FAT:FATF對數字資產監管將有什么新動作？-ODAILY_虛擬資產

近日，金融行動特別工作組在提交給20國集團財政部長和央行行長的關于穩定幣的報告中，提出了新的監管意向。

此前，穩定幣被認為有可能刺激金融創新，提升效率并改善金融包容性。穩定幣如火如荼的發展，也讓人擔心容易被罪犯和恐怖分子用來ML/TF。

FATF發現，由于其具有匿名性、覆蓋全球和非法資金分層的潛力，穩定幣與某些數字資產具有許多相同的潛在ML/TF風險。根據設計方式，它們可能允許通過非托管錢包進行匿名對等交易。這些功能具有ML/TF漏洞，如果大量采用，則漏洞會加劇。

FaTPay宣布跟萬事達合作，將發布聯名加密信用卡:12月2日消息，加密貨幣支付服務提供商FaTPay宣布跟萬事達達成合作，將推出聯名加密銀行卡。該卡將支持包括比特幣在內的多種加密貨幣，并能在所有銀行卡支付場景完成支付。

目前，通過加密支付服務商FaTPay可用超過40個國家法定貨幣直接購買超過20條公鏈上的數字資產，并集成了AML、KYC等反欺詐能力滿足監管要求。[2022/12/2 21:18:18]

FatMan：Freeway團隊成員都是真實的人，兩名聯創以前曾賣魚:10月24日消息，Terra研究員FatMan在社交媒體上稱，質押平臺Freeway的團隊成員都是真實的人，但他們的一些簡歷或描述被高度修飾，聯合創始人Sadie和Graham以前是賣魚的。

據此前報道，FatMan發推稱，加密投資平臺Freeway已停止平臺所有取款。所有團隊成員的名字已從網站刪除，疑似發生Rug Pull，所涉金額達1億美元。[2022/10/24 16:36:56]

為打擊洗錢、資助恐怖主義和大規模毀滅性武器擴散等籌資，FATF制定了國際標準——《反洗錢金融行動特別工作組標準》，對個人和金融體系之間的中介機構進行了專門的反洗錢和打擊資助恐怖主義義務的規定。為了減輕數字資產的ML/TF風險，FATF于2019年6月修訂了其標準，要求數字資產服務提供商實施針對ML/TF的全方位預防措施。

FATF：穩定幣可能會比其他虛擬資產更廣泛的采用:根據FATF本周發布的報告，穩定幣可能會比其他虛擬資產更廣泛的采用，如果穩定幣是由大型技術公司、電信公司、金融公司支持時更是如此。穩定幣也和其他數字資產一樣面臨洗錢與恐怖融資風險，匿名性的提高和與其他虛擬資產的交換會進一步的掩蓋非法資金來源。為了減輕風險，FATF敦促成員國和地區執行其虛擬資產標準，并指出其25個成員國、部分地區和司法管轄區、虛擬資產服務商已經執行該標準。FATF還計劃在2021年6月之前審查其標準的實施和影響，并提供有關穩定幣和虛擬資產的進一步指導。[2020/7/11]

2019年10月，二十國集團要求反洗錢金融行動特別組織考慮與穩定幣，特別是“全球穩定幣”有關的AML/CFT問題。當時的報告闡述了FATF對與穩定幣有關的AML/CFT問題的分析。來自金融穩定委員會，國際貨幣基金組織的補充報告考慮了穩定幣的其他影響，包括其金融穩定性和宏觀經濟影響。

FATF認為，具有大規模采用潛力的穩定幣將在一定程度上由可識別的中央開發商或治理機構集中管理。這些開發商和治理機構通常將是金融機構或VASP以及根據修訂后的FATF標準“參與或提供與數字資產相關金融服務”。它們將根據經修訂的FATF標準承擔AML/CFT義務，這是減輕穩定幣帶來的ML/TF風險的重要控制措施。此外，其他非中心化的實體也需要承擔相應的AML/CFT義務。

FATF認為，目前不需要再修訂FATF標準。但是，鑒于穩定幣是一個快速發展的領域，必須對其進行嚴密監控，并且轄區必須有效地執行修訂后的標準。重要的是，必須以持續不斷的前瞻性方式分析所謂穩定幣的ML/TF風險，尤其是具有大規模采用和增加匿名性的ML/TF風險，并在啟動此類安排之前降低其風險。

因此，FATF提出了四項建議：

1.FATF呼吁所有司法管轄區優先實施修訂后的關于數字資產和VASPS的FATF標準。

2.金融行動特別組織將在2021年6月之前審查修訂后的標準的實施情況和影響，以考慮是否有必要進行進一步更新。這將包括對數字資產、數字資產市場以及可能會促進大規模采用匿名點對點交易的提案進行監管。

3.FATF將為管轄區提供穩定幣和數字資產的指南，詳細說明AML/CFT控制如何應用于穩定幣，包括可供司法管轄區用來解決由匿名托管錢包通過匿名對等交易所帶來的ML/TF風險的工具。

4.FATF將加強數字資產服務提供商監管框架，以供當局協調和共享有關數字資產服務提供商的信息，增強其監管的能力。

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