比特幣:將比特幣用作結算網絡中蘊含的經濟學知識_InvestDigital

編者按：本文來自區塊鏈大本營，作者：SAIFEDEANAMMOUS，譯者：火火醬，Odaily星球日報經授權轉載。隨著比特幣的逐步普及，其交易費用也持續上漲，人們紛紛抱怨市場前景黯淡。如今，平均交易費用超過了2美元，悲觀主義者們發出了“比特幣終將走向滅亡”的論斷，畢竟沒人會愿意為單筆小額消費支付2美元的手續費。相比而言，信用卡和PayPal等其他支付方式的交易成本要低得多。比特幣注定滅亡？

但其實問題不在于比特幣本身，而在于人們對比特幣存在的一些誤解。首先，我們來分析一下價格目前的飛漲態勢：如果比特幣注定會走向滅亡，那么為什么仍有那么多人對它趨之若鶩？原因在于比特幣本就不是為了小額交易而設計的，其目標群體是各類大宗交易。市場上針對小額面對面交易的付款方式已經非常多了：現金、物物交換、信用卡、銀行支票等等，世界各地使用的支付方式也不盡相同。但是能夠進行國際支付的貨幣卻很少：美元、歐元、黃金和國際貨幣基金組織的特別提款權。絕大多數國際交易都是以這幾種貨幣進行計價的。在此情況下，數千美元的跨國交易往往要花費幾十美元的手續費，并且還要接受金融機構的介入調查。相比之下，2.5美元的比特幣交易費看起來就實惠很多了。但是，如此大筆的國際資金流已經遠超比特幣區塊鏈的實際處理能力，如果有更多的交易持續涌入的話，必然會導致費用的增加。然而，這也不代表比特幣終將走向滅亡。比特幣優勢

BitGo執行董事：企業每周都要求將比特幣納入其資產負債表中:金色財經報道，BitGo歐洲、中東和非洲地區的總經理Darren Jordan表示，企業經常詢問如何將比特幣添加到他們的資產負債表中。在同一小組中，Genesis Trading首席執行官Michael Moro同意Jordan的觀點，盡管該公司早在2015年就與對沖基金合作，而且家族辦公室和類似企業也在此后進入市場，但這是去年最大的變化之一。Moro表示，我們已經看到企業將加密貨幣放在他們的資產負債表上的巨大增長，這不僅僅是美國的科技公司，我認為我們看到南美和東南亞的公司再次參與其中，作為他們的財務投資組合的一種。（theblockcrypto）[2021/10/7 20:11:27]

比特幣作為一種沒有交易對手風險的貨幣，可以在幾分鐘完成大額支付的最終結算。因此，我們可以將比特幣與央行等大型金融機構之間的結算支付進行比較——比特幣的優勢十分明顯：成本更低，且具有可驗證性。從歷史層面來看，黃金是除比特幣以外的唯一一種沒有交易對手風險的貨幣，但轉移黃金的成本可就高多了。我們假設存在以比特幣結算為基礎的全球經濟體系。以比特幣目前的結算能力來看，該體系每天可以核實約35萬筆交易，可供全球850家銀行每天進行一筆跨行交易。在這樣一個由850家中央銀行組成的國際網絡中，可以通過比特幣進行每日的最終結算。與當前的央行結算網絡相比，該比特幣網絡具有兩個主要優勢：首先，最終的結算結果不依賴于其他交易對手，且無需實體銀行作為實質仲裁方。打破全球霸權集中體系對于全球各國而言都是一件好事。其次，在比特幣網絡中，任何銀行成員都無法夸大其基礎貨幣的供應量。因此，比特幣比本國貨幣更具價值和吸引力。在此情境之下，政府無法憑空創造新的比特幣，各央行間可以自由競爭，推出以比特幣為基礎的貨幣工具。如果沒有最后貸款人的話，部分準備金銀行將會面臨生存危機，只有提供100%由比特幣支持的金融工具的穩健貨幣銀行才能生存下來。它們可以在鏈下進行內部客戶結算，然后通過區塊鏈進行每日最終的跨行結算。經濟學依據

財資權威公司TMI與Diginex合作，將比特幣列入資產負債表:4月9日消息，Treasury Management International (TMI)收到了以比特幣支付的研究加密資產效用相關的費用，并選擇與在納斯達克上市公司Diginex合作，利用Diginex旗下加密貨幣交易所EQUOS.io及其行業認證托管Digivault來接收和存儲比特幣。（Prnewswire）[2021/4/9 20:02:16]

我最近在寫一本書，其中涉及將比特幣作為穩健貨幣的主要價值主張，以及其重要的歷史意義，其影響遠超于小額交易成本上漲對消費支付產生的影響。縱觀歷史，穩健的貨幣是人類文明發展的重要基石，它的消亡往往會伴隨人類文明的衰落。現代世界是建立在19世紀穩健貨幣的基礎之上的。而在二十世紀追求即時滿足的消費主義文化中，法定貨幣的不斷貶值不利于進行長期儲蓄。比特幣社區對消費支付的執念是法定貨幣時代殘存下來的歷史遺留問題。那些只知道在貨幣貶值之前大把花錢的人，把生活看作是消費的載體。當然，在一個貨幣健全的世界里，人們必然需要消費，因為他們需要生存。但由于儲蓄會帶來升值，所以未來消費的機會成本較高。因此，消費將不再是生活中最迫切的部分，人們只會購買自己需要的、可持續使用的東西。與其把錢浪費在自己本不需要的塑料垃圾上，人們會更愿意為未來存錢，看著它增值，并實現個人經濟獨立。在比特幣經濟中，仍然可以維持如今的高交易量，但并不是所有交易都需要在比特幣賬本上進行結算，因為個人日常消費并不需要比特幣的不變性和不信任性。我們買咖啡的時候根本用不到比特幣所提供的嚴密安全性，用其二層解決方案進行處理就已經綽綽有余了。使用比特幣進行個人日常消費就像開著協和式飛機上街買菜——是在浪費比特幣的價值。日常消費交易是一個相對瑣碎的工程問題，現代銀行系統已經通過各種形式的信貸和借貸制度在很大程度上解決了這個問題。雖然當前的支付解決方案可能存在一定的局限性，但由于銀行和支付領域中引入了自由市場競爭體系，所以人們終將從中受益。如果一味僵化地使用比特幣進行消費支付的話，那么交易費用的上升必然會損害網絡的普及，導致其價格停滯甚至下跌。在比特幣價格高達2000美元的今天，這種趨勢也越來越站不住腳。從結算層面來看，比特幣的日益普及增加了其國際流動性，提高了其在全球儲備貨幣面前的競爭力，最終導致交易費用的上升。隨著未來這一趨勢的繼續，預計其交易費用還會更高，且全球比特幣結算網絡的重要性也將持續增強。

南非央行前官員：2018年七國集團（G7）央行將比特幣等數字貨幣用于國際貿易:南非央行前官員Eugene Etsebeth在coindesk撰文稱，在2018年，七國集團（G7）的中央銀行將見證比特幣和其他數字貨幣成為市值最大的國際貨幣。這一事件，加上數字貨幣全球7*24小時交易的性質，將使其事實上成為中央銀行投資的一部分。加密貨幣也將滿足數字黃金的新需求。2018年，比特幣等數字貨幣將被用于國際貿易，投資數字貨幣的高回報率將鼓勵G7國家采取持有策略。[2017/12/18]

英國金融市場行為管理局將比特幣歸類為“商品”:據英國廣播公司（BBC）報道，英國金融市場行為管理局（FCA）已確定將比特幣歸為“商品”，而不是“貨幣”，因為他們認為比特幣無法被任何一家政府或任何一家中央銀行所“代表”。而作為商品，比特幣則不在英國金融市場行為管理局的法律職責和管轄范圍之內。據悉，這一表態似乎給出了英國對加密數字貨幣的積極看法。[2017/12/15]

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