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SEC:曼谷Web3見聞錄:數字游民天堂or混亂灰產基地_ESCB token

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曼谷,一座迷人的城市。得宜于其獨特的文化氛圍、異域色彩的風景、離中國并不遙遠的距離,成為了國人極為偏愛的旅游目的地。

而由于種種原因,曼谷這座東西方文化交融且極富國際化色彩的城市,也成為了Web3數字游民頗為偏愛的目的地。這里生活成本合理,向游民們提供宜居的生活環境,又與世界市場的經濟活動聯系緊密。大量國際組織和部分跨國企業在曼谷設立了地區總部,聯合國下屬的亞太經社會亦在上個世紀將創立于上海的總部遷移至此。

盡管泰國仍為發展中國家,但曼谷作為東南亞地區最具經濟活力的城市之一,無疑對加密從業者有著充沛的吸引力。泰國加密產業發展到底如何?交易市場活躍度如何?有成規模的Web3社區和開發者嗎?監管環境如何?華人游民在曼谷生活生存現狀幾何?

本文由Odaily星球日報駐泰國記者于曼谷報道。

高加密采用率的活躍市場

泰國在東南亞的加密市場處于一個特殊的位置。這里缺乏新加坡和香港的強大資本支持,但又有一定程度的加密基礎。

從產業來看,泰國加密產業擁有來自西方世界的跨國加密機構所開設的辦公室;又有來自華語世界的的華人創業者;還有更為去中心化的來自世界各地的開發者游民,這些人服務于去中心化團隊;而更不可或缺的是主打本地市場的本土項目,其中包括部分合規注冊的本地大公司。

多種不同的加密從業群體之間,其主打市場、工作語言、組織架構,均存在較大差異。正如曼谷這座東西方交融的魔幻城市一樣,泰國的加密從業者群體也處于一種本土化和國際化區隔且復雜的雜糅狀態。

從加密接受度來看,加密貨幣稅務軟件公司?Recap?的研究顯示,曼谷已成為全球第?10?大加密貨幣中心。而該公司的研究還顯示,泰國擁有全球第二高的加密貨幣持有率。

泰國四大銀行之一的開泰銀行的調查問卷也顯示,超過?90%?的樣本均表示對加密貨幣有一定了解。但該樣本的采樣群體存在一定偏差,均為曼谷白領群體。而市場調研機構MerchantMachine?的研究則認為,泰國的加密采用率為世界第五。

根據泰國?SEC?的監管要求,自?2022?年?4?月起就已禁止使用加密貨幣作為支付方式。不過并不影響泰國人對加密貨幣的投資熱情。

加密貨幣交易所Whitebit贊助烏克蘭國家足球隊:金色財經報道,加密貨幣交易所Whitebit贊助烏克蘭國家足球隊。烏克蘭國家足球隊與一名業內球員達成了贊助協議,該球員希望吸引球迷并促進加密貨幣的采用。作為協議的一部分,歐盟的加密貨幣交易平臺Whitebit將成為該團隊未來三年的加密貨幣合作伙伴。[2023/1/15 11:12:22]

從整體環境來看,泰國市場對加密無疑是一個寬容且頗具興趣的氛圍。

目前,泰國正值大選期間,加密貨幣的采用甚至以一種有趣的形式登上了選戰的舞臺。

今年?4?月,總理競選人之一SretthaThavisin宣布,推出“一人萬株”計劃。SretthaThavisin?是為泰黨的總理候選人,若其當選并組建新政府,將向?16?歲及以上公民每人發放?1?萬泰銖的數字貨幣。這筆款項可在身份證注冊地址半徑四公里的范圍內消費。且基于這一數字貨幣,還擁有一系列基于區塊鏈的其他舉措,包括吸引國際數字貨幣、鼓勵出口及地方經濟刺激計劃等等。

縱覽朋友圈,時下華人加密從業者已經愈來愈多的或旅居、或短居到了泰國。但對于華人加密從業者來說,泰國的環境卻又變得頗為復雜。

安全環境或是華人游民的最大不利因素

近期,泰國的犯罪事件頻頻成為網絡熱點,泰國旅游在中國市場也受到重創。對于身在海外的數字游民來說,安全是一個如何重視都不足為過的話題。

泰國的社會治安頗為安全,長居著來自世界各地的各行各業的數字游民就足以印證這一點。且泰國是具有從事加密產業的環境和土壤的,看上去似乎是加密游民的絕佳選擇。但對于華人游民來說,旅居環境卻變得復雜了起來。

所謂“割腰子”式近乎都市傳說一樣的犯罪,早已有各類辟謠和深度報道,此類都市傳說近乎無厘頭,在此不再贅述。但在大眾視野之外的另一種安全因素卻不得不值得重視——華人對華人的有預謀犯罪。

以近兩月為例:

3?月?10?日,四名假警察在曼谷綁架了一名中國男子及其泰國女翻譯,受害者的兒子通過?imToken?將?30,?000?枚USDT轉給綁架者。

英國央行副行長:該行正考慮監管加密貨幣以保護散戶投資者和使金融系統免受潛在沖擊:12月23日消息,英國央行副行長 Jon Cunliffe 表示,該行正在考慮監管加密貨幣以保護散戶投資者,以及使更廣泛的金融系統免受潛在的加密沖擊。加密行業不能置身于主流金融監管之外,如果不采取行動,可能會造成系統性問題。[2022/12/23 22:04:03]

3?月?18?日,三名中國公民在曼谷通羅綁架一名?23?歲的中國女留學生。受害者將?50,?000?枚?USDT?轉入匪徒地址后,匪徒將?imToken?從受害者手機中刪除。最終綁匪總共敲詐勒索了加密貨幣及法幣合計約?320?萬泰銖。

3?月?20?日,一名中國女性在芭提雅接孩子時被中國犯罪團伙綁架,綁匪向其家人勒索?100?萬人民幣。

3?月?28?日,一名?22?歲的中國女留學生在暖武里府遭三名河北籍男子綁架,后被殺害拋尸。

4?月?14?日,一名涉嫌在中國詐騙的中國籍男子在自己的住所內,被其泰國女友伙同出軌對象綁架,勒索贖金?390?萬泰銖。

4?月?16?日,一名中國公民在曼谷沙吞區酒店內被綁架,綁匪向其索要?180?萬泰銖的贖金。

4?月?17?日,一名中國女子在輝煌區公寓內被新結識的兩名中國男子綁架并勒索?8?萬余元人民幣。

……

而這或許僅僅只是冰山一角,可能仍有大量“黑吃黑”式的案例并為報警,也未能得到新聞媒體的關注。

為數頗多的惡性犯罪中,均可看到穩定幣USDT?的身影。在泰國,不僅在普通居民中加密采用率頗高,而在犯罪分子和犯罪受害者群體中采用率無疑更高。這又是為何?

來自老、緬、柬等地的非法產業園,存在大量的黑色資金。大量資金在內地和東南亞、人民幣和外匯、法幣和虛擬幣之間,快速、不間斷近乎?7?x?24?的不停流轉。在這里,任何人都可非常方便的找到地下錢莊,將?USDT?兌換為法幣,而得益于泰國的國際化和寬松的監管環境,還可兌換為幾乎任何一種法幣。甚至更進一步,亦可采用大量現金鈔票購置房產。

以太坊和非EVM兼容鏈開發者活動在2022年顯著下降:12月9日消息,據TheBlock數據,以太坊和非EVM兼容鏈的加密開發者活動在2022年顯著下降。其中,非EVM鏈的每周活躍開發者下降幅度最大。以太坊和EVM兼容鏈的活躍度也有所下降,但以太坊本身仍保持著重要份額。據悉,開發者活動是用于衡量區塊鏈生態系統健康狀況的重要數據;它通常可以反映整體鏈上活動和價格情況。當資金從生態系統中撤出時,用于資助新項目和開發者的資金就會減少。

根據Gokustats的數據,盡管EVM和非EVM鏈的活動顯著下降,但部署在L2平臺Arbitrum上的合約數在第四季度出現了顯著增長。可能是出于對Arbitrum代幣空投的猜測和熱情,導致鏈上交易成本在6月底飆升,日交易量飆升至歷史新高。(theblock)[2022/12/9 21:33:13]

東南亞多國的非法產業園老板及高管,在富有之后自然不會留在這些欠發達國家,作為區域內頗為宜居且繁榮的城市,曼谷成為了他們最好的享樂園。

我們難以斷言受害者的身份,但可以做出合理推測,本區域的華人群體,其加密采用率遠高于世界平均水平。

對數字游民來說,一口流利的華語和東亞面孔即是身份的證明。一位長居當地的老僑民認為,“這代表著你是個行走的?ATM。”

無論你是否是守法居民,得益于規模龐大的華人非法團體,黑色有錢人的標簽已經成為一種對華人旅居者的一種刻板印象。而對于那些真正的華人黑色人群來說,華人旅居者又往往代表著進行犯罪活動、甚至是“黑吃黑”的最佳受眾群體。

一般來說,“華對華”的犯罪通常遵循如下行為模式:受害人暴露——被犯罪列為目標——設局接近——實施犯罪。

例如,在通羅鬧市區的公然綁架案中,犯罪團伙中即包括一名與受害人結識長達一年有余的閨蜜。而女留學生綁架拋尸案中,犯罪團伙也已與受害人網戀長達一年之久。

“中國人”、“加密貨幣”、“旅居者”……對加密游民來說,這些標簽都是至關危險的。所幸的是,近期發生的多期案件中,均經過了長期的潛伏與偽裝,即所謂“熟人作案”。無目標的對華隨機犯罪,即使是在泰國,也依然是極為罕見的。

ETH礦工收入達到1個月低點:金色財經報道,Glassnode數據顯示,ETH礦工收入達到743,469.73美元的1個月低點。[2022/8/23 12:41:50]

而這對華人在泰數字游民來說,又使其陷入到了一種尷尬且糾結的境遇:難以分辨與你同講華語、熟悉加密的同胞,究竟是加密從業者,還是預謀已久的潛在犯罪分子。對于華人從業者來說,在泰進行中文線下?BD?的危險性要遠高于其他族裔。所幸的是,泰國獨特的經濟環境導致這里存在泰語、英語、華語三個世界,華語“抱團取暖”即使變得困難,至少還可以融入英語游民社區。

加密市場的強烈本土化色彩

再來具體聊聊泰國加密市場現狀,泰國加密市場有著許多獨特而有趣的特點。

首先是前文所提到的從業者文化背景的復雜性。而從消費端來看,泰國加密市場也擁有著強烈的本土化色彩。

泰國目前早已誕生了本土性的市場主體。成立于?2018?年的加密貨幣交易所?Bitkub?由泰國華裔?JirayutSrupsrisopa?創立。

根據?CoinMarketCap?的排名,BitKub?目前在所有交易所中綜合排名?61?位。而其日交易量則在數千萬美元規模。

從數字來看,其金額實在是難以與中國的二線、三線交易所一較高低,更難以與國際性大所相抗衡。而對一個區域性市場來說,這仍然是一個不錯的成績。

作為首批在泰國SEC注冊的交易所之一,Bitkub?在泰國的影響力和品牌力,且不輸于幣安。有數據顯示,Bitkup?在泰國的市場份額一度高達約九成。但鑒于合規平臺與非合規平臺在數據口徑上的統計困難,本文作者對此數據持保留意見。

而在?2021?年,泰國反洗錢辦公室更新了?KYC?要求。本土合規交易所被禁止線上創建賬戶,泰國公民只能由本人在現場驗證身份資料。這對于本土合規交易所是一個重大打擊。

作為泰國最知名的合規交易所,Bitkup?此后發展勢頭有所減緩。但仍在?2021?年底,與泰國最知名的銀行——泰國匯商銀行——完成了收購談判,SCB?宣布將以?178.5?億泰銖收購數字貨幣交易所?Bitkub51%?的股份。

德意志銀行:預測顯示美國第二季度陷入技術性衰退:7月7日,德意志銀行的經濟學家現在預計,第二季度美國GDP折合年率萎縮0.6%,這將意味著連續第二個季度經濟萎縮,從而使美國經濟陷入技術性衰退;仍然預計全年經濟將實現增長,增幅0.6%,到2023年中期經濟將陷入全面衰退。盡管這并不意味著經濟衰退近在眼前,但歷史上,最終銷售增速下降如此之大、而經濟又不陷入衰退的情況并不多。(金十)[2022/7/7 1:56:15]

這一舉措意味著?BItkup?得以深入主流世界和傳統世界,但事情在此后又出現了變故。2022?年?8?月,SCB?宣布終止對?Bitkup?的收購。而此后,Bitkup?更是受到了泰國SEC?的調查,因涉及虛假交易,Bitkup?身陷訴訟之中,和監管機構的糾紛至今仍未結束。

資本短缺、依附于財團資助

SCB?對?Bitkup?的收購雖然早已終止,但其對泰國加密市場的影響仍在持續。

泰國匯商銀行是泰國極具影響力的銀行,于?1906?年由王室御準設立,其在經濟活動中涉足領域極為廣泛。這也體現了泰國加密市場的另一個特點——對本地大銀行的高度依賴。

泰國并不是像香港、新加坡一樣的資本高地,許多創業者難以獲得資本支持。若無法在國際市場得到青睞,則只能寄希望于手握資本的本地大型銀行。以?SCB?為例,對成熟項目?Bitkup?的收購體現了其進軍加密領域的決心,而在創業孵化端?SCB?亦有所布局。

SCB?早已設立專注于加密市場的?SCB10X,該公司即是一家早期項目孵化器,又是一家風險投資基金。且其投資范圍并不局限于本土市場,在世界市場亦頻頻出手。目前,SCB10X投資項目包括?TheSandbox、Nansen、ripple、BlockFi、Anchor?等知名項目。此后,SCB10X還曾計劃與?CharoenPokphandGroup(CP)合作設立一支規模為6?~?8億美元的風險投資基金,專注于投資區塊鏈、數字資產、Web3等加密領域。

而另一家泰國四大銀行之一的開泰銀行,盡管并未擁有專注于加密領域的二級公司,但其風險投資基金?BeaconVenture?也在加密領域有所斬獲。其加密投資包括借貸平臺?Alchemy、衍生品?DEX?平臺?Forward、加密咨詢服務公司?Cryptomind?等等。

開泰銀行所投資的?Cryptomind?是一家較為有趣的公司。

Cryptomind?是泰國注冊加密經紀商和咨詢商,其旗下產品可為客戶提供經濟服務,通過中心化的資金管理代為進行操作并賺取?DeFi?收益。但這并不是?Cryptomind?的有趣之處,其咨詢服務是更為有趣的地方。在其官網上,該公司列出了一批合作?KOL?的?Facebook?主頁,這也是泰國加密生態的特殊之處。

在包括泰國在內的東南亞若干國家,Facebook?均是其重要的信息來源地。與華語世界有多家高認知度的垂直媒體有所不同,這些地區的內容消費高度依賴極富個人色彩的?KOL?及更加去中心化的加密社區。雖然也有本地語言的本土加密媒體,但并不是投資者獲取相關消息的主要來源。

已擁有穩定的小型開發者社區

泰國的教育環境并不側重理工科,這也導致其文科、商科專業人士遠大于理工科人才,其開發者資源較為匱乏。

但或許是受益于泰國獨特的國際化環境,正如前文所提及的,這里仍然擁有些許國際化加密公司,以及數量不菲的外國數字游民。數字游民開發者及其他加密工作者亦可被視為是泰國加密產業不可忽視的從業群體。

泰國的加密活動人氣頗豐,去年泰國舉行了多次大型加密峰會。小型開發活動及黑客松則不時有之。目前,在曼谷和清邁均已擁有穩定的加密社區和線下活動。

近一年來,隨著華人從業者的涌入,華語游民力量也在不斷成長,但成建制的加密團隊仍然不多。在泰大多數華人加密從業者,更多是觀光式游民,華人加密游民從數量上看或許客觀,但其流動性極大。迎來新人,舊人離去。

目前,由?SCB1?0X所舉辦的?BangkokBlockathon?正在曼谷舉行,目前仍在項目申請階段,尚未角逐出勝者。Odaily星球日報也將追蹤報道,持續關注本次黑客松出現的優質項目。

涉獵豐富但并不完善的加密立法

對于加密創業者來說,司法環境或許是最值得關心的領域了。

泰國是亞太地區最早針對加密貨幣出臺專門立“法”的司法管轄區之一。自佛歷?2561?年開始,泰國開始推出一系列的加密監管的相關文件。包括此前曾被中文世界報道的所謂《數字資產法》及一系列配套監管文件即在本年頒布。

而由于加密行業特殊的周期性和快速更迭的特點,這一系列來自上一周期的“古老”法令并不能很好的順應當下的市場趨勢。在?2021?年這一牛市周期中,泰國的監管部門在此前的基礎上繼續跟進并完善了相關監管。

不過值得留意的是,泰國的加密監管框架存在一定的特殊性。此前被廣泛報道的所謂“《數字資產法》”,并非其他市場主體中常見的“法律”,而是一種“皇家法令”。根據憲法,法令并不需要經過常規的立法流程,由內閣呈交國王簽署后可直接頒布。具體到加密法律框架而言,其法律根基并不健全,也難以明確監管細則。

這導致了泰國監管框架存在與其他市場主體相似的困境,即“九龍治水”式的多頭爭奪監管權的問題。近年來,包括泰國?SEC、央行、稅務部門等在內的監管機構均對加密行業出臺了零碎、分散的監管文件。例如,此前泰國央行就曾發文禁止銀行對加密資產的投資,但銀行又是加密產業的重要支持者。

根據監管框架,泰國監管部門將加密資產這一龐大的集合稱之為“數字資產”,并細分為“加密貨幣”和“數字代幣”兩種類別。

具體而言,“加密貨幣”旨在進行商品、服務的交易時充當交換的媒介。例如,BTC?可被視為加密貨幣。

而“數字代幣”則更強調其投資屬性。法令指出,數字代幣指“在參與項目或業務時的投資權利,或根據發行人和持有人之間的協議獲取特定商品、服務或其他權利。

因此,雖同為數字資產,加密貨幣和數字代幣卻存在截然不同的法律地位。此外,一個有趣的小事實是,盡管泰國法令將之稱之為“DigitalAsset”,但在泰國加密行業投資者和從業者仍更習慣于使用“數字貨幣”作為加密類資產的統稱,與英語世界和華語世界的更慣用的“Crypto”有所差異。

目前,泰國加密監管活動主要集中在泰國?SEC。其監管范圍包括交易平臺、代幣發行者、經紀商、基金等。幾乎各方角色均采用了注冊制,獲得合法注冊的企業在?SEC?官網公示。

目前,包括?BitKub、Upbit?在內的?9?家交易平臺已在?SEC?完成注冊,其中?6?家同時獲得了加密貨幣和數字代幣兩種類別的交易許可。

此外,與新加坡、百慕大、香港等金融高地相比,泰國的加密監管更側重于本地市場。與上述地區更希望引進國際大機構、大公司的側重離岸的監管框架有所不同,對在國際市場開展業務的加密監管規則明顯滯后。對于機構來說這并不是一個更健全的監管環境。

魔幻泰蘭德,數字游民

在刻板印象中,泰國似乎是一個更廉價的移居地,這里有豐富的美食、健全的醫療條件、優質的服務業及各類生活所需。若無需在泰構建工作與娛樂的社交關系,僅是一位單純的觀光客的話,泰國仍是十分安全且極為有趣的。

但對旅居和旅游來說,雖一字之差,但所處環境卻截然不同。泰國物價并不低廉,且華人社交環境也遠非安全,當局的政策更是頗為復雜。

代孕、詐騙、、洗錢……

數月以來,在泰國一輪輪的搜查中,越來越多的灰產、黑產“大哥”被緝拿歸案,“灰色華人”一詞甚至一度沖上了泰國的推特熱搜。華人夜店、華人?KTV?頻頻被搜查,每逢搜查幾乎必有收獲。豪車、現金、、黑槍,早已成為“灰色中國人”的標配,每逢突擊,幾乎必可斬獲這四件套。

就在近日,泰國簽證政策亦在迅速轉變。頗多僑民被“誤傷”,已發展到幾乎除留學外的一切長期簽證均可能被拒絕入境的程度。

曼谷,一個對世界數字游民極富吸引力的城市,近期對中國游民正逐漸關閉大門。未來形勢能否好轉,尚不可知。

本文為東南亞加密市場觀察系列報道之一,Odaily星球日報駐泰記者后續將繼續追蹤更多東南亞市場動態。歡迎在泰游民、項目添加作者微信交流。

Tags:加密貨幣BITSCBSEC加密貨幣市場最新消息SAFEORBITESCB tokensec幣圈

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