區塊鏈:財富大轉移：千禧一代養老金賬戶「比特幣」配置占1.84%_SCH

就退休計劃參與者投資活動分析而言，該報告算得上是業內領先。嘉信理財2019年第三季度主要觀察指標：資產余額摘要隨著我們進入到2019年的最后一個月，美國股市似乎出現了一些復蘇跡象，迄今為止標準普爾500指數已經上漲約20％。但需要注意的是，大部分上漲都發生在今年年初，當時美國股市剛剛從2018年底大跌后開始反彈，但是之后美國股市整體表現依然不太穩定。實際上，我們需要關注一些「關鍵點」——比如，今年到目前為止，雖然美國股市看上去整體上漲，但全球經濟依然表現的非常脆弱，人們對經濟衰退的擔憂也有所增加，中美貿易談判結果可能會對全球經濟和市場發展方向產生重大影響。對投資者而言，選擇多元化和再平衡投資策略是非常重要的。2018年，嘉信理財個人選擇退休帳戶?所有參與者平均帳戶余額為275362美元，2019年增長幅度不到1%，漲至276929美元，與上一季度276547美元所有參與者平均帳戶余額幾乎持平。上一季度，每個賬戶平均交易數量為6.7次。嘉信理財個人選擇退休帳戶參與者交易最多依然是傳統股票，其次是共同基金和交易所交易基金。平均而言，投資參與者在自己的嘉信理財個人選擇退休帳戶里會持有10份頭寸，這與去年相比很相似，數量與上一季度相同。55歲及以上的自我管理經紀帳戶參與者占比約為38.6%，年齡在39-54歲之間的「X世代」占比略高，為41.8%；年齡在27-38歲之間的千禧一代占比為12.9%。投資行為及一般投資特征資產分配2018年，全球行業分類標準結構發生了重大變化。電信服務行業也升級成了「通訊服務」，這一領域里吸納進了提供自由消費品和信息技術服務的公司，涵蓋媒體、廣告、廣播、有線和衛星、電影和娛樂、出版、互聯網軟件和服務、交互式家庭娛樂以及交互式媒體和服務等，全新通訊服務行業里的公司市值占到標準普爾500指數里所有公司市值10%。大多數嘉信理財投資參與者持有的一個資產是共同基金，比例為37.58%，與去年相比基本保持不變。其中，分配投資到OneSourceMutualFunds共同基金占比達到19.37%，分配到交易費和其他區共同基金比例為18.21%。嘉信理財投資參與者持有量第二大資產是股票，占比為28.15%，交易所交易基金占比為17.83%，現金及等價物為13.19％，固定收益為3.23％。總體而言，由于2019年第三季度市場不確定性，嘉信理財投資參與者投資策略和上一季度并沒有發生太大變化。共同基金類在共同基金上，大多數嘉信理財投資參與者把資金分配到大型股票基金上，占比為29.85%，這一比例與去年非常相似。其次，投資者們比較青睞應稅債券基金，占比為20.80%；然后是國際基金占比為15.45%。同樣地，嘉信理財投資參與者在共同基金市場上的投資分配與去年非常相似。股票類大多數嘉信理財投資參與者更愿意投資「信息科技」領域公司股票，占比超過四分之一，達到25.56%，這一數字和上一季度非常接近。在信息科技領域里，投資者最喜歡蘋果公司股票，也是嘉信理財個人選擇退休帳戶中個人投資比例最大公司股票，占比達到9.48%，與今年第二季度相比略有增加。其他股權持有量與上一季度和一年前相似，必需消費品類股為14.36％，金融類股為11.17％，然后是新興通訊服務行業，占比10.17％；最后是衛生保健行業，占比為10.15%。交易所交易基金(ETFs)類美國股票交易所交易基金U.S.EquityETFs由大盤股、中盤股和小盤股組成，也是嘉信理財投資參與者賬戶中持有量最大交易所交易基金，占比為49%，這一現象與去年和上一季度非常相似；其次是國際股票交易所交易基金InternationalEquityETFs，占比為13.6%；然后是美國固定收益類資產，占比為13.84%；最后是SectorETF，占比為11.03%。資產類最大資產凈流量類別分別是：固定收益、交易所交易基金、共同基金和股票。出生不同時代的投資者投資行為：千禧一代、X世代和嬰兒潮一代正如我們所預料的，本季度末，「老一輩」嘉信理財投資參與者回報最多，他們的平均帳戶余額為394064美元，高于上一季度的391526美元。緊隨其后的是X世代，最后是千禧一代。不過這三代人所持有股票類型卻非常相似，他們選擇公司基本上都是蘋果、亞馬遜、伯克希爾·哈撒韋公司、微軟、Facebook和AlphabetInc.。在交易所交易基金方面，這三代人同樣很相似，排在前幾位的包括SchwabUSBroadMarketETF、SPDR、S&P500ETF、以及VanguardandSchwabInternationalEquity。在共同基金上，三代人最喜歡持有的是SchwabS&P500Index，然后是SchwabTotalStockMarketIndex。千禧一代和X世代喜歡使用手機進行交易，在移動交易占比中達到22%；雖然嬰兒潮一代使用手機交易比例只有16%，但相比于上一季度已經略有提升了。在三代人中，現金持有量最多的是千禧一代，占比量為16.40%，高于上一季度的15.66％；此外，X世代和嬰兒潮一代的比例也分別從13.08％和11.86％增加到13.95％和12.31％。投資行為：羅斯賬戶與非羅斯賬戶RothPCRA帳戶持有人余額遠低于非RothPCRA帳戶持有人的余額：67370美元vs281179美元。三代人中，X世代擁有的羅斯賬戶數量最多，而嬰兒潮一代擁有的非羅斯賬戶數量最多。此外，擁有羅斯賬戶的嘉信理財個人選擇退休帳戶持有人的平均投資交易數量為4.4筆，低于非羅斯賬戶平均6.7筆交易量。非羅斯賬戶持有人持有的公司股票中規中矩，基本上是蘋果、亞馬遜和伯克希爾·哈撒韋之類的公司；但羅斯賬戶持有人最喜歡投資的是GlenviewOffshore股票，其次才是蘋果和亞馬遜。投資行為：建議帳戶與非建議帳戶X世代擁有最多的PCRA建議賬戶，占比為44.2%；嬰兒潮一代略微落后一點，占比為42.5%，只有9.9%千禧一代在進行投資時會選擇使用一個顧問。咨詢帳戶平均參與者余額從上一季度448515美元增加至449972美元，而非咨詢帳戶的平均參與者余額為234087美元，幾乎僅占到咨詢帳戶的一半。擁有建議賬戶的人平均交易數量為10筆，高于非建議賬戶5.8筆的總交易數量。總體而言，與上一季度和去年非常相似。那些使用顧問嘉信理財個人選擇退休帳戶投資者展示了更多樣化的資產配置組合，他們并沒有把資產集中投資于某個特定證券中。對于絕大多數人來說，投資股票選擇公司時，第一個總是會選擇蘋果，6.26%的建議帳戶持有蘋果公司股票，而非建議帳戶持有蘋果公司股票的比例為10.39％。建議賬戶投資參與者持有現金的占比也比較低，為3.93%，非建議帳戶持有現金的占比則為17.60%，在所有建議投資類別中顯示出了良好的平衡。在ETF持有方面，建議賬戶投資參與者體現出了更大的平衡，任何一個ETF所占比例都沒有超過4%，其中占比最高的是SchwabUSLargeCapETF。在基金投資是，建議賬戶投資參與者更偏愛DFA，他們最喜歡投資的基金是DFAUSCoreEquityInstitutional，19.28%的建議賬戶投資參與者將自己的資金分配到了這個共同基金里。非建議賬戶投資參與者最喜歡投資的共同基金是SchwabS&P500Index，緊隨其后的是Vanguard基金家族，17.21%的非建議賬戶投資參與者將自己的資金分配到了這個共同基金里。市場價值分配——所有資產

瑞銀CEO Hamers：將于明天在新加坡推出數字財富產品Circle One:5月23日消息，瑞銀CEO Hamers表示，將于明天在新加坡推出數字財富產品Circle One。（金十）[2022/5/23 3:35:59]

凈流量-所有非現金資產

市場價值分配——共同基金

按類型區分凈流量——共同基金

市值分配——股票

按類型區分凈流量——股票

市值分配——ETF

按類型區分凈流量——ETF

每個賬戶平均月交易量

交易渠道組合

58學院：區塊鏈落地應用價值得到國家認可 未來財富形式將偏向虛擬和數字化:今天下午5點，58學院第三十一期AMA《傳統投行如何把握區塊鏈投資風口》邀請到了同行跟單的PR Abby做客直播間，Abby表示，目前區塊鏈行業受到中國政府的大力支持，目前已經到了一個非常重要的迎接點。今年中國央行DCEP的推出也顯示了政府對數字貨幣的重視程度。而DCEP作為中國央行首次正式推出的數字貨幣，則有望重構全球金融體系，實現國家之間點對點的價值交換。區塊鏈技術的落地應用價值得到了國家的正式認可，而未來世界財富的發展形式將偏向虛擬化和數字化。[2021/1/21 16:42:27]

香港財富基金第一季度虧損861億港元 創記錄:由于全球股市下跌，香港財富基金第一季度虧損創紀錄高點861億港元（110億美元）。在香港今年遭受有史以來最嚴重的經濟萎縮之際，帶來進一步壓力。香港金管局副總裁李達志周一在立法會簡報會中表示，香港外匯基金的香港股票和其他股票投資總計虧損1115億港元，而債券投資在第一季度錄得收益544億港元。李達志說，不應該過多著墨短期收益或損失，而應以長期收益為目標。李達志表示，鑒于大流行、經濟復蘇的步伐以及貿易局勢緊張，前景很難。（新浪財經）[2020/5/4]

聲音 | 新華社黨組成員宮喜祥：利用區塊鏈等科技提升財富管理業務的科技含量和創新能力:2019年天府金融論壇主論壇11月22日下午在成都舉行。新華社黨組成員、秘書長、辦公廳主任宮喜祥在論壇上表示，要加快普及金融科技應用，強化“科技引擎”在金融發展領域的主導作用。加快財富管理機構的數字化轉型步伐，充分利用區塊鏈、大數據、人工智能、5G、云計算等前沿科技，在產業鏈的各關鍵環節中提升財富管理業務的科技含量和創新能力。（中證網）[2019/11/22]

比特幣百萬富翁購買蘭博基尼彰顯加密貨幣財富:據btcmanager報道， 比特幣百萬富翁正在用購買蘭博基尼的方式展示自己加密貨幣的財富。蘭博基尼加州科斯塔梅薩的銷售商Pietro Grigerio說，用比特幣購買蘭博基尼在2017年創下了新高，在2013年到2016年，大概每個月有一兩筆用比特幣購買的情況，但是僅僅在2017年12月，我們就達成了十多筆用比特幣進行的購車交易。[2018/4/16]

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