DEFI:FATF 對 DeFi 合規性的新要求-ODAILY_DEF

在與該行業進行了兩年的反復交涉后，全球反洗錢監管機構最終敲定了它的加密貨幣指南。

盡管最終版本對某些有爭議的定義作出了可喜的澄清，但業內人士警告稱，關鍵細節其實在執行過程中。

FATF于2019年首次發布了虛擬資產指南草案，此后進行了全面審查和修訂。該項目的主要目標是制定指導方針，幫助成員司法管轄主體控制加密交易中的匿名性，并將傳統金融已經接受的某些標準應用到加密行業。

在這些擬議的標準中，最主要的是所謂的數據轉移規則。該規則將要求加密交易所和貨幣傳輸商共享交易雙方的身份信息。

英國財政部開啟有關實施FATF轉移規則的公眾咨詢:金色財經報道，英國財政部周四公布了一項公眾咨詢，其中包括計劃實施金融行動特別工作組 (FATF) 所謂的加密貨幣交易轉移規則（Travel Rule）。7月22日，財政部表示，此次咨詢是朝著修改英國有關恐怖主義融資、洗錢和資金轉移的法規邁出的關鍵一步。根據政府的報告，公眾咨詢從現在開始持續到10月14日，目的是在2022年春季采取立法行動。咨詢報告指出，政府一直在了解技術發展，并認為現在是開始計劃實施轉移規則的時候了。報告繼續指出，政府的實施方法遵循的原則是，轉移規則的應用應在整個金融服務行業保持一致，無論用于促進轉移的技術如何，除非有令人信服的理由采用不同的方法。這些要求將適用于在英國開展業務的《2019年洗錢和恐怖主義融資（修訂）條例》中定義的加密資產交易所提供商和托管錢包提供商。[2021/7/24 1:12:19]

在為期兩年的評估過程中，業內人士抱怨指導意見的部分內容不明確，其中兩個問題最為突出：第一，到底誰算是VASP?最初的定義中似乎包括軟件協議，目前尚不清楚這些標準如何適用于轉賬的智能合約。第二，VASP將如何有效且安全地傳輸必要的信息?

聲音 | 印度IAMAI律師：FATF指南不能用于實施加密禁令:據AMBCrypto消息，1月16日是印度最高法院(Supreme Court of India)審理“Crypto v. RBI”案的最后一天。印度互聯網和移動協會(IAMAI) 律師Ashim Sood發表辯論稱，任何法律活動都只能通過一項特定政策來停止 。監管的權力可能并不總是包括絕對禁止。而銀行禁令影響了印度的加密交易所。甚至外國銀行也被印度儲備銀行（RBI）管轄，交易所因此受到限制。Ashim Sood還補充說，金融行動特別工作組（FATF）提供的指南不能用于實施禁令，而需要采取侵入性較小的措施。交易所沒有責任為監管者設計一套監管措施。監管者不能僅僅以我認為所建議的措施不足為理由來為禁令辯護。這種轉移負擔的做法是不公平的。[2020/1/16]

為了解決這些問題，工作組推遲了指導方針的最后定稿時間。最后的版本添加了額外的部分分解了這些定義的主要內容，并闡明了監管機構建議如何將這些定義應用到不太容易分類的領域，比如去中心化金融。

動態 | FATF前主席：FATF新規或適得其反:據coindesk報道，金融行動特別工作組（FATF）將于本周發布全球加密貨幣監管的相關規定。FATF前主席、前澳大利亞司法部秘書Roger Wilkins認為，業內普遍認為，新的規定可能會產生與預期相反的效果，迫使加密交易脫離受控平臺，而這是目前能查看到金融犯罪的最佳平臺之一。Wilkins表示，作為前監管者，他認識到明確一種執行了FATF建議的均衡解決方案，同時為企業帶來機遇是多么重要。[2019/6/20]

現在，FATF的成員有責任實施這些指南。世界各地的情況肯定會有所不同，因為盡管進行了澄清，但指南仍然是開放式的，尤其是對DeFi領域而言。

不過，FATF至少明確了一件事：它希望司法管轄主體識別協議背后的相關人員，并讓他們負起責任。

全球反洗錢監察機構FATF將加大對利用數字貨幣進行洗錢的監管力度:全球性政府間機構金融行動特別工作組（FATF）表示，將加強監控加密貨幣在洗錢行為中的使用。根據最近一次會議上周五發布的備忘錄，工作組表示，它已經采納了最近關于加密貨幣洗錢風險和各國采取監管措施的報告的調查結果，決定實施其他措施來應對加密貨幣的洗錢風險。盡管該機構尚未制定具體的實施方案，但這次會議表明全球監管機構越來越重視非法使用可能破壞全球金融體系的加密貨幣。[2018/3/13]

指南里寫了什么

最終定稿的建議包括了額外闡明FATF初始言論的篇章，并回答了行業關于VASP定義如何適用于DeFi的問題。這些篇章逐字逐句地分解了定義，詳細解釋了定義的每個方面——包括對“作為業務”和“執行”等單詞和短語的深入剖析。

但最重要的闡明是在DeFi部分，它解釋了“交換和轉移”意味著什么。在這里，FATF抓住了DeFi的核心問題：FAFT希望，無論一個實體去中心化到何種程度，那些只要在平臺上獲得商業利益并對平臺運營有一定控制的人，都要對反洗錢合規負責。

該指南指出:“一個DeFi項目可能自稱是去中心化的，但是實際上能被一個對其有控制權或有足夠影響力的人左右。在這種情況下，司法管轄主體在使用VASP的定義的時候不應考慮項目方的自我描述。”

DeFi社區中的許多人抱怨該指南的早期版本，認為VASP的定義似乎包括某些智能合約。他們說這項政策非常死板甚至是不可能的。更新版本里面的語言闡明試圖解決了該問題。

Shyft開發了幫助交易所遵守數據轉移規則的軟件，其聯合創始人約瑟夫?溫伯格認為FATF的做法很聰明。他說：FAFT的政策將重點從智能合約轉移到其背后的人，這留下了大量的政策調整空間，同時仍然清楚地表明項目需要承擔責任。“在他們的初始草案里,想討論的不是智能合約,而是討論那些通過智能合約控制或負責運行資金的人，這些人可能包括創建者，核心團隊，DAO密鑰簽名者。”Weinberg說。

根據指南意見，地方監管機構應能識別并追究具有足夠影響力的人的責任。

不過，這需要每個司法管轄主體自己去辨別他們應如何開展工作，以及他們認為哪些操作存在洗錢風險。如果根據這些解釋，這可能是除了用戶以外的任何人。Weinberg說：“基本上，在我看來，他們所做的任何新項目本質上都是一個VASP。”

這是因為一個項目不能從去中心化開始，它必須由某人構建，并隨著時間的推移遷移到一個更去中心化的實體上。根據Weinberg的說法，構建開源項目的過程似乎就是將創建者指定為VASP的過程。

他說：“所以，如果你是一個初創團隊，或者你還沒有部署任何東西，如果你正在代表項目籌集資金讓它開始運作，那么你實際上就是一個資金傳遞者。”

FATF如何看待執行

FATF的指南對每個闡明案件保留開放式結論，并經常提醒司法管轄主體“逐案”考慮DeFi。

在這一點上，標準已經制定，FATF實際上已經完成了自己的職責。前FATF執行秘書、反洗錢專家協會現任董事里克·麥克唐納也說到，監管機構近期不太可能發布與這些問題相關的新文件。現在私營部門有責任滿足所有要求，包括數據轉移規則。還有國家監管機構需要確保這一切發生。

然而，FATF將繼續其對各國工作的評估，這意味著相關司法管轄主體將必須表明，他們正在認真對待FATF認定的數字資產領域的洗錢風險。

那些未能達到FATF標準的司法管轄區可能會被列入灰名單，并建議“加強監管”。

雖然像Shyft這樣的公司正在努力部署符合數據轉移規定的產品，但麥克多奈爾表示，FATF意識到遵守數據轉移規定還需要更多時間，McDonell說：“我預計，大多數虛擬資產服務提供商將需要大約一兩年的時間，才能將所有的工作部署到位，因為他們還沒有合適的工具。”

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