OTC:交易規則_數字資產和數字貨幣的區別

第一章總則

第一條為規范BiKingOTC市場的交易行為，維護本平臺交易秩序，保護用戶合法權益，制定本交易規則。

第二條BiKingOTC交易市場用戶都必須遵循本規則。

第三條BiKingOTC交易市場遵循公平、公正、公開原則。

第二章用戶

第一條??用戶注冊

用戶在本平臺實名注冊，對提交資料的真實性、準確性、完整性負責。用戶自愿接受本平臺的服務，管理與監督，且必須按相關規定提供注冊信息，閱讀并同意遵守以下BiKing條款。

《服務協議》

《服務與隱私條款》

第二條?賬戶管理

用戶應妥善使用和保管其賬號及密碼、資金密碼等相關賬戶信息。用戶對使用其賬號和密碼、資金密碼、手機驗證碼、郵箱驗證碼進行的任何操作和后果承擔全部責任。

當用戶發現賬號、密碼、或資金密碼、驗證碼被未經其授權的第三方使用，或存在其他賬號安全問題時，應立即有效通知BiKing客服，要求暫停該賬號的服務。BiKing平臺有權在合理時間內對用戶的緊急請求采取行動，但對于采取行動前用戶已經遭受的損失不承擔任何責任。

賬戶收款設置：用戶應使用與實名信息一致的賬戶。收付款人交易資金賬戶名應與BiKing實名信息一致，如果不一致，用戶可以要求退款和取消訂單。

請注意并遵守不時發布和更新的用戶協議以及其他服務條款和操作規則。

第三章交易規則

第一條買方須知

1.買方購買數字幣付款后請在交易時間段標記已付款完成。

2.買方交易前請了解對方的詳細信息與付款方式，通過平臺聊天框進行溝通約定，保存好聊天記錄。聊天記錄是發生糾紛時解決問題的重要依據，如果產生糾紛，可提起申訴。

Joseph Young：出臺自托管加密錢包交易規定不會影響比特幣:針對美國財政部即將出臺新的自托管加密錢包交易報告規則，加密貨幣分析師Joseph Young剛剛發推稱：“我認為比特幣不會出現巨大的反應，原因有三。1. 早期的報告似乎沒有那么糟糕；2. 市場已經預料到了這一點；3.它是對現有FATF旅行規則的補充。”[2020/12/18 15:40:29]

3.買方下單付款后，請馬上標記付款已完成，耐心等待賣方確認收款，在賣方放幣之前請勿點擊取消訂單，一但訂單取消，托管的數字幣返回到賣家的錢包中，付出去的資金將存在無法追回的風險。

4.買方應使用實名信息一致的賬戶轉賬。如果不一致，賣方可以要求退款和取消訂單。

5.買方應核對賣方最新收款方式，確認收款賬戶準確性，如買方未按照訂單生成的約定賬戶匯款，將自行承擔資金安全風險。

6.買方應按照系統顯示的訂單金額轉賬，以便于賣方及時對賬并釋放數字幣。

7.買方轉賬時，請不要在轉賬頁面備注任何信息，填寫類似BTC、比特幣、某幣等數字幣字眼，防止被銀行攔截。否則賣方可要求退款不成交。

8.為了保證交易的及時性，請選擇“實時到賬”的轉賬方式，例如支付寶、微信、銀行實時匯款等。節假日或工作日的17:00-9:00，超過5萬以上的匯款請分批轉賬，以確保及時到賬。

9.買方當天取消3筆訂單，將會被限制當天的下單功能。若因賣方未提供有效的收款方式導致買方無法付款而被記錄“取消次數”，請聯系在線客服處理。

10.若買方被賣方申訴且系統判定申訴成立，原因包括但不限于以下情況：

訂單自動過期取消；延長訂單有效期，并以各種理由表示支付無法完成，最終沒有付款；未付款，但標記已付款。?

第二條賣方須知

1.賣方在賣出時，請認真確認您所賣出的價格，因廣告價格問題產生的申訴，如買方無違規操作，我們會判定資產屬于買方。買方下單后，賣方的數字幣將被平臺托管，買方標記已付款后，請登錄銀行卡、支付寶、微信進行查看，賣方確認收款信息無誤后，第一時間釋放數字幣。在未確認收款無誤的情況下釋放數字幣導致的損失，由賣方自行承擔。

聲音 | Jameson Lopp：隔離見證的采用增加使平均BTC交易規模下降:據cointelegraph報道，比特幣開發者Jameson Lopp發文表示，在過去的幾年中，比特幣核心已經實現了塊傳播的各種改進，隨著節點的升級，它們似乎起到了作用。較低的交易需求、改進的費用估計算法、采用隔離見證（segwit）和交易批處理導致更有效地使用塊空間和更少的對這種稀缺資源的爭用。2018年，BTC交易支出Segwit投入的百分比據稱從10%增加到40%，而平均BTC交易規模在2月份達到了750字節的峰值，然后在2018年第四季度降至450字節，這是Segwit采用率增加的結果。[2019/2/8]

2.買方標記付款15分鐘后未收到賬，賣方可選擇申訴；如買方不遵循先付款后標記付款、付款不能在2小時以內到達賬戶或付款后訂單取消，賣方可選擇申訴，并退款不成交。

3.賣方收款時請仔細核實買方的付款賬戶實名信息與平臺實名信息是否一致。如不一致，請注意收款風險，當此類訂單發生申訴時，賣方可選擇退款拒絕成交。因用戶接受非實名付款，導致他人的支付賬戶被凍結的，平臺會調查問題資金來源，并且有權直接凍結該用戶平臺賬戶、取消商家認證資格。

4.賣方查看收款無誤后，第一時間釋放數字幣。買方無任何違規，買方標記已付款后的15分鐘以后，若賣方無法完成釋放數字幣，當此訂單發生申訴時，買方有權要求退款不成交，如賣方拒絕協調，CoinW平臺會有權直接釋放數字幣給買方并凍結賣方賬戶。

5.若賣方被買方申訴且系統判定申訴成立，原因包括但不限于以下情況：

沒有提供有效的收款信息，導致買方無法付款；買方提供付款憑證，且標記已付款超過1小時，賣方仍未釋放數字幣。6.如遇到付款賬號實名和平臺認證實名不一致，賣方有權選擇以下操作：

要求買方手持身份證或護照等，進行視頻KYC，證明資金來源合法；原路退款不成交；扣押數字貨幣72小時不放行。72小時后，由賣方決定放行或者原路退款。第四章交易異常

政策 | SEC拒絕Bitcoin ETF上市和交易規則更改意見:北京時間今日凌晨，美國證券交易委員會（SEC）發表修正案，拒絕cboe bzx exchange提出的Bitcoin ETF的上市和交易規則更改意見，拒絕Graniteshares比特幣ETF和Graniteshares Short比特幣ETF。在兩份不同的文件中，SEC列出關于拒絕兩個ETF（SR-CboeBZX2018-001）的擬議規則的命令。SEC表示，根據審查結果，拒絕命令仍然生效。SEC命令在10月26日之前，所有利益相關方提交支持或反對GraniteShares ETFs的聲明文件。據悉，GraniteShares Bitcoin ETF由Cboe BZX Exchange在2018年1月5日提出。[2018/10/5]

第一條買方異常

1.?訂單創建后，買方取消訂單。

當日達到3次，系統將限制買方買入功能；連續2日觸發，系統將進一步限制買方賬戶部分功能。

2.?訂單創建后，因付款超時而系統自動取消訂單。

當日達到3次，系統將限制買方買入功能；連續2日觸發，系統將進一步限制買方賬戶部分功能。

3.?未付款的情況下，點擊“我已付款”。

賣方有權要求取消此筆訂單，買方當日被投訴達到2次，系統將限制買方賬戶部分功能；此類投訴單筆金額超過5萬人民幣的，系統將直接限制買方賬戶48小時。

4.?未按照賣方訂單詳情頁面顯示的收款賬戶進行付款。

賣家有權要求取消訂單，數字資產歸還給賣方，買方自行承擔轉錯款的風險。

5.?未按照賣方在訂單聊天窗口中提供的與綁定賬戶實名一致的賬戶付款。

賣家有權要求取消訂單，數字資產歸還給賣方，買方自行承擔轉錯款的風險。

Bitflyer交易規定變更“應對惡意用戶”:日本虛擬貨幣交易所Bitflyer開通賬戶之后需要發送郵件，確認本人身份之后才能開始交易，否則無法使用交易賬戶。這是為了防止洗黑錢等犯罪行為。此次變更對策是從本月26日開始實施。之前，不需要郵箱驗證就可以使用賬戶30天。[2018/4/13]

6.?未付款的情況下，優先點擊“我已付款”，再進行支付。

賣方有權選擇繼續成交或者退款后取消訂單。

1.如賣方選擇成交，賣方用戶需要在收到全部付款的10分鐘內完成放行；

2.如賣方選擇取消訂單，賣方應在訂單申訴后2小時內完成退款，數字資產歸還給賣方。

7.?未使用與平臺賬戶實名一致的支付賬戶付款。

賣方有權直接拒絕成交，賣方可在收到付款后的24小時內完成退款處理，數字資產歸還給賣方；

買方因此類情況被投訴達到2次，系統將限制買方賬戶48小時。

8.?在訂單規定的付款時間內付款，訂單被取消。

a.買方已完成所有付款，訂單被買方主動取消或被系統超時取消；

b.買方完成部分付款，但訂單被買方主動取消或被系統超時取消。

訂單被買方主動取消以及訂單被系統超時取消的，賣方有權選擇繼續成交或者退款不成交。

1.如賣方選擇成交，此訂單平臺將直接重開，賣方在收到全部款項后，需要在10分鐘內完成放行。

2.如賣方選擇取消訂單，則賣方需在訂單申訴后2小時內完成退款，數字資產歸還給賣方；

9.?如分開付款，未完成所有轉款的情況下，優先點擊“我已付款”，再繼續完成付款。

1.所有付款均在訂單規定的付款時間內完成的，賣家應繼續完成訂單；

2.所有付款未能在訂單規定時間內完成的，賣方有權選擇繼續成交或者退款后取消訂單。

加密貨幣OTC交易規模每月高達40億美元，Skype“功不可沒”:一個由大約20名場外交易員、投資大戶、礦工、支付處理商和對沖基金組成的聊天群，每月交易額竟達數十億美元。這里的參與者不用Coinbase或Kraken這樣的主流交易平臺，反而使用Skype等聊天工具完成大宗交易。通過銀行電匯轉賬法幣，然后直接把數字貨幣發送到對方的錢包中。據報道，這些場外交易群相比去年同期交易額翻了約十倍，現在經常每天處理超過1億美元的交易。DCG的首席執行官Michael Moro表示，他們的OTC交易平臺“Genesis Global Trading”平均每天處理7500萬美元到8000萬美元，去年十二月他們的交易額達到了的創紀錄的20億美元。Circle公司發言人Jennifer Hanley說，他們在過去的一年中的場外交易額達每月40億美元。[2018/4/10]

a.如賣方選擇繼續成交，賣方應在收到所有付款的10分鐘內完成放行。

b.如賣方選擇取消訂單，則賣方需在收到付款后30分鐘內完成退款，數字資產歸還給賣方。

10.?付款金額與訂單金額不符。

1.付款金額大于訂單金額的，訂單成交，賣家應于收到款項后30分鐘內退還多余部分款項。

2.付款金額小于訂單金額的，賣方有權選擇繼續成交或者退款后要求取消訂單。

a.如賣方選擇繼續成交，有權按實際訂單金額進行成交，并完成此訂單。

b.如賣方選擇取消訂單，則賣方需在收到付款后30分鐘內完成退款，數字資產歸還給賣方。

11.?買方點擊“我已付款”后，賣方1小時內未收到付款。

1.除買方付款方式已事先獲得賣方同意的，賣方有權選擇繼續成交或退款后取消訂單。

a.如賣方選擇成交，賣方需要在收到付款的10分鐘內完成放行。

b.如賣方選擇取消訂單，則賣方需在收到付款后30分鐘內完成退款，數字資產歸還給賣方。

2.?賣方是廣告發布方，申訴后10分鐘內無法聯系上買方，經核實賣方未收到款，在商家保證金范圍內申訴專員會優先取消訂單。

12.?付款到賬后，賣方收款賬戶無法核實到賬實名信息。

1.經核實買方付款賬戶與平臺實名賬戶一致，且在訂單規定時間內完成了付款，此訂單正常成交。

2.?經核實買方付款賬戶與平臺實名賬戶不一致，按上述第7條措施處理。

13.?使用未經賣方同意的非實時到賬方式支付訂單的。

賣方有權選擇繼續成交或退款后要求取消訂單：

1.如賣方選擇成交，賣方需要在收到付款的10分鐘內完成放行。

2.如賣方選擇取消訂單，則賣方需在收到付款后30分鐘內完成退款，數字資產歸還給賣方；

14.?節假日或工作日當日17:00-次日9:00，銀行卡匯款超過5萬以上未分批支付導致賣方無法在1小時內收到轉款。

賣方有權選擇繼續成交或取消訂單后退款。

1.如賣方選擇成交，賣方需要在收到付款的10分鐘內完成放行。

2.如賣方選擇取消訂單，則賣方需在收到付款后30分鐘內完成退款，數字資產歸還給賣方。

15.?因買方付款導致賣方收款賬戶異常。

1.買方無法提供賬戶正常證明，賣方應在收款賬戶轉至正常后，24小時內完成退款，平臺取消訂單。

2.買方能提供賬戶正常證明，在核實買方賬戶無異常后，訂單成交，數字資產應交付買方。

如：賣方為加V用戶，在保證金范圍內，數字資產歸還給賣方，賣方應在收款賬戶轉至正常后，24小時內完成退款。

16.?付款時備注：類似”數字貨幣、BTC、比特幣“等字樣的。

賣方有權選擇繼續成交或退款不成交。

1.如賣方選擇成交，賣方應在收到付款的10分鐘內完成放行。

2.如賣方選擇退款不成交，此訂單取消，數字資產歸還給賣方，賣方在收到付款后60分鐘內完成退款；如賣方收款賬戶因此被凍結，按上述第15條措施處理。

第二條賣方異常

賣方異常

處理措施

1.訂單生成后，對訂單價格有異議的。

除經買方同意協商訂單價格外，訂單正常成交，賣方應在訂單規定時間內放行。

2.賣方所提供收款賬戶出現異常。?

買方有權選擇繼續成交或取消訂單。

1.如買方選擇成交，確認買方已在訂單規定的時間內全額付款的，賣家應在收到付款后，在訂單規定的時間完成放行。

2.如買方選擇取消訂單的，賣方完成退款后數字資產歸還給賣方。

3.因賣方未及時提供有效的收款方式，買方無法完成付款，導致訂單取消。

賣方因此被投訴達到2次，系統將限制賣方賬戶部分功能。

4.賣方，未綁定與本人實名一致的有效收款信息或向買方提供與平臺實名不一致的收款方式，如：通過支付寶或者微信收款時，賬號以及二維碼收款人姓名與訂單詳情頁展示的收款人姓名不匹配。

1.買方有權取消訂單并向平臺投訴。

2.賣方因此被投訴達到3次，系統將會永久限制賣方賬戶。

3.買方選擇繼續成交的，由此引發的風險，由買方自行承擔。

5.買方付款賬戶信息與平臺實名信息不一致，未拒絕成交的。

1.由此引發的風險，由賣方自行承擔。

2.因此而被投訴的，系統將限制賣方賬戶部分功能。

6.收到買方全額付款后，未在10分鐘內完成放行。

買方有權選擇繼續成交或取消訂單后要求退款。

1.如買方選擇成交，申訴專員將判定資產屬于買方。

2.如買方要求退款后取消訂單，賣方應在后30分鐘內完成退款。

第五章費率說明

第一條相關費用

廣告費率：服務廣告費按固定比例0.2%

注意：發布委托單、賣單成交0手續費；商家買單成交，收取商家0.2%手續費。

第二條委托發布規則

對于商家，發布買單委托并成功交易后，商家需承擔廣告手續費。

第六章處罰標準

1.當天取消3筆訂單，將會被限制當天的下單功能(從發生取消第1筆訂單起24小時內進行統計).若因賣方未提供有效的收款方式導致您無法付款而被記錄取消次數，請聯系在線客服處理。2.?賣方已收到款卻故意不放幣，將被禁止OTC交易72小時～720小時。3.買方未付款卻點擊“標記已付款”，將被禁止OTC交易72小時～720小時。4.交易發生金額分歧，包括但不限于多收錢不退款、少付錢不補款，不配合客服和交易對象處理的，將凍結數字幣錢包，并禁止OTC交易72小時～720小時。5.偽造收款／付款憑證，將一律永久凍結賬號。6.對于惡意交易行為、利用交易涉嫌詐騙等行為，平臺可選擇執行禁止OTC交易、永久凍結賬戶等處罰措施，必要時協助司法機關進行處理。7.對于交易糾紛，平臺有最終裁判權。

第七章文明交易

1.為營造良好的交易體驗，買賣雙方在交易過程中請文明用語。2.若有買方／賣方在交易聊天／訂單評價中包含辱罵、詆毀等言語，將會被禁止OTC交易72小時～336小時，相關的評價將會被刪除。3.下單后請履行契約精神，惡意抬價或是反悔，被投訴成功者，將凍結賬戶72小時~336小時不等。4.嚴禁發布討論、推薦非法活動或為非法活動提供建議的任何信息。

第八章其他

1.本協議自頒布更新之日起即對您生效，至您的商家資格被解除且履行完畢本協議下相應的義務之日起終止；2.如您對本協議有任何疑問，或對于本協議中的處理方式存在任何投訴、意見，請通過以下渠道聯系我們：請聯系；3.本協議的最終解釋權歸本平臺所有。

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