SEM:凍卡潮再次席卷幣圈，加密貨幣市場路在何方？_OTC

編者按：本文來自區塊律動BlockBeats，Odaily星球日報經授權轉載。今年以來，無論是跌宕起伏的加密行情，還是突發的黑天鵝事件，對投資者和項目方來說都是一個巨大的考驗。而如果從整個行業發展軌跡來看，今年的監管環境于行業晴雨表的場外OTC交易商家，尤其驚心動魄。從今年3月份開始，一股凍卡潮就開始悄悄席卷加密行業，先是海外傳出中國玩家被美國財政部制裁的消息，然后是東莞、廣州、南寧等地先后披露了多起加密貨幣犯罪案件，還抓獲了多位犯罪嫌疑人。各個加密社群也開始流傳大量未經證實的謠言，隨后，包括火幣、OKEx在內的多家加密交易平臺紛紛出臺新的OTC舉措，對原有系統進行升級優化，以應對嚴峻的形勢。雖然新的舉措已經在進行，但投資者們還是心有余悸：場外OTC到底潛藏著哪些風險，對普通投資者來說，如何才能避免被無故殃及？凍卡潮席卷幣圈

美國眾議院金融服務委員會敦促SEC撤銷其擬議的加密托管規則:5月12日消息，美國眾議院金融服務委員會主席Patrick McHenry和數字資產、金融技術和包容性小組委員會主席French Hill已向美國證券交易委員會 (SEC)發出了一封評論信，要求SEC撤銷其擬議的加密托管規則。在這封信中，立法者表示，SEC的擬議規則將阻止公司擔任注冊投資顧問 (RIA) 的合格托管人，并且超出了委員會的法定權限。他們繼續要求SEC撤回其擬議規則并遵守其法定授權。

此前5月9日消息，a16z、區塊鏈協會均致函質疑美SEC擬議的收緊加密貨幣托管規則。[2023/5/12 14:58:36]

回顧這場被國內幣圈從業者廣泛關注的凍卡潮，最早起于今年3月2日，兩位中國比特幣OTC兌換商因為在沒有嚴格KYC驗證的LocalBitcoins上協助黑客洗錢被美國財政部制裁，自此之后，類似的案例開始頻繁出現。隨著凍卡、起訴、判刑等聳人聽聞的信息在社區不斷地發酵，也讓不明情況的加密投資者們人心惶惶。實際上，這場來勢兇猛的凍卡潮，并不專門針對幣圈，而是由于監管機構加強了對電信詐騙、資金盤、菠菜以及殺豬盤等違法行為的打擊，由于這中間部分涉案資金流入了普通交易用戶的銀行賬戶，因此部分關聯涉案銀行卡被列入了凍結行列。而交易平臺所謂的「凍卡」，主要是因為小用戶無意中有接觸「黑產」資金，但這一比例極低，一般都會自動解凍。要知道，國內加密交易市場從2013年開始孕育，為最大程度滿足用戶需求，交易平臺基本上都通過引入OTC兌換商等方式，開設了法幣交易區。OTC的去平臺化意味著商戶、資金、賬戶來源的復雜化，尤其是當比特幣、穩定幣的價值逐漸被更多行業接受，很多圈外人士開始使用USDT作為結算單位，在這過程中，不乏專做電信詐騙、資金盤、菠菜以及殺豬盤的不法人士開始利用加密貨幣進行違法操作。這樣的背景下，打擊違法犯罪行為刻不容緩。今年7月，部審議通過159號令，擴大了部對網絡犯罪的管轄權力范圍，其中縣級以上機關的可以直接對存疑的賬號執行凍卡，這樣的背景下，多地監管機構也開始推進網絡金融詐騙專項整治行動。在整治趨嚴的情勢下，很多不法分子不得不鋌而走險試圖盡快洗凈灰黑產，促使幣圈黑產交易增加，而大批涉案灰黑產銀行卡因此被凍結，但也波及了正常交易加密貨幣的投資者。凍卡對加密行業的影響

媒體Semafor計劃回購SBF所持1000萬美元股份，并尋求籌集新資金:1月19日消息，全球媒體公司Semafor計劃回購SBF因其個人投資持有的大約1000萬美元股份，同時尋求籌集新資金。

Semafor聯合創始人兼首席執行官Justin Smith表示，“我們計劃回購Sam Bankman-Fried在Semafor的股份，并將這筆錢存入一個單獨的賬戶，直到相關法律機構就這筆錢應該退回何處提供指導。”

據幾位了解該公司運營情況的人士透露，該公司的融資談判尚未產生任何投資。（紐約時報）

據金色財經此前報道，知情人士披露，全球媒體公司Semafor計劃退還FTX創始人SBF此前的個人投資。據悉，去年6月，Semafor完成2500萬美元種子輪融資，SBF參投。這筆資金來自SBF個人，而非FTX及其關聯公司Alameda Research。Semafor發言人稱，該公司正在與法律機構和政府部門合作，確保SBF債權人獲得“最符合道德和責任的結果”。[2023/1/19 11:20:57]

雖然加密交易平臺設置了對應的風控措施，但由于加密貨幣的匿名性，場外OTC交易區也成為了電信詐騙涉案資金用于洗錢的「重災區」，隨著監管機構重拳整治，為其提供交易場所的平臺也因此遭受影響。一旦交易平臺出現大面積凍卡事件，不僅會造成資產損失，更重要的是會直接挫傷投資者繼續進行加密投資的熱情。據了解，今年以來，在多個交易平臺傳出凍卡事件后，不少玩家人心惶惶，因擔心被凍結卡號而暫停了交易。

Hooked Protocol：團隊與近期價格波動無關:金色財經報道，Web3 社交網絡 Hooked Protocol 針對近期價格波動情況在社交媒體發文稱，該協議已將團隊分配的 HOOK Token 轉移到 Binance Custody 下，這些 Token 將按照預先確定的釋放時間表保持鎖定狀態。Hooked Protocol 還澄清，其團隊與近期價格波動走勢無關，同時提醒加密市場不穩定，用戶應該“Do your own research”。此外，Hooked Protocol 還宣布推出 2023 年發展路線圖和產品開發計劃，包括更新 APP、拓展海外市場等。[2022/12/14 21:43:11]

Third Point創始人：“與FTX就投資事宜進行接洽”為不實消息:金色財經報道，對沖基金Third Point創始人Daniel Loeb推特發文稱，今日早些時候報道的“FTX正與Third Point就投資事宜進行接洽”一事為不實消息。據此前消息，SBF正尋求為FTX籌集高達94億美元的救助融資。SBF正在討論從波場創始人孫宇晨、OKX以及Tether處各募集10億美元，共計30億美元；從多家投資基金處籌得20億美元；剩余部分將來自其他投資者。目前與FTX洽談的投資者之一包括Daniel Loeb的對沖基金Third Point。[2022/11/11 12:47:22]

數據來源：CryptoCompare不過從大環境來看，整個加密市場并沒有受到根本性的打擊，根據CryptoCompare的數據，雖然今年6、7月加密市場體量有所回撤，但包括幣安、火幣在內的平臺已經恢復。于此同時，Square、MicroStrategy等公司買入加密貨幣的消息不斷傳來。如果從微觀層面看，雖然銀行卡和支付寶被凍結不可避免地讓部分投資者無辜躺槍，但換個角度看待問題，由于監管和金融機構的積極作為，更有利于打擊犯罪和保護用戶資產安全。投資者的應對策略

安全機構：黑客攻擊EthereumPow鏈獲利200 ETHW:9月18日消息，安全機構BlockSec表示，檢測到攻擊者正在EthereumPow重放PoS鏈的消息，該漏洞的根本原因是網橋未正確驗證跨鏈消息的實際chainid。攻擊者首先通過Gnosis鏈的omni橋轉移了200 WETH，然后在PoW鏈上重放了相同的消息，獲得了額外的200 ETHW。結果，部署在PoW鏈上的鏈合約的余額將被耗盡。[2022/9/18 7:04:23]

今年以來，央行加大了反洗錢和反詐騙的力度，其公布的一季度涉及的罰款幾乎等同于去年一年的數額，而不少加密貨幣的OTC、交易、借貸等細分賽道的從業者和平臺，也受到了來自地方金融局和部門的調查。雖然這樣的整治有利于肅清行業中的違法行為，但對于一個新興行業來說，同樣需要一個穩定的發展空間，而這需要交易平臺、OTC兌換商和加密投資者共同的努力。只有嚴打黑產，讓黑產與正常用戶隔離是解決凍卡問題的根本之道。對平臺來說，建立有效風控機制有助于為投資者營造安全可靠的法幣交易環境。據了解，在凍卡的消息傳出后，包括火幣、OKEx等在內的交易平臺，均加強了與監管部門溝通，并對OTC系統進行了升級、迭代。今年8月，國內最大的場外交易平臺火幣的OTC交易區完成了本年度耗時最長的一次系統升級，不僅優化了底層架構，還更新了限時限額提幣策略，此次升級就覆蓋登錄、OTC交易、劃轉、幣幣交易、充提幣、鏈上數據等場景，目的在于能最大程度避免平臺成為不法分子洗錢、套現的法外空間，讓黑產無處遁形。實際上，需要升級的不只是交易平臺，還有投資者和OTC兌換商自身。對加密投資者來說，一定不要因為眼前的利益，出售自己的平臺賬號、為他人代買代賣，或是在不規范平臺/場外群售出以獲利等高風險行為，以免因小失大。而對OTC兌換商來說，切勿為不法分子提供場外交易服務，避免被無辜殃及。如何真出現意外，自己的銀行卡被凍結了，有可能是因為賬戶的某些行為觸發了銀行的反洗錢系統，一般而言，銀行不會直接凍結銀行卡，而只是會限制您的非柜臺業務或者是「只付不收」，也就是暫停您的部分交易權限。因此，投資者不必慌張，可以直接聯系開戶銀行，按照銀行的要求提供相關信息，一般是解釋資金往來的原因即可解凍。此前，招行、中行、農行、建行和工行等銀行客服，在回復涉及加密貨幣交易的行為是否會凍結卡號時均回復稱：「只要操作合法，渠道合法，虛擬貨幣來源合法，頁面支持銀行卡服務，銀行卡不會主動凍結用戶的資金，除非涉及洗錢與詐騙等非法相關的案件。」這意味著，對于投資者來說，只要不參與違法犯罪活動，不被牽涉進洗錢、詐騙等案件，正常的加密貨幣交易行為屬于法律允許的框架內。而如果是銀行卡遭遇司法凍結，則需要通過開戶行或者銀行電話熱線，查詢到具體的凍結期限和具體被什么地方凍結，然后按照當地的要求，解釋為什么會發生這筆資金的轉賬，同時將相關材料提供給，按照各地系統處理方式的不同，按照案子的不同，他們會給出一些反饋。在法律意義上，如果用戶真的沒有參與電信詐騙或者洗錢，而只是因為售賣數字資產被凍結，那么應該是屬于被牽連的善意受害人，建議咨詢相關律師處理。一般情況下，大部分的司法凍結都只是暫時凍結，只需要配合調查，在兩三個工作日內，就會自動解凍。這種情況無須擔心，到期銀行卡會自動解凍。解凍后，為避免不必要的麻煩，可將被原來卡上資金轉走，暫時不使用該卡。隨著整個加密行業逐漸成熟，提供交易服務的交易平臺的合規體系逐漸完備，相信在未來，即便是被圈外人稱為「洗錢溫床」的OTC交易，也不會成為法外之地。

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