SUN:多么痛的領悟，老韭菜參與區塊鏈DeFi項目被割后的幾點反思_Phoenix Defi Finance

近期區塊鏈圈或者幣圈，最火熱的除了Filecoin的太空競賽，另外就屬各種鎖倉挖礦和流動性挖礦的Defi項目了。社群與朋友圈內，不斷看到趕上這一波Defi風口的新老韭菜們曬收益：3天十倍，2000U變32萬U，小賺5倍收益……敢情玩Defi就是撿錢嗎？推崇價值主義的我，一直覺得Defi這種發新幣激勵老幣種充值質押，拉高老幣種的價格的套路不算新鮮，這個過程也沒創造多大價值，按道理玩不了多久就歇菜，所以一直沒重點關注參與。但是自一個又一個參與defi流動性挖礦一夜暴富故事的出現，我的臉被“啪啪啪”打的確實有些疼。

全文2850余字，預計閱讀需8分鐘Defi初體驗經歷分享

Coinbase抨擊美國證券交易委員會對法院命令的“逃避回應”:金色財經報道，在美國證券交易委員會長時間保持沉默和含糊其辭的回應之后，Coinbase 于周六向聯邦法院提出了正式請求。Coinbase 首席法務官Paul Grewal 發推文說：“我們迫不及待地想等到下周的最后期限來解決美國證券交易委員會對第三巡回法院 6 月 6 日命令的回應。政府拒絕聯邦法院的直接質詢是不尋常的。”[2023/6/19 21:45:58]

不甘心錯過defi風口沒賺到錢還被啪啪打臉，我決定小試一把，投一點點錢體驗下Defi。前不久剛好看到“雖遲必到”的我波場“孫割”，為自家defi項目SUN站臺宣發。看到我“孫割”這么賣力的號召大家波場”種太陽“，就決定支持下我“孫割”，參與體驗波場的Defi項目。

跨鏈DeFi協議Umee正在創建名為UDX的機構借貸DAO:金色財經報道，跨鏈DeFi協議Umee正在創建一個名為 UDX 的機構借貸 DAO，以幫助促進債券市場向 DeFi 借貸的過渡。該計劃將提高 Umee 的 Cosmos、以太坊、Avalanche、Near 和 Solana 兼容交易平臺上的債券市場效率。據悉，自2021年6月以來，跨鏈借貸協議已籌集了近4000萬美元。[2022/9/27 5:55:16]

波場Defi項目SUN，上線即開始質押創世挖礦，參與用戶需要質押波場相關的幣種至獎池，共同瓜分SUN的創世挖礦，為期14天的質押，共同瓜分186萬余個SUN。用戶質押挖礦收益與投入TRX的量和時間占比決定，質押量越多，質押時間越長，最終分得的SUN數量越大。雖然，波場在眾多其他挖礦類Defi火爆的時候上線SUN，難免有些蹭熱度的感覺，但是考慮到SUN是我“孫割”這么賣力的推Defi。9月2日，我還是拿出一些閑置USDT換了點7600個TRX，小資金參與質押挖礦和流動性挖礦，當時TRX的價格為0.0385U。

FTX (FTT) 24小時交易量突破43億美元，現報5美元:11月9日消息，據CoinGecko數據顯示，FTXToken（FTT）24小時交易量已達4,331,930,178億美元。據FTX行情數據顯示，FTT現報5美元，24小時跌幅71.8%。[2022/11/9 12:38:30]

截止目前，質押TRX總量87.63億個，我質押的7600TRX，挖出的SUN總量為1.941個，前后提現2次變現，獲得的挖礦收益為58.5U。質押的7600個TRX按照0.0295價格出售，前后15天參加SUN的創世挖礦，我的總收益為：7600×+58.5U=﹣9.9U初次體驗Defi就無情被割，敢情我聽到的參加Defi挖礦暴富的故事，都只是故事嘛？韭菜還是韭菜，我孫割還是我孫割啊小白如何選擇Defi項目

本周被黑客攻擊的加密項目Nomad和Slope曾獲Circle投資:金色財經消息，穩定幣發行商Circle旗下風險投資公司曾參投本周被黑客攻擊的兩個加密項目，Nomad和Slope，Circle在2月參與了Slope的800萬美元A輪融資，以及4月份Nomad的2240萬美元的種子輪融資。本周早些時候，跨鏈橋Nomad近2億美元資金被盜走，Solana的600萬美元漏洞利用可能與Slope錢包有關。Circle發言人表示，Circle與Nomad和Slope的關系并未對公司造成任何財務損失。[2022/8/5 12:03:41]

Defi項目自今年6月開始成為引起注意，到7月份的發展聲量劇增，8月份迎來高潮，再到9月開始出現熱情退卻的跡象。在這一波Defi熱潮中，短短3-4個月，幾十萬幣圈用戶參與，帶來百億美金級別Defi市值。盡管其中充滿短期內因為Fomo情緒帶來的泡沫，但更多的是不少有價值有前景Defi項目的估值溢價。那么，哪些項目更具有長期發展空間，小白如何選擇Defi項目呢。結合我初次體驗Defi質押挖礦后血淋淋的被割經歷，個人建議小白可以從以下幾個維度篩選Defi投資標的。即將上線的市場呼聲高較高的仿盤

Art Blocks Curated NFT近24小時交易額增幅超100%:金色財經消息，據opensea最新數據顯示，Art Blocks Curated NFT近24小時交易額為527.21ETH，24小時增幅123.6%。[2022/7/18 2:19:26]

在去中心化交易所Uniswap開始火爆后，即有團隊馬上復現了Uniswap的代碼，推出了Sushiswap。由于Uniswap在初期并未推出代幣激勵，Sushiswap團隊看到了機會，快速集成Defi市場上已有的幾個項目的特點，上線了Sushiswap，并推出了代幣Sushi。Sushiswap上線后，馬上從其他項目吸血fi用戶和資金。隨著資金和用戶的不斷流入，早期參與Sushi的用戶在幣數和幣價上均收益頗豐。老牌公鏈即將上線Defi應用

在整個鏈圈，Defi的火熱，再次給眾多公鏈指明了一個應用方向。隨著以太坊、波場的Defi應用推出與豐富，其他公鏈也相繼公布其Defi發展計劃。NEO、本體、Nervos、波卡生態等均會主推其Defi項目，預計將會延續Defi的第2/3波熱潮。把握住這些頭部山寨公鏈的Defi應用機會，早期加入，大概率會有不錯的收益。可參考標的：NEO、ONT、CKB提前埋伏風頭已過的明星項目

Defi天然契合區塊鏈的技術特性，可以作為Cefi的補充，具有一定的實用價值。早期誕生的一些Defi明星項目在社區，治理機制、技術等層面都有先發優勢，雖然目前可能風頭不再，但隨著未來Defi生態的完善與普及，昔日的明星項目大概率還有機會引領Defi的發展。這些項目發行的代幣以及未來新的挖礦機制都值得關注。可參考標的：Curve、Compound、Synthetix關于Defi未來的幾點思考與預判

短期來看，區塊鏈圈的熱點與價格走勢更多的是一種非理性的炒作結果，但是中長期來看，持續產生并輸出價值的項目將回歸到其價值本身，以太坊的中長期價格走勢就能很好的驗證這種邏輯。所以，站在中長期的視角看待Defi，無疑能看到一片光明。個人覺得未來，Defi將出現以下幾大趨勢Defi在制度層面改變了資產發行和資產流通關系，為金融行業帶來創新。目前我們所說的Defi主要是穩定幣、去中心化借貸、去中心化交易平臺3大類應用，這些應用將資產發行與流通的權力由主權金融機構下放到大眾，未來人人可發行數字資產，人人可以開通交易所。雖然金融的模型設計與風險把控都需要有一定的專業性，但是Defi應用完全有機會通過更加完善的智能合約，讓資產的發行與流通的各個環節模塊化，發行者可自由組合設計。專業性并不能阻礙發行者，只會成為篩選淘汰發行者的條件。公鏈的開發者生態將決定Defi應用的遷移與繁榮。這一輪Defi的爆發為何會集中在以太坊平臺，而不是EOS或者波場呢？其中最為核心的是以太坊生態聚集了更多的開發者，以及Defi應用開發的各種合約標準的完善與豐富。開發者作為Defi應用的供給方，Defi開發者越聚集，Defi的應用將越豐富與成熟。目前來看，波卡生態的繁榮將對以太坊的Defi生態發展構成威脅。圍繞Defi的配套設施將涌現新機會。Defi的發展，在一定程度上可以參考Cefi。在傳統的中心化金融領域圍繞金融資產的產生、流通、保險、擔保、交易等環節，均可以對應到Defi領域。目前，圍繞Defi的配套已經有資產發行平臺、發行協議、資產交易、數據導入識別、抵押借貸、風險轉移、項目漏洞與安全評估、資產管理與流量入口等等。Defi的發展必然會產生這些配套需求。與傳統金融市場打通將決定Defi的繁榮與規模。當前Defi行業的總市值不過百億美金，在加密貨幣行業占比3%左右，在傳統金融行業市值中就是九牛一毛。所以Defi行業要想獲得更大的市值空間，通過Defi的機制與模式創新去改造和吸收部分傳統金融行業資金流向，從而吸引到更多資金的注入。回顧最近幾個月，Defi圈不斷上演著你方唱罷我方登臺的新項目上線大賽。一個個Defi項目帶著不同的模式，披著新鮮的外衣出現，獲得資金與用戶的流入，直到早期紅利被瓜分蠶食，隨著下一個熱點項目上線而被用戶和資金拋棄。如果Defi始終是在不斷上演著“俄羅斯套娃”的把戲，始終在幣圈或者鏈圈原地打轉，走向消亡將只是時間問題。當年支付寶推出理財產品余額寶，打破了理財產品原本固化的銷售渠道，讓大眾能更便捷、透明的接觸到理財產品。這種自下而上的變革，不僅讓余額寶的基金規模迅速達到2000億級別，更是讓眾多銀行感到壓力從而由抵制變為主動合作。

Defi的機制創新也勢必有機會威脅到傳統金融機構的壟斷地位，同時倒逼他們逐步走向開放和透明化，進而提升資金的流通效率，這將是Defi的價值所在與出路。所以，未來Defi如何破圈，如何去服務或者改造傳統行業的金融場景，決定著Defi行業發展的空間。

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