近期Kucoin被盜,okex不能提幣事件中,也已經充分暴露出中心化交易所的風險。
脆弱的中心化的交易所:
1.技術風險
服務器軟件漏洞、配置不當、DDoS攻擊、服務端Web程序漏洞、辦公電腦安全問題、內部人員攻擊等。很多交易所沒有災備級系統認證,在發生火災、地震、洪水時投資者數據一旦丟失,萬劫不復。
2.道德風險
中心化交易所的資產托管并沒有使用區塊鏈技術,不具備不可篡改、可溯源的特性,用戶需要先把資金轉入到交易所開辟的專門賬戶中,用戶對自己的資產沒有控制權。
中心化交易所信息不透明、不對稱,加之主體權益不一致,很容易發生交易所內部人員做出不利于其他投資者的行為。
3.法律風險
各個交易所以及相關人員在經營相關業務中,違反國家法律、行政法規和相關市場監管部門規定,從而受到法律的制裁而使交易所遭受損失。
DeFi總鎖倉量回升至584.3億美元,24小時漲幅0.53%:金色財經報道,DeFiLlama數據顯示,DeFi總鎖倉量目前已回升至584.3億美元,24小時漲幅0.53%。
目前DeFi項目中鎖倉量排名前三的分別是Lido(76.8億美元)、MakerDAO(70.1億美元)、Aave(68.7億美元)。[2023/1/16 11:13:44]
交易所違反監管規定和原則而招致法律訴訟或者監管處罰,進而不利于交易所正常運營的風險。
由于法律或監管規定的變化,影響交易所正常運營或削弱其競爭力、生存能力的風險。
保險的剛需:任何DeFi協議或者是交易所都是需要保險
最終來說,絕大多數的DeFi協議和中心化交易所都會將保險服務看作為協議服務的重要組成。唯有這樣,才能真正解決用戶的后顧之憂。
保險其實本質是在于風險對沖,最大化的彌補風險事件所帶來的各種損失。
保險賽道的新機遇:DeFi協議和中心化交易所
這種未來的可能性,對于保險賽道的項目來說,意味著巨大的機會。越來越多的中心化交易所為了吸引用戶,增強護城河,會將其收益的一部分置入保險市場,這意味著保險需求的增加,保費收益規模的增長。
數據:DeFi協議總鎖倉量達2284.9億美元:金色財經報道,據Defi Llama數據顯示,DeFi協議總鎖倉量(TVL)達到2284.9億美元,24小時漲幅為0.91%。TVL排名前五分別為Curve(230.1億美元)、Convex Finance(184.4億美元)、MakerDAO(162.1億美元)、AAVE(129.1億美元)、WBTC(111.1億美元)。[2022/1/12 8:42:46]
此外,考慮到DeFi保險市場的更好的透明度和更好的流動性,DeFi相對于傳統行業的保險市場會有更高的滲透率。
下面我們介紹一下首個針對交易所被盜、倒閉、跑路等各種風險事件的:交易所信用CDS保險。
同時,INS3技術開發團隊還推出了保險范圍為CeFi、DeFi、穩定幣、IPFS云算力的DeFi保險產品,以迎合市場需求。
競品分析之1:超強保單流動性----CDStoken
與NXM保險不同,INS3的保單是CDS概念標準的ERC777代幣,可以在任意地方進行交易,客戶也可在任何時候可以退保。
此外,客戶將INS3將保單與USDT存在Moonswap以及Uniswap從而為保單CDStoken提供流動性,獲取LP,將LPtoken存入INS3即可以獲得INS3的代幣獎勵。
幣贏CoinW將于12月14日21:00在DeFi專區上線BADGER:據官方消息,幣贏CoinW將于12月14日21:00在DeFi專區上線BADGER/USDT交易對。
據悉,Badger 是?個分散的?治組織,?的是未來構建?個加速?特幣作為其它主鏈(以太坊波場等)抵押品的產品和基礎架構。badger采?了?種新的DAO的架構,項?從第?天開始就采取社群主導,任何決定都是通過有控制權的投票做出的,包括代幣的發?和產品的創建,保證每?個badger代幣都是公平分發的。 詳情點擊原文鏈接。[2020/12/14 15:10:47]
競品分析之2:多種精算與保費模型組合
與NXM將保費與staking金額掛鉤,利用staking的預期來為項目違約率進行定價的單一方式不同,INS3采用預期模型、KMV模型與自主鏈上評分卡三者結合的精算模型來確定保費。
先來介紹其中的KMV模型模型。
信用險的保費定價=保額×(無風險利率+違約率)。我們借鑒了美國成熟債券市場中的DRSK模型。根據KMV模型,
領英聯合創始人Eric Ly:DeFi會通過加密貨幣和區塊鏈變為一種價值服務:11月24日,Cointelegraph中文舉辦線上王牌訪談欄目Focus。本次活動的主題是《對話Eric Ly:領英聯合創始人如何跨界區塊鏈》,由Cointelegraph中文CEO&聯合創始人Vadim 對話嘉賓LinkedIn聯合創始人Eric Ly。
Eric Ly表示,盡管最近在DeFi中發生的事情讓我很失望,但是對于DeFi而言,這真的還只是一個開始。DeFi將在加密貨幣和區塊鏈中存在很長時間,并且它會通過加密貨幣和區塊鏈變為一種價值服務。這是一項被驗證成功的加密貨幣新板塊,而比特幣是加密貨幣的領導者,在一定程度上代表著加密貨幣。這將會是比特幣長期穩定增長的開始。[2020/11/24 21:59:34]
其中,V為公司資產價值,μ為資產價值漂移率,δ為其波動率,dW為標準維納過程。
假設債務期限為T,公司股權價值為E、負債為D,無風險利率為r,根據期權定價理論,
動態 | 數據顯示:DeFi項目鎖倉總值突破10億,再創新高:據專業DeFi數據顯示:截至目前,已統計的34個DeFi項目共計鎖倉資金已突破10億,高達10.09億美元,其中:Maker鎖倉4.0782億美元,占比35.35%,排名第一位;EOSREX鎖倉2.6281億美元,占比24.07%,排名第二位;Edgeware鎖倉1.2781億美元,占比11.71%,排名第三位。Compound、Synthetix、Uniswap等其他DeFi類應用共占比26.87%。(whaleex)[2020/1/15]
由此計算違約距離DD:
并估算最佳違約點參數:
其中,α為短期借款乘數,SD為公司短期借款,β為長期借款乘數,LD為長期借款。
在實踐中,我們將DeFi的鎖倉量以及交易所的公開熱錢包存幣量作為債務,平臺幣或者項目治理代幣的波動率作為波動率,建立和目前項目風險之間的映射關系。
在模擬實踐中,INS3版本的KMV模型提前預測了9月13日的BZRX的被盜事件,在被盜前夕將預計保費由4.62%調升至13.66%。
再來介紹評分卡模型。INS3團隊借鑒defiscore的模型針對每個defi項目的鏈上信息制作了評分卡模型:
其中,智能合約風險權重占45%,抵押物風險占20%,流動性風險占10%,協議管理權風險占12.5%,預言機風險占12.5%。
通過評分卡,Defi項目的質量將更為量化,并反映在保費上。
INS3的精算模型融合預期模型、KMV模型以及評分卡模型進行精算定價,精細程度、精算的穩定性和準確性,相比NXM均有所提高。
競品分析之3:Staking&NFT
如果客戶想獲取穩定收益,可以參與INS3的staking來參與承保。與NXM強制質押90天不一樣,INS3的staking資本是一個NFT,可以在NFT交易平臺上自由轉讓。
如果不想轉讓,在資本充足率充足的情況下,staking資本可以隨時退出。如果資本充足率不充足,客戶可以注銷保單退出,像Kucoin保單一天保費漲幅達到321%的情況,注銷保單還可獲得盈利。
參與staking可獲取70%的保費分成,如果在5-10倍杠桿下,可獲取年化15%~350%的保費收入。
同時,參與staking還可以獲得INS3的代幣獎勵。
競品分析之4:投資模式
INS3團隊目前是市場最大的DeFi清算團隊以及中心化和去中心化套利者之一,staking的資本會用于參與Dex和Cex之間的套利,從而實現staking資本的保值增值,盤活staking資本。
競品分析之5:預言機
與NXM采用董事會初審+社區復審的形式來決定是否賠付的中心化的方式不同,INS3采用自建預言機的模式,任何人都通過API來判斷行情是否正確、資產是否安全、是否能提幣等原創綜合算法,從而判斷交易所是否出現安全事件。參與認證是一種行為挖礦,可以獲得挖礦獎勵。
競品分析之6:總結
INS3更具競爭力的:資本模型,投資模型,保險精算定價模型,相對NXM和Yinsure在去中心化程度和保險范圍上做了重大升級。
INS3與Web3.0對應,延續傳統保險1.0和互聯網保險2.0的演進路線,將保險帶入區塊鏈和智能合約托管的3.0時代。
將資本進行代幣化,代表著可不借助股票或者債券等金融工具就直接投資“保險公司”,并可以退出和交易。由此,一個“可裝卸”、“可編程”的“保險公司”出現了,這是區塊鏈帶來的生產關系進步。
INS3的全球團隊,憑借技術開發功底和保險精算領域經驗,通過了Conflux社區生態基金會的審核并獲得其資助,預計將于12月30日上線第一只保險產品:交易所信用CDS保險。
INS3希望以DeFi+NFT+預言機+跨鏈的模式為去中心化保險生態帶來創新。
Tags:EFIDEFDEFIINSBasketDAO DeFi IndexDefPaceDeFiSocial GamingSINS
周末整體行情走勢并不算出乎意料,兩天時間基本上維持震蕩回調的走勢,并且圍繞著16000美元運行,但同時也能看到btc整體的強勢,回落的再多當天也能形成反彈的走勢,并留下較長的下影線.
1900/1/1 0:00:00我們所處的時代,正在被科技悄然改變著。內外部數據的打通與拉通,在實現及時性的同時,提升了數據流轉和使用效率,為決策提供可靠依據.
1900/1/1 0:00:00蟄伏多時的數字貨幣比特幣,最近如同“脫韁的野馬”,價格一路飛漲。超過2017年12月17日創下的19875.85美元.
1900/1/1 0:00:00BTC合約現報價19351.82美元,較現貨貼水43.92美元,24h漲跌幅1.79%。成交量1312.98萬手,成交額50302.97萬美元,當前持倉總量150.75萬手,較上一交易日變化-1.
1900/1/1 0:00:00昨日比特幣行情上午下挫持幣者多次給的關鍵位置13422.23一線,在晚間23點左右,比特幣行情強勢突破13422.23一線,行情再度回歸到之前的區間之內,相對于比特幣的強勢區間震蕩.
1900/1/1 0:00:00主辦方:深鏈財經 活動人數:500人—800人聯系方式:微信號:Y2503205090活動地點:深圳市福田區深南大道6005號金茂深圳JW萬豪酒店2023年才過去五周.
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