NEX:Bitfinex往事：10人神秘團隊，年收入過億，屢遭危機，曾被中國“財團”看中_Definex

今日，有媒體報道稱自紐約總檢察長發布對Bitfinex訴訟以來，Bitfinex的用戶至少取出了3萬枚比特幣和100萬枚以太坊，總市值超過3.4億美元。這個最初依靠10人小團隊發家的公司，又一次陷入了危機。成立以來，Bitfinex從未拿過外部投資，卻每年創造上億元人民幣的盈利；1.4億美元被凍結，法幣通道受限，卻意外創造了市值20多億美元的USDT；被黑客盜走12萬枚比特幣，通過債權Token的方式化解危機，起死回生……回顧Bitfinex的發展歷程可以發現，這家成立6年多的公司似乎總能逢兇化吉。不過，面對當下的危機，Bitfinex還能安然度過嗎？文丨門人10人團隊，年收入過億，不拿外部投資

因為紐約總檢察辦公室(NYAG)的一紙文書，Bitfinex被推上風口浪尖。從4月28日開始，Bitfinex的股東、DGroup創始人趙東就頻繁地在社交媒體上發布有關Bitfinex的內容，傳達獲得的最新消息、發表評論分析、回應網上的爭議和質疑。在某種程度上，趙東似乎成了Bitfinex的亞洲區“代言人”。趙東關注到Bitfinex是在2013年，當時的Bitfinex雖然剛剛起步但卻發展迅速。“那個時候他們的入金渠道應該算是最暢通的，跟他們合作的是香港的匯豐銀行，我們做交易時發現使用他們很方便，而且他們的交易深度也非常好。”趙東告訴深鏈財經。2013年年末，由于手里的錢比較充裕，趙東打算投資Bitfinex。不過投資的好意被Bitfinex回絕了，Bitfinex表明了自己的原則：只要能賺錢，手里不缺錢，就不會融資。因而，除了2016年比特幣被盜不得已發行債轉股，Bitfinex從來沒有拿過任何外部投資人的錢。如果說V神是以太坊的代表，趙長鵬是幣安的代表，你會發現Bitfinex缺乏這樣一個人物角色。相比其他項目或公司，創始人經常出現在媒體報道、專訪或者行業會議中被大家所知，Bitfinex的創始人多少有些“隱形”，幾乎不在社交媒體上發表言論，也極少接受媒體采訪。美國企業服務數據庫公司Crunchbase信息顯示，BitfinexCEOJean-LouisvanderVelde出生于荷蘭，1985年-1989年在臺灣讀大學，之后便留在了亞洲工作。“自從抵達亞洲以來，他一直是許多IT公司的聯合創始人，從硬件設計和開發到軟件，并通過他的業務(嵌入式系統、視頻流)成為許多關鍵技術早期開發的中心。在互聯網時代，他經常在開源技術技術會議上發表演講，是當時最先進的嵌入式Linux公司之一的聯合創始人。他曾在IT、分銷、制造等多家大型私營和公共公司擔任高級管理職位，并擔任中國汽車集團和香港風險投資公司的執行董事。”不過在網絡上搜索Jean的名字，卻難以獲得更多的信息。也許是因為太好奇，以致于在2017年有人發了一篇名為《尋找Jean-LouisvanderVelde》的文章，試圖揭開這家曾經是全球最大的比特幣交易所的掌舵者“面具”。雖然網上并沒有關于Jean如何接觸到加密貨幣并投身其中的信息，但就在2012年，iFinex&Bitfinex在香港中環注冊成立。因為最近要發售平臺幣，iFinex(Bitfinex和Tether的母公司)的團隊成員以及盈利情況得以披露。目前iFinex成員一共100人，開發人員25人。2017年毛利潤達3.3億美元，凈利潤達3.2億美元，2018年毛利潤達4.1億美元，凈利潤達4億美元。100人的團隊創造出這樣的收益，就連火幣集團創始人李林看到都忍不住感嘆“有了新目標”。“我2015年就看過他們的財報，每年幾千萬美元收入，大概兩、三千萬美元的利潤，那個時候團隊還不到10個人。”趙東告訴深鏈財經，Bitfinex的團隊非常精簡，從2012年成立到2017年之前，這個團隊一直是10個人左右，到2017年市場回暖后才擴張到60個人左右。“從他們的財務報表上可以看出來，他們財務控制得非常好，不亂花錢。我在東京、倫敦見過他們的人，盡管他們賺錢很多，但花費上十分節約，住酒店、出行等各方面都是如此，都不是大手大腳、奢侈消費的人，非常低調。”麻煩纏身的三年

BitMax將在今日12點開始恢復正常服務:據 BitMax 官方公告，重啟準備工作接近完成，平臺（包括網頁和APP）所有交易服務都將在北京時間11月10日12：00重新啟動。為保障交易系統的有序運行，BitMax將采取以下措施：

1. 在服務暫停期之前平臺的所有訂單都自動撤銷，北京時間12:30后完全恢復成交服務。

2.暫停服務期間產生的借貸利息將全部免除。

3.服務重啟后，合約或杠桿用戶原先持倉不會即刻因差價影響被爆倉。

4.暫停服務期間的Staking, Defi挖礦, 以及 BTMX理財收益將全部補發。

5. 充提功能預計在24小時內逐步開啟。

更多詳情請關注BitMax官方公告查詢。[2020/11/10 12:11:04]

雖然Bitfinex人員精簡強干，營收可觀，但卻屢遭麻煩和危機，最嚴重時差點被收購。由于加密貨幣的特殊性，加密貨幣交易平臺在合法合規上一直存在問題，因而也會在銀行合作和監管上遭遇種種麻煩。一直以來Bitfinex都是跟香港匯豐銀行合作，之后匯豐銀行與其停止了合作，Bitfinex開始與臺灣的銀行合作，“當時臺灣的銀行對Bitfinex還是相當友好”。“但是使用美元就不免受到美國清算行的監管，美國清算行對于Bitfinex并不友善，這直接導致2014年7月份Bitfinex在臺灣的1.4億美元資金被富國銀行凍結，無法出入。”趙東告訴深鏈財經。最近紐約州的訴訟文件里談到“Bitfinex與銀行失敗的關系”，提及了2017年4月Bitfinex的運營公司iFinex對富國銀行停止美元匯出的行為提起訴訟的事宜。在趙東看來，iFinex的這次訴訟與之前Bitfinex資金被凍結不無關系。2014年9月，Bitfinex高管在英屬維爾京群島設立了Tether，雖然Bitfinex和Tether的團隊構成相同，但對外卻是兩個完全獨立的公司，這也在之后讓大家對于這兩家公司撲朔迷離的關系倍加關注。2015年2月份Tether推出了USDT這一1:1錨定美元的穩定幣，Bitfinex宣布支持USDT交易，隨后交易所Poloniex也宣布支持。“USDT實際上就是為了解決Bitfinex法幣通道被限制的問題而推出的。”趙東告訴深鏈財經。USDT剛剛推出的時候發行量非常小，只有幾十萬美元，但就在各個交易所法幣通道都遇到問題的時候，USDT的開始越來越被廣泛使用，發行量也隨之逐漸增加，很快就成了加密貨幣行業的通用工具，變身數字貨幣和法幣之間的橋梁。事實上可能就連Bitfinex都沒有想到，為了應對危機而推出USDT會成為加密貨幣世界里市值20多億美元的經濟體，并在之后引發一系列爭議。在2014年資金被凍結、法幣通道限制的危機逐步解除之后，2015年Bitfinex又遭遇兩樁麻煩事。2015年5月份，Bitfinex熱錢包私鑰被黑，1500多枚比特幣被盜，Bitfinex稱雖然99.5%的資金被存放在安全的多重簽名錢包，但熱錢包中仍舊有0.5%的比特幣，之后Bitfinex表示將承擔損失。2016年6月，美國商品期貨交易委員會CFTC對Bitfinex處以7.5萬美元罰款，理由是其以比特幣和其他加密貨幣的形式提供零售商品交易的非法場外交易融資，并沒有按照《商品交易法》的要求登記成為期貨傭金商。12萬枚比特幣被盜，差點被中國機構收購

掌柜調查署?|?BitZ副總裁：當前的市場行情本質上還處于多空博弈狀態:在今日舉行的掌柜調查署中，BitZ副總裁Mark表示，當前的市場行情雖然在減半帶動下，市場熱情有所回暖，但本質上還處于多空博弈狀態。

從散戶新增持倉不斷增加的趨勢來看，雖然用戶用戶熱情高漲，但是散戶參與多也將給市場帶來較大的波動風險，尤其是在外圍市場黑天鵝不斷起舞以及全球經濟前景未明的境況下，市場仍然存在很多變量。

更為關鍵的是比特幣自誕生以來，全球經濟整體上處于復蘇階段，這導致以比特幣為代表的數字貨幣并未經過完整經濟周期考驗，所以當衰退發生時，數字貨幣會受到何種沖擊以及哪些因素會給市場帶來沖擊，這一切都是未知數，對于投資者來說，首要的是做好風險管理。

從具體的數據來看，最近持幣0.1的比特幣地址創新高，超過300萬個，BTC活躍地址數同樣創出了2019年7月以來的新高，這說明在減半的帶動下，市場熱點逐漸升溫，市場信心有所修復。[2020/4/30]

如果說此前的麻煩和危機還在Bitfinex能力控制范圍內的話，2016年，他們則迎來了自成立以來最危險的時刻。2016年8月，Bitfinex被黑客入侵，12萬枚比特幣被盜，按照當時的市價，這些被盜的比特幣價值7000萬美元。此前的2014年，加密貨幣領域也曾發生過一起嚴重的黑客盜幣事件，交易所Mt.Gox的65萬枚比特幣被盜，這直接導致了Mt.Gox的倒閉。因此，在當時的很多人看來Bitfinex也有倒閉的危險。由于擔心Bitfinex成為第二個Mt.Gox，趙東帶領國內的1000多個Bitfinex用戶組建了維權群。“我當時代表國內的用戶跟Bitfinex對話，Bitfinex的老板上來第一句話說，我們第一個原則就是不能做第二個Mt.Gox，我們也不會破產清算，也不會跑路，除此之外，任何的方案都是開放的。”趙東后來有計算過，Bitfinex當時的利潤并不足以覆蓋黑客盜幣所帶來的損失。“當時還有一家國內的機構想以2億美元的價格收購Bitfinex，不過他們動作太慢，Bitfinex在被收購之前就想好了解決問題的對策。”為了解決這次危機，Bitfinex推出了一個債的方案，即在所有人的賬戶里按比例減掉了35%的資金，換成了債的Token(因為當時Bitfinex上用戶的資產價值是2億美元，35%的比例剛好是7000萬美元)。用戶持有1個債的Token就相當于Bitfinex欠用戶1美元，且Token是可以流通交易的。為了減輕債務的壓力，Bitfinex還鼓勵一部分人債權人將債務轉成股份，也就是在這個時候趙東等一部分人通過“債轉股”成為了“從來不接受外部投資”的Bitfinex的股東。債權Token的方案在當時引發了劇烈的爭議，很多人指責Bitfinex是強盜邏輯：為什么你被黑客攻擊了，損失卻要讓我們平攤？不過，在爭議聲中，通過債權Token以及債轉股的方式，Bitfinex逐漸恢復元氣，從2016的第四季度開始到2017年第一季度結束，六個月的時間，Bitfinex還清了所有的債務并扭虧為盈。作為Bitfinex的股東，趙東告訴深鏈財經，2017年的第二個季度他們就開始享受分紅，每股分了0.1美元，2017年第三季度每股分了0.3美元，第四季度每股分了1美元。“非常有意思，我建的那個維權群最后變成了精英群，Bitfinex解決得非常完美，因為群里面沒有受害者，而Mt.Gox的那些人到現在都拿不回自己的錢。”通過推出USDT解決了法幣通道的問題，通過發行債權Token解決黑客盜幣危機，Bitfinex兩次轉危為安。在趙東看來，過往的真實經歷驗證了Bitfinex是一個負責任且聰明的團隊。不過兩次危機雖然解除，Bitfinex的風評卻逐漸走向下坡路，并陷入各種輿論漩渦中。在經歷了黑客的大小攻擊后，用戶對Bitfinex的安全風控產生質疑，甚至有人調侃Bitfinex為Bugfinex；在USDT體量越來越大之后，Tether的透明度問題越來越引起關注，發行的USDT是否有充足美元儲蓄？是否濫發了USDT？另外，有分析人士稱USDT的增發與比特幣的漲跌存在關聯，因此“Bitfinex坐莊操縱了比特幣市場”之類的說法沸沸揚揚……爭議纏身的Bitfinex會垮嗎？

英國FCA：BitMEX未經授權在英國運營:金色財經報道，英國金融市場行為監管局（FCA）發表了有關BitMEX交易平臺的聲明。FCA稱BitMEX一直將英國投資者作為目標，但其顯然沒有在英國經營所需的許可證。盡管沒有明確指責BitMEX進行任何欺詐或可疑活動，但該聲明的確提到了沒有提供正確許可就提供金融服務的公司實際上可能是騙局。[2020/3/5]

一波未平，又起一波。在遭遇了資金凍結、法幣渠道受限、黑客盜幣以及監管罰款之后，Bitfinex又面臨了“8.5億美元被凍結”和紐約總檢察辦公室訴訟的危機。雖然在“損失8.5億美元”的消息傳出后，Bitfinex第一時間回應并據理力爭，但不可否認的是，紐約州總檢察辦公室的一紙文書已經打開了潘多拉魔盒，對于一直飽受爭議的Bitfinex和Tether而言，這次面臨的危機顯然要嚴峻很多。在趙東看來，這大概率是利益沖突方在背后搗鬼，更像是黑社會行徑。“CryptoCapital是Bitfinex的支付處理商，資金是在CryptoCapital那里被凍結了。整個全過程美國人是知情的。今年2月份時候，Bitfinex和Tether就已經向美國監管機構告知要這么做——Tether給Bitfinex授信，Bitfinex從Tether借入資金。”為什么Tether和Bitfinex向紐約監管機構告知這件事的時候，紐約監管機構不阻止他們。而是在Tether這么做了以后，USDT的發行量創造歷史新高之后，他們才開始監管？這是讓趙東心存懷疑的地方。另外，在趙東看來，美國監管部門對同樣的機構執行著兩套不同的標準：注冊于紐約的Circle發行的USDC就可以是部分準備金，但為什么卻對Tether就要求必須是全部準備金呢？“Bitfinex遭遇的危機本質上是新世界與舊世界的沖突，根本動因是利益，這是華爾街背后的利益訴求推動，Tether目前是老大，扳倒Tether會有很多受益者。”針對8.5億美元被凍結，Bitfinex的解決方式是發平臺幣LEO募資。這在某種程度上像極了2016年被黑客盜幣之后的解決方法。對于Bitfinex的平臺幣LEO，有些用戶并不買單，“別的平臺發行平臺幣融資是為了開展新的項目，以后用公司盈利回購，而Bitfinex發行的平臺幣卻是為了還債，這跟幣安或者火幣的平臺幣是一個性質嗎？”在趙東看來，Bitfinex發平臺幣募資并不僅是目前狀況導致的，這最多是導火索，“實質上據我了解和觀察他們從業務通盤考慮這個事情已經很久了”。在Bitfinex這個名字里，finex與Phoenix(不死鳥)諧音，事實上在遇到種種麻煩和危機后，Bitfinex總能逢兇化吉，像不死鳥一樣活下來。不過，這次Bitfinex還能一如既往的延續好運嗎？

動態 | Bitfinex再面臨一起集體訴訟 Bitfinex回應不會和解且將駁回訴訟:Bitfinex剛剛發布公告稱，11月22日，在未通知的情況下，Bitfinex又收到一起來自華盛頓西區美國地方法院的針對Bitfinex和Tether的集體訴訟。但和此前10月6日的集體訴訟一樣，該起訴訟存在同樣的缺陷，原告的主張同樣沒有根據，Bitfinex強烈反對通過假冒研究來作為原告的支持論據。需要明確的是，針對該起訴訟，不會有任何形式的和解，而是將對這兩項訴訟提出的所有主張進行激烈辯論，并最終對提起訴訟的索償者全面評估其法律責任，于適當時機采取措施。此前10月消息，美國紐約南區地方法院對Bitfinex和Tether提起集體訴訟，根據公開文件，原告指控Bitfinex和Tether通過Tether欺騙投資者、操縱市場和隱藏非法收益。Bitfinex和Tether被要求賠償金額高達1.4萬億美元。[2019/11/24]

動態 | 韓國Bithumb交易所用戶被盜4億韓元虛擬貨幣 法院判處Bithumb無需賠償:據韓聯社消息，韓國虛擬貨幣交易所Bithumb的一位用戶因個人信息泄露，賬戶被黑客盜取價值4.78億韓元當虛擬貨幣，該用戶對Bithumb提出訴訟要求賠償。今日，法院判決交易所沒有賠償責任。法院稱，虛擬貨幣一般不能用于購買商品等，價值的變動幅度也很大，依照《電子金融交易法》有失妥當。[2018/12/24]

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