DeFi 在過去兩年里已經有了長足的發展。現在,即使是在市場行情不好時,很多人也不會完全退出加密市場,而是選擇持有Stablecoin。但是對一些 DeFi 新人來說,讓 Stablecoin 為自己帶來可觀的固定收入一直是一個頭疼的問題。在下文中,律動編者就為大家整理出了當前較為流行的幾種 Stablecoin Farming 策略:
Yearn、Curve、Aave 等 OG 協議是人們在提到 DeFi 時最先想到的項目,但就 Stablecoin 收益而言,它們已經變得非常「Boring」了,現在很多 Stablecoin Farming 池 APY 都在 4% 左右,基本不會超過 10%。雖說這與普通銀行利率相比已經很香,但是作為 DeFi,它們還沒有充分發揮出自己的「degen」潛力。
Abracadabra 是一個跨鏈借貸平臺,它允許用戶將自己的收益資產作為抵押品進行借貸。我們通過 Abracadabra,就可以充分地利用 Yearn 和 Curve 實現復利。本文為大家提供三種策略,為了統一我們以 USDC 為例:
策略一
首先,將 USDC 存入 Yearn Vault,并獲得等額的憑證 Token yvUSDC。存入 Vault 的 USDC 能獲得 3% 左右的 APY。
Ledger董事長兼CEO:現在不像是Crypto熊市:金色財經消息,Ledger董事長兼首席執行官Pascal Gauthier在其公司舉行的一個小組討論會中表示,“現在不像是Crypto熊市,對于宏觀經濟來說,現在這是一場大屠殺”。
另外加密貨幣交易所Kraken的增長營銷總監Dan Held在小組討論會中表示,“加密貨幣的冬天和其他金融市場冬天一樣嚴酷”,并補充說,“冬天天氣會很冷,但我仍然像以往一樣看好比特幣”。(techcrunch)[2022/6/28 1:35:09]
接下來,前往 Abracadabra.money,質押 yvUSDC 并借出相應數量的 MIM Stablecoin。當然,我們需要支付 0.05% 的費用,以及每年 0.8% 的利息。同時需要注意紅色方框中的最大質押借款比,這個比例會根據幣種而有所不同。
隨后前往 Curve,將 MIM 再次置換為 USDC。這樣一來,在保持 90% 流動性的情況下,我們還能獲得 2% 的 APY,基本上是白嫖了。
策略二
如果你覺得上面這種策略收益不夠高,則可以保留借出的 MIM,并將其存入 Curve 上的 MIM 池。在獲得 0.25%APY 的基礎上,還能獲得 CRV Token,APR 最高 9.35%,外加 APR 0.13% 的 SPELL Token。
數據:比特幣挖礦難度將迎來三連下調,為2018年熊市觸底以來最長紀錄:根據BTC瀏覽器數據顯示,比特幣的挖礦難度將下調11.12%。6月6日和5月30日,該網絡記錄了兩次難度下調(分別為-5.30%和-15.97%),挖礦難度在一個月內從25.046 T下降到19.932 T。比特幣上一次連續三次出現挖礦難度下調是在2018年12月,當時加密貨幣市場正處于礦工引發的“死亡螺旋”之中,彼時礦工們紛紛關機,BTC價格快速下跌,在2018年12月15日跌至3125美元的低點,與2017年12月的高點相比回調了84%。(U.Today)[2021/6/20 23:51:33]
策略三
這個策略被很多 DeFi degen 們稱為「9,9」。我們將 MIM 換回 USDC 后,可以再次將其存入 Yearn Vault,以獲得更過 yvUSDC 并拿去借貸 MIM。通過反復的 Loop 循環,我們就能獲得更高的復利 APY。
Alchemix
Alchemix 是之前以太坊上很火的一個算穩協議,用戶在該平臺的欠款會隨協議在 Yearn 上的收益自動減少。
聲音 | 七爺:市場仍處熊市,近期有場外資金進場:據TokenGazer消息,4月16日,火幣全球站CEO七爺在回答市場目前狀態的問題時回復:雖然LTC減半的預期、交易所打新模式包括近期BTC突破5000美元都使行業看到了牛市的影子,從數據來看,數字貨幣處在版塊輪動的狀態里,?場內的資金在一定時間范圍內是恒定的,沒有大量的新的資金入場。現在交易量較去年年底的熊市有了較大增長。從最近幾周,我們注意到有場外資金開始進場,其中USDT產生高溢價是場外資金入場的標志之一。[2019/4/16]
首先,我們需要存入一定數量的 DAI 作為抵押品,作為回報我們能獲得 7% 左右的 APY。
隨后我們可以借出 Alchemix 平臺的Stablecoin alUSD,最大質押借款比為 50%。如紅框中的文字提示,用戶存款所獲得的 APY 會自動用于還款。
借出 alUSD 后,我們同樣可以將其換回 DAI,并重復上述操作,獲得復利 APY。
當然,上文所提到的幾種策略都需要在以太坊上進行操作,對于普通用戶或者 DeFi 新人來說,gas 費都太高了,因此在相對廉價的公鏈生態里尋找Stablecoin Farming 策略更為合理一些。
聲音 | Ledger CEO:加密熊市還將持續12至24個月:據CCN報道,Ledger首席執行官Eric Larchevêque最近在接受采訪時表示,當加密獲得更多采用時,更多的人會花時間學習基本的安全原則。但就目前而言,未來幾年,黑客攻擊將繼續下去。教育是目前面臨的最大挑戰。Larchevêque認為,可能還會有12-24個月的熊市,或者加密領域中的某種核冬天。因此,Ledger會調整公司的發展,以確保能夠承受兩年的熊市。[2019/2/3]
ProtoFi 就是 Fantom 上的 AMM 和 Farming 協議,最近也比較火熱。該協議采用的是雙幣系統,以讓用戶成為協議的所有者,同時減輕原生 Token 的拋售壓力。
ProtoFi 有三個不同的 Farming 池:Nucleus、Fusion、Particle。首先,我們要在 Fusion 中找到一個Stablecoin LP 池,本文中還是選擇 MIM-USDC 池。在為該池提供流動性后,我們會收獲 PROTO Token 作為回報,目前 APR 為 40% 左右。
在獲得一定數量的 PROTO 后,我們就可以前往 Nucleus,為 PROTO-USDC 池提供流動性。作為回報獲得 ELCT Token,目前 APR 為 825% 左右。當然,由于 PROTO 并非Stablecoin,所以用戶面臨著無常損失的風險。
聲音 | 江卓爾:熊市宜早睡、健身、屯幣、裝死、反省、學習、練內功、少折騰:萊比特礦池江卓爾發微博稱,熊市宜早睡、健身、屯幣、裝死、反省、學習、練內功、少折騰。[2018/12/28]
但 ProtoFi 比較有新意的地方,就是用戶可以通過 ELCT 獲得一部分協議未來的收入。點擊 Fission,將獲得的 ELCT 存入便可以賺取 DAI 或者 wFTM,目前 APR 為 200%。
需要注意的是 ProtoFi 運用了一個叫做 Quantum Supply 的機制,PROTO 的釋放比率會根據市值/TVL 不斷調整,以此控制市場上的拋售壓力。
Anchor 可能是使用率最高的策略之一了,其Stablecoin APY 擁有驚人的穩定性,在過去一年中一直保持在 20% 左右,因此被很多人認為是最適合 DeFi 新人的收益策略。Anchor 主要有以下三種適用方法:
直接質押 UST
這種方法最為簡單,也最為保險。就是直接將你的 UST 存入 Anchor,然后賺取 20% 的 APY。
流動性質押 LUNA
如果你沒有 UST,但是有 LUNA 的話,則可以先將自己的 LUNA 質押在 Lido 上并獲得等額的 bLUNA,賺取 9% 左右的 APY。
然后將 bLUNA 存入 Anchor,借出 UST。Anchor 現在鼓勵借貸,所以你借出的 UST 還會為你賺取額外的 APY。
將借出的 UST 再次存入后,就可以獲得更高的復利 APY。
Degen Box
如果你的 UST 是在以太坊主網上,則有一個更為 degen 的 Farming 策略。Abracadabra 提供一款名為「Degenbox」的借貸策略,能夠自動將借出的 MIM 換為 UST 存入 Anchor,并不斷地 Loop。
將 UST 作為抵押品存入后,點擊「Change Leverage」,就可以根據自己的需求調整借出的杠桿。之后協議就會自動將借出的資產存入 Anchor 賺取 APY。可以看到,通過提升杠桿,用戶所獲得的 APY 能夠遠超原有的 20%。
DeFi 的更新迭代非常快,幾乎每天都會有新的協議出現,因此資金的流動也很迅速。也許今天還能獲得高 APY 的策略,一個月后就不再那么吸引人了,因此找出并跟蹤當前最優質策略的能力就顯得格外重要。本文為大家提供了下面兩種方法:
Beefy Finance
Beefy Finance 是一個多鏈收益優化器,它允許其用戶從他們的加密資產中賺取復利,并轉換回用戶所質押的原始 Token。通過一系列由智能合約保護和執行的投資策略,Beefy Finance 能夠自動地將用戶在各種 LP 池、AMM 等 DeFi 項目中的收益機會最大化。
首先選擇自己想要使用的公鏈。
然后在 Vault 中尋找 APY 較高的Stablecoin收益策略,如紅框所示,一些策略可能會獲得協議的 Boost,因此能獲得更高的 APY。
Coindix
Coindix 是一個實時檢測 DeFi 收益的網站,我們同樣可以在其中找到各鏈上收益最高的Stablecoin收益策略。
前往 Coindix 網站后,在頂欄中可以選擇不同的公鏈,左欄里可以選擇特定的協議,中間則可以選擇不同的資產的收益策略。
譬如,當前以太坊主網上的 MIM 和 UST Curve 池收益都很不錯。
而就整體收益來看,目前 Stablecoin 收益最高的策略仍來自 Fantom。不過需要注意的是紅框右側的 TVL,一些策略由于 TVL 不高,因此能提供很高的 APY,但隨著更多資金流入,TVL 也就自然降下來了。
以上就是目前流行的一些 Stablecoin 收益策略,以及找到當前最優策略的方法,希望能夠為大家帶來幫助。
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