EFI:一覽老牌DeFi協議的新招式：Aave、Synthetix?、Curve?、MakerDAO_DEFI

原文作者：Chinchilla

原文編譯：DeFi之道

有一些項目為我們銜來了DeFi的火種。

如今，出于某些原因，他們又同時開始為這個生態帶來創新。

這些創新將為這個領域帶來什么樣的改變？

文章將提到：

?AaveGHO

?SynthetixV3

?CurveCrvUSD

?MakerDAOStarkProtocol

這些初代DeFi協議看似各自為政，但又產生協同作用，再次推動這個領域向前發展。他們都已經成功搶占了自己的市場份額。雖然他們都在推出新功能，但可以互相獲益。

據?DefiLlama.com數據顯示，DeFi總鎖倉量為約500億美元。

金色午報 | 10月8日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：比特幣波動率、NFT、Gold Miner、Maker

1. 2020年Q3共進行近9億美元的風投交易，DeFi相關交易占,近兩成。

2. 高盛前高管：比特幣波動率快速下降或表示將有重大價格調整。

3. 「Portraits of a Mind」系列第21幅作品拍得13.125萬美元，創下NFT拍賣價格最高記錄。

4. 跑路項目Gold Miner（黃金礦工）已追查到重要實名證據。

5. Maker將進行第一次MKR回購。

6. 市場小幅震蕩，BTC日內漲0.05%，暫報10637美元。[2020/10/8]

而上述協議占到了很大的一部分：

?MakerDao72.3億美元；

?Curve49.4億美元；

金色晨訊 | 7月20日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：跨境支付、區塊鏈服務平臺、阿曼央行

1.阿曼央行：加密貨幣在當地不合法 不受央行保護。

2.山東省跨境金融區塊鏈服務平臺引導市場利率下行。

3.廣東中行成為資本項目收入支付便利化真實性審核區塊鏈應用場景試點銀行。

4.西安“暖分助老”試點項目采用區塊鏈技術進行開發管理。

5.國務院參事王輝耀：未來高新區應注重區塊鏈等新經濟人才的培養。

6.江西省區塊鏈學會成立。

7.被傳謠“一鍋端” 虎符回應：不會花錢去解決黑稿。

8.國務院陳道富：我國宜更好發揮基于區塊鏈等的跨境支付體系的作用。[2020/7/20]

?Aave48.1億美元；

?Synthetix4.44億美元。

盡管Synthetix的鎖倉量要小得多，但他們加起來約占DeFiTVL的35%?。

金色晨訊｜7月11日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：烏克蘭、標普500、以太坊2.0、Telegram

1.加密金融應用程序Plutus否認遭到黑客攻擊。

2.烏克蘭黑客通過出售政府數據庫信息換取加密貨幣。

3.比特幣與標普500指數的一年期相關性創歷史新高。

4.V神：不認為以太坊2.0第0階段2021年才能上線。

5.建設銀行中企云鏈首筆“區塊鏈再保理”落地

6.荷蘭鹿特丹港試點基于區塊鏈的海運集裝箱裝卸項目。

7.美國法官：Telegram敗訴對Kik案沒有約束力。[2020/7/11]

Aave

在主網進行V3升級后，Aave剛剛為其期待已久的穩定幣$GHO啟動了測試網。

這是一個由多個加密資產支持的超額抵押穩定幣。通過其Facilitators，這是用一籃子波動或穩定的資產鑄造的。

金色午報 | 6月17日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：Filecoin、中興通訊、河北滄州、波卡

1. 中興通訊聯合中國移動等發布《區塊鏈+邊緣計算白皮書》。

2. Filecoin官方：測試網將于6月19日上午8點重置。

3. IDC：到2024年中國分布式存儲市場規模將達24.6億美元。

4. 農業農村部：充分利用現代信息手段，提供區塊鏈等前沿課程。

5. 河北滄州將建華為云服務器集群，引入分布式存儲技術搭建。

6. 數據：比特幣和以太坊實際波動率大幅下降。

7. 波卡將在48小時之內啟動NPoS階段。

8. 數據：持有至少0.1 ETH的地址數量已超3百萬個。[2020/6/17]

它的利率不受供求關系的影響，而是由Facilitators和DAO決定的。

$AAVE質押者有借貸折扣，這仍可能導致購買壓力。

金色晚報 | 1月7日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：央行、教育部、SBI、蘋果

1. 央行深圳支行：央行貿易金融區塊鏈平臺業務量900多億元；

2. 教育部：我國將圍繞AI、區塊鏈等領域集中力量編寫一批新教材；

3. 司法部：探索推進“區塊鏈+公共法律服務”；

4. 彭博社：SBI和GMO成為全球最大加密貨幣礦場新客戶；

5. 波卡測試網Kusama已恢復出塊，Gavin Wood發文詳述Bug解決方案；

6. 蘋果將區塊鏈瀏覽器Brave推薦為“我們喜愛的新應用”之一；

7. 以太坊繆爾冰川升級后，出塊量接近歷史最高水平；

8. 河北省省長：促進區塊鏈技術應用及產業發展；

9. V神：以太坊2.0可能在Q1或Q2上線。[2020/1/7]

但我的目的是強調V3在資金效率方面的改進。

這歸功于“E-mode”，它允許用戶在借入價格與其抵押品相關的代幣時擁有更高的抵押權。

這意味著用戶可以通過減少抵押來借入更多資金。

的確，這種機制只能對相關的代幣對實施。例如，穩定幣有自己的波動率/相關性。

但這并不是事實的全部。

此外，如下圖所示，Aave可以與知名項目一起提高整個系統的流動性。

Synthetix

該協議在文章提及的幾個DeFi項目中TVL/市值比率最小。

但我們不應忘記，它是最早討論去中心化衍生品的協議之一。它的貢獻是不容小覷的，但沒有達到最初的預期。

然而，市場催化劑和新版本可能會推動它恢復市場份額，并重新確立其三年前的地位。

例如，不要忘了它的穩定幣$sUSD正在一些主流協議中使用。

但關于Synthetix最有趣一點是幾天前剛剛發布的V3。

這是該團隊在構建一個流暢的無需許可衍生品平臺上的嘗試。

由于這次重大升級，該協議現在將引入：

?創建現有金融衍生品的可能性——無論它們是基于crypto還是基于TradFi。這包括商品、股票等；

?通過讓其他協議從Synthetix平臺上獲取并路由市場流動性，增強市場流動性；

?通過實施有關債務池和抵押品類型的新機制來簡化質押。

正如Synthetix團隊所說，這些變化的目的都是為了實現無需許可的資產創建、“流動性即服務”以及更好地控制質押者的信用。

Curve

這個行業巨頭一直是提供深度流動性和提供高效互換的領導者，同時保持較低的費用和滑點。

如今，它想通過推出穩定幣$crvUSD來鞏固自己的地位。

這個超額抵押穩定幣帶有一些令人印象深刻的創新，例如：

?LLAMA，這將為債務頭寸提供持續清算機制，防止市場波動造成損失。

?$ETH和LP抵押。

此外，最近有消息稱，這有可能對抵押品采用更高的LTV。

這將意味著用戶可以從他們的抵押品中實現資本的最大化，同時減少對清算的擔憂。

系統流動性也會更強。

MakerDAO

就TVL而言，這是僅次于Lido的第二個DeFi協議。

盡管$MKR的代幣經濟學和$DAI的抵押可能會引起激烈爭論，但MakerDAO已經催生了加密貨幣中最常用的生態系統之一。

現在它正在擴大。

Maker的“以增長為重點的分支”SparkProtocol將于4月推出。

有意思的是，它建立在AaveV3之上。

得益于Maker的信用額度，用戶將能夠以非常低的利率借入$DAI。

此外，SparkProtocol將與固定利率協議合作，以提供這一重要工具。

在TradFi中，此類市場的TVL約為450萬億美元，而加密貨幣由于其新生的貸款機制及其波動性仍然落后。

此外，Maker將推出自己的$ETH合成資產，稱為$EtherDAI。

SparkProtocol將通過提供其流動性質押衍生品$sEtherDAI來幫助創造更多需求。

在總結了這些元老級DeFi項目的創新之后，我想強調的是，這些項目都希望通過與其他協議共享流動性和基礎設施來發展業務。

?Aave治理正在討論鎖定他們所有的$CRV以直接釋放到$GHO池；

?Spark將$DAI市場利潤的10%返還給AaveDAO。

?此外，正如我之前提到的，FraxFinance已經宣布它將幫助引導$GHO的深度流動性。

?Synthetix的目標是成為衍生品的流動性中心。

顯然，所有這些行為都不是出于同理心，而是出于發展。

盡管如此，合作和互相幫助仍然可以是整體EV。

這是迄今為止始終在推動DeFi發展的精神。

但是，他們為什么要構建不同的穩定幣？

在這一點上，我同意?@DefiIgnas的觀點。事實上，我認為這些項目有不同的目標。他們的穩定幣也有不同的目標。

例如，$crvUsd可以幫助Curve提高資金效率，同時也增加其他穩定幣的流動性。

同時，$GHO可能主要是一種增加Aave流動性的工具。

雖然Spark可以成為增加$DAI在DeFi采用率的工具。

因此，雖然我不喜歡資本分散，但我很想知道這些項目將如何協同發展。

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