分析 | 摩根大通報告：比特幣等主流加密貨幣將繼續存在:據smartereum報道，摩根大通內部關于加密貨幣的預測報告顯示，比特幣，比特幣現金，以太坊，XRP，ADA，DASH，萊特幣等都將持續存在，而且其波動性也將存在。加密生態系統將在很長一段時間內圍繞區塊鏈技術展開，有關區塊鏈技術的漏洞也將被填補。[2019/2/25]

動態 | 摩根大通CEO厭倦回答有關加密貨幣的問題:據Cryptoglobe消息，多年來，摩根大通首席執行官 Jamie Dimon已經成為比特幣和其他加密貨幣最具聲音的反對者之一，但他厭倦了回答有關加密貨幣的問題。雖然大多數銀行和傳統金融機構都對比特幣和其他加密貨幣公開對抗，但摩根大通等地的一些高管和高級員工仍繼續留在公司，以便在區塊鏈領域抓住機會。[2018/11/4]

摩根大通宣布原型區塊鏈平臺以簡化資本市場基礎設施:據cointelegraph報道，摩根大通公司為資本市場提供了一個區塊鏈平臺原型，旨在削減成本并實現更順暢的證券交易。[2018/5/18]

區塊鏈初創公司Digital Asset聘請摩根大通前高管:金融科技初創公司Digital Asset已聘請摩根大通(JP Morgan Chase)前高管，在其為澳大利亞證券交易所(ASX)開發的一個基于區塊鏈的清算和結算系統中工作。周四，全球資本(Global Capital)報告稱，曾任該銀行亞太區交易服務主管的斯圖爾特?考恩(Stewart Cowan)將以高級產品經理的身份加入Digital Asset公司。該初創公司由摩根大通(JPMorgan)前高管布萊斯?馬斯特斯(Blythe Masters)領導，在2017年底與ASX達成了一項交易，以重建其國際象棋交易后結算系統。[2018/4/13]

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