加密貨幣:Pantera Capital對話Amber Group：彌補加密世界的用戶空白_globalusdtoken

原文來源：PanteraCapital

原文編譯：7upDAO

「加密貨幣作為一種資產類別是高度金融化的。所有Web3應用程序自然都包含這種財務元素。但是大多數用戶不是金融用戶，所以有這個差距。如果我們不填補這個空白，那么加密貨幣將是一個非常利基、狹隘的高度金融化的東西，所有的實用程序都將圍繞金融應用程序展開。我們認識到了這種需求。」

——MichaelWu，AmberGroup

投資，可以分享一下你們五年來的旅程嗎？

Wu：從2017年開始，我們已經經歷了快要六年，這絕對是一次很棒的旅程。回憶過去，我覺得有很多種類的有趣事實。

我們很晚才開始AmberGroup的業務，2017年是一次市場繁榮，我們都記得當時的ICO熱潮，那時我認為在加密的市場中，機構分配和散戶的零售分配其實差距很大。大部分的散戶參與加密市場，嗯，更像是快速游戲。

PancakeSwap將與CAKE質押者分享交易費收入:金色財經報道，PancakeSwap將與其原生代幣CAKE的質押者分享部分交易費收入，以使他們能夠獲得更多獎勵。PancakeSwap表示，從8月9日開始，定期CAKE質押者將從所有PancakeSwap v3貨幣對中獲得交易費收入的5%，費用等級為0.01%和0.05%，每周定期收取。這兩個費用等級占PancakeSwap v3交易量的80-90%。[2023/7/31 16:09:46]

我們開始了公司的第一個差異化服務就是填補加密市場中金融服務的空白。剛開始時，由于我們的背景，我們有很多對沖基金領域的客戶。傳統對沖基金、VC、家族集團，他們正在關注這個空間，他們有點想投資，但是感到有點不舒服。他們覺得在交易所中交易讓他們感到不安全，而且他們需要不止一個交易所，這就是當時加密市場碎片化的程度。我認為我們就是從那里開始，連接所有交易所，匯總他們所有的產品，然后逐漸添加越來越多的服務，管理他們的投資組合。然后我們進入DeFi，進入NFT，進入所有令人興奮的加密原住民的領域。這就是Amber如此快速的發展。

Kanpai Pandas推出“D+RIP”電商平臺，將物理世界和數字世界無縫結合:金色財經報道，NFT項目Kanpai Pandas在社交媒體宣布推出“D+RIP”電商平臺，旨在無縫結合物理世界和數字世界。D+RIP核心是所有權概念，當客戶在D+RIP平臺完成交易時，不僅會收到在Polygon區塊鏈上鑄造的NFT以及可在Kanpai Panda NFT上使用的匹配特征，還能收到免費運送的實物商品，這些產品利用NFC芯片和二維碼，一旦掃描實體產品即可快速實現數字體驗，據悉D+RIP旗下商品均為限量版，僅向Kanpai Panda NFT持有者提供。[2023/7/19 11:03:50]

事實上加密空間的應用層發展如此迅速，但是服務層卻變得很糟。或許散戶們只需要五分鐘的燭臺圖和100倍的杠桿就能玩的很開心，但是專業的投資機構需要更專業的服務，這就是Amber集團在做的事情。

波士頓會計師事務所?Wolf & Company宣布將接受加密貨幣:金色財經報道，波士頓會計師事務所?Wolf & Company在其官方網站上宣布，它將通過加密支付處理器 Bitpay 接受加密貨幣。

除了Shiba Inu、比特幣和狗狗幣，BitPay 還支持其他加密貨幣，如比特幣現金 (BCH)、以太坊 (ETH)、萊特幣 (LTC)、包裹比特幣 (WBTC) 和五種與美元掛鉤的穩定幣（BUSD、DAI、GUSD、 USDC 和 USDP）。（u.today）[2022/5/27 3:44:43]

為散戶提供服務

Paul：你們就像是亞洲的超級應用。你們從專注于機構開始，但現在又準備轉向零售商，可以告訴我為什么以及你們的計劃嗎？

Wu：你問了一個非常重要的問題。從加密或廣義上定義Web3行業時，我覺得加密是一個關于資產的課程，這自然賦予了它金融元素。但對于現在大多數用戶來說，大多數產品不是金融產品，為用戶提供這些服務的公司大多數不是金融公司。所以如果我們不這樣做，這個差距就會一直存在。然后這個差距會讓加密一直是一個非常小眾狹窄的東西。我們認識到了這種需要，因為我們想準確地為更多的機構和人群提供全面的加密投資服務。

Pantera Capital首席執行官：比特幣將在今年夏天達到11.5萬美元:金色財經報道，區塊鏈對沖基金Pantera Capital的首席執行官兼聯合首席投資官Dan Morehead在一封電子郵件中寫道，比特幣現在領先于其2020年4月的預測時間表，在今年夏天將達到11.5萬美元。Pantera的預測基于庫存-流量模型，該分析框架根據資產的年度發行??時間表對資產價格進行評估，衡量的是比特幣的稀缺性。從理論上講，根據存量-流量模型，比特幣價格應隨著發行率的下降而上升。據悉，在2003年創立Pantera之前，Morehead曾擔任對沖基金Tiger Management的宏觀交易主管，他還曾在德意志銀行和高盛擔任交易員。[2021/3/17 18:51:17]

我們繼續討論加密貨幣，Web3的采用或下一波浪潮，我認為很多應用程序會發生在非金融領域。用戶會被吸引到加密貨幣非金融交易的領域。但同時你知道，因為它是加密的，有一個用戶必須處理的Token元資產，他們需要處理Token的價格，需要關注Token的流動性。這就是我們的設想，我們希望能夠提供所有這些服務。

The Crypto Company的首席執行官認為 數字貨幣行業市值在18年會觸及5萬億美元關口:The Crypto Company的首席執行官麥克·珀特（Mike Poutre）認為，機構投資者將在2018年中進入加密數字貨幣市場。“比特幣的波動率降低將可使得其他加密數字貨幣繼續擴張。另外，我們還將看到，作為對監管力度加大的回應，安全符記將會崛起。保守預計，我認為整個行業的總市值到2018年底將會觸及5萬億美元。”珀特說道。他還補充道：“未來將有多得多的機構資本進入最高質量的項目。在金融危機期間，風險資本和成長股回合也是如此。大多數公司沒辦法籌集到任何資金，但能夠籌集到資金的公司則獲得了很高的估值。即使是在金融危機之中，資本還是會逃向高質量資產。”[2017/12/29]

回到你的觀點，關于超級應用程序，我們當時覺得需要一個普通消費者能夠訪問他們的Token并能夠使用他們的Token做任何事情的地方。他們無需財力雄厚，但也可以管理自己的投資組合。我們希望將我們的平臺打包成自動投資工具，自動投資計劃，這將會推動當前的加密市場超越到更廣泛的范圍。

安全問題

Paul：在幾個月前，像3AC和Celius這樣的公司也在做著像你們一樣的事，但由于某些不當的操作，他們破產了。所以你們是如何保證安全性的？

Wu：現在行業還很年輕，所以從監管角度談論這個問題還為時過早。從監管透明度而言，從外部或客戶角度而言，很難區分你給出的這里例子的不同。三箭資本直到最后一天一直是交易平臺，而有客戶并不知道這一點，就成為了他們的債權人。而Celius本質上是背靠背貸方，他們收集來自客戶的存款或儲蓄，然后在另一端以加密形式著陸，他們都導致了很多問題。

Amber會以不同類型的方式處理它。我們專注于提供各種不同的服務和產品以滿足客戶的需要。查看我們的平臺，你會發行我們提供的產品種類更多，你也知道我們什么時候會向客戶提供這些服務，這取決于客戶實際想做什么。在內部，我們也有著風險管理機制。與所有的加密貨幣同行相比，我們一直是市場中立的。從我第一天開始，我們就將自己定位為中立的服務提供商。資產的大量增長本身就是個人的權利。

其次，我們從不做信用貸款。在第二季度之前的加密市場，這種信用貸款類型的公司發生了很糟糕的事情。你想在加密市場中經營信貸服務，太難了，因為你不僅要讓借款人相信你，你還要調查客戶的信用。即使在牛市的高峰期，有大量需求的地方，我們也永遠不想評估或承擔交易對手風險。

最后，我們總是讓幾乎所有的業務，尤其是在風險方面，像技術一樣自動化管理。人的自由量裁權是十分危險的，我們有著傳統金融背景，知道人類的判斷有多么危險，尤其是在極端的市場條件下。因此，我們想離開我這種風險。管理到規則到紀律，有我們的算法有我們的技術，來保護這些風險指標，而不是靠人的判斷力完成。

我認為就是憑借著三件事，AmberGroup能夠繼續在這種強波動性的行業堅持下來。

非金融服務

Paul：你們之后會推出非金融領域的服務，可以告訴我們一點細節嗎？

Wu：是的，我們會這么做。首先我想說的是你不能完全將加密貨幣的金融價值割裂出來，這是一個非常重要的部分。

但同時你也知道像NFT這樣的事情是正確。我們已經看到了NFT的實用性。很多游戲公司、社交公司甚至消費品牌開始嘗試使用NFT作為他們的客戶獲取策略或增長戰略的一部分，甚至作為其核心產品的一部分。我們認為這是我們所相信的方向基本上是正確的。我想讓我們的產品平臺達到一個正確的服務層，如果你已經有了一個NFT，你可以在我們的平臺上存放并分享你的NFT權利，我們可以將其用于與其他公司合作。我們也會啟用支付通道，將法定世界和數字世界輕松連接起來。

回到財務部分，我認為財務部分也是重要的去哪里，我們必須區分短期投機交易需求和長期投資組合管理或財富創造需求。下一波創業者必須好好想想如何賦予它更多的實用性，能夠好到即使不能獲得獎勵，也愿意花錢在這上面。同時也要認識到P2E或社交因素，通過引導來形成一個更忠誠的社區。

我們真正想要的服務平臺與創新的前沿同行，創新正是我們要思考的，需要什么服務，讓這類創新更多。

加密的實際價值

Paul：我覺得你們就像是一個接觸點，讓用戶和機構可以和加密世界連接起來。你認為未來加密會有什么超越投機的實際價值？

Wu：我想我們已經看到了很多正確的事情，比如我們可以舉出2020年DeFiSummer的例子。今天Token的單產農業的回報非常低，對于這些DeFi協議中的大多數而言，他們不再回饋他們的用戶，但仍有實際用途。我認為同樣的事情會與其他互聯網應用程序一起發生。

對游戲而言，將會出現無論有無Token，人們都會愿意玩的游戲，對于社交來說也是如此。但有了通過智能合約設計的Token，它可以快速通過客戶引導階段。

我們不認為我們能夠甚至打算服務所有客戶，每個客戶喜歡的東西不同，我們不可能有這種服務所有地區規模的能力。我們構建的核心其實是我們提供一切所需的服務，基礎設施，安全服務，定價引擎。我們希望所有的公司都可以依靠我們的基礎設施來提供不同的服務。

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