BIT:幣圈“避坑”全指南_數字貨幣背后的七大陰謀

幣圈的市場階段變了。技術突破、優質項目、新用戶的增速都在放緩。圈內人經歷了周期與黑天鵝，告別“萌新”，變得更聰明謹慎，從問“投啥最賺錢”到問“投啥不虧錢”，從一味追求暴富過渡向兼顧守護財富。隨著需求的深入，供給也在整合。各垂直領域獨角獸在主營業務之上夯實基礎、擴大邊界，為用戶提供“交易-存儲-轉賬”全流程的保障，以及“安全、增值、流動”之間的動態平衡。而今，產品線太豐富，業務更復雜，邊界愈模糊，風險也更隱藏。為此，Odaily星球日報將在本文重新梳理持幣者在不同環節可能踩到的坑，并給出應對之策。你的第一枚數字貨幣應該存放在哪？

大多人獲取到第一筆加密貨幣，無非三條路徑：場外交易、挖礦所得、他人轉賬。1.場外交易的坑，大多源于我們對交易對手缺乏了解，一旦牽扯到非法資金，大概率會被“凍卡”或被調查，造成經濟與名譽損失。避坑最省力的方法就是選擇可靠的平臺，因為靠譜平臺會替你把KYC和相關風控做到位。事實上，KYC已經成為“正經”交易所的標配。由于數字貨幣的跨地域特性，貫徹KYC也已成為交易所們進入一方市場時擁抱監管、合規獲客的重要一步。不同國家地區對數字貨幣的資產屬性和交易準入門檻持多樣態度，這也就需要交易所有一定的監管對話能力。舉個有監管的例子，在日本，數字貨幣交易所屬日本金融廳管轄，自2017年9月起，由FSA分批頒發運營許可。截至2020年3月底，共有23家交易所喜提牌照，其中，早在2018年9月，火幣集團控股了日本首批合規數字貨幣交易所之一的BitTrade，以團隊合并的方式獲得資質。在FSA的監管框架和修訂版《犯罪收益轉移預防法案》的要求下，交易所需遵從嚴格的KYC政策，核查開戶用戶的身份，保管交易記錄，并且向監管機構報告可疑交易。站在用戶的角度，更嚴格的KYC將大量高風險交易對手攔在門外。即便你不幸蒙冤，交易所也會高效配合并協助調查，早日還你清白。再者，可靠的交易所在OTC標準化流程上輕車熟路，商戶評分體系也較為完善。這就像京東、天貓之于新電商平臺，我們既不擔心交錢卻沒收到貨，又可以橫向比較再選擇最靠譜的賣家。2.由于不同共識機制、激勵政策的幣種對“挖礦”的釋義千差萬別，本文主要就產業最成熟、不容易被坑的比特幣展開討論。我們將比特幣挖礦粗略分為直接和間接兩種。前者的風險點太多，Odaily星球日報在長期接觸與跟蹤報道礦業中，見過不靠譜的礦機廠商和經銷商、價格波動的期貨和遲來的現貨、礦機運輸途中的各種插曲、跨國貿易的層層阻礙、常理之外的停電理由、病和勒索的不斷干擾、防不勝防的團隊內鬼、謎一般的政策態度……也正因如此，我們總是建議，已經錯過了早年紅利期的新人謹慎進場，或與有豐富經驗、資源壁壘的老玩家強綁定合作。更低門檻、易上手參與“鑄幣”環節的姿勢，就是托管和云算力。托管相當于把購買機器后的“麻煩事”甩給了托管礦場，風險也隨信任一并轉移。因此，托管的避坑核心就是找到靠譜的礦場。云算力亦是如此，潛在風險集中在產品背后算力的真實與穩定性。避坑的核心是找到靠譜的平臺。當然，“靠譜”是不易量化的主觀判斷。客觀上，從業越久，累積的信用越實，對應的違約和跑路成本越高。暫無明確監管約束的中心化平臺大抵如是。3.無論是場外交易、挖礦所得還是他人轉賬，都要選擇能放心的收款錢包。第一種情況下，持幣者最先接觸到的還是交易平臺內的個人賬戶熱錢包。這類錢包往往由平臺托管私鑰，更似互聯網錢包的邏輯和體驗，憑用戶名和密碼登錄并授權，借助第三方賬戶體系即可找回并重置密碼。交易所熱錢包的安全性倚重于交易所自身信用、資金透明度、防盜能力、追索和賠付能力等。不少國內外第三方機構會監測交易所錢包地址，比如BitUniverse幣優每周發布《交易所透明數字資產排行榜》周報，在6月22日周報中，Coinbase以111.94億USDT位居首位，火幣全球站以54.98億USDT位列第二，幣安以31.35億USDT排名第三。再如加密貨幣分析公司Messari于5月22日更新的“真實交易量”計算指標及交易所排名，幣安、火幣、OKEx、Bithumb和UPBit等進入前十。另據Chain.info，截至6月26日12:00，BTC錢包余額排名第一的是火幣冷錢包，Bitfinex冷錢包和Bitstamp冷錢包緊隨其后。類似的統計和排名可以輔助我們判斷交易所的實際運營狀況，建議保持關注。交易所錢包的外部風險則主要來自黑客攻擊。2018年1月，日本數字貨幣交易所Coincheck被黑客劫走超過5.2億美元的NEM被非法轉移。這不僅損害了平臺用戶的利益，還將日本交易所牌照發放進度拖了一年。黑客與白帽的攻守背后是道德與資金的博弈。交易所越舍得下血本鞏固城墻，黑客的攻擊成本就越高。目前頭部交易所大多保持著安全運行記錄，以火幣為例，運營近七年，從未發生盜幣事件。由此可見，避開交易所熱錢包的坑不難，選對交易所就行。如果第一筆數字貨幣不是來自場外交易，新手往往會主動搜索“哪款數字錢包好用又安全”。Odaily星球日報曾在《區塊鏈錢包能成為第二個支付寶嗎？》中詳細介紹和對比冷熱錢包、托管錢包，概括下結論：冷錢包本質是私鑰保險柜，用離線和不便換安全，坑在于物理損壞或丟失，避坑基本靠個人注意；熱錢包像是去中心化版網銀，有小概率被黑客攻擊或出現產品bug，坑在于私鑰并不真的助記，避坑的要點是建議物理備份私鑰，以及選擇大品牌。該文還列舉了成立最久、用戶最多、口碑最佳的諸多品牌。所幸，數字貨幣錢包領域格局過于靜態，頭部依然那幾家，在此不贅述。稍作小結，以上我們介紹了持幣者在獲取第一筆加密貨幣時的三種情況、三個存放地以及各自對應的風險與風控。有了幣后，怎么操作最保險？

觀點：三個月的挖礦風潮最核心的是完成了幣圈財產再分配:比特幣女博士在微博表示，通過這一次幣圈風口，新韭菜應該明白了倉位控制和風險管理的重要性，很多概念看起來很有前景、創新性十足，未來也會有更牛的新項目受到啟迪。但這一切有可能和散戶并無關系，從幣圈的金融本質來看，本次三個月的挖礦風潮最核心的是完成了幣圈財產再分配。通過這次，我想新韭菜也應該明白了，在這個市場，若想取得超額收益，需要有過人之處（資源上的、技術上的、財富上的），最好不要人云亦云的被拉進什么家人群，然后祈求社區出臺什么提案來力挽狂瀾。虧錢是最有效的投資課。[2020/10/7]

但現實中，用戶并非只強調安全，而是在安全大前提下追求增值和流動性。進入幣圈的動機和投資目標也決定著不同用戶下一步的操作選擇，比如高頻交易、長線屯幣或定投、幣本位理財和基金、staking等等。持幣之后的心態大致分三種：飛黃騰達、避險保值、信仰一躍。下面，我們逐一分析不同畫像的用戶可能遇到的坑和避坑tips。1.飛黃騰達曾是大多數字貨幣市場小白的夢，他們風險偏好高、操作較頻繁、喜歡加杠桿、不愛掛止損。這類散戶容易踩入“三坑”：資產類別、交易平臺、交易產品，即炒最山寨的幣、選最野的小平臺、開最“賭”的合約。雖然他們不一定聽勸，但要真想避開這三坑，很簡單，就是選擇大所。越是正規的交易所，越愿意長期陪伴用戶，保護交易者利益，因此在選擇資產、設計產品、交易全流程上都替用戶控制風險。先說資產選擇，BTC、ETH早已無法填滿炒幣需求。每隔一段時間，就會出一波新概念新板塊，比如平臺幣、小礦幣、隱私幣、PoS幣、DeFi幣。上“二級市場”前，可靠的交易所會同時站在用戶角度，審核幣種背后的價值支撐、預判并加強其流動性，防止新幣禍害用戶錢財、折損交易所品牌。還舉日本的例子，除了交易所要合規，資產也要得到日本金融廳審批。就在6月16日，HT登陸火幣日本，成為日本第26個合規數字資產，并在日本合規數字資產市值中排第7。有了監管和平臺的雙重保障，超過620萬的日本數字資產投資者才可以交易HT。國內的數字貨幣投資者則被暴露在更復雜的風險下。假借數字貨幣之名的資金盤、傳銷盤、電信詐騙層出不窮，Odaily星球日報曾在《區塊鏈與傳銷不得不說的故事》和《我知道是資金盤，但我想暴富》中詳解個中套路和避坑要點。這類“劣質數字資產”的火熱離不開薄弱的投資教育、滯后的監管政策、參與者的貪婪與無知。對此的基礎防范措施包括在百度中搜索下項目“風評”，通過微信小程序“靈鯤金融風險查詢舉報中心”驗證下項目性質，更進一步的判斷則需要一定的獨立思考能力、信息鑒別能力和金融投資常識。再說產品設計，Odaily星球日報前段時間調查并揭露了靠“假大V帶單、超高杠桿、提幣設限、操縱幣價、吃客損、事后失聯”的殺豬盤交易所。6月，“北京名校女碩士自曝遭遇婚戀‘殺豬盤’4天被騙75萬”一事被多家媒體報道，被冒名的“真·火幣”隨即澄清回應，并指出假平臺上的“24小時后方顯示盈虧”和“虧損額顯示”明顯不符合正常產品邏輯，為假平臺操控的結果。可見，身為交易平臺，離客戶資金最近，善惡只在一念間。想作惡的話，平臺網址、錢包、社群、幣種、客服等皆可造假，環環套路用戶。即便平臺從善、堅守正確的價值觀，還只是自律。資產流動性差、大戶惡意操縱幣價、服務器不穩定、黑客攻擊等外部風險也時刻考驗著交易所的技術實力。理論上，技術團隊規模越大、經驗越久，越有能力保護著用戶的資產和體驗。站在企業的角度，優化撮合系統、穩定行情界面、建立災后備案，都能幫助投資者避坑。2.與“炒作型用戶”不同，避險型用戶多在傳統投資領域有一定經驗，數字貨幣對于他們而言，是與主流金融市場相關度低的“凈土”，也是總資產中不大的一筆“配重”。在這種保值的心態下，他們不會密切盯盤、高頻操作，而是更愿把幣交給“專業機構”，以期獲得“幣本位”回報以及中長期的增長。針對這類需求，錢包和交易所紛紛推出類理財/基金型產品，資產端多連接了量化產品。遺憾的是，數字貨幣市場處于早期階段，策略有待磨合校驗，團隊水平參差不齊，我暫未看到長期真實穩定盈利的產品。在此，奉勸各位讀者遠離以“高收益”為宣傳點的活期產品，甄別“投資大師”們粉飾過的歷史業績，盡量選擇有完整有效法律合同的老品牌。3.“信仰型用戶”最為小眾，也最純粹。他們大多最早進場，在紅利期積累財富，在布道中鞏固信仰，任憑幣價大起大落，堅信比特幣終將力壓法幣。對于這部分玩家，在保證生活的前提下，將法幣最大化兌換成數字貨幣，屯好幣，保管好私鑰即可。在此，分享點個人經驗。在不同的市場階段下，投資心態和目標是流動的，我會將幣拆成幾份，放入不同風險/收益的平臺和產品中。在此推介最好用的避坑原則：分散。望大家不要中途忘記。最后總結下，數字貨幣市場復雜多變，行業仍在走向成熟，參與者的個人能力十分有限，要想保護自己的資產，選擇可靠平臺尤為重要。由于平臺的技術實力、安全系數和價值觀相對隱性，建議選擇品牌久、業務全、備付金/準備金充足、相對合規的平臺。正如前文所言，對于暫無明確監管約束的中心化平臺而言，品牌、信用、價值觀即一切。

直播｜Zenobia - Hedera > 幣圈“后浪”仙女直播周:金色財經 · 直播 主辦的《 幣圈 “后浪” 仙女直播周》 5月29日10：30準時開始，本期“后浪”仙女Hedera 高級副總裁Zenobia A. Godschalk將在直播間聊聊““后浪”哈希圖Hedera為何吸引谷歌為之節點”，感興趣的朋友掃碼移步收聽！[2020/5/29]

聲音 | 安全研究員：針對幣圈用戶的6點安全建議:針對幣安遭黑客攻擊損失大量BTC事件 ，RatingToken安全研究員為幣圈用戶提供6點安全建議，以盡量規避類似風險：1.在登錄銀行、交易所、錢包等重要網站時，一律使用帶https開頭的安全鏈接；2.手機、電腦等聯網設備不隨意使用第三方不明Wifi；3.必須安裝防護殺軟件，拒絕“裸奔”；4.網頁、APP出現異常情況時，及時確認和終止重大操作；5、不打開來路不明的插件、郵件、鏈接；6.大額資產盡量轉到冷錢包。[2019/5/8]

聲音 | 經濟日報：比特幣年內跌80%，“幣圈”持續蒙陰:今日經濟日報發表題為《比特幣年內跌80%，“幣圈”還有泡沫嗎》的文章，文章里指出幣圈的“內戰”客觀上動搖了部分人對市場的信心，監管的不確定性也給虛擬貨幣蒙上一層陰影。當前幣圈存在操縱、欺詐等諸多問題，比特幣價格已經嚴重偏離其本身價值，出現了巨大的泡沫，一遇風吹草動就容易出現暴漲暴跌。比特幣存在泡沫，似乎已是一個無需討論的問題。早前，社交媒體上一張圖片被廣為轉發，圖中顯示比特幣的價格曲線和經典的泡沫曲線驚人地吻合。但有業內人士認為，比特幣大跌，對于區塊鏈行業來說未必不是一件好事。泡沫過后，或許也意味著真正的“產業區塊鏈”時代即將到來，隨著市場監管的更加完善，未來真實的區塊鏈技術將具備相當廣泛的應用空間。[2018/12/21]

中國金融信息網：公鏈和交易所有望成“獨角獸”風口 幣圈漸顯專業化操盤趨勢:當前區塊鏈基礎設施和技術仍不成熟，離大規模商業化仍有距離，行業未來誕生“獨角獸”的風口或將集中在公鏈和數字資產交易所。在幣圈，機構入市、專業化操盤趨勢顯現，二級市場的散戶越發弱勢，投資風險不容忽視。另外，地方政府開始加大對區塊鏈技術的重視和布局。[2018/6/23]

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