AVE:一文讀懂Coinbase上線名單之Aave協議_LEND

編者按：本文來自加密谷Live，作者：DeFiRate，翻譯：凌杰，Odaily星球日報經授權轉載。Aave是一個DeFi借貸協議，它使用戶能夠使用穩定和可變的利率借貸各種加密貨幣。除了擁有Compound等協議上的典型特點外，Aave還擁有不同的功能，如無抵押貸款、"利率切換"，閃電貸和特殊的抵押品類型。Aave利用原生代幣——LEND，為持有人提供折扣費用。在不久的將來，LEND還將用于治理，并作為未償還貸款的第一道防線。Aave在2020年實現了大幅增長，其中大部分都可以通過AaveWatch進行跟蹤——這是一種監控借款和收費等關鍵指標的工具。同樣，用戶可以查看AaveBurn，看看有多少Lend被銷毀。

安全公司：黑客正在對MetaMask等主流錢包進行“模態網絡釣魚”攻擊:金色財經報道，安全公司CertiK在社交媒體披露，黑客正在對MetaMask等主流錢包進行“模態網絡釣魚”攻擊，通過將網絡釣魚消息發送到被識別為合法去中心化應用程序 (dApp) 的移動錢包控制非托管錢包的“模態窗口”，以引誘其所有者批準錯誤的交易，用戶可能會認為他或她正在通過MetaMask錢包批準“安全更新”。 CertiK團隊提醒并強調，用戶應該對每一個未知的交易請求都非常謹慎，甚至持懷疑態度——即使是那些被標記為安全升級的請求。[2023/4/14 14:03:02]

背景

Aave最初推出的是ETHLend，這是一個由StaniKulechov在2017年創立的借貸平臺。你可以在對Stani的獨家采訪中更多了解這段歷史。2017年11月舉行的ETHLendICO發行了10億LEND代幣，籌集了價值60萬美元的ETH。ETHLend于2018年9月改名為Aave，目的是為了整合我們上面所說的更廣泛的平臺功能。為什么選擇Aave？

數據：3億枚BUSD從Binance轉移到Paxos Treasury:金色財經報道，據Whale Alert數據顯示，300,000,000 枚BUSD（300,000,000 美元）從Binance轉移到 Paxos Treasury。[2023/1/18 11:17:36]

在市場上所有借貸協議中，Aave提供了最多樣化的DeFi抵押品。在強大的流動性以及使用NexusMutual防范智能合約風險的支持下，我們已經看到Aave在2020年的DeFi借貸市場中占據了重要的市場份額。FlashLoans

閃電貸是Aave的主要賣點之一。閃電貸不需要用抵押物來保證還款，唯一限制的是貸款的還款時間。只要在發放貸款的同一區塊內使用貸款并全額還款，該筆貸款就被視為是有效的。相反地，如果貸款沒有在同一區塊內還清，整個交易就會失敗。Aave對閃電貸收取0.30%的費用——隨著對特殊的閃電貸功能的需求增長，將為其提供穩定的收入來源。閃電貸為用戶打開了安全可靠的套利機會之門，同時用戶幾乎不用付出任何成本。彈性利率

彭博社：灰度GBTC本周一上漲12% 創下自2022年2月以來最大單日漲幅:金色財經報道，價值107億美元的灰度比特幣信托基金GBTC在本周一（1月9日）本周一上漲了12%，表現優于比特幣等其他風險資產，而且創下該基金自2022年2月以來的最大單日漲幅。此外，數據顯示GBTC的資產凈值折價率已經從上個月的49%下降至44%。

此前Gemini聯合創始人Cameron Winklevoss代表其Earn產品發布公開信，要求GBTC母公司DCG公開承諾在2023年1月8日之前解決欠款問題，但到目前為止雙方沒有更新處理此事的相關進展情況。[2023/1/10 11:03:59]

其他貸款平臺往往將用戶鎖定在固定或浮動利率上，而Aave的利率切換功能則允許用戶在兩種不同類型的利率之間進行切換。這使得他們可以在固定利率和浮動利率之間進行選擇，從而獲得最佳的貸款利率。在新的利率模式支持下，Aave自2020年5月部署以來，穩定利率貸款需求增長強勁。同樣，用戶還可以使用SwapRate對Aave利率進行杠桿操作——增加了可變和固定貸款利率管理的可組合性。值得注意的是，穩定利率并不是固定利率。相反，它們是一種更穩定的可變利率，不容易受到市場波動的影響。特殊抵押

Web3社交協議Orbis宣布SDK和Web App已支持Solana鏈:10月7日消息，Web3社交協議Orbis宣布其SDK和Web App已支持Solana鏈。Solara開發人員可以使用Orbis的開源SDK，在其應用程序中集成去中心化社交體驗。用戶可以使用Phantom等Solana錢包登錄Orbis Web App，并以完全去中心化的方式與使用EVM錢包的用戶進行社交互動，包括可以跨鏈使用的加密私聊功能。

在10月份，Orbis將進一步支持Solana生態，例如添加NFT以及Bonfida的.sol用戶名。[2022/10/7 18:41:44]

在ETH、DAI和USDC等常見的DeFi代幣之外，Aave將很快為用戶增加在UniswapLP和TokenSets等代幣上進行借倉的能力。這意味著用戶可以針對為他們賺取收益的倉位進行借貸——而不必為了利用加密借貸而犧牲無法進入這些倉位的機會成本。如何借貸

以太坊研究員：合并是以太坊接替比特幣的機會:金色財經消息，以太坊研究員 Vivek Raman在接受采訪時表示，僅從經濟角度來看，以及由于供應量因素的影響，以太坊確實有機會超越比特幣。Raman指出：“合并后，以太坊的通脹率將低于比特幣。特別是在費用燃燒的情況下，以太坊將通貨緊縮，而比特幣將始終處于通脹狀態。盡管比特幣每減半，通脹率就會下降。”（Cointelegraph）[2022/7/25 2:35:05]

要開始使用Aave，請訪問https://app.aave.com/并使用Web3.0錢包進行連接。要存入資金，請選擇一種資產，然后輸入您希望借出的金額。從這里開始，只需批準Aave對所選資產的訪問權限，并簽署交易以獲取押金。

你存入的資金將被提供給貸款池，您可以在Aave應用儀表板中實時監控您的應計利息。當向Aave提供資本時，用戶會收到aToken，其功能類似于CompoundFinance的cTokens——授予你一個生息資產，標志著你對標的資產池的索償比例。然而，與cToken不同的是，每個aToken都保留了與基礎資產同等的價值。例如，一個aDAI代幣的價值始終與一個真實的DAI代幣相同。aToken不會隨著利息而升值，相反，您余額中的aToken數量會增加。請記住，由于價格波動的差異，每種資產都有不同的抵押品要求。穩定幣由于其固有的價格穩定，可提供最大的貸款價值比。要了解更多關于Aave的分級流程，請查看他們的風險框架。Aave上的每種資產都有兩種獨立的利率。一個是穩定利率，一個是浮動利率。用戶可以在這兩種利率之間隨意切換。AavePay

AavePay允許歐洲用戶使用其加密貨幣支付日常開支。用戶可以通過Aave借出貸款將法幣發送到任何銀行帳戶——所有這些都無需直接兌現其所持有的加密貨幣。該服務目前僅支持歐元。LEND實用性

Aave的原生代幣--LEND--是一個ERC20的代幣，總供應量接近13億。LEND最初是作為ETHLend平臺內的utilitytoken。它為用戶提供了各種優勢，包括降低費用，提高貸款價值比，以及抵押獎勵。然而，隨著ETHLend被Aave取代，LEND代幣承擔了更多的應用場景，包括平臺治理。LEND持有人能夠對開發團隊的提議和設定的經濟參數進行投票。該協議目前使用大約80%的平臺費用在公開市場上銷毀LEND。這意味著貸款供應將持續減少，隨著時間的推移，這可能會提高代幣的價值。未來，LEND將有更多的抵押來支撐協議治理，包括要求支付協議費，以充當惡意借款人發生流動性事件時的第一道防線。Lend支持的資產：

Aave支持近20種基于以太坊的資產，包括但不限于：BasicAttentionToken(BAT),Dai(DAI),Ethereum(ETH),KyberNetwork(KNC),Aave(LEND),ChainLink(LINK),Decentraland(MANA),Maker(MKR),Augur(REP),Synthetix(SNX),TrueUSD(TUSD),USDCoin(USDC),Tether(USDT),WrappedBTC(WBTC),0x(ZRX),SynthetixUSD(SUSD).

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