TME:詳解香港加密貨幣交易所監管框架，中國或將迎來首批合規交易所_虛擬資產

編者按：本文來自區塊律動BlockBeats，作者：0x66，0x2，Odaily星球日報經授權轉載。香港證監會加密貨幣交易所監管框架核心看點：1、比特幣不屬于證券型虛擬資產或代幣，香港證監會無權作出監管；2、香港證監會會對證券型虛擬資產或代幣交易平臺進行監管；3、部分交易所可能不選擇合規，香港證監會因監管權力無法限制，所以推薦用戶在監管交易所交易；4、框架在資金托管、平臺交易、保險、反洗錢、KYC等方面有詳細的要求；5、虛擬資產交易平臺一經獲發牌照，將會被置于證監會監管沙盒內，需更頻密地進行匯報、監察及檢視；6、上午消息傳出后，坊間認為火幣和OKEx可能會競爭首家香港持牌交易所，火幣科技股價暴漲15.6%；OKEx控股香港上市公司前進控股股價大漲6.2%；BitMEX交易所已經在今年8月份退出香港市場，離開監管。2019年11月6日下午5點，香港證券與期貨監督委員會發布《監管虛擬資產交易平臺立場書》和《香港證監會發布監管虛擬資產交易平臺發牌照條款和條件》兩個文件，對香港加密貨幣交易所進行監管。此前據《紐約時報》報道，香港證券與期貨監督監察委員會執行總裁歐達禮在2018年FintechWeek大會上首度發聲表達香港對數字貨幣的態度，曾提到「香港將為加密貨幣交易所提供監管沙盒」，并且為交易所和監管者提供討論監管數字加密貨幣的方式。如今，隨著官方消息的發布，這一框架已經非常明朗。在文件發布之前，歐達禮今天在香港金融科技周上表示，新的監管框架將會對掛牌代幣進行監管。他強調，這些監管適用于證券類代幣，任何數字資產交易平臺只要存在證券類代幣代幣掛牌交易，就適用該監管條例。歐達禮表示，香港證監會將向數字資產交易所發放牌照；新的監管條例將涉及反洗錢、市場操縱、公平交易等問題，會要求數字資產交易平臺為潛在風險提供保險撥備。但新的監管中提到，非證券類交易不適用新條例。歐達禮在活動上表示，比特幣不屬于證券。監管看點：

加密貨幣機構Revolut在澳尋求銀行牌照用以多幣種支付業務:金色財經報道，加密貨幣機構Revolut澳大利亞分部CEO Matt Baxby表示，Revolut主要目標是提供一個應用程序或平臺，讓人們可以在一個地方管理他們的整個財務生活，銀行牌照仍然是我們計劃的重要組成部分。遵守該監管標準將使我們的消費者長期充滿信心，并使我們的客戶能夠提供所需的產品。我們正在努力解決這個問題，這是我們整體計劃的關鍵部分。Revolut多幣種商業賬戶于本周啟動，Revolut 使用戶每月可以進行高達 75,000 澳元（49,950 美元）的外幣兌換。這些賬戶帶有實體卡??和數字卡、實時支出報告，并允許多個用戶管理它們，除了提供傳統的金融服務和國際轉賬外，還提供加密貨幣、股票和商品投資。[2023/5/18 15:10:42]

區塊律動BlockBeats為你整理出的香港虛擬資產交易平臺監管框架的看點包括合規監管、專業投資者、資金保險、資金托管、KYC和反洗錢等內容。誰將接受監管，接受什么樣的監管？香港證監會并無權向僅買賣非證券型虛擬資產或代幣的平臺發牌照或對其作出監管。由于此類虛擬資產并不屬于《證券及期貨條例》下的「證券」或「期貨合約」，故此由這些平臺所經營的業務并不構成該條例下的「受規管業務」。這說明了為何在現行的監管框架下，只有向客戶提供證券型虛擬資產或代幣交易服務的平臺，才屬于證監會的監管范圍。選擇將證券型虛擬資產或代幣納入買賣范圍的平臺一經獲發牌照，投資者便能輕易區分受規管和不受規管的平臺，此乃本立場書所述的新監管框架的一大特點。然而，香港證監會明白，很多虛擬資產都是高投機性及波動不穩，而且許多都不具任何實際價值，不論它們是在受規管或不受規管的平臺上買賣，皆是如此。投資者應該只在全面了解和有能力管理有關風險的情況下，才參與虛擬資產交易。即使虛擬資產交易平臺獲證監會發牌照并受其監管，在該平臺上買賣的虛擬資產并不受適用于以傳統方式銷售「證券」或「集體投資計劃」的任何認可或招股章程登記條文所規限。香港證監會并無適用于非證券型虛擬資產要約的其他強制披露規定。此外，即使在持牌平臺上買賣的虛擬資產屬證券型代幣，但只要該代幣僅售予專業投資者，則不會受到香港的投資要約認可程序和招股章程登記制度所規限。虛擬資產交易平臺經營者一經獲發牌照，將會被置于證監會監管沙盒內。這一般意味將需更頻密地進行匯報、監察及檢視。通過嚴密監管，香港證監會將能夠重點指出營運者在內部監控及風險管理方面應予改善的范疇。發牌條件持牌交易所只可向專業投資者提供服務；持牌交易所要想引入/提供新增服務/活動，以及對現有服務或活動作出重大改變，需事先取得香港證監會的書面批準。此外，要想在平臺上增添任何產品的計劃或建議，必須就其業務活動每月向香港證監會提供報告，有關報告必須在每月結束后的兩個星期內，另外呈交給香港證監會。此外，持牌交易所必須委聘一家香港證監會接受的獨立專業公司，對持牌人交易所活動及營運進行年度檢視，編制一份確認其已遵從發牌條件和所有相關法律及監管規定的報告，按規定期限遞交給香港證監會。何為香港專業投資者？顧名思義，專業投資者是指具備足夠投資經驗和知識的資深投資者。《證券及期貨條例》附表1第1部第1條界定了專業投資者，一般包括：1、擁有的投資組合不少于800萬元的任何個人；2、獲托付的總資產不少于4,000萬元的任何信托法團；3、擁有(a)投資組合不少于800萬元；或(b)總資產不少于4,000萬元的任何法團或合伙；及4、唯一的業務是持有投資項目并由任何一名或多名個人專業投資者或上文2或3項所述人士全資擁有的任何法團。對于目前的普通散戶來說，很難滿足香港專業投資人的要求，散戶或許需要把資金托管給滿足專業投資人條件的信托機構。98%虛擬資產需要存儲于線下錢包香港證監會將要求平臺營運者確保其把98%的客戶虛擬資產儲存在線下錢包，并把其在在線錢包持有的客戶虛擬資產局限于不超過2%。平臺營運者及其有聯系實體亦應盡量減少從持有大部分客戶虛擬資產的線下錢包中撥出資產進行交易。交易所保險保額需覆蓋95%資產香港證監會將要求平臺營運者確保所投購的保險時刻有效，而其保障范圍應涵蓋保管以在線儲存方式持有客戶虛擬資產所涉及的風險，及保管以線下儲存方式持有客戶虛擬資產所涉及的風險。根據用戶財務狀況設置交易限額香港證監會將要求，平臺營運者應按照合理步驟，確立每位客戶的真實身份、財政狀況、投資經驗及投資目標，在向客戶提供服務前，應確保客戶對虛擬資產有充分認識。此外，平臺應透過參照客戶的財政狀況來設定交易限額或持倉限額的方式評估集中風險，確保客戶有足夠的凈資產來承擔風險和可能招致的交易損失。交易所可拒絕與犯罪分子建立業務關系香港證監會期望，平臺營運者應設立和實施充分及適當的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策、程序和監控措施，以便充分管理有關風險。定期檢視打擊洗錢／恐怖分子資金籌集系統的成效，平臺可以將交易紀錄與收錄了涉及犯罪活動的已知地址的數據庫進行比對，并將識別到的交易標示出來。在出現這些交易時，平臺可拒絕與所涉及的人士建立客戶業務關系。誰將成為首批持牌交易所？

加密銀行Custodia申請美聯儲監管再次遭拒:金色財經報道，美國聯邦儲備委員會近期宣布，在上個月拒絕申請后，它再次拒絕了加密銀行Custodia對美聯儲監管的申請。一份新聞稿稱，美聯儲董事會投票反對重新考慮Custodia的申請。

根據投票名單，該決定與上個月拒絕Custodia申請成為美聯儲系統成員的決定一致。美聯儲在最初的拒絕中表示，Custodia的商業模式“存在重大的安全和穩健風險”，并聲稱Custodia沒有足夠的風險管理框架。[2023/2/24 12:26:20]

據香港證監會文件顯示，目前在香港有十余家加密貨幣交易所在運營，SFC執行總裁歐達禮在上午的講話中提到已經有一些交易所符合現在的監管框架，但根據文件顯示部分交易所可能不會參與申領牌照，「只要它們能確保在其平臺上買賣的虛擬資產并非《證券及期貨條例》下的『證券』或『期貨合約』即可」。根據此要求，如果要在香港地區運營加密貨幣交易所，上線的交易對如果是證券型代幣或者期貨合約的話，應該需要向香港證監會審申請牌照，接受監管。似乎已經有交易所提前意識到監管問題，并已經將香港用戶排除出交易所。2019年8月20日，以比特幣永續合約著稱的BitMEX交易所宣布將不允許香港、百慕大和塞舌爾的用戶使用BitMEX交易所，而之前已經限制了美國、古巴、伊朗等國家的用戶訪問。BitMEX在公告中稱此次的調整與監管相關，而且BitMEX很早就和監管機構合作制定標準，幫助加密貨幣步入主流。很顯然，BitMEX已經不再期待會在香港地區合規運營了。自2017年以來，一直就有傳聞稱，加密貨幣交易所火幣、OKEx的主體公司要借殼上市，尋求合規經營，直到今年兩家公司的漫漫上市路才真正暢通。今年1月23日，前進控股集團發布與OKCHoldingsCorporation的聯合公告，OK集團以4.83億港元的價格，拿下前進控股集團60.49%的股份成為最大股東。而一直盛傳火幣要借殼上市的傳聞也在本月落下帷幕。11月1日，桐成控股發布公告稱，公司的英文名稱已由「PantronicsHoldingsLimited」更改為「HuobiTechnologyHoldingsLimited」，中文名稱由「桐成控股有限公司」更改為「火幣科技控股有限公司」，自此正式宣告火幣成功完成借殼上市。而這距離2018年8月火幣集團成為桐成控股實際控制人，已經過去了一年零3個月。就在今日香港發布加密貨幣交易所監管框架消息傳出后，前進控股與火幣科技的股價都出現了明顯上漲，其中，前進控股上漲6.2%，火幣科技上漲15.6%。由于火幣集團已成功在香港借殼上市，且與監管機構有過交流，因此，加密貨幣投資圈有觀點認為，火幣或許會成為香港首家持牌交易所，但也不排除其他交易所也滿足合規條件的可能性。區塊律動BlockBeats提醒投資者，香港對于數字加密貨幣交易所的監管政策雖然已經出臺，但目前落實情況并不明朗，各位投資者請注意防范潛在的市場風險。

加密交易所Kraken將于明年1月底停止日本地區業務:金色財經報道，據日經新聞：加密交易所Kraken已決定自2023年1月31日起停止在日本的業務，并從日本金融廳注銷注冊。[2022/12/28 22:12:08]

AltFi Capital推出專業B類基金“AltFi Capital Opportunities”:10月4日消息，數字資產另類投資管理公司AltFi Capital Management Ltd宣布獲得百慕大金融管理局的專業B類基金許可并推出專業B類基金“AltFi Capital Opportunities”，為投資者提供積極管理的多元化數字資產投資組合，包括流動性投資和傳統VC投資。

該公司在一份聲明中表示，新基金將僅允許合格投資者在其投資組合中增加數字資產敞口，目前其法律和監管咨詢支持由Walkers（Bermuda）Limited 提供，基金管理方為Krypton Fund Services。（Royal Gazette）[2022/10/5 18:39:32]

Nomad宣布向償還資金的白帽黑客獎勵NFT:8月24日消息，跨鏈互操作性協議Nomad推特發文稱，其與Metagame合作創建了可賺取收益的白帽黑客NFT，用于獎勵已向其償還資金的白帽黑客。Nomad稱要獲得此NFT的白帽黑客，必須已將90%以上的被黑資金退回到以太坊上的官方恢復錢包。尚未償還資金的白帽黑客仍有機會參與，Metagame會自動檢查鏈上交易歷史已確認資金償還情況。認領白帽黑客NFT后，前50位白帽黑客也可以認領100美元FF代幣。

此前8月2日消息，Nomad遭遇黑客攻擊，其代幣橋內的1.9億美元資金幾乎全部耗盡。經查看官方恢復錢包地址，目前Nomad已收回3256萬美元資金。[2022/8/24 12:44:51]

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