比特幣:歐美銀行業接連暴雷，去中心化的比特幣能否成為救世主？_API

“資本來到世間,從頭到腳,每個毛孔都滴著血和骯臟的東西。”馬克思在耗費40年寫出《資本論》的時候，恐怕自己都沒有想到這句話會成為經典，并響徹世界。

3月10日，美國硅谷銀行因“流動性不足和資不抵債”遭金融監管部門關閉，瞬間在全球市場掀起“滔天巨浪”。這是美國歷史上倒閉的第二大銀行，也是從爆雷到破產速度最快的銀行。最要命的是，它是自2008年金融危機以來，倒閉的最大銀行。

萬億資產蒸發的背后，帶來的是股市的大崩盤。3月13日，美股市場銀行股重挫，第一共和銀行暴跌61.83%，阿萊恩斯西部銀行暴跌47.06%，大都會銀行暴跌43.72%，第一基金暴跌33.07%。而美國其他大型銀行也幾乎無一幸免，資產規模最大的摩根大通下跌1.8%，美國銀行下跌6%，花旗下跌7%，摩根士丹利下跌2%，高盛下跌4%。

Dealroom：對沖基金Kingsway Capital是近兩年歐美加密投資交易最多的機構:金色財經報道，市場分析平臺 Dealroom 對 2021 年和 2022 年美國和歐洲基金的加密貨幣投資交易進行了分析，結果顯示，總部位于倫敦的投資公司和對沖基金基金 Kingsway Capital 是近兩年加密投資交易最多的機構，總計有 23 筆交易，其他投資數量較多的歐洲機構包括Global Founders Capital（15 筆交易）、Speedinvest（5 筆交易）和 Balderton（5 筆交易）。在美國市場里，近兩年加密投資交易最多的機構是 a16z（18 筆），其次是 Tiger Global 和 Jump Capital（均為 15 筆），GSR Ventures 的投資交易數量為 13 筆。（ sifted）[2022/11/18 13:21:13]

一連串反應，讓美國陷入了惡性循環。

三菱日聯：美聯儲與歐洲央行料出現政策差異 短期利差是歐美走勢的關鍵:三菱日聯分析指出，美聯儲將在第四季度縮減購債，而歐洲央行極有可能承諾維持緊急抗疫購債計劃（PEPP）購買步伐大幅高于今年早些時候，這將導致美聯儲和歐洲央行的政策在年底出現相當明顯的分歧。雖然市場在回應美聯儲縮債計劃上可能出現“買預期、賣事實”的現象，導致美元維持疲軟直至年底，但兩大央行間的政策差異料將持續。短期利差仍是歐元兌美元更重要的驅動因素，因此量化寬松政策的變化如何影響利率預期將是重要的。歐洲央行的利率指引表明，美元近期的疲軟料將有限。[2021/8/29 22:44:32]

而硅谷銀行的“蝴蝶效應”才剛剛開始。3月12日，當美國還沉浸在硅谷銀行倒閉的陰影中時，監管部門又以“存在系統性風險”為由，關閉了總部位于紐約的簽名銀行。3月20日，美國第14大銀行第一共和銀行也開始暴雷，股價大幅跳水超47%，信用評級更是被標普降至“垃圾級”。

動態 | ING報告：歐美等國多數受訪消費者并不認為加密貨幣是傳統貨幣的替代品:荷蘭國際集團（ING Bank）最近的一項研究顯示，歐洲、澳大利亞和美國的消費者并不認為數字貨幣是傳統貨幣的替代品。在接受調查的歐洲消費者中，不到三分之一的人認為數字貨幣是“在線支付的未來”，而在德國，這一比例更低，只有接近四分之一的人持此觀點。 根據報告，人們對擁有加密貨幣作為支付選項的傳統支付賬戶的興趣也相對較低。在德國，大約85%的消費者并不建議他們的銀行提供這樣的賬戶。[2019/11/24]

自此之后，美國銀行業徹底深陷暴雷風波，從最初的10家銀行受到波及，發展到近200家銀行面臨倒閉命運。有業內人士表示，如果這200家銀行集體爆出問題，美國將經歷堪比2008年的金融災難。甚至，比2008年的金融危機還要嚴重。

動態 | 全球已有1.3萬多個商家接受數字貨幣支付 多集中于歐美地區:根據Coinmap顯示，截至今日全球共13207個商家接受數字貨幣支付，而接受支付的商家大多位于北美、歐盟等較為發達國際和地區，而受國內經濟不穩定的影響土耳其、阿根廷、委內瑞拉等國的商家數量也在增加。中國大陸地區接受商家數量任然十分稀少，上海僅有4家，北京5家，廣州6家，與阿姆斯特丹的44家和巴黎的88家相比仍然有巨大差距。[2018/9/12]

硅谷銀行倒閉，比特幣崛起

“眼見它起高樓，眼見它樓塌了。”

硅谷銀行掀起的風暴有多大，取決于美國究竟怎么做。要么徹底放手，讓硅谷銀行這張多米諾骨牌一直倒下去，形成越來越大的蝴蝶效應；要么盡一切努力，徹底解決這場金融危機。而當破產事件發生之后，美國的做法就是讓拜登出面，邀請各個資本大佬掏錢，背書解決當前的金融危機。

歐美領跑錢包市場 行業擁有巨大增長空間:深鏈—錢包領域研究報告顯示，數字貨幣錢包是一個高速增長的市場。據statista統計，2018年Q1全球錢包用戶數為2395萬人，滲透率約為千分之三，同比增長85.8%，增長潛力巨大。地域分布上，來自北美和歐洲的錢包服務商最多，全球占比81%。錢包分布的地域特色明顯，用戶更傾向于選擇本土錢包服務商。[2018/6/13]

這種做法，讓人不禁想起中本聰至今留在創世區塊中的嘲諷。

2009年1月3日，中本聰創造出了比特幣世界的第一個區塊，并在上面寫下一句對美國金融體系的無盡諷刺，“TheTimes03/Jan/2009Chancelloronbrinkofsecondbailoutforbanks”。這句諷刺的話正是當日的泰晤士報頭條，“2009年1月3日，財政大臣正處于實施第二輪銀行緊急援助的邊緣”。

與當年的情況如出一轍，從2008年華盛頓互助銀行的倒閉，到2023年美國硅谷銀行的破產，時隔15年，美國再次上演的金融危機，恰恰反映出美國金融體系對通貨膨脹的回歸毫無準備，以及對隨之而來的貨幣政策正常化視而不見。這讓人們更加理解中本聰創建比特幣的初衷，就是以自由拯救銀行，對抗惡性通脹、經濟危機，以及舊有信用貨幣體系的所有弊端。

君子不立危墻之下，金錢不放不安之所。在硅谷銀行倒下后，比特幣作為避險資產的屬性再次得到了釋放。在過去一周里，隨著全球通脹擔憂情緒的持續發酵，長期與美股強相關的比特幣非但沒有表現崩潰，反而罕見脫鉤，強勢反彈，接連突破了2.2萬美元、2.5萬美元以及2.8萬美元關口，還創下自2022年6月12日以來的最高點。

可以說，硅谷銀行憑一己之力，將一眾銀行股價拉下了水，也將本就在水深火熱之中的比特幣拉上了岸。

新一輪行情，比特幣進入牛市了嗎？

自2023年以來，比特幣一直在創造本年新高，相較于年初上漲近70%。尤其是受到硅谷銀行的影響，比特幣價格接連突破障礙并持續上漲，相關月線圖、季度圖和鏈上指標都在閃爍樂觀跡象。比特幣行情的轉變，讓行業人士對比特幣接下來的價格有了憧憬。CryptoQuant創始人KiYoungJu更是直接在Twitter上揚言：“比特幣已進入牛市階段”。

樂觀派代表人物Gemini首席戰略官MarshallBeard認為，比特幣價格最高有可能達到10萬美元。保守派代表人物Tether首席技術官PaoloArdoino認為，比特幣或將接近6.9萬美元的歷史高點。而相較于前兩者，Coinbase前技術主管BalajiSrinivasan的觀點就非常狂放了，他認為比特幣在90天內價值將達到100萬美元或更多。

然而就在市場信心滿滿認為比特幣終于迎來牛市時，美聯儲又給了當頭一棒。

3月23日，備受全球矚目的美聯儲議息會議正式“靴子落地”。美聯儲聯邦公開市場委員會(FOMC)宣布，聯邦基金利率目標區間上調25個基點(bps)到4.75%至5%之間。這是自去年3月以來連續第9次加息，創下了2007年9月即金融危機爆發前夕以來的最高水平。根據CMEFedWatch工具顯示，超87%的投資者預計加息25個基點，所以這次增長在很大程度上是意料之中的。

但鮑威爾在會后發出的鷹派言論，卻讓市場感受到了恐懼。他表示盡管區域銀行體系崩潰，但美聯儲并不擔心，美國銀行體系是健全且富有彈性的，為了繼續抗擊通貨膨脹，今年預計不會降息。自此美元跳水，加密貨幣隨美元應聲下跌。23日凌晨在最新利率決策公布后，比特幣從2.88萬美元快速下挫，一度跌穿2.7萬美元，近24小時下跌2.6%，行情急轉直下。除了加密貨幣外，美國三大股指也紛紛下跌，10Y美債收益率小幅下行，美元指數大幅下挫。

客觀地說，美聯儲此次的加息決定相當于一個“政策組合”，一方面試圖以加息行動維持美聯儲威信，另一方面通過調整表態來安撫市場情緒。不過從縮小加息幅度，到政策聲明中放棄暗示持續加息的表述來看，市場將其解讀為美聯儲加息進程已接近尾聲。

究竟比特幣是繼續詮釋避險資產的價值屬性，在銀行業危機下持續走高，還是在選擇鷹派的美聯儲發言中逐步回調，還尤為可知。

但有一點毋庸置疑，比特幣誕生于銀行業危機，也必然會轉折于銀行業危機。

對于比特幣來說，美國硅谷銀行倒閉引發的全球經濟動蕩，既是機遇也是挑戰。不管是上漲、回調、還是修正，每次行情變化都會帶來一次巨大的交易機會。我們只需要知道，時機永遠比方法更重要。

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