撰文:Footprint分析師Alina
自2019年以來,DeFi就是區塊鏈領域的一個持續的熱門話題。毫無疑問,DeFi已經成為了加密世界的重頭戲。
根據FootprintAnalytics的數據,截止至2021年11月23號,DeFi總的TVL為2744億美金。而這僅僅在一年前,只有130億美金。
數據來源:FootprintAnalytic-全網DeFiTVL過去一年增長達20倍
DeFi發展之迅速、增長之快,讓所有參與到區塊鏈領域的人都歡呼雀躍,同時也吸引著大量投資機構的青睞。截止至發稿日,2021年全年的融資金額為248億美金,相比2020年的34億美金,環比增長了626%。
灰度:DeFi的資產現在的價值占標準普爾指數4.2萬億美元市值的2.6%:金色財經報道,灰度發布《灰度DeFi入門》報告,報告指出,DeFi機器人顧問的回報自動化戰略正在推動資本市場的效率,這在DeFi的開放銀行業務之前是不可能的。在DeFi的開放式銀行數據API之前是不可能的。DeFi使任何人向全球任何地方有互聯網連接的其他任何人提供這些服務。顛覆了金融行業。DeFi的市值在兩年內已經上升到約900億美元。DeFi的資產現在的價值占標準普爾指數4.2萬億美元市值的2.6%。然而,卻在8萬億美元的全球銀行業中僅占1.6%,DeFi仍處于早期階段。如果這種增長速度能夠繼續下去的話。這將是所有美國商業銀行存款的1%,或使DeFi成為美國第18大資產銀行。[2021/12/30 8:13:34]
數據來源:FootprintAnalytics-2021每月融資金額趨勢圖
那么,這個被稱為DeFi的強大猛獸是什么呢?
什么是DeFi?
DeFi是DecentralizedFinance的縮寫,又被稱作開放金融。隨著區塊鏈的迅速發展,其應用場景也在不斷的豐富,而金融業是其中最有前景的行業,實際上是指用來構建開放式金融系統的去中心化協議,旨在讓在世界上的任何一個人不管何時何地都可以參與進來。
WePiggy Ron:DeFi應用更多要從原生性上考慮問題:金色財經現場報道,4月10日,金色財經主辦的共為創新大會“DeFi的創新進階”專場于上海舉辦,會上WePiggy協議開發團隊負責人Ron分享表示,傳統金融和DeFi都是有金融,但已經從“不要作惡”變成了“不能作惡”。去中心化金融在極力的將信任從中心化金融遷移向算法和合約。去中心化借貸協議的資產已經托管到鏈上,借貸利率是根據市場變化隨時變化,不會有中心化機構的資金空轉問題。
DeFi更多應該要從原生性上考慮問題,不要想著鏈下的模式直接搬到鏈上,而是利用鏈上的元素創新。例如Compound等都塑造了一個范式的創新,鏈下的價值不能完全轉向鏈上。[2021/4/10 20:05:07]
傳統金融CeFivs開放金融DeFi
簡單來說DEFI就是將傳統金融搬到區塊鏈網絡里。但相比傳統金融,它通過區塊鏈實現了去中心化,利用智能合約取代傳統金融領域中的特權機構,使用戶以更低的成本享受到金融服務,并且提升整個金融體系的運行效率。如下圖,開放金融的各種服務都能在傳統金融上,基本都能找到對應的模塊和服務。
數據:當前以太坊上DeFi協議總鎖倉量約合172.6億美元:據歐科云鏈OKLink數據顯示,截至今日18時,以太坊上DeFi協議總鎖倉量約合172.6億美元。其中排名前三的分別是Maker 26.8億美元(-2.99%),WBTC 23.8億美元(+2.69%)以及Compound 17億美元(+0.01%)。[2020/11/25 22:06:24]
圖:傳統金融vs開放金融不同服務的對比
DeFi作為龐大的加密世界的一個不可或缺的版塊,以一種由大眾而非某個中心化實體控制的方式,提供許多類似于傳統金融世界的主流金融服務。
圖:CeFivsDeFi類比
DeFi的前世今生
BM評論以太坊搶先交易機器人事件:這就是以太坊不適合DeFi的原因:Paradigm研究合伙人Dan Robinson和Georgios Konstantopoulos發布文章《以太坊是黑暗森林》。根據分析,有多個機器人在掃描以太坊Mempool,尋找從其他用戶獲利的方法。有人詢問Dan是否能收回意外發送到配對合約的Uniswap流動性代幣(價值約12000美元)。他最初的想法是這些代幣將被永遠鎖定,但后來意識到,如果這些代幣仍在那里,任何人都可以去恢復。任何人調用Uniswap核心合約上的函數時,該合約會測量自己的流動性代幣余額并將其燒掉,將提取的代幣提供給調用者指定的地址。
他們實施營救行動時遭遇搶先交易機器人:get交易確實被納入,但是出現UniswapV2: INSUFFICIENT_LIQUIDITY_BURNED錯誤,意味著流動性代幣沒了。結果是其get交易進入Mempool后幾秒鐘內,就有人執行調用并掃蕩走資金。
EOS創始人BM評論稱,這就是為何以太坊不適合DeFi。EOS上不存在文章所描述的問題,因為它速度太快,無法搶先交易,而且生產者是已知的,并且可以承擔責任。以太坊上發生的事情太可怕了。(Cryptoticker)[2020/8/30]
如果說比特幣在2009年推出時為點對點支付服務奠定了基礎,而2015年7月30日推出的Ethereum公鏈則最大限度地發揮了區塊鏈在金融業的潛力,并鼓勵推出新的創業公司和項目,形成去中心化金融的生態系統。
直播|Samsonn Mow:聊聊比特幣和DeFi:金色財經 · 直播主辦的金點Trend《以太坊之外的DeFi,香嗎? 》馬上開始!11:00準時開播!本場嘉賓來自Blockstream的CSO Samson Mow分享“聊聊比特幣和DeFi,請掃碼移步收聽![2020/8/28]
MakerDao協議上線是區塊鏈領域的金融應用的轉折點——它允許用戶用他們的錢來做更多的事,而不僅僅是兩個地址之間的轉賬。MakerDAO是一個基于Ethereum的協議,允許用戶通過使用數字資產作為抵押品而獲得DAI——由MakerDAO發行的跟美元價值1:1掛鉤的穩定幣。MakerDAO為構建一個新的、開放的、無許可的DeFi生態提供了第一塊樂高。
從那之后,其他智能合約陸續上線,創造了一個越來越有活力和相互聯系的生態系統。
2018年9月發布的Compound,為借款人提供一個超額抵押獲得貸款的市場,而出借人從借款人支付的利息中獲得收益;其流動性挖礦的創新也在2020年引發了DeFi的爆發,被稱為“DeFi之夏”。
2018年11月上線的Uniswap——Ethereum上的去中心化交易所平臺,允許用戶在Ethereum上無縫、無許可地進行交換各種token。
圖:DeFi的發展史
從這之后,各種各樣DeFi應用層出不窮,從最基本的借貸、交易,到更復雜的合成資產、支付、保險甚至是無損彩票,打造一個豐富、不斷發展、去中心化的金融生態。
DeFi六大生態板塊
DeFi生態可分為六大板塊,分別是:穩定幣、交易層、預言機、DeFi基本項目、聚合器、錢包。
穩定幣:DeFi生態的基礎
交易層:隨著DeFi的發展,公鏈的性能問題日益凸顯,尤其是Ethereum尤為突出。所以在交易層面,許多公鏈在積極探索解決方案,其中又分Layer1和Layer2。Layer1基本是從根本上提升公鏈性能,而Layer2是為了提升Ethereum網絡的性能。
預言機:預言機為各類Dapp/協議提供價格信息,它是鏈接鏈上和鏈下世界的橋梁。
DeFi基本項目:穩定幣、交易層、預言機這些版塊構成了DeFi生態中最基礎設施,有了這些基礎設施,就可以在上面搭建各類去中心化的應用了。其中,DeFi基本項目可以分為借貸、DEX、衍生品等幾個類別。
協議聚合器:不同的借貸平臺之間、不同交易所之間都會存在利差,在此基礎上產生了聚合器。聚合器根據不同平臺之間的利差進行高低轉換,從而提高收益。
錢包:它作為DeFi生態最主要的組成部分之一,被視為DeFi世界的瀏覽器,通過它,用戶才得以使用各個Dapp應用。
新手如何構建DeFi知識框架?
作為新手,想要進入到DeFi世界,應該從何入手呢?
-DeFi生態
生態系統
DeFi類型板塊
板塊代表項目
-DeFi項目
所在公鏈生態和類型
代幣&經濟模式
對比同類的特點
目前排名及項目數據
-如何獲取行業動態
融資新聞
新項目介紹
漏洞攻擊類新聞
行業報告
新手如何快速了解DeFi項目?
面對如此多的DeFi項目,如何更快更好地了解它們呢?我們可以從以下兩方面入手:
-DeFi項目的相關資訊
DeFiLlama:跨鏈數據、項目類別
Debank:跨鏈數據、類別、上線日期
FootprintAnalytics:跨鏈數據、行業、項目的數據的可視化平臺,你可以一鍵搭建自己的觀察報表
-行業報告以及相關書籍
報告,如
Coingecko:2021Q3-Report
TokenInsights:QuarterlyReport
FootprintAnalytics:MonthlyDeFiReport
Consensys:2021Q3
入門書籍
HowtoDeFi
MasteringDeFi
小結
本文對什么是DeFi,以及它的一些基礎生態,了解渠道進行了簡單的介紹。接下來,我們將繼續對為什么會有DeFi,怎樣參與到DeFi中,不同DeFi項目會有什么特色進行進一步分享。歡迎你進行訂閱,一起交流,一起DeFi!
參考資料
DeFi:Acomprehensiveguidetodecentralizedfinance
DeFi:TheUltimateBeginner'sGuidetoDecentralizedFinance
終于有人講清楚DeFi到底是什么、能干嘛了|DeFi系列
WhatIsDecentralizedFinance?:ADeepDivebyTheDefiant
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