比特幣:全球虛擬貨幣監管：政府也盯著你的暴富夢，投機盡頭是嚴酷政策-ODAILY_比特幣交易

自第一個比特幣交易所BitcoinMarket2010年在日本誕生，虛擬貨幣的名字就與黑市、洗錢、詐騙如影隨形。其去中心、匿名交易的特點，似乎天生與政府監管相悖而行，卻又符合投機分子的“各種需求”。

在去中心化交易所的時代真正到來前，虛擬貨幣與監管，投機者一夜暴富的幻想與政府對系統性金融風險的恐懼，就這樣以“道高一尺魔高一丈”的方式共生，共長。

然而，環顧縱覽對虛擬貨幣的監管歷史，ICO、交易所并不一定是被打擊、禁止的對象，但與之對應的，必然是愈發嚴厲的監管。虛擬貨幣，從來不是法外之地。

技術不斷升級，監管始終趨嚴

比特幣從誕生伊始，就從未離開監管者的視野。從2011年因黑市交易納入美國FBI的視野，到2013年至2014年引發各國政府對虛擬貨幣交易的警告，再到2017年9月份全球的監管潮。毫無疑問，全球監管始終趨嚴。

交易的最本質主體永遠是人，技術不成熟時，比特幣黑市迎來的是FBI的“人肉”臥底，隨著時間的推移，監管者的手段也不斷升級。

Amber Group進入全球加密資管十億美金俱樂部:近期，全球化加密金融服務提供商 Amber Group 宣布其資產管理規模已經突破十億美金，進入全球加密資管十億美金俱樂部，顯示了這家成立于 2017 年的企業極強的增長勢頭。

Amber Group 以為機構提供專業的加密金融服務起家，發展至今業務范圍已經覆蓋 5 大洲、80 多個國家，目前為專業金融機構、有資管需求的非金融機構以及廣大的普通用戶，提供多類型的智能化互聯網應用產品，滿足尋求長期穩健的 B 端與 C 端群體多層次加密財富管理需求。

加密金融行業已告別草莽，進入精細化運營時代，日漸成為全球金融體系中不可缺少的一環。這也凸顯出以 Amber Group 為代表的專業化公司其優勢所在，即立足長期，不斷在人才、風控、安全、產品創新等基礎建設方面持續加大投入。

據悉，Amber Group 今年將繼續在產品體系建設、以及全球化與本地化的有機融合方面發力，幫助更多的機構與個人更高效安全的融入加密金融領域，獲得未來長期價值。[2021/3/19 19:00:49]

2011年2月，比特幣剛剛興起，美國一家名叫“絲綢之路”(SilkRoad)的匿名黑市網站，曾利用比特幣進行非法買賣。據BBC報道，該網站建立不久，就有FBI進入該交易網站臥底。“絲綢之路”存在僅2年時間，就被美國多個執法部門配合查繳。

比特幣市值超越特斯拉升至全球資產第6:Asset Dash數據顯示，目前比特幣市值達7171.92億美元，排名升至第6位，已超越特斯拉。[2021/1/8 16:40:51]

對比特幣交易的技術手段仍在不斷升級，到2017年8月初，美國國家稅務局已宣布與比特幣安全公司Chainalysis發明可以獲知比特幣錢包的所有者并監測洗錢活動的工具。在此同時，CNBC報道稱，國土安全部已通過升級技術手段更好地追蹤用比特幣交易的犯罪活動。

那么虛擬貨幣投資交易呢？

2013年12月中國人民銀行等五部委聯合印發《關于防范比特幣風險的通知》，明確視比特幣作為虛擬商品，要求提供比特幣登記、交易等服務的互聯網公司切實履行反洗錢等要求。

2014年，美國聯邦消費者金融保護局以及相關州的對應機構，曾發布多個公告，向金融投資人介紹虛擬貨幣可能帶來的風險，同時接受投資人對虛擬貨幣和虛擬貨幣服務機構的舉報。

更大規模虛擬貨幣相關法律法規出現在2015年至2016年。2015年，美國紐約州率先將虛擬貨幣納入法律監管。2016年，美國多個州通過了虛擬貨幣交易相關法案，通過將貨幣定義延伸到任何種類的虛擬貨幣等手段將其納入監管體系。2016年12月份，日本修訂《支付服務法》增加虛擬貨幣一章。

火幣全球站將于10月3日15:00恢復HB10/USDT交易:火幣官方剛剛發布公告稱，火幣全球站定于10月3日15:00 恢復HB10/USDT的交易，并重啟申購和贖回功能。[2020/10/3]

全球最大、最嚴格的一輪虛擬貨幣監管潮出現在2017年9月份，在這個月，中國、韓國相繼禁止ICO，中國還關停了比特幣等虛擬貨幣的交易所。美國將ICO納入SEC監管，英國、澳大利亞則相繼對虛擬貨幣交易發出警告。

而2018年3月份，美國、日本及中國的虛擬貨幣監管“口風”繼續趨緊。美國將虛擬貨幣納入SEC監管，一直被認為對交易所較為友好的日本虛擬貨幣交易市場被肅清，2家交易所被關停，5家交易所被責令整改。而中國對虛擬貨幣跨境交易監管的呼聲也愈發高漲。

外匯交易商安達的亞太區交易主管StephenInnes曾對《財富》雜志表示，監管機構正在越來越關注，“不僅在亞洲，全球范圍內的監管都開始注意這件事情，因為他們都沒能完全明白，數字貨幣的徹底破滅，對經濟意味著什么。”

火幣全球站恢復KSM提幣業務:據火幣全球站公告，現已恢復KSM的提幣業務。[2020/7/24]

那么現在，各國的監管如何了？

立法，或是在立法路上

對于虛擬貨幣，美日已明確立法，美國稅務局、SEC均將虛擬貨幣納入其監管范圍。中國韓國通過相關政策進行監管。法國、德國力推全球監管，而俄羅斯則試圖在今年7月前完成監管框架。

據作者梳理，美國、日本均已立法，將交易所納入監管體系，明確虛擬貨幣定位。

2016年，日本《支付服務法》經過修訂增加了“虛擬貨幣”一章。新增章節引進登記制度，監管從事比特幣等數字資產交易的平臺。此后，日本大型商場接受虛擬貨幣作為支付手段。此后，日本還具體制定并公布了“關于虛擬貨幣交換從業者的內閣府令案”，以及“事務章程第三分冊(虛擬貨幣交換從業者關系)”。法案中所謂“虛擬貨幣交換從業者”，即交易所。由此交易所也在日本政府的監管中。

美國的立法也以交易所為主要抓手。2017年7月，美國全國統一州法委員會通過了《統一虛擬貨幣經營監管法》。該法案一共七章，包含對虛擬貨幣服務和產品供應商許可的申請和審批、消費者權益保護、網絡安全、反洗錢和持續監管等內容。此外，美國證監會、美國稅務局均已將虛擬貨幣納入監管范疇。

聲音 | 包宇：中國政府的興趣是吸引未來數字化的全球價值流量:銀湖論壇發起人、深圳科創委數字貨幣國際合作研究課題負責人包宇今日在社交媒體上表示，24號，用局集體學習的形式，表達中國官方對區塊鏈技術的態度，也有中國式智慧，從之前的運營商背景的區塊鏈基礎設施上線，到邀請陳純教授講課，這個準備至少在一年以上，說明從9.4之后，政府內部對區塊鏈的布局一直在進行。因為LIBRA等因素，可能也提速了。

從頂層設計角度看，政府的興趣不會是要去做具體項目，交易所，甚至主權電子貨幣。而是隨著5G，AI，和全球數字價值網絡的形成，以主權國家為單位的全球價值流量競爭新牌局。中國政府興趣是如何吸引未來數字化的全球價值流量

這個和過去40年，改革開放，招商引資，吸引全球實體經濟產能到中國是一樣的邏輯。LIBRA被美國國會活生生逼成一個“美國項目”后，中美之間，這個層面的競賽就開始了。

得數據者得天下，這里說的數據不是現在存在互聯網公司服務器里的那些東西，而是未來數據確權，隱私保護，分布式以后，反應全球用戶真實意愿和財富的數據。[2019/10/27]

對于更多的國家來說，其立法還在路上，但監管機構并未停止動作。

2018年2月份，法國和德國敦促各國在３月份的G20財長會上討論加密貨幣監管政策，俄羅斯則計劃在2018年7月前完成對加密貨幣和ICO的監管框架。

中國、韓國雖然并未明確立法，但也通過發布公告等手段，對ICO、虛擬貨幣交易進行監管。

2017年9月4日，中國人民銀行等七部門聯合發布了《關于防范代幣發行融資風險的公告》。《公告》發布后，中國的ICO發布、交易平臺全線關停。9月中旬，風暴蔓延到了比特幣，中國全國互聯網金融風險專項整治工作領導小組要求比特幣交易所停止交易并關停。

在中國之后，韓國也禁止了ICO。韓國金融服務委員會在2017年9月29日，禁止所有形式的代幣融資。2017年12月份，韓國政府出臺了被成為“原則上禁止”的最嚴虛擬貨幣限制措施，包括禁止金融機構持有虛擬貨幣和進行虛擬貨幣投資，尋求阻止未成年人和非居民進行加密貨幣交易。同時，韓國財政部將考量針對虛擬貨幣征稅的可能性。

值得注意的是，就在近日，韓國對ICO的態度卻曖昧了起來，北京時間3月13日晚間，據韓國媒體報道，韓國政府正在著手制定ICO相關政策。這將為韓國公司在數字加密貨幣市場融資敞開了大門。

無論對ICO態度如何，立法確立虛擬貨幣地位，監管虛擬貨幣交易所，對虛擬貨幣進行征稅，成為世界監管政策的主流。而韓國對ICO先禁止再態度曖昧，更是值得深思。

近年來，中國國內對明確虛擬貨幣地位、對虛擬貨幣交易進行立法的呼吁不斷，中國對比特幣等虛擬貨幣的政策如何沿革呢？

中國監管何去何從？

回顧中國最初的監管形勢，比特幣一直被視為虛擬財產，而第三方機構提供比特幣交易服務最開始就被禁止了。而近日中國人民銀行行長周小川“也不是說馬上就要拿什么樣的監管措施”的表態，可能意味著監管層仍在對虛擬貨幣進行觀望。

在2017年9月份七部委發布《公告》前，中國對虛擬貨幣的監管一直參考著一份2013年的文件。

2013年12月中國人民銀行等五部委聯合印發《關于防范比特幣風險的通知》，反映了當時監管機構對待比特幣的態度：明確視比特幣作為虛擬商品，要求提供比特幣登記、交易等服務的互聯網公司切實履行反洗錢等要求，同時禁止第三方支付等機構為比特幣交易提供服務等。這意味著，中國監管部門將個人合法獲得的比特幣視為虛擬財產。

2017年9月4日，中國人民銀行等七部門聯合發布的《公告》指出，代幣發行融資是指融資主體通過代幣的違規發售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質上是一種未經批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動，“各類代幣發行融資活動應當立即停止。”

而中國虛擬貨幣監管政策的最新動態，則來自2018年3月9日上午，中國人民銀行行長周小川在十三屆全國人大一次會議記者會上，對外界高度關注的數字貨幣、區塊鏈、金融監管等問題做的解答。

周小川指出，比特幣一類的虛擬貨幣，作為零售支付工具，目前央行沒有認可，銀行系統不接受，也不提供相關服務。未來的監管，首先是很動態的，取決于技術的承受程度，也取決于最后測試、實驗的結果，最后評估的情況，還有待觀察，“也不是說馬上就要拿什么樣的監管措施。”

值得注意的是，周小川提醒投資者：“對一些新產品，一定要學懂了再考慮去用，用的話要自擔風險，自己搞清楚，也不是完全靠監管管得住的。”

未來，全球的監管環境將如何變動？作者后續將推出“數字貨幣政策周報”對此進行持續關注，敬請期待。

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