區塊鏈:歐洲議會經濟事務和內政委員會通過反洗錢條例_GAL

3月28日消息，歐洲議會經濟事務和內政委員會的成員以99票贊成、8票反對和5票棄權投票通過反洗錢條例。經過政策制定者和利益相關者之間數周的反復談判，委員會成員就他們的文本版本達成一致，該文本將在議會進行全體投票。然后，它將進入機構間談判，議會、歐洲理事會和歐盟委員會將需要達成協議。根據草案，去中心化自治組織、NFT平臺和DeFi平臺將受到AML規則的約束，只要他們“被可識別的自然人和法人直接或間接控制，包括通過智能合約或投票協議”，他們就有義務遵守。這些類別將有義務對其所有客戶進行盡職調查，并向當局報告可疑交易。如果該法規通過，信貸和金融機構在實現價值超過1000歐元的加密貨幣交易時，將需要采取盡職調查措施。此外，對于與歐盟以外的加密貨幣服務提供商的代理關系，以及涉及自助錢包的支付，都有強化的盡職調查措施。禁止與未經許可的實體建立商業關系。對于商業加密支付，除非確定錢包所有者，否則將限制來自自托管錢包的價值超過1,000歐元的交易。該法規將禁止匿名加密??賬戶以及銀行賬戶。其他匿名工具，包括隱私錢包、混幣器等具有更高的風險。委員會還將評估未來是否應禁止它們。

歐洲議會研究報告認為不應對數字歐元持有量設限:金色財經報道，為歐洲議會起草的一份文件稱，數字歐元系統不應該限制用戶的持有量，并認為人們放棄傳統銀行對金融穩定的風險被夸大了。

這篇論文顛覆了央行官員的傳統觀點，即個人不應該被允許擁有價值超過幾千歐元的央行數字貨幣(CBDC)，以防止他們將其用作儲蓄工具。帕內塔等中央銀行家曾警告說，商業銀行的大規模外流可能會阻礙對經濟的貸款，并損害金融穩定。

歐洲央行將在今年晚些時候決定是否繼續開展數字歐元項目，而英國央行已經表示，其數字英鎊的持有量也可能限制在1萬英鎊(12480美元)以內。[2023/4/27 14:29:13]

動態 | 歐洲議會呼吁促進貿易區塊鏈采用:據coindesk報道，歐洲議會（EP）周四通過了一項名為“區塊鏈：前瞻性貿易政策” 的決議，闡述了區塊鏈技術可如何改善歐盟貿易政策，呼吁采取措施促進貿易和商業區塊鏈的采用。歐洲議會表示，區塊鏈可以提高供應鏈透明度、簡化貿易流程、降低成本和防止腐敗、檢測逃稅并提高數據安全性。通過使用區塊鏈技術，交易商可以將所有文件上傳到一個地方，以便從優惠關稅中受益。區塊鏈技術還可以幫助當局自動從這些方獲取信息，并改進驗證和交易流程。此外，中小企業也可以從區塊鏈中受益，他們可以通過使用智能合約實現各方之間更好的溝通、安全支付并簡化業務。[2018/12/15]

動態 | 歐洲議會通過區塊鏈技術監管決議:據LegalTech消息，歐洲議會最近通過了一項決議，探討分布式賬本技術(區塊鏈技術)的潛在監管。該決議強調了工會內部協調的必要性，遵守歐盟通用數據保護條例（GDPR）以及防止與初始硬幣產品（ICO）相關的欺詐行為。“信任仍將是關鍵因素，”布魯塞爾辦事處高級顧問Maarten Stassen表示，“監管機構不僅應該信任數字生態系統中的不同參與者，而且這些參與者絕對應該盡一切努力獲得監管機構和個人的信任。”金色財經此前曾報道，歐盟區塊鏈觀察站論壇呼吁歐盟保護區塊鏈發展。[2018/10/29]

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