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數字貨幣:中國央行反洗錢力度空前,加密貨幣監管正在加碼_比特幣

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吳說區塊鏈獲悉,今年一季度以來央行反洗錢力度空前,涉及反洗錢的罰款已經幾乎等同去年去年。幣圈多家從事OTC、交易、借貸等領域的企業,也對吳說區塊鏈證實,近期受到來自地方金融局與更加頻繁的調查。據財新報道,2020年一季度共有18個省份的38家央行分支機構對93家反洗錢義務機構及相關責任人開出94筆反洗錢罰單,處罰金額共計1.83億元,處罰金額同比上升近4倍,處罰筆數上升超過50%。其中,第三方支付機構商銀信支付服務有限責任公司(下稱“商銀信”)因多項違規行為,被給予警告,罰沒合計超1.15億元。據財新,商銀信在同業中有“之王”的稱號,此次被重罰,主要就是為涉賭的非法網絡提供支付通道,“違法所得5000多萬元都與此有關”。對于支付行業出現的為非法活動提供支付服務的情形,央行副行長范一飛介紹說,有些大部分都是虛假商戶,利用這些虛假商戶和終端為網絡賭博、黑灰產業提供支付渠道。吳說區塊鏈獲悉,去年以來由于對、洗錢等支付渠道嚴查,比特幣、USDT等逐漸成為不少平臺的主流支付渠道。與此同時還出現了大量構建于加密貨幣上的平臺。例如孫宇晨的波場DAPP絕大多數均為類應用。朝鮮黑客事件也引發監管層關注。2020年03月02日,美國司法部以陰謀洗錢和無證經營匯款為由,對名為田寅寅和李家東兩位中國人發起了公訴,并凍結了他們的全部資產。理由是,他們二人在2017年12月至2019年04月期間,幫助朝鮮政府下轄黑客組織LazarusGroup提供了價值超1億美元的洗幣服務。朝鮮黑客組織通過釣魚獲取交易所私鑰等手段,攻擊了四個數字資產交易所,其中包括中國交易所Gate.io的前身比特兒,被盜金額達2.34億美金;最后黑客又把資產轉移到負責洗錢的中國人手中,在火幣、可盈可樂的平臺上變現。據PANews報道,5月9日上海市人民檢察院發布了《2019年度上海金融檢察白皮書》,提到利用虛擬幣及第三方非法平臺洗錢的現象增多,進一步加大了犯罪線索的偵查和追蹤難度。目前中國主流交易所已與金融局、等監管機構有密切合作。例如火幣在2018年7月啟動研發“占星系統”,于2019年9月順利開啟內測,今年4月13日正式推出,針對可疑或惡意、暗網、混幣服務等有風險的資產,實現主動追蹤、流入平臺自動處置、關聯分析橫向打擊的目標。但是,對于中小型交易所以及OTC、借貸等服務商而言,他們并沒有一套統一的偵測模型,更多只能依靠KYC實名認證等進行防范。此外,加密貨幣目前相關的法律法規比較模糊,傳統金融領域的法律法規無法完全套用。3月22日,中國央行在官微發布315警告,稱通過對虛擬貨幣交易平臺的提現數據進行分析發現,存在比特幣多次小額累計轉入、一次大額轉出清零的現象,符合洗錢行為的基本特征。以比特幣為代表的虛擬貨幣由于具有匿名性和全球性的特點,已成為犯罪分子的幫兇,具有較大社會風險。不過也有觀點稱,加密貨幣與傳統地下錢莊等洗錢手段相比,數額仍然比較小,因此不一定成為監管的核心。但可以預計的是,隨著減半行情導致比特幣價格上漲與加密貨幣用戶增加,反洗錢監管的力度會越來越大。

中國央行今日進行4000億元中期借貸便利(MLF)操作:中國央行今日進行4000億元中期借貸便利(MLF)操作。(中國央行:今日MLF操作為一年期,利率為2.95%,此前為2.95%)[2020/7/15]

北大肖筱林:中國央行數字貨幣“腳步聲”漸近:5月13日,北京大學光華管理學院應用經濟學系助理教授肖筱林發文《中國央行數字貨幣“腳步聲”漸近》稱,數字貨幣主要解決現鈔和電子支付在實際應用中存在的兩個問題,一是紙鈔和硬幣容易匿名偽造,存在被用于洗錢、恐怖融資的風險;二是基于現有銀行賬戶緊耦合模式的電子支付,無法滿足公眾匿名支付的需求。

肖筱林表示,DC/EP不僅提供了法定數字貨幣的“金融基礎設施”,進一步推進我國在移動支付市場和金融科技方面的先行優勢,還極可能改變我國貨幣政策操作和傳導的方式,提高貨幣政策的傳導效率。從中長期的角度來說,DC/EP在助推人民幣國際化方面也將起到積極作用,可以從國內逐步推廣到周邊國家。截至目前,央行已經累計申請了97項涉及數字貨幣的專利,從專利數量和涵蓋內容方面均名列世界前茅。同時,肖筱林表示,央行數字貨幣開發最難的便是在零售支付,這也是最有可能帶來真正意義上翻天覆地變革的。如果從微觀零售層面影響到批發金融的層面,進而影響到整個宏觀經濟的層面,將帶來全方位的革命性影響。(北大光華管理學院)[2020/5/13]

辟謠:中國央行發給美媒的虛擬貨幣反洗錢聯合監管郵件是黑客所為:數十家美國媒體在當地事件2月6日收到來自“姚豐(中國人民銀行反洗錢督查)”的一封官方信函,該郵件邀請媒體出席新聞發布會,討論虛擬貨幣問題,并稱中國人民銀行(PBOC)與香港金融管理局(HKMA)聯合發布的反洗錢監管新框架,并非重塑現行制度,而是將在各個方面打擊大陸和香港的比特幣交易。該監管規定涵蓋了個人和企業層面、虛擬貨幣相關的所有業務及活動,包括做市商、礦場經營者,交易平臺和數字錢包。金色財經獨家聯系到一位接近監管人士稱:“央行不可能給一家海外媒體專門寫信宣布監管消息,一切動態應以央行官網為準。”同時據香港華南早報消息,該郵箱的擁有者,央行合肥分行的一位官員表示他并不知道該郵件是由他的郵箱發出,還稱他的電子郵件被黑了。因此,此次事件可能是黑客集中向海外媒體發送這一利空消息。[2018/2/8]

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Liquity:Liquity能挑戰Maker嗎?_lqty幣投資方

編者按:本文來自藍狐筆記,Odaily星球日報經授權轉載。之前藍狐筆記發布過一篇《Kava想挑戰MakerDAO,但能行嗎?》的文章,今天該輪到Liquity了.

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Overview概述 低風險資產收益率下行,貨幣增發,全球放水,良好的資產配置將有助于對沖現金價值下降的風險,保護好投資者的資產安全.

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Loot代幣是你通過社區貢獻獲得的代幣。不是通過挖礦、質押或讓計算機在網絡中自動執行某些操作,而是通過您的貢獻獲取實用代幣獎勵.

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編者按:本文來自鏈內參,作者:內參君,Odaily星球日報經授權轉載。過去幾天,比特幣的價格一直處于飛速上漲狀態。在短短幾天的時間里,比特幣價格最高上漲了20%多,達到了9500美元的峰值.

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OWL:法律拆解吳忌寒分叉比特大陸:大批換簽員工法律風險攀升_DOGETF

編者按:本文來自財經網鏈上財經,作者:陳以,Odaily星球日報經授權轉載。5月8日上午11時左右,比特大陸創始人之一詹克團在海淀區政務服務中心二樓領取北京比特大陸科技有限公司的營業執照時,營業.

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